Recenzja SeedInvest 2022: Łatwe inwestowanie w startupy

W przeszłości inwestowanie w private equity dla zwykłych ludzi było prawie niemożliwe. Aby dostać się do transakcji venture capital (VC), zazwyczaj potrzebujesz ogromnego kapitału i odpowiednich połączeń. A nawet jeśli znajdziesz platformy, które wspierają inwestycje kapitałowe, są one zwykle zarezerwowane dla akredytowanych inwestorów.

Ale dzięki SeedInvest każdy inwestor może wziąć udział w akcji private equity. Dzięki minimalnej kwocie inwestycji 1000 USD i dogłębnemu procesowi weryfikacji ta strona crowdfundingowa zapewnia dostęp do wysokiej jakości startupów, które możesz dodać do swojego portfela.

Jednak inwestowanie w startupy jest niezwykle ryzykowne. Nasz przegląd SeedInvest obejmuje te zagrożenia, zalety i wady oraz sposób podjęcia decyzji, czy warto korzystać z tej platformy crowdfundingowej.

Za I przeciw

Co to jest Seedinvest?

SeedInvest to firma crowdfundingowa, która rozpoczęła działalność w 2012 roku w celu uczynienia inwestycji private equity bardziej dostępnymi dla zwykłych inwestorów. Od tego czasu platforma rozrosła się do ponad 600 000 inwestorów i pomogła ponad 250 firmom zebrać ponad 410 milionów dolarów.

Historycznie inwestowanie w startupy wymaga pracy w kapitał wysokiego ryzyka i posiadanie ogromnej ilości środków do Twojej dyspozycji. Ale SeedInvest wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 1000 USD w przypadku wielu transakcji, dzięki czemu świat private equity jest znacznie bardziej przyjazny dla początkujących.

Dla kogo przeznaczony jest Seedinvest?

Jeśli chcesz inwestować w sprawdzone start-upy na takich samych warunkach jak główne VC i aniołowie biznesu, SeedInvest jest dla Ciebie.

Ponadto platforma ma opcje inwestowania dla obu akredytowany i nieakredytowani inwestorzy, co nie jest powszechne w przypadku private equity. Inwestorzy nieakredytowani mogą napotkać niższe całkowite limity inwestycyjne niż inwestorzy akredytowani, którzy różnią się w zależności od transakcji, ale SeedInvest jest nadal bardziej dostępny niż wiele alternatywnych platform inwestycyjnych.

Pamiętaj, że SeedInvest twierdzi, że wspiera inwestorów z całego świata, ale w zależności od lokalnych przepisów możesz nie być w stanie inwestować za pomocą platformy. Na przykład Kanadyjczycy nie są obecnie uprawnieni do inwestowania za pośrednictwem SeedInvest, więc może nie być dostępne w Twoim kraju.

Jak działa SeedInvest?

Startupy zachęcają SeedInvest do możliwości pozyskania funduszy. Pozwala to firmom uzyskać dostęp do puli akredytowanych inwestorów, aniołów biznesu, biur rodzinnych, firm venture capital i inwestorów instytucjonalnych.

Według jego strony internetowej firmy muszą przejść etap weryfikacji i due dilligence, aby zostać notowanym na SeedInvest. Tylko około 1% firm to robi, więc firmy, które znajdziesz jako inwestor, to najlepsze start-upy. Istnieją dwa różne sposoby na rozpoczęcie inwestowania.

Zainwestuj w indywidualne startupy

Serwis SeedInvest umożliwia przeglądanie dostępnych startupów, w które możesz zainwestować. W chwili pisania tego tekstu istnieje siedem możliwości i jeden nadchodzący startup.

Fajne w SeedInvest jest to, że znajdziesz startupy z różnych sektorów. Na przykład, oto niektóre z obecnych możliwości inwestowania w startupy na platformie:

• • Cytonics Corporation: Firma biofarmaceutyczna, która opracowuje leki na chorobę zwyrodnieniową stawów i inne stany zapalne.
  • Pij w poniedziałek: Marka napojów produkująca koktajle bezalkoholowe.
  • Świeże brzuchy: Marka przekąsek, która tworzy zdrowe, pikantne przekąski inspirowane kulturą.
  • wysyłam: firma zajmująca się automatyzacją marketingu, która koncentruje się na franczyzach, stowarzyszeniach i wydawcach.
  • PŁACA: Cyfrowa platforma do tworzenia sieci pracy dla pracowników koncertowych i ich pracodawców.

