Recebemos dúvidas o tempo todo sobre qual é o melhor software de gestão de portfólio de investimentos. Outro dia, alguém leu minha postagem sobre como rastreamos nosso patrimônio líquido e me fez uma pergunta muito simples - como faço para rastrear nossos investimentos em ações?
A resposta curta é... bem, eu não.
Verifico meus investimentos uma vez por mês quando atualizo a planilha e depois não olho para ela. Eu penso em nosso dinheiro de investimento em cápsulas do tempo então, mesmo que algo aconteça, não quero ser tentado a responder.
Ainda leio notícias financeiras de vez em quando, gosto de estar ciente do que está acontecendo, então, se houver uma grande mudança, não sou pego de surpresa. Mas isso é principalmente por razões psicológicas. Meu objetivo nunca é tocar nos investimentos fora do rebalanceamento e outros registros contábeis.
Dito isso, a forma como acompanho nossos investimentos mudou ao longo dos anos. Se você fez essa pergunta há cinco anos, havia uma separação clara entre o melhor do melhor e o resto. Quase todas as ferramentas usavam Yodlee para copiar as informações de sua conta, então seus recursos eram todos muito semelhantes. A diferença estava na interface e na qualidade dos designers dessa startup.
Hoje em dia, a separação é muito maior. As empresas estão usando essas ferramentas gratuitas como isca para algo maior (geralmente gestão de patrimônio) e isso tem beneficiado a todos nós.
Até recentemente, eu estava usando Google Finance para um rápido instantâneo dos meus investimentos. O Google eliminou o recurso de portfólio, que é sempre um risco com uma ferramenta gratuita, então agora eu confio no Personal Capital para esse instantâneo e planejamento geral.
Então, qual é a melhor ferramenta para rastrear investimentos? Vou te contar o que gostei em cada um deles.
Índice
- O que é um rastreador de portfólio de ações?
- Gerente de portfólio Morningstar
- Gestão de portfólio StockRover
- Capital Pessoal
- SigFig
- Planilhas Google com funções
- Google Finance
- Veredicto Final
O que é um rastreador de portfólio de ações?
Em primeiro lugar, do que estamos falando quando pedimos os melhores rastreadores de portfólio de ações? Queremos uma ferramenta que reúna todos os nossos investimentos e nos dê uma compreensão de seu desempenho. Assim como os aplicativos de finanças pessoais, queremos que seja o mais integrado possível e nos dê a capacidade de analisar rapidamente nossos acervos de várias maneiras.
Como listamos as melhores opções abaixo, levamos em consideração o custo da assinatura (se houver), bem como a velocidade e usabilidade da plataforma.
Gerente de portfólio Morningstar
Eu não uso há muito tempo, mas Gerente de portfólio Morningstar é uma ferramenta que existe há muito tempo. Dá a você a capacidade de acompanhar todos os seus investimentos em um só lugar, acompanhar as mudanças de preços, obter avaliações com estrelas e outros Estrela da Manhã dados, enquanto fornece informações e pesquisas da Morningstar. O gerente de portfólio não vincula suas contas, então você precisa inserir seus dados manualmente (o que pode ser uma vantagem se você estiver preocupado com o risco de segurança).
Está disponível para membros gratuitos. Se você for um membro premium, terá acesso a mais ferramentas - mas o rastreamento é gratuito. Sei que tudo é muito vago, mas queria incluí-lo na lista porque eles ainda oferecem e há algo a ser dito sobre a longevidade.
O serviço premium também tem uma avaliação gratuita de 14 dias, para que você possa conferir gratuitamente por duas semanas para ver se funciona para você. Além disso, através do nosso link, você ganhe até $ 100 de desconto no preço da assinatura Morningstar Premium se você decidir se inscrever após o teste. Temos mais revisão detalhada do Morningstar Premium aqui.
Confira Morningstar Portfolio Manager
Gestão de portfólio StockRover
StockRover oferece a capacidade de vincular sua conta de corretora e usar suas poderosas ferramentas de análise usando seus dados de corretagem específicos. Você será capaz de analisar seu portfólio em relação a benchmarks e tomar decisões importantes usando dados, em vez de intuição ou estimativas. Se não quiser conectar sua corretora, você pode inseri-la manualmente ou usar uma importação de planilha também. Eles oferecem suporte a milhares de contas, incluindo Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E * Trade, Chase e muito mais.
Depois de configurá-lo, você pode obter relatórios diários, semanais ou mensais que mostram o desempenho, bem como analisá-lo para uma variedade de métricas, como retorno ajustado ao risco, volatilidade, beta, IRR, índice de Sharpe e mais. É abrangente e muito mais detalhado do que muitos outros nesta lista. Realmente depende de quão detalhadamente você deseja ir.
