Muitas pessoas tentam apresentar uma declaração de imposto com antecedência para começar a planejar o restante das metas financeiras deste ano, como reparos de automóveis e férias. Declarar seus impostos o mais rápido possível pode ajudá-lo a obter uma restituição de impostos rapidamente. E se você deve dinheiro, descobrir cedo pode lhe dar tempo para planejar.
Ao declarar seus impostos em 2021, você está declarando uma declaração de renda auferida em 2020. Fica confuso quando 2020 e 2021 são usados alternadamente para descrever o mesmo evento. Portanto, esteja ciente de que quando falamos sobre 2021, estamos realmente falando sobre o imposto de renda de 2020.
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Aqui estão os principais detalhes que você deve saber sobre a declaração de impostos e respostas a questões tributárias comuns.
Índice
- Quando você pode apresentar sua declaração de imposto de renda de 2021?
- Qual é o prazo para o Imposto de Renda Federal?
- Por que você deve apresentar sua declaração de imposto o mais cedo possível
- Outros prazos de imposto de renda a serem considerados
- Estimativas fiscais para trabalhadores autônomos e outros com responsabilidade tributária adicional
- Pequenos negócios
- Quais documentos fiscais eu preciso?
- Como faço para registrar meus próprios impostos?
- Devo relacionar meus impostos?
- Posso apresentar meus impostos de graça?
- Quando receberei meu reembolso de imposto?
- O que é um empréstimo para reembolso de impostos?
- Dicas de declaração de imposto de 2020
- Pagamentos de estímulo
- Benefícios de desemprego
- Dedução de caridade de $ 300
- Posso apresentar meus impostos agora?
- Resumo
Quando você pode apresentar sua declaração de imposto de renda de 2021?
Embora você possa preparar sua declaração de imposto de renda a qualquer momento após o final do ano civil de 2020 - desde que você tenha todos os documentos e informações necessários - talvez você não consiga arquivar a devolução imediatamente.
O IRS começou a aceitar declarações de impostos federais de 2020 em 12 de fevereiro de 2021. Normalmente, a temporada de impostos começa em janeiro, mas termina neste ano por causa da aprovação de última hora do acordo de alívio COVID de dezembro de 2020, que inclui um segundo cheque de estímulo.
Se você está pronto para começar a preparar seu retorno aqui é onde você pode arquivar gratuitamente.
Qual é o prazo para o Imposto de Renda Federal?
O prazo para o imposto de renda federal é segunda-feira, 17 de maio de 2021. (normalmente é 15 de abril, o IRS anunciou a mudança em 17 de março) O prazo final do seu estado pode não ter mudado.
Se você deve dinheiro ao IRS com uma obrigação fiscal, o pagamento é devido até essa data para evitar multas e juros.
Você pode registrar uma extensão automática de imposto de seis meses usando Formulário 4868 do IRS se precisar de mais tempo para preparar seus impostos. O prazo para apresentação de impostos para a prorrogação é 15 de outubro de 2021.
No entanto, se você deve dinheiro às multas do IRS, as cobranças começam no prazo normal - mesmo que você ainda não tenha entrado com o processo. Se você acha que pode estar devendo um imposto, pode fazer um pagamento estimado antes de 15 de abril para minimizar a penalidade de imposto.
Se você estiver qualificado para receber uma restituição de imposto, poderá entrar com o pedido após o prazo sem multas, mas a preparação de impostos pode custar mais à medida que as taxas aumentam conforme os prazos de arquivamento se aproximam.
15 de abril de 2021 é a data de vencimento para impostos estimados de 1º de janeiro a 31 de março de 2021. Isso não foi movido para 17 de maio.
Os prazos do imposto de renda estadual variam por estado e podem ser posteriores ao prazo federal.
Por que você deve apresentar sua declaração de imposto o mais cedo possível
Embora alguns contribuintes nem comecem a pensar em declaração de imposto de renda até março - e para alguns, não até abril - essa não será a melhor estratégia para a maioria dos contribuintes.
Existem duas razões principais para apresentar a sua declaração de impostos o mais cedo possível no ano:
Para obter o seu reembolso o mais rápido possível. De acordo com o IRS, o a restituição de imposto de renda média em 2020 foi de $ 2.476, e isso não inclui qualquer reembolso de imposto de renda estadual a que você possa ter direito. De acordo com a Receita Federal, os reembolsos foram feitos para 123,4 milhões de contribuintes, que é a grande maioria dos contribuintes do país.
Para minimizar a possibilidade de fraude no reembolso do imposto de renda. Os golpistas encontraram maneiras de apresentar uma declaração de imposto de renda fraudulenta usando suas informações pessoais, que podem incluir seu nome, número do Seguro Social e endereço. Eles apresentarão uma declaração no início do ano, reivindicando um grande reembolso. Ao preencher o formulário com antecedência, você reduzirá a possibilidade de isso acontecer. Aqui está mais sobre isso.