Po kliknięciu wpisu możesz zagłębić się w dodatkowe informacje o firmie, aby pomóc w dochowaniu należytej staranności. Na przykład widzisz zebraną kwotę, minimalny wymóg inwestycyjny i wycenę z góry. Możesz również przeczytać arkusz warunków i informacje o poprzednim zbieraniu funduszy, prezentacji, zespole założycielskim i sposobie wykorzystania wpływów.

Oczywiście, przeprowadzanie własnego due diligence ma również sens, ponieważ SeedInvest tnie z podwyżek, więc ma interes w promowaniu tych firm jak najlepiej. Oznacza to czytanie doniesień prasowych, komunikatów prasowych i prowadzenie jak największej ilości badań śledczych.

Ale pod koniec dnia SeedInvest prezentuje mnóstwo ciekawych startupów, w które warto zainwestować. A rygorystyczny proces weryfikacji zapewnia, że ​​bierzesz pod uwagę tylko najlepszych kandydatów.

Zainwestuj w Autopilota

Najbardziej unikalną funkcją SeedInvest jest funkcja Auto Invest, która umożliwia tworzenie zróżnicowane portfolio startupów. To prawie jak robo-doradca, tylko dla private equity, co nie jest łatwe do znalezienia.

Oto jak działa Auto Invest od SeedInvest:

1. Minimalny depozyt: Zacznij od minimalnego depozytu w wysokości 1000 USD.
2. Inwestować: Automatycznie inwestuj w startupy, gdy osiągną określone progi podwyżki (250 000 USD, jeśli podlega Regulacji D/CF lub 2 miliony USD, jeśli podlega Regulacji A+). Minimalna kwota inwestycji na inwestycję wynosi 200 USD, więc Twoja wpłata początkowa może teoretycznie zainwestować w pięć różnych firm z tą kwotą początkową.
3. Zaalokować fundusze: SeedInvest pozwala ustalić z góry określone zasady dotyczące tego, ile chcesz zainwestować w nowe firmy.
4. Rozwiń swoje portfolio: Im dłużej korzystasz z Auto Invest, stale inwestuj w zróżnicowany portfel startupów.

Możesz również wstrzymać lub ponownie uruchomić Auto Invest. A jeśli jest firma, w którą chcesz zainwestować więcej pieniędzy, zawsze możesz zainwestować za pośrednictwem strony głównej oferty. Nie ma opłat za korzystanie z Auto Invest. Płacisz jednak standardową opłatę manipulacyjną SeedInvest w wysokości 2%, ograniczoną do 300 USD za transakcję.

Opłaty i ceny SeedInvest

Inwestorzy płacą 2% opłaty transakcyjnej na SeedInvest, która jest ograniczona do 300 USD. Opłata ta jest zwracana, jeśli zainwestujesz w firmę, która nie zakończy swojej podwyżki. I nie płacisz opłat za zarządzanie, odsetek ani opłat administracyjnych, co różni się od większości platform crowdfundingowych.

Powodem, dla którego inwestorzy nie płacą innych opłat, jest to, że SeedInvest pobiera od startupów opłatę pieniężną w wysokości 7,5% wartości papierów wartościowych zakupionych w podwyżce oraz 5% opłatę za obligacje zamienne lub akcje. Na przykład, jeśli firma zbierze 200 000 USD na SeedInvest na notatce tłumu o wartości 10 milionów USD, SeedInvest zarobi 15 000 USD w opłatach gotówkowych i 10 000 USD w notatce tłumu.

Wydajność historyczna

Od momentu powstania SeedInvest pomógł pozyskać kapitał ponad 250 startupom. A jeśli przeczytasz jego strona studium przypadku, można znaleźć kilka ważnych historii sukcesu, takich jak Heliogen, który pozyskał 1,6 miliona dolarów na SeedInvest w 2017 roku przy wycenie 20 milionów dolarów, a następnie wszedł na giełdę w 2021 roku z wyceną 2 miliardów dolarów. Istnieje również wiele mniejszych firm, które nie osiągnęły statusu jednorożca, ale nadal generowały znaczne zyski.

A kiedy spojrzysz na niektórych innych inwestorów w tych firmach, znajdziesz nazwiska takie jak Bill Gates, Mark Cuban i liczne fundusze VC.