StockRover tem um nível gratuito, mas você obtém mais ao se inscrever para os serviços pagos - leia nosso revisão de Stock Rover Para maiores informações.
Confira StockRover Portfolio Management
Capital Pessoal
Se você quiser um instantâneo rápido de suas finanças gerais, esta ferramenta oferece isso muito rapidamente, uma vez que você conecte todas as suas fontes de dados. Embora eu diria que você não deveria verificar suas finanças a cada minuto de cada dia (porque é um perda de tempo), o Capital Pessoal apenas faz com que a perda de tempo seja muito menos real Tempo.
Capital pessoal está seguro, tem uma ferramenta de verificação de investimento para lhe dar uma ideia se seus investimentos estão no caminho certo e tem um bom calculadora de aposentadoria também com base em seus dados. Se você precisa de um orçamento, ele também pode rastrear as despesas, mas não é tão bom nisso quanto as ferramentas de orçamento dedicadas.
Saiba mais sobre Capital Pessoal
SigFig
SigFig foi o primeiro rastreador de investimento que usei. Eu me inscrevi há muito tempo porque era o único que se conectava com E * Trade, TradeKing e Vanguard; os três corretores que usei na época. A interface é muito simples, a conexão de contas é perfeita, e eles expandiram as ferramentas que oferecem desde que eu as usei pela primeira vez.
Até me mudar para o Personal Capital, eu estava usando o SigFig porque ele tem gráficos lindos:
Parei de usar o SigFig há mais de dez anos e, desde então, eles adicionaram alguns novos recursos que não explorei extensivamente. Eles também adicionaram consultores financeiros que podem ajudá-lo a gerenciar os investimentos existentes, monitorar seu portfólio e ajudá-lo a elaborar um plano. Eles não são agressivos, eu nunca fui chamado sobre uma consulta.
Saiba mais sobre SigFig
Planilhas Google com funções
Se você gosta de personalização completa e de seus dados protegidos nos servidores do Google, pode criar sua própria planilha do Google e extrair dados usando uma função fornecida pelo Google. A desvantagem é que você precisa personalizá-lo e será um processo muito manual, mas você o controla e sempre será gratuito. Você corre o risco de a função GoogleFinance mudar abaixo de você, mas até agora isso não acontecia há muitos anos.
A função central para puxar os preços das ações é simples:
= GoogleFinance ("TICKER", "preço")
Onde TICKER é o símbolo da ação que você está rastreando. Esses dados podem ter um atraso de até 20 minutos.
Se você quiser verificar a Amazon, coloque isso em uma célula e ela preencherá:
= GoogleFinance ("AMZN", "preço")
A sintaxe da função está disponível aqui. Há um enorme menu de coisas que você pode fazer com a função, incluindo mostrar dados históricos, tabelas, etc. É muito sólido e não mudou muito, apesar do Google Finance estar mais integrado à Pesquisa Google.
Confira o Planilhas Google
Infelizmente, o Microsoft Excel não é uma boa alternativa porque não há boas funções para extrair dados.
Google Finance
Este foi o primeiro rastreador de portfólio que usei.
Gosto do Google Finance porque a página inicial oferece um punhado de grandes histórias (das quais apenas o título fornece informações suficientes) e, em seguida, o rastreamento de portfólio irá trazer as principais histórias de seu participações.
Eu adicionei minhas participações à medida que as adquiria, removi-as quando as vendi e não usei nenhum rastreamento de caixa para essas compras e vendas. O que é bom sobre essa configuração é que é fácil e simples.
Mas eles recentemente se livraram dos recursos de rastreamento de portfólio. Você ainda pode rastrear empresas, só parece estranho, você simplesmente não conseguirá rastrear sua base.
Nunca o usei para rastrear inteiramente meu portfólio, como rastrear entradas e saídas de caixa. Usei-o apenas para ver o desempenho de determinadas propriedades em um nível diário e geral. Muitas das minhas ações individuais estão agora se aproximando de sua marca de 10 anos (adquirida durante a Grande Recessão), então é tudo verde em geral (e, portanto, não é particularmente útil).
Confira o Google Finance
Veredicto Final
Você poderá encontrar um rastreador de portfólio de ações em uma das opções acima.
Se você deseja algo relativamente leve e prático, a Personal Capital pode analisar seu portfólio e ajudá-lo a entender se você está no caminho certo para se aposentar com os ativos de que precisa. Morningstar e Stock Rover existem para aqueles que desejam mais informações e detalhes sobre seus investimentos.
E para os viciados em planilhas, você sempre tem Planilhas Google ou suas próprias planilhas que você pode personalizar exatamente como quiser. É tudo sobre o que você espera alcançar e quanto consertar você precisa fazer para alcançá-lo.
Como você rastreia seus investimentos?