Recenzja Yieldstreet: czy powinieneś inwestować w aktywa alternatywne?

Wszyscy byliśmy świadkami zmienności na rynku akcji w 2022 r., ponieważ gwałtownie rosnąca inflacja doprowadziła do agresywnych podwyżek stóp procentowych w ciągu roku. Wiele akcji gwałtownie spadło, a inwestorzy wyprzedali swoje akcje z powodu obaw o możliwą recesję. Te obawy martwią wielu inwestorów gdzie lokować swoje pieniądze w 2023 r.

Jeśli masz dość obserwowania, jak Twoje inwestycje w akcje tracą na wartości i szukasz sposobu na dywersyfikację, możesz rozważyć inwestycje alternatywne. Jednym ze sposobów na to jest Yieldstreet.

Co to jest Yieldstreet?

Yieldstreet to alternatywna platforma inwestycyjna dla osób, które chcą zdywersyfikować swoje inwestycje poza głównymi inwestycjami, takimi jak akcje i obligacje. Inwestycje Yieldstreet obejmują zarówno dzieła sztuki, jak i nieruchomości wielorodzinne.

Yieldstreet jest idealny dla wyrafinowanych inwestorów, którzy chcą podjąć się bardziej ryzykownych projektów, których nie mogą znaleźć gdzie indziej, z potencjałem wyższych zwrotów. Z ponad 400 000 inwestorów platforma Yieldstreet jest wyjątkowa ze względu na alternatywne narzędzia inwestycyjne. Ponieważ platforma zawiera różne aktywa – nieruchomość, kryptowaluty, grafikai więcej – przeciętny użytkownik posiada około siedmiu inwestycji.

Jako akredytowany inwestor możesz zbudować niestandardowy portfel Yieldstreet zaczynający się od 10 000 USD w różnych klasach aktywów.

Istnieje również możliwość zaangażowania inwestorów nieakredytowanych poprzez zainwestowanie co najmniej 2500 USD w fundusz Yieldstreet Prism. Fundusz przeznacza pieniądze na dzieła sztuki, nieruchomości komercyjne, konsumenckie, prawne i korporacyjne.

Kluczowe cechy Yieldstreet

Minimalna inwestycja	2500 $ na fundusz Prism. 10 000 USD na wszystkie inne opcje inwestycyjne.
Koszty utrzymania	1,5% dla Funduszu Prism. Opłata za zarządzanie od 0% do 2,5% dla innych inwestycji.
Opcje obsługi klienta	Czat na żywo lub e-mail [e-mail chroniony]
Dostępność aplikacji mobilnej	iOS i Android
Promocje	W tej chwili żadne nie są dostępne.

Funkcje Yieldstreet

Możesz się zastanawiać, co wyróżnia Yieldstreet spośród innych platform inwestycyjnych. Oto kilka kluczowych funkcji, które platforma ma do zaoferowania.

Unikalne klasy aktywów

Prawda jest taka, że ​​większość z nas ma dostęp tylko do niektórych instrumentów inwestycyjnych, podczas gdy inne aktywa zostały zarezerwowane dla celów zamożnych lub komercyjnych. Yieldstreet umożliwia inwestowanie w aktywa, takie jak prywatne dzieła sztuki i noty o dochodach, których nie znajdziesz nigdzie indziej.

Przeglądając oferty Yieldstreet, możesz filtrować wyniki według klasy aktywów, w tym sztuki, krypto, prawnicze, fundusze wieloklasowe, kredyty prywatne, fundusze private equity, nieruchomości, obligacje krótkoterminowe, transport i kapitał podwyższonego ryzyka.

Możesz także wybrać preferowaną strategię inwestycyjną spośród następujących opcji:

1. Dochód. Dla inwestorów, którzy chcą generować dochód z ustalonymi płatnościami dystrybucyjnymi.
2. Wzrost. Inwestycje, które powinny zyskiwać na wartości w całym okresie.
3. Balansować. Dla inwestorów, którzy chcą połączenia wzrostu i dochodu przez cały okres inwestycji.