Krótko mówiąc, firmy notowane na SeedInvest należą do najlepszych startupów. Ale jak wyjaśnia SeedInvest na swoim strona ryzyka inwestora, inwestowanie w startup nie gwarantuje zwrotu. W rzeczywistości istnieje poważne ryzyko, w tym całkowita utrata kapitału, rozwodnienie i całkowita porażka biznesowa.

Alternatywne inwestowanie w aktywa, takie jak inwestowanie w start-upy, jest bardziej ekscytujące niż trzymanie się akcji lub funduszy ETF. Ale musisz zrozumieć swoje tolerancja ryzyka i jaki procent swojego portfela chcesz potencjalnie zainwestować w kapitał startowy. I nigdy nie inwestuj pieniędzy, na których utratę nie możesz sobie pozwolić, ponieważ jest to niezwykle ryzykowna inwestycja, nawet jeśli firmy wydają się solidne.

Płynność

Twoje inwestycje za pośrednictwem SeedInvest są inwestycjami wysoce niepłynnymi. Startupy to firmy prywatne, więc nie możesz sprzedawać swoich akcji za pośrednictwem publicznej giełdy papierów wartościowych. SeedInvest również nie ma rynku wtórnego do sprzedaży akcji. Ponadto firmy nie mają obowiązku wypłacania dywidend, więc możesz nie widzieć zwrotów przez znaczny okres, dopóki firma nie wejdzie na giełdę lub nie odkupi akcji.

Innymi słowy, nie inwestuj w SeedInvest pieniędzy, których możesz potrzebować w krótkim okresie. To jest długoterminowa strategia inwestycyjna jest to zarówno ryzykowne, jak i wysoce niepłynne.

Jak skontaktować się z SeedInvest

Możesz skontaktować się z SeedInvest, wysyłając e-mail na adres [email protected]. Na swojej stronie internetowej dostępny jest również widżet czatu na żywo po utworzeniu konta i zalogowaniu się. Obsługa klienta jest dostępna od 9:00 do 18:00 czasu EST, od poniedziałku do piątku.

Jak otworzyć konto

Konto otwierasz, wpisując swoje imię i nazwisko oraz adres e-mail. Musisz również potwierdzić, że jesteś akredytowanym inwestorem. Dwa najczęstsze sposoby uzyskania statusu akredytacji to:

• Posiadanie majątku netto w wysokości co najmniej 1 miliona USD (z wyłączeniem głównego miejsca zamieszkania).
• Posiadanie zarobków w wysokości co najmniej 200 000 USD (lub 300 000 USD z małżonkiem) w ciągu ostatnich dwóch lat i podobny oczekiwany dochód w bieżącym roku.

Inwestorzy weryfikują również swoje konto, aby odblokować pełną platformę. Oznacza to wpisanie adresu, numeru telefonu, daty urodzenia oraz informacji o stanie zatrudnienia. Twoja działalność finansowa jest wstrzymana do czasu, gdy zespół ds. zgodności SeedInvest zweryfikuje przesłane przez Ciebie informacje.

Najlepsze alternatywy

Lubimy SeedInvest jako platformę inwestycyjną dla startupów ze względu na proces weryfikacji i niskie opłaty dla inwestorów. Ale nie jest to jedyna strona crowdfundingowa skoncentrowana na startupach. W zależności od twoich celów, kilka alternatyw może być lepszymi opcjami.

Nasz Tłum

Podobnie jak SeedInvest, OurCrowd to kolejna platforma crowdfundingowa, która pozwala inwestować w sprawdzone, szybko rozwijające się startupy. OurCrowd jest również dostępny dla inwestorów z całego świata. A unikalnym punktem sprzedaży jest to, że OurCrowd pozwala inwestować w liczne fundusze startowe, dzięki czemu możesz łatwiej zdywersyfikować swój portfel.

Aby się zarejestrować, musisz być akredytowanym inwestorem, więc miej to na uwadze. Istnieje również minimalna kwota inwestycji w wysokości 10 000 USD dla poszczególnych transakcji; 10x wyższa niż minimum SeedInvest. Ale masz większy wybór, a OurCrowd ma ścisły proces weryfikacji i akceptuje tylko około 1% do 2% kandydatów.

Należy pamiętać, że OurCrowd pobiera od inwestorów zmienne opłaty za zarządzanie i opłaty administracyjne oraz odsetki od zysków. Możesz przeczytać nasze Nasza recenzja w tłumie do całkowitego rozbicia.

PlonUlica

Ulica zysku to alternatywna platforma do inwestowania w aktywa, która czