A LearnVest foi fundada em 2009 por Alexa von Tobel com o objetivo de levar planejamento financeiro para as mulheres. Eles acabariam expandindo seu mercado-alvo para incluir todos. Uma vez que se pensava ser o domínio dos ricos, muitos americanos acharam o planejamento financeiro profissional fora do alcance - o LearnVest foi projetado para superar isso.
Por meio da educação online e de um conjunto de ferramentas de investimento e orçamento, a LearnVest arrecadou pouco menos de US $ 25 milhões com esse objetivo em mente.
Em 2015, a LearnVest foi adquirida pela Northwest Mutual por US $ 250 milhões de dólares.
Em 2018, nós aprendemos que a LearnVest estará pivotando de alguma forma, embora não esteja claro onde estará seu futuro - esta é a mensagem em sua página inicial:
Aqui no LearnVest, o nosso foco é o progresso, não a perfeição.
E também estamos em andamento. Estamos trabalhando para levar nosso conteúdo para o próximo nível, mas voltaremos em breve para ajudá-lo a continuar fazendo progresso com seu dinheiro.Se houver algo que possamos fazer para ajudar nesse meio tempo, você pode entrar em contato conosco pelo e-mail [email protected].
Se você está procurando uma alternativa para o LearnVest, existem algumas opções que podem ajudá-lo a controlar seus gastos e investindo, embora eu não saiba de nenhuma empresa que oferecerá seu produto principal de um plano financeiro de $ 299 mais $ 19 taxa mensal. Será difícil substituí-los completamente, mas você pode encontrar algumas ideias na lista abaixo.
Índice
- Capital Pessoal
- Melhoramento
- hortelã
- BrightPlan
Personal Capital é o mais próximo que você pode chegar da versão gratuita do LearnVest. Ele oferece as mesmas ferramentas de investimento e orçamento, além de um ferramenta de planejamento de aposentadoria com base nesses dados. Há um rico conjunto de ferramentas que o lembrará muito do LearnVest. É um serviço gratuito, mesmo para agregação automatizada de transações, e você pode receber uma ligação gratuita de um especialista financeiro.
A Personal Capital também tem um serviço de consultoria semelhante à versão Premium do LearnVest. Eles gerenciam mais de $ 6,5 bilhões em ativos e você um consultor pessoal a um custo de 0,89% para ativos gerenciados acima de $ 100.000 (0,79% a 0,49% para ativos acima de $ 1 milhão). Este consultor e sua equipe irão ajudá-lo a criar um plano muito parecido com a versão Premium do LearnVest.
Não é tão abrangente quanto a oferta da LearnVest, mas a LearnVest cobrava $ 299 mais uma taxa mensal. O Capital Pessoal é de utilização gratuita, o aspecto do planejamento é baseado nos ativos sob gestão.
A Betterment é um dos maiores consultores-robô que existem e, por meio de suas ferramentas, você pode criar um plano financeiro personalizado que inclui tudo, desde comprar uma casa, ter filhos, se aposentar e mais.
Depois de criar este plano, que é totalmente gratuito, você pode dar a eles suas economias para gerenciar ou pode vincular suas contas externas para ver como seu plano está progredindo. Você pode vincular tudo, desde contas de investimento a contas bancárias, para que eles tenham uma visão completa (e podem até fazer recomendações para melhorar sua situação financeira).
Fizemos uma revisão completa do Betterment que apresenta muito mais detalhes sobre sua oferta.
A força da Mint é como uma ferramenta de orçamento (mas eles também rastreiam os investimentos, mas não tão bem como alguns outros, como o Capital Pessoal). Se você usou o LearnVest principalmente como uma ferramenta de orçamento e gastos, você vai querer dar uma olhada no Mint porque eles são um dos mais fortes em rastreamento de orçamento. Infelizmente, eles tiraram um de seus maiores pontos fortes, Bill Pay, recentemente, mas seus outros serviços ainda são bastante fortes.
BrightPlan é um planejador baseado em metas que permite criar uma variedade de metas, vincular suas contas e ver se você está no caminho certo para cumprir essas metas. Enquanto um planejador financeiro pode perguntar a você quais são seus objetivos, calcular quanto você precisará e estabelecer um plano de economia e investimento para alcançá-lo, o BrightPlan usa algoritmos para acelerar isso. Eles administrarão seu dinheiro se você quiser (em uma conta com TD Ameritrade) ou apenas dar sugestões para sua alocação de ativos.
Aqui está um breve vídeo de marketing de seu serviço:
Seu serviço custa US $ 20 por mês.