Sobre o primeiro ponto, também é importante notar que quanto mais cedo você arquivar durante a temporada de impostos, mais rápido será processado o retorno.
Por exemplo, se você registrar em fevereiro, provavelmente receberá o reembolso em duas semanas. Mas se você esperar até o início de abril, pode demorar até três ou quatro semanas. Isso ocorre porque os tempos de processamento ficam mais longos à medida que mais devoluções são arquivadas. Ao registrar com antecedência, o fluxo de devoluções recebidas no IRS será mais leve.
Outros prazos de imposto de renda a serem considerados
Embora o prazo para apresentação do imposto de renda de pessoa física (normalmente 15 de abril) e a data de extensão do pedido (15 de outubro) sejam importante para a maioria dos contribuintes, existem outros prazos fiscais que se aplicarão em 2021, assim como em todos os outros impostos anos. Mas isso se aplicará principalmente aos autônomos, pequenas empresas e qualquer pessoa que esteja devendo impostos adicionais.
Exemplos de indivíduos que podem dever impostos adicionais incluem o seguinte:
- Freelancers.
- Funcionários em tempo integral que também têm um negócio paralelo.
- Indivíduos que recebem uma renda de investimento significativa.
- Beneficiários de distribuição de seguridade social, pensão e aposentadoria (embora a retenção na fonte possa geralmente ser estabelecida para cada tipo de renda).
- Destinatários de uma grande quantidade de seguro desemprego. Isso será especialmente importante para o ano fiscal de 2020, uma vez que milhões de americanos receberam benefícios federais e estaduais de desemprego em algum momento durante o ano.
- Qualquer pessoa que receba um lucro tributável, como a venda de uma propriedade de investimento, terreno não desenvolvido ou um ativo comercial.
Cada uma das atividades ou eventos acima pode resultar em um passivo de imposto de renda adicional, o que exigirá o pagamento de estimativas de impostos além de qualquer retenção que você possa ter sobre seus ganhos regulares de emprego.
Estimativas fiscais para trabalhadores autônomos e outros com responsabilidade tributária adicional
O IRS espera que os contribuintes paguem obrigações fiscais adicionais no trimestre em que são ganhas. Muitos indivíduos autônomos que têm seus retornos preparados profissionalmente ou por conta própria usando software de preparação de impostos, terá essas estimativas preparadas com antecedência com base no passivo fiscal do ano anterior.
Essas estimativas devem ser pagas em cheque e incluindo Formulário IRS 1040-ES, ou online através de IRS.gov Pagando Seus Impostos.
As datas de vencimento para o restante do ano fiscal de 2020 e para o próximo ano fiscal de 2021 são as seguintes:
- 15 de janeiro de 2021 - a quarta e última estimativa de impostos com vencimento para 2020.
- 15 de abril de 2021 - a primeira estimativa de impostos para 2021. (não mudou)
- 15 de junho de 2021 - a segunda estimativa de impostos com vencimento para 2021.
- 15 de setembro de 2021 - a terceira estimativa de impostos com vencimento para 2021.
- 15 de janeiro de 2022 - a quarta e última estimativa de impostos com vencimento para 2021.
Pequenos negócios
Se você tem uma pequena empresa e arquiva suas receitas e despesas comerciais no Anexo C do seu 1040 individual, o prazo de arquivamento de sua empresa e individual será o mesmo - 15 de abril de 2021.
Mas se você operar seu negócio como uma parceria ou como uma corporação S, deverá apresentar uma declaração de imposto de renda para o seu negócio até 15 de março de 2021.
Isso incluirá um Formulário 1065 do IRS, Retorno de Renda de Parceria dos EUA para parcerias, ou Formulário 1120-S do IRS, Declaração de Imposto de Renda dos EUA para uma Corporação S para uma corporação do Subcapítulo S.
Se você não puder registrar uma das devoluções dentro do prazo, terá uma extensão de seis meses para registrar, o que mudará a data de vencimento para 15 de setembro de 2021.
Uma vez que a receita de ambas as sociedades e corporações S flui diretamente para sua declaração de imposto de renda individual, nenhuma declaração de imposto de renda normalmente exigirá o pagamento de imposto.
No entanto, a razão pela qual as declarações de impostos sobre empresas devem ser apresentadas pelo menos 30 dias antes da renda individual as declarações fiscais são para dar ao contribuinte individual os números finais da renda para relatar sobre seu indivíduo Retorna. Por esse motivo, o preenchimento de uma extensão de uma declaração de imposto de renda de negócios também pode exigir a obtenção de uma extensão de sua declaração de imposto de renda individual - a menos que a declaração de imposto de renda de uma empresa seja preenchida antes de 15 de abril.
Quais documentos fiscais eu preciso?
