Powszechnie wiadomo, że zdecydowanej większości aktywnych zarządzających funduszami nie udaje się pokonać swoich indeksów referencyjnych.
Co roku pisze Warren Buffett list do akcjonariuszy Berkshire Hathaway a na pierwszej stronie znajduje się tabela porównująca roczną zmianę wartości rynkowej Berkshire Hathaway vs. indeks S&P 500 z uwzględnieniem dywidend.
Jego łączne zyski do 2022 r. są imponujące (19,8% w porównaniu z 2022 r.). 9,9%), ale rzadko zdarza mu się pokonywać indeks S&P 500 rok do roku (a Berkshire Hathaway jest właścicielem całych prywatnych spółek, a także udziałów w kilku spółkach publicznych).
Jeśli większość aktywnych zarządzających funduszami nie może tego zrobić i Warren Buffett, jeden z inwestorów odnoszących największe sukcesy wszechczasów, nie może tego zrobić… jak ty możesz to zrobić?
Ale każdego dnia ludzie próbują. I czasem im się to udaje.
I zgadnijcie, co się stanie, kiedy to zrobią? Nic.
Spis treści
- 🏁 Zacznij z wizją końca
- 😋 Czy znasz Dunning-Krugera?
- 💵 Nie postawisz wystarczająco dużego zakładu
- ⏰ Czas to zasób ograniczony
- 🎊 To dobra zabawa i w porządku
🏁 Zacznij z wizją końca
Co się stanie, jeśli otrzymasz zwrot złożony w wysokości 10% zamiast 9,9%? Twoje portfolio jest trochę większe.
A co jeśli otrzymasz 12% zamiast 9,9%? Jest jeszcze większy.
Ale oto tajemnica – nic się nie stanie, jeśli pokonasz rynek.
Ale twój próbowanie pokonanie rynku będzie cię kosztować. Może to kosztować Cię pieniądze, bo wtedy nie pokonasz rynku. Będzie to również kosztować cię czas, ponieważ będziesz spędzać go na badaniach, kupowaniu i sprzedawaniu oraz wszystkich innych bzdurach, które będziesz robić na poparcie tego.
Czy da się pokonać rynek? Oczywiście.
Czy da się go konsekwentnie pokonać? Tak, ale bardzo mało prawdopodobne. I czy ryzyko poniesienia straty jest warte pozytywów?
😋 Czy znasz Dunning-Krugera?
Efekt Dunninga-Krugera to podstępne i szkodliwe błąd poznawczy. Dzieje się tak wtedy, gdy przeceniasz własne możliwości w obszarze, w którym masz ograniczoną wiedzę i doświadczenie. To dlatego Twitter/X był pełen „ekspertów medycznych” podczas pandemii i „prawników” podczas sprawy Depp v. Słyszałem proces.
Dlatego też tak wiele osób uważa, że jest w stanie pokonać rynek.
Wiele form rozrywki finansowej sprzyja tej stronniczości. Pokazują Ci tickery, analizy, wykresy i listy Best Of, które wzbudzają emocje i „pomagają” w lepszym inwestowaniu. Spójrz na wszystkie informacje, które posiadasz!
Próbują sprzedać Ci usługi doradztwa inwestycyjnego, aby Ci pomóc wybierz następną gorącą inwestycję w akcje. Chcą, żebyś oglądał ich programy, ponieważ gałki oczne sprzedają reklamy.
Ale rzeczywistość jest taka, że nikt nie jest w stanie przewidzieć przyszłości. Nawet jeśli jesteś przyszłością, nie wiesz, jak zachowają się inni uczestnicy rynku i jak wpłynie to na zachowanie akcji.
💵 Nie postawisz wystarczająco dużego zakładu
Kiedy Goerge Soros”rozbił Bank Anglii” w 1992 roku postawił 10 miliardów dolarów za pośrednictwem swoich funduszy hedgingowych i gdy opadł kurz, zarobił około miliarda dolarów. Skromne 10%. Było to zaledwie 10% ogromnej liczby.
Postawienie 10 000 dolarów na akcje, aby zarobić 1000 dolarów, to niezła historia, ale nie poruszy igły, zwłaszcza biorąc pod uwagę, jakie ryzyko podjąłeś.
Prawdziwie odnoszący sukcesy inwestorzy polegają na ogromnych zakładach z ogromnymi korzyściami. Nie chcą wycisnąć 10% zwrotu z inwestycji. Zazwyczaj chcą, żeby był to home run lub strike out. Oni mogą sobie pozwolić na strajk, zwłaszcza jeśli są funduszem inwestującym cudze pieniądze, ale czy Ty możesz?
