Análise Streitwise: Investimento em imóveis comerciais com apenas US $ 1.000

Você tiraria vantagem de um investimento de alto rendimento em imóveis comerciais se pudesse entrar por apenas US $ 1.000? Você pode investir no Streitwise REIT. O fundo espera pagar dividendos anualizados de 8-9% em 2021, além da oportunidade de participar da valorização do capital das propriedades subjacentes.

O investimento é mais líquido do que na maioria das plataformas de crowdfunding imobiliário, e você pode investir como um investidor credenciado ou não. E talvez o melhor de tudo, um REIT Streitwise é um completo investimento passivo. Você investirá seu dinheiro, receberá seus dividendos e participará da valorização do capital - sem precisar sujar as mãos ou mesmo gerenciar as propriedades subjacentes.

Streitwise pode ser apenas a plataforma de investimento perfeita para o pequeno investidor participar da sofisticada área de imóveis comerciais.

Índice

1. Sobre Streitwise
2. Como funciona o Streitwise
1. Para investidores credenciados
3. Investimentos Streitwise
4. Recursos e benefícios do Streitwise
5. Prós e contras do Streitwise
1. Prós
2. Contras
6. Você deve investir na Streitwise?

Sobre Streitwise

Streitwise tem sede em Los Angeles, Califórnia, e iniciou suas operações em 2017. A empresa patrocina um fundo de investimento imobiliário (REIT) para investimento de investidores individuais.

Em contraste com muitas das atuais plataformas de investimento imobiliário online, Streitwise é um REIT, e não uma plataforma de crowdfunding imobiliário. Isso oferece algumas vantagens sobre a concorrência.

O REIT é considerado um REIT de capital, o que significa que você também terá uma parcela da valorização do capital sobre qualquer um dos investimentos subjacentes, além dos dividendos produzidos pelo fluxo de caixa líquido gerado pelo aluguel dos imóveis.

Como funciona o Streitwise

Streitwise é um fundo de investimento imobiliário sem capital aberto que investe em imóveis comerciais. Cada investimento detido no REIT é propriedade direta do REIT. Através da propriedade de ações no REIT, você é proprietário das propriedades que possui. O valor atual do ativo líquido por ação ordinária é de $ 10,11 (em 30/06/2019).

Streitwise procura imóveis com as seguintes características:

• Propriedades localizadas em “mercados fora do gateway”. Esses são mercados com preços mais moderados e maiores rendimentos de dividendos. (Pense em mercados que não estão localizados em regiões costeiras de alto preço.)
• Propriedades localizadas perto de transportes, amenidades próximas e uma base de empregadores e indústrias estabelecidas.
• Construção de alta qualidade.
• Um recorde de ocupação sustentada bem posicionada para superar o mercado em geral.

A empresa também emprega apenas uma alavancagem modesta, para minimizar o risco de cada investimento individual. A alavancagem alvo é limitada a entre 40% e 60% do maior do custo ou valor justo de mercado de cada propriedade. Eles se concentram em propriedades com inquilinos dignos de crédito.

Ao investir em um REIT Streitwise, você ganha renda com a distribuição de dividendos e valorização potencial das propriedades subjacentes. Os dividendos são pagos trimestralmente. A empresa anuncia que entregou 8% + dividendos anualizados desde o início, o último sendo 8,4% de dividendos anualizados com o pagamento do segundo trimestre de 2021. Os dividendos serão relatados no Formulário IRS 1099-DIV até 31 de janeiro de cada ano.

Uma vez que o REIT é um investimento de capital, existe o risco de perder parte ou a totalidade do seu investimento. Os riscos incluem a incapacidade de encontrar investimentos adequados, uma redução no fluxo de caixa ou eventos gerais, como perturbações nos mercados financeiros ou condições econômicas em deterioração, entre outros. No entanto, isso não é específico da Streitwise, todos os investimentos compartilham esses riscos.

Para investidores credenciados

Algumas plataformas imobiliárias de crowdfunding são apenas para investidores credenciados. Outros são direcionados a investidores não credenciados, que por padrão incluem investidores credenciados. Streitwise permite ambos, mas os investidores não credenciados têm pequenas limitações.

Para limites irrestritos, geralmente você deve ser um investidor credenciado. Isso vem com os seguintes requisitos:

• Você (ou você e seu cônjuge) devem ter um patrimônio líquido mínimo de pelo menos US $ 1 milhão, excluindo o patrimônio líquido em sua residência principal, OU
• Você deve ter uma renda individual superior a $ 200.000, ou superior a $ 300.000 juntamente com seu cônjuge, em cada um dos dois anos mais recentes. Também deve haver uma expectativa razoável de atingir o mesmo nível de renda no ano corrente.

Se você for um investidor não credenciado, ainda poderá investir. Você pode investir com a Streitwise mesmo se for um investidor não credenciado, mas seu investimento não pode exceder 10% do valor maior de qualquer um de seus renda individual ou conjunta em cada um dos dois anos mais recentes, ou 10% de seu patrimônio líquido individual ou conjunto, excluindo o valor de seu casa.

Taxas e preços Streitwise. Há uma taxa inicial de 3% do seu investimento. Depois disso, há uma taxa de gerenciamento anual de 2% do seu investimento. Não há taxas ocultas, como taxas de consultoria, disposição, cascata ou serviços de empréstimo. Também não há taxas de comissão envolvidas na compra de seu investimento no trust.

Investimentos Streitwise

Investimentos mantidos dentro do Streitwise REIT são mantidos até que atinjam o que a administração acredita ser o valor ideal durante a vida esperada da empresa. Nesse ponto, eles vão considerar a eliminação do investimento. Os rendimentos serão distribuídos aos acionistas ou investidos em outra propriedade que deverá produzir um retorno futuro geral mais alto. Geralmente, espera-se que esse processo leve cerca de 10 anos por investimento.

O REIT atual detinha várias propriedades, incluindo:

• Um parque de escritórios no subúrbio de St. Louis. O parque de escritórios Classe A de 290.000 pés quadrados está atualmente ocupado pela sede da Panera Bread, Sede regional da New Balance, Wells Fargo, Edward Jones, seguros Nationwide e outros inquilinos.
• Um prédio de 14.500 m² e garagem de estacionamento localizado em Carmel, Indianápolis. É também um espaço de Classe A, com 108.000 pés² alugados para a Allied Solutions, LLC até 2030, e 15.750 pés² alugados para a F.C. Tucker até 2029.

A confiança está atualmente buscando propriedades adicionais dentro do REIT, uma vez que busca diversificar o portfólio, adicionando outras propriedades de escritórios de qualidade. No entanto, ele não divulga compras adicionais potenciais neste momento.

Recursos e benefícios do Streitwise

Contas disponíveis: Contas individuais, fundos fiduciários e IRAs autodirigidos. Qualquer tipo de conta de aposentadoria deve ser autodirigida e não uma conta institucional.

Investimento inicial mínimo: $ 5.000, que pode ser aumentado em incrementos de $ 500.

Liquidez de investimento: Tal como acontece com todas as plataformas de crowdfunding imobiliário, a liquidez é limitada. Há um bloqueio de um ano dentro do qual você não poderá liquidar seu investimento. Após isso, você terá a opção, trimestralmente, de participar do Plano de Resgate aos Acionistas. Os detalhes específicos desse plano variam de acordo com o investimento que você possui.

O Plano de Resgate de Ações funciona com base no seguinte cronograma:

• Investimento realizado há menos de um ano, sem resgate permitido.
• Um a dois anos, 90% do valor patrimonial líquido (NAV).
• Dois a três anos, 92,5% do NAV.
• Três a quatro anos, 95,0% do NAV.
• Quatro a cinco anos, 97,5% do NAV.
• Cinco anos ou mais, 100% do NAV.

Em caso de morte do acionista ou invalidez total, 100% do NAV será elegível para resgate de acordo com o plano.

Esteja ciente, entretanto, que o resgate de ações não é garantido. A empresa limita os resgates totais a não mais do que 5% das ações em circulação em qualquer ano, ou 1,25% por trimestre. Se os resgates em um determinado trimestre ou ano excederem esses limites, o resgate não será possível.

Reinvestimento de dividendos: Você pode se inscrever no plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) e usar sua receita de dividendos para aumentar seu investimento.

Benefícios fiscais: Como você está investindo em um REIT, pode deduzir até 20% de seus dividendos do lucro tributável. A receita tributável do REIT pode ser reduzida pela despesa de depreciação, que é uma despesa não monetária comum com investimentos imobiliários.

Prós e contras do Streitwise

Prós

• Investimento inicial mínimo relativamente baixo, de apenas US $ 5.000.
• O atual rendimento de dividendos no Streitwise REIT deve ser de 8-9% em uma base anual.
• Disponível para investidores credenciados e não credenciados, mas os investidores não credenciados estão sujeitos a algumas limitações.
• Os três sócios fundadores da empresa têm mais de $ 5 milhões de seu próprio dinheiro investido no REIT. Isso significa que seu próprio dinheiro está em risco na gestão dos investimentos.
• Os investimentos estão concentrados em mercados de custo mais baixo, alugando para locatários dignos de crédito para gerar um fluxo de caixa maior do que estará disponível em mercados de alto custo.
• A Streitwise limita a alavancagem à faixa de 40% a 60%, o que também minimiza o risco de investimento.
• O Streitwise REIT atual é um REIT de capital, dando a você o benefício tanto da receita de dividendos regulares quanto da valorização do capital mediante a alienação do investimento subjacente.
• Capacidade de resgatar 90% ou mais de seu investimento após mantê-lo por pelo menos um ano no Plano de Recompra de Ações. Esta é uma política de resgate muito mais generosa do que no caso do crowdfunding imobiliário plataformas, que normalmente exigem que você permaneça investido durante toda a prazo de investimento.
• Os planos estão disponíveis para contas individuais, fundos fiduciários e IRAs autodirigidos. Isso pode ser um ajuste perfeito, uma vez que o mercado imobiliário é um investimento de longo prazo que oferece retornos maiores do que a média.

Contras

• O REIT atual só existe desde setembro de 2017.
• Streitwise atualmente tem apenas uma única opção REIT.
• Há uma taxa inicial de 3% quando você faz seu investimento inicial.

Você deve investir na Streitwise?

Listamos os riscos envolvidos em investir em imóveis comerciais. Mas, na verdade, qualquer investimento envolvendo participação acionária apresenta certos riscos. Mas os retornos com o Streitwise REIT são retornos de dividendos consistentes de dois dígitos, além do potencial de participação na valorização do capital.

Você pode fazer isso com apenas US $ 1.000, o que torna esta plataforma de investimento imobiliário comercial perfeita para pequenos investidores. A qualidade do Streitwise REIT - investindo em propriedades localizadas em mercados de baixo custo, para inquilinos de alta qualidade com apenas uma alavancagem modesta - torna este investimento menor risco e com maiores recompensas potenciais do que aqueles disponíveis com crowdfunding imobiliário típico plataformas.

O Streitwise REIT também está disponível para IRAs autodirigidos. Isso é altamente significativo, uma vez que comercial o mercado imobiliário é um dos melhores investimentos de longo prazo, o que o torna a escolha perfeita para a aposentadoria investindo.

Depois, há o fator de diversificação. Se o seu portfólio atual é dominado por “ativos de papel”, como ações e títulos, os imóveis comerciais irão adicionar um investimento alternativo à mistura. Isso ocorre porque os imóveis comerciais são tanto um “ativo sólido” quanto em grande parte resistente aos ciclos de mercado de ativos de papel, especialmente ações. Você pode descobrir que seu REIT Streitwise está produzindo retornos positivos, mesmo quando as ações estão em um mercado em baixa. Esse é o tipo de diversificação de investimento que todos precisam, mas falta na maioria das carteiras.

Se você quiser mais informações ou quiser investir, visite o Site da Streitwise.