Fundusz Yieldstreet Prism

Ten fundusz jest przeznaczony dla inwestorów bez akredytacji, którzy chcą rozpocząć przygodę z unikalnymi opcjami inwestycyjnymi. Fundusz Yieldstreet Prism oferuje profesjonalnie zarządzany portfel dochodów z wielu kredytów w ramach jednego funduszu. Możesz zainwestować 2500 $ lub więcej, a otrzymasz raport podatkowy 1099.

Według stanu na wrzesień 2022 r. fundusz ten zarządza aktywami o wartości 114,9 mln USD i 8% stopą dystrybucji. Wypłaty są dokonywane kwartalnie w lutym, czerwcu, wrześniu i grudniu i są automatycznie reinwestowane w Program Reinwestycji Dywidend (DRIP) Yieldstreet, chyba że zrezygnujesz.

Yieldstreet IRA

Yieldstreet IRA pozwala inwestować w alternatywne aktywa, zapewniając jednocześnie, że Twoje inwestycje są efektywne podatkowo, dzięki czemu możesz zatrzymać więcej pieniędzy w dłuższej perspektywie.

Konta Yieldstreet IRA umożliwiają dywersyfikację portfela bez martwienia się o opłaty transakcyjne. Salda kont w wysokości 100 000 USD lub mniej mają stałą opłatę w wysokości 299 USD, podczas gdy salda kont w wysokości 100 001 USD i wyższe są objęte opłatą w wysokości 399 USD.

Yieldstreet obsługuje oba Tradycyjne i Roth IRA, a klienci, którzy chcą przenieść konto 401k lub inne konto IRA do Yieldstreet, mogą to zrobić.

Portfel Yieldstreet

Kolejną korzyścią z założenia konta w Yieldstreet jest to, że możesz uzyskać dostęp do sprawdzanie konta z wyższą stopą procentową niż w innym przypadku.

Twój portfel Yieldstreet to ubezpieczone przez FDIC konto czekowe w Evolve Bank & Trust. Obecnie możesz zarobić RRSO w wysokości 2,75% w swoim portfelu Yieldstreet, a konto portfela otrzymasz automatycznie po aktywacji konta inwestora. Nie ma żadnych minimów ani limitów na koncie, więc możesz trzymać tam swoją gotówkę, jednocześnie budując kapitał na następną inwestycję.

Opłaty Yieldstreet

Za inwestowanie w Yieldstreet zapłacisz opłaty. Oferty, które widzisz, są objęte roczną opłatą za zarządzanie, która wynosi od 0 do 2,5%, jak podano w szczegółach oferty.

Istnieją również roczne opłaty funduszu, które płacą inwestorzy, które pochodzą z przepływów pieniężnych z inwestycji, a opłaty zależą od struktury prawnej każdej oferty, którą widzisz. Taka struktura opłat oznacza również, że reklamowane docelowe zwroty netto, które widzisz we wszystkich ofertach wymienionych na platformie, są pomniejszone o opłatę za zarządzanie.

Aby rozpocząć, fundusz Yieldstreet Prism Fund ma minimalne wymagania w wysokości 2500 USD oraz opłatę w wysokości około 1,5% rocznie od zainwestowanych pieniędzy.

Plusy i minusy Yieldstreet

Jak w przypadku każdej platformy inwestycyjnej, istnieją zalety i wady, o których należy pomyśleć przed zainwestowaniem ciężko zarobionych pieniędzy.

Zalety korzystania z Yieldstreet:

• Dostęp do inwestycji alternatywnych. Nie ma wielu platform, które pozwalają inwestować pieniądze w sztukę, krypto, private equity i venture capital na jednej platformie.
• Możesz zdywersyfikować swoje portfolio. Wszyscy widzieliśmy korzyści płynące z dywersyfikacji w niestabilnych czasach na rynku. Jeśli jesteś gotowy przenieść część swoich pieniędzy z akcji, Yieldstreet oferuje kilka alternatywnych instrumentów inwestycyjnych.
• Możesz przeglądać szczegóły oferty bez rejestracji. Przejrzyj oferty Yieldstreet, aby zobaczyć dostępne informacje, w tym rodzaj inwestycji, minimalną inwestycję, okres, harmonogram płatności i dokumenty podatkowe.

Oto wady korzystania z Yieldstreet:

• Musisz poczekać, aby zobaczyć zwrot z zainwestowanych pieniędzy. Niektóre platformy zaczną wypłacać dywidendy w ciągu trzech miesięcy, podczas gdy Yieldstreet wymaga inwestowania przez dłuższy okres w niektóre holdingi.
• Inwestycje są niepłynne. Nie możesz wypłacić pieniędzy po roku, więc blokujesz swoje pieniądze na dłuższy czas (chyba że zainwestujesz w Prism Fund).
• Wymagany jest pewien stopień wiedzy specjalistycznej. Przeglądając opcje inwestycyjne, oczywiste jest, że potrzebujesz trochę zrozumienia zaawansowanych inwestycji. Na przykład zainwestowanie 15 000 USD w finansowanie ubezpieczenia samochodu na okres 5,5 roku jest mylącą propozycją dla przeciętnego inwestora.

Yieldstreetowe alternatywy

Zanim zarejestrujesz się w Yieldstreet, polecam sprawdzić kilka podobnych platform. I chociaż Yieldstreet jest dość wyjątkowy w swojej ofercie, istnieją odpowiednie alternatywy dla inwestowania w nieruchomości. Fundrise i HappyNest to dwa, które powinieneś rozważyć.

Zbiórka pieniędzy

Zbiórka pieniędzy jest najlepszą alternatywą dla Yieldstreet, ponieważ pozwala rozpocząć inwestowanie już od 10 USD. Jeśli chcesz zanurzyć się w rynku finansowania społecznościowego nieruchomości, możesz zacząć od Fundrise.

Istotna różnica między tymi dwiema platformami inwestycyjnymi polega na tym, że nie musisz inwestować 10 000 $, aby rozpocząć w Fundrise. Posiada również przejrzystą strukturę opłat dla swoich REIT-ów, pobierając jedynie 0,85% rocznych opłat za zarządzanie.

Fundrise reklamuje, że możesz zarobić od 8 do 10% dywidend, a firma istnieje już od ponad dekady i ma udokumentowane sukcesy. To, czego brakuje Fundrise, to różnorodność klas aktywów oferowanych przez Yieldstreet.

HappyNest

HappyNest jest podobny do Fundrise, ponieważ możesz zacząć już od 10 USD. Dzięki przyjaznej dla użytkownika aplikacji mobilnej HappyNest jest wystarczająco prosty w nawigacji, nawet jeśli przeraża Cię koncepcja finansowania społecznościowego nieruchomości.

Dzięki funkcji podsumowania oszczędności możesz podłączyć swoją kartę debetową do aplikacji HappyNest i zaokrąglić każdy zakup do następnego dolara. Kiedy ta pula podsumowująca osiągnie 5 USD, aplikacja automatycznie inwestuje pieniądze w zakup większej liczby akcji.

Główne wady korzystania z HappyNest polegają na tym, że aplikacja nie ma jeszcze udokumentowanych osiągnięć i jest mniej opcji inwestycyjnych. Na pewno nie znajdziesz tutaj wyjątkowych ofert, które są obecne na Yieldstreet.

Warto wspomnieć, że konkurencja w obszarze inwestycji w nieruchomości jest zróżnicowana i jest aplikacje inwestycyjne dla każdego profilu i budżetu.

Często zadawane pytania dotyczące Yielstreet

Dolna linia na Yieldstreet

Jeśli chcesz rozłożyć swój portfel na różne klasy aktywów, Yieldstreet może być wygodnym sposobem na zrobienie tego. Inne platformy nieruchomości korzystające z finansowania społecznościowego wydają się być wyłącznie REIT, a Yieldstreet oferuje opcje, których nie znajdziesz nigdzie indziej.

Ale chociaż Yieldstreet umożliwia większej liczbie inwestorów dostęp do klas aktywów zwykle zarezerwowanych dla 1%, platforma nie jest dla wszystkich. Większość inwestorów detalicznych nie ma wiedzy wymaganej do inwestowania w finansowanie ubezpieczeń komunikacyjnych lub globalne inwestycje w dzieła sztuki. Jeśli masz trudności ze zrozumieniem, jak działa inwestycja, istnieje duża szansa, że ​​wyjdziesz na przegranej pozycji.