Ile strikeoutów, zanim wypadniesz z gry?
⏰ Czas to zasób ograniczony
Możesz po prostu uzyskać zwrot z rynku zakup funduszu indeksowego. Otrzymujesz średni zwrot z giełdy ale to prawie nie zajmuje czasu. To najprostsza oczywistość na świecie.
Jeśli chcesz, aby było jeszcze mniej mózgu, kup fundusz z datą docelową. Fundusze z datą docelową zajmą się także alokacją aktywów, w zależności od Twojego wieku.
Ile czasu musiałbyś poświęcić na to wszystko badania firmy wymagane, aby mieć pewność, że możesz pokonać rynek? Czy chcesz czytaj wykresy giełdowe i sprawozdania finansowe? Z pewnością jest większa od zera.
Są to godziny, których nie spędzasz na innych rzeczach, takich jak ulubione hobby, przyjaciele, rodzina, fitness itp.
Twój zakład to nie tylko Twoje pieniądze, ale także Twój czas. Stracisz cały swój czas, pytanie czy przełoży się to na większy zwrot z Twoich pieniędzy.
🎊 To dobra zabawa i w porządku
Zdaję sobie sprawę, że inwestowanie jest fajne i wymaga bardziej praktycznego podejścia. To ekscytujące widzieć, jak Twoje akcje rosną.
Ale wiemy, że to hazard.
Jeśli przystąpisz do gry z takim samym nastawieniem, jak przy stole do blackjacka, wszystko będzie w porządku. Wiesz, jak podwoić stawkę 11 i podzielić 8. Jesteś skłonny oddać kilka punktów procentowych szans, a w zamian otrzymasz rozrywkę.
Też mam to swędzenie. drapię to swędzenie, dłubiąc spółki generujące dywidendę. Zdaję sobie sprawę, że jest to mniej efektywne niż inwestowanie w fundusz ETF zwiększający dywidendę lub coś podobnego.
Ale drapie to swędzenie w sposób bardziej odpowiedzialny, niż wybieranie akcji wzrostowych.
Nie ma nic złego w posiadaniu małego przydziału, którym możesz się pobawić, ale pamiętaj, że właśnie to robisz. Bawisz się, nie inwestujesz. I to jest w porządku!
I szczerze mówiąc, nikogo tak naprawdę nie obchodzi Twoja niesamowita historia inwestowania. 😂
O Jima Wanga
Jim Wang to czterdziestokilkuletni ojciec czwórki dzieci, który często współpracuje Forbesa I Blog Vanguarda. On także miał to szczęście ukazała się w „New York Times”, „Baltimore Sun”, „Entrepreneur” i „Marketplace Money”..
Jim ma tytuł licencjata uzyskał tytuł magistra informatyki i ekonomii na Carnegie Mellon University, tytuł magistra w technologii informacyjnej - Inżynieria oprogramowania na Carnegie Mellon University, a także tytuł magistra w dziedzinie administracji biznesowej na Johns Hopkins Uniwersytet. Jego podejście do finansów osobistych przypomina inżyniera, który dzieli złożone tematy na krótkie, łatwe do zrozumienia koncepcje, które można wykorzystać w codziennym życiu.
Jedno z jego ulubionych narzędzi (oto moja skrzynia skarbów z narzędziami,, wszystko, czego używam) jest Kapitał osobistyco pozwala mu zarządzać swoimi finansami w zaledwie 15 minut każdego miesiąca. Oferują także planowanie finansowe, takie jak narzędzie do planowania emerytury, które informuje Cię, czy jesteś na dobrej drodze do przejścia na emeryturę, kiedy tylko chcesz. Jest wolne.
Dywersyfikuje także swój portfel inwestycyjny, dodając odrobinę nieruchomości. Ale nie domy na wynajem, bo nie chce drugiej pracy, to zróżnicowane, drobne inwestycje w kilka nieruchomości komercyjnych i gospodarstw rolnych w Illinois, Luizjanie i Kalifornii poprzez AcreTrader.
Ostatnio zainwestował w kilka dzieł sztuki Arcydzieła zbyt.
>> Przeczytaj więcej artykułów Jima
Wyrażone tu opinie są wyłącznie opiniami autora i nie stanowią opinii żadnego banku czy instytucji finansowej. Ta treść nie została sprawdzona, zatwierdzona ani w inny sposób zatwierdzona przez żaden z tych podmiotów.