Aqui está uma lista de formulários comuns de que você precisará para preparar seus impostos:
- Renda do trabalho (formulário W-2 ou formulário 1099)
- Juros da conta bancária (1099-INT)
- Renda de investimento (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Renda da previdência social (1099-SSA)
- Renda de desemprego (1099-G)
- Pagamentos de juros de empréstimos estudantis (1098-E)
- Renda de aluguel de propriedade
Os empregadores enviarão seus formulários W-2 até 31 de janeiro de 2021. Os bancos geralmente enviam seus formulários 1099-INT até 31 de janeiro.
Corretores online pode não preencher seus formulários fiscais antes de meados de fevereiro. Cada corretora tem prazos de publicação diferentes e verificar em sua central de impostos as datas de disponibilidade é a sua melhor opção.
Para investimentos menos comuns, os relatórios de receita de investimento em um cronograma K-1 em vez de um formulário 1099. Os exemplos incluem parcerias imobiliárias ou estoques de petróleo e gás que são uma Master Limited Partnership (MLP). A maioria dos formulários fiscais K-1 é distribuída em meados de março e vem diretamente da empresa da qual você possui ações.
Se você puder relacionar seus impostos, você também deve reunir estes documentos fiscais:
- Doações de caridade (em dinheiro e não em dinheiro)
- Pagamentos de juros de hipotecas residenciais
- Impostos locais e estaduais sobre a propriedade
- Despesas de cuidados infantis
- Gastos médicos
Como faço para registrar meus próprios impostos?
A maneira mais fácil de arquivar seus impostos é usando um software tributário online.
Algumas das opções mais populares incluem:
- TurboTax (veja nosso Avaliação do TurboTax)
- Bloco H&R
- TaxAct (veja nosso Revisão de TaxAct)
- FreeTaxUSA (veja nosso Análise FreeTaxUSA)
- Taxa de crédito de carma (veja nosso Revisão de imposto de carma de crédito)
TurboTax e H&R Block podem ser os mais caros se você não se qualificar para a opção de arquivamento gratuita. Mas essas duas plataformas oferecem mais ferramentas e ajuda prática, como assistência fiscal especializada.
Software de desconto fiscal tem menos recursos e pode ser um pouco mais difícil de usar do que as alternativas mais caras. No entanto, você pode obter resultados semelhantes e gastar menos dinheiro.
Devo relacionar meus impostos?
Você deve considerar a especificação de seus impostos se suas deduções de qualificação excederem estes valores:
- Solteiro ou casado, arquivando separadamente: $12,400
- Casado, arquivando em conjunto: $24,800
- Chefe de família: $18,650
Posso apresentar meus impostos de graça?
Sim, é possível declarar seus impostos gratuitamente. A maioria dos softwares fiscais só permite que você apresente declarações de impostos simples gratuitamente quando você tiver apenas estes dados fiscais:
- Renda W-2
- Renda de aposentadoria
- Benefícios de desemprego
- Juros da conta bancária
- Renda de dividendos de investimento em ações
O Turbo Tax tem uma versão gratuita que você pode usar se tiver renda W-2, reivindicar a dedução padrão, tiver renda limitada de juros ou dividendos e se qualificar para a renda auferida ou créditos de imposto infantil.
Bloco H&R permite que você arquive gratuitamente, mesmo que tenha juros de empréstimos estudantis dedutíveis ou despesas de educação semelhantes.
A maioria das plataformas exige que você pague se você recebe renda de freelancer / trabalho autônomo informada em um Formulário 1099-MISC. Você também precisará pagar para registrar se vender investimentos, criptomoeda ou obter renda de aluguel.
No entanto, Taxa de crédito de carma permite que você apresente retornos complexos gratuitamente, incluindo renda de trabalho autônomo ou investimentos vendidos. Você paga $ 0 para apresentar uma declaração de imposto federal e estadual. Este software fiscal também oferece defesa de auditoria gratuita.
Aqui está nossa lista completa de onde você pode declarar seus impostos gratuitamente ou com desconto.
Quando receberei meu reembolso de imposto?
O IRS processa a maioria das restituições de impostos com 21 dias após a aceitação das declarações de impostos preenchidas por e-mail ou quatro semanas após o envio de uma declaração de imposto em papel.
Por lei, o IRS não pode enviar as primeiras restituições de impostos da temporada de impostos até 15 de fevereiro de 2021. Aqueles que reivindicam o Crédito de Imposto de Renda Ganhado (EITC) ou Crédito Adicional de Imposto Infantil (ACTC) não receberão seu reembolso até a primeira semana de março - no mínimo.
Você pode acompanhar o status do seu reembolso no Site do IRS.
O depósito direto em uma conta bancária pode ser a maneira mais rápida de receber um reembolso. Você também pode receber seu reembolso em cheque impresso, que leva mais tempo para receber seus fundos.
