8 najlepszych funduszy indeksowych Schwab do inwestowania już dziś

Fundusze indeksowe są popularnym instrumentem inwestycyjnym, ponieważ umożliwiają inwestorom dokonywanie pasywnych inwestycji fundusze inwestycyjne i ETF-y. Czym dokładnie jest fundusz indeksowy? Są to fundusze zarządzane reprezentujące koszyk spółek odzwierciedlających określone indeksy w ramach szeroko rozumianej gospodarki.

Niektóre fundusze indeksowe śledzą spółki o wysokiej kapitalizacji rynkowej, podczas gdy inne śledzą wszystkie spółka giełdowa w Stanach Zjednoczonych. Każdy fundusz indeksowy ma inny poziom ryzyka i zysku. Dzięki temu inwestorzy mogą czerpać korzyści ze wzrostu w różnych sektorach gospodarki bez wkładania wszystkich jaj do jednego koszyka.

Założona w 1971 roku, Karola Szwaba jest firmą świadczącą usługi finansowe, która oferuje inwestorom szeroką gamę funduszy indeksowych. Wiele z ich funduszy jest śledzonych wraz z różnymi indeksami opracowanymi przez Dow Jones (^ DJI) oraz indeks giełdowy Financial Times 100 (^ FTSE).

Schwab to renomowana firma oferująca różnorodne produkty odpowiednie dla każdego inwestora. W 2020 roku Schwab przejął popularną firmę maklerską

TD Ameritrade. z obszerna biblioteka materiałów edukacyjnych, Schwab może być doskonałym źródłem informacji dla nowych inwestorów, którzy chcą korzystać z funduszy indeksowych, aby rozpocząć inwestowanie.

Oto jedne z najlepszych funduszy indeksowych Schwab dla inwestorów, którzy chcą wykorzystać wzrost gospodarczy i generować dochód pasywny dywidendyi łagodzić inflacja. (Dane dotyczące wydajności z października 2022 r.)

Fundusz Indeksowy	Serce	TLDR (za długi; nie czytałem)
Schwab US Broad Market ETF	SCHB	Odzwierciedla całą gospodarkę, śledząc 25000 firm z siedzibą w USA
Schwab US ETF o dużej kapitalizacji	SCHX	Obejmuje 750 największych spółek według kapitalizacji rynkowej
Schwab 1000 Index ETF	SCHK	Śledzi 1000 największych amerykańskich firm według kapitalizacji rynkowej
ETF Schwab US Dividend Equity	SCHD	Śledzi wysokodochodowe akcje dywidendowe w Dow Jones
ETF Schwab US TIPS	SCHP	Indeks obligacji skarbowych USA
Fundusz Zrównoważony Schwab	SWOBX	Obejmuje zarówno obligacje, jak i akcje dające inwestorom uznanie i generujące dochód
Schwab U.S. REIT ETF	SCHH	Indeks śledzenia inwestycji w nieruchomości
Schwab International Equity ETF	SCHF	Obejmuje 1500 międzynarodowych firm na rynkach wschodzących poza Stanami Zjednoczonymi

? Fundusz ETF szerokiego rynku USA (SCHB)

• Współczynnik kosztów: 0.03%
• Wydajność 1 rok: -17.93%
• Wydajność od początku: 12.05%
• Stopa dywidendy: 1.67%

Fundusz Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) podąża równolegle z indeksem Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. Celem funduszu jest jak najszersze odzwierciedlenie rynku akcji. Obejmuje ponad 2500 spółek z siedzibą w USA, dając inwestorom ekspozycję na różne sektory na giełdzie.

Ponieważ SCHB śledzi całą gospodarkę, jest to dobry bazowy fundusz indeksowy dla inwestorów. Fundusz emituje również kwartalne dywidendy, dając inwestorom możliwość generowania również dochodu pasywnego.

Czytaj więcej >>>Najlepsze sposoby na pasywny dochód

? Schwab US ETF o dużej kapitalizacji (SCHX)

• Współczynnik kosztów: 0.03%
• Wydajność 1 rok: -17.34%
• Wydajność od początku: 12.15%
• Stopa dywidendy: 1.69%

Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) podąża obok Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market Index. Utworzony w 2009 roku fundusz obejmuje 750 największych amerykańskich spółek pod względem kapitalizacji rynkowej. Około 27 procent funduszu jest przeznaczone na technologie informacyjne, a następnie na opiekę zdrowotną i finanse. Jej największe udziały to Apple, Microsoft, Amazon i firma macierzysta Google, Alphabet.

Fundusze indeksowe o dużej kapitalizacji zwykle wiążą się z większym ryzykiem niż fundusze indeksowe śledzące szerszy wachlarz spółek. Firmy o wysokiej kapitalizacji rynkowej zwykle koncentrują się na kilku sektorach gospodarki, takich jak technologia. Mimo to firmy te również zwykle osiągają dobre wyniki, oferując potencjalny zysk, który może zrównoważyć ryzyko.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• Współczynnik kosztów: 0.05%
• Wydajność 1 rok: -17.58%
• Wydajność od początku: 8.54%
• Stopa dywidendy: 1.66%

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) śledzi indeks Schwab 1000. Obejmuje to 1000 największych firm w Stanach Zjednoczonych według kapitalizacji rynkowej. Jego największe udziały obejmują Apple, Microsoft, Amazon, Tesla i Alphabet, z jedną czwartą całkowitych udziałów funduszu w technologiach informatycznych.

Fundusz ten jest również silnie skoncentrowany na technologii. Koncentracja ta stwarza pewne ryzyko, które może być kompensowane przez rozwój spółek wchodzących w skład funduszu.

? ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD)

• Współczynnik kosztów: 0.06%
• Wydajność 1 rok: -7.46%
• Wydajność od początku: 12.73%
• Stopa dywidendy: 3.74%

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) śledzi indeks Dow Jones U.S. Dividend 100. Indeks ten obejmuje akcje przynoszące wysokie dywidendy spółek o solidnych podstawach i regularnych wypłatach dywidend. Ten ETF może być przydatny do włączenia do portfela dla inwestorów, którzy chcą generować przepływy pieniężne ze swoich inwestycji.

Inwestorzy powinni pamiętać, że ten fundusz indeksowy ma wyższy wskaźnik kosztów niż inne fundusze. Dodatkowy koszt jest jednak równoważony przez wysoką stopę dywidendy. Dywidendy są wypłacane co kwartał.

? Schwab US TIPS ETF (SCHP)

• Współczynnik kosztów: 0.04%
• Wydajność 1 rok: -11.76%
• Wydajność od początku: 2.41%
• Stopa dywidendy: 7.09%

Fundusz Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) jest śledzony obok indeksu Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Linked Bond Index. Indeks ten obejmuje wyemitowane publicznie amerykańskie obligacje skarbowe, których termin zapadalności pozostał mniej niż rok, a ich wartość nominalna wynosi co najmniej 500 mln USD.

SCHP wypłaca wysokie dywidendy, co może pomóc inwestorom, którzy chcą generować przepływy pieniężne ze swoich inwestycji. Wspierane przez USA rządowe obligacje skarbowe mogą być również przydatne dla inwestorów w celu zabezpieczenia się przed inflacją, ponieważ są one wspierane przez pełne zaufanie do rządu USA.

Więcej o obligacjach skarbowych >>>Dlaczego inwestuję w obligacje skarbowe zamiast na giełdzie

? Fundusz Zrównoważony Schwab (SWOBX)

• Współczynnik kosztów: 0.50%
• Wydajność 1 rok: -18.44%
• Wydajność od samego początku: 6.15%
• Stopa dywidendy: 5.40%

Schwab Balanced Fund (SWBOX) posiada oba rodzaje dyby i obligacje dające inwestorom to, co najlepsze z obu światów. Fundusz ten ma na celu zapewnienie inwestorom wzrostu kapitału i generowania dochodu. Wskaźnik wydatków SWBOX jest wyższy niż w przypadku innych funduszy. Rekompensuje to jednak wysoka stopa dywidendy wypłacanej corocznie.

? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

• Współczynnik kosztów: 0.07%
• Wydajność 1 rok: -16.33%
• Wydajność od początku: 6.12%
• Stopa dywidendy: 3.38%

Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) jest notowany obok Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Indeks ten składa się z Real Estate Investment Trusts – lub REIT. REIT to świetny sposób dla inwestorów na czerpanie korzyści ze wzrostu wartości nieruchomości bez inwestowania w nieruchomości.

Jedną z korzyści płynących z inwestowania w fundusz, który śledzi indeks REIT, jest to, że REIT muszą wypłacić część swoich zysków w formie dywidendy. Zapewnia to inwestorom stały i niezawodny strumień dochodów. SCHH to dobry sposób dla inwestorów na dywersyfikację ryzyka z dala od akcji i obligacji generując dochód pasywny.

Czytaj więcej >>>Jak inwestować w REIT: czy dodać je do swojego portfela?

? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• Współczynnik kosztów: 0.06%
• Wydajność 1 rok: -24.97%
• Wydajność od początku: 3.57%
• Stopa dywidendy: 2.96%

Schwab International Equity EFT (SCHF) podąża obok indeksu FTSE Developed ex U.S. Index. Fundusz obejmuje 1538 międzynarodowych firm spoza Stanów Zjednoczonych. Niektóre z jego największych holdingów to Nestle, Roche, Shell i Samsung.

Chociaż firmy międzynarodowe mogą zazwyczaj nie oferować najlepszego zwrotu z inwestycji, pozwalają inwestorom uchwycić wzrost na rynkach wschodzących. Ten rodzaj funduszu pozwala również inwestorom ograniczać ryzyko poprzez unikanie nadmiernej koncentracji na inwestycjach dokonywanych w spółkach z siedzibą w USA.

Konkluzja: czy powinieneś dodać fundusze indeksowe Schwab do swojego portfela?

Fundusze indeksowe to dla inwestorów doskonały sposób na inwestowanie w szeroki koszyk spółek, które śledzą określone wskaźniki ekonomiczne. Wiele funduszy indeksowych Schwab obejmuje udziały w najlepszych firmach, takich jak Apple, Amazon, Microsoft i Tesla. Te fundusze indeksowe pomagają inwestorom wykorzystać możliwości wzrostu bez posiadania pojedynczych akcji konkretnej firmy.

Fundusze takie jak Schwab 1000 Index ETF umożliwiają inwestorom uchwycenie wzrostów w akcjach spółek technologicznych, podczas gdy Schwab U.S. TIPS ETF daje bardziej ostrożnym inwestorom szansę na zabezpieczenie swoich aktywów przed inflacją.

Schwab i niedawno przejęty TD Ameritrade dysponują obszernymi zasobami, aby pomóc nowym inwestorom poznać różne strategie inwestycyjne. Fundusze indeksowe to łatwy sposób uczenia się nowych inwestorów w miarę powiększania portfela inwestycyjnego.

Zbuduj swoje portfolio:

• VOO vs. VTI: Jaki jest mądrzejszy wybór w 2022 roku?
• Nieruchomości vs. Akcje: dlaczego warto wybrać jedną zamiast drugiej?
• Jak stać się niezależnym bogatym