Você pode entre em contato com o IRS para investigar sua restituição de imposto em falta se tiver passado mais de 21 dias para devoluções em arquivo eletrônico ou seis semanas para devoluções em papel.
O que é um empréstimo para reembolso de impostos?
Alguns softwares de preparação de impostos oferecem “empréstimos de reembolso de impostos” ou um “adiantamento de reembolso”. Este empréstimo sem juros geralmente entre $ 500 e $ 4.000 de seu reembolso de imposto federal e normalmente não tem taxas ocultas - mas sempre dupla verificação.
O software fiscal carrega o adiantamento de reembolso em um cartão de débito pré-pago assim que o IRS aprovar sua declaração de impostos e o valor do reembolso. Em seguida, o IRS envia o reembolso ao preparador do imposto para quitar o adiantamento.
Taxas extras se aplicam se você pagar suas taxas de preparação de impostos com sua restituição de imposto em vez de pagar as taxas antecipadamente.
Dicas de declaração de imposto de 2020
Existem situações fiscais especiais este ano devido à CARES Act e outras medidas de estímulo. Aqui estão algumas alterações temporárias na legislação tributária que você deve saber ao apresentar sua declaração de imposto de renda de 2020.
Pagamentos de estímulo
A Lei CARES aprovada em março de 2020 foi a primeira de duas pagamentos de estímulo que foi para os contribuintes. A segunda rodada de pagamentos de estímulo foi lançada no final de dezembro de 2020.
Esses pagamentos de estímulo, também chamados de “recuperação de crédito de desconto”E“ pagamento de receita econômica ”não são tributáveis. Eles são um crédito fiscal antecipado para a declaração de impostos que você apresentou em 2021.
Você relatará o valor total do desconto de recuperação que recebeu. Se você recebeu apenas crédito parcial, receberá o valor restante ao preencher seus impostos.
Benefícios de desemprego
Outro benefício da Lei CARES foi um aumento semanal de $ 600 no seguro-desemprego. Os fundos de estímulo também estenderam os benefícios estaduais de desemprego além do limite padrão de 26 semanas e também para os autônomos.
Esses benefícios de desemprego federais mais os benefícios de desemprego estaduais padrão são tributáveis.
Relatórios de renda de desemprego no formulário 1099-G.
O formulário de imposto lista o imposto total retido se você optou por reter o imposto de renda antecipadamente.
A maioria dos softwares fiscais permite que você arquive gratuitamente caso receba renda de desemprego. Sua situação fiscal restante também deve se qualificar para a opção de depósito gratuito.
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Dedução de caridade de $ 300
Normalmente, você deve discriminar para reivindicar caridade dedução de taxas. Mas a Lei CARES permite que os indivíduos deduzam até $ 300 em doações de caridade para o ano civil de 2020. As declarações fiscais conjuntas só podem reivindicar até $ 300 para 2020, mas até $ 600 em seus impostos de 2021.
Para reivindicar essa dedução fiscal acima da linha, certifique-se de ter a documentação da instituição de caridade receptora, como um recibo de imposto.
Não perca esses outros benefícios esquecidos da Lei CARES.
Posso apresentar meus impostos agora?
Sim, é possível apresentar seus impostos agora para a declaração de imposto de 2020. O IRS começou a aceitar as primeiras devoluções em 12 de fevereiro de 2021.
Além de seus documentos fiscais regulares, convém compilar todos os formulários fiscais para essas deduções e créditos fiscais especiais para 2020:
- Pagamentos de estímulo
- Dedução de caridade acima da linha de $ 300
- Benefícios de desemprego
- Distribuições de contas de aposentadoria relacionadas ao Coronavirus
O software fiscal on-line durante a entrevista fiscal perguntará se você tem alguma dessas situações fiscais. Se você não tiver certeza de quais créditos fiscais e deduções fiscais você se qualifica, o software de preparação de impostos ajuda a descobrir.
Se você deve uma obrigação tributária, considere fazer uma contribuição tradicional do IRA para reduzir sua renda bruta ajustada tributável. Os indivíduos podem ganhar até $ 5.000 ($ 6.000 se tiver 50 anos ou mais) em IRA tradicional combinado e Roth IRA contribuições anuais.
O prazo de contribuição do IRA é 15 de abril de 2021, para as contribuições do ano civil de 2020. Não está claro se esse prazo foi prorrogado quando o prazo de arquivamento foi prorrogado.
Resumo
Agora que você sabe quando pode apresentar sua declaração de imposto de renda de 2020, é hora de preparar seus documentos fiscais. O arquivamento com software tributário online pode ser a maneira mais fácil de preencher a maioria das declarações de impostos e mais plataformas oferecem pacotes de especialistas em impostos que podem ser mais baratos do que contratar um preparador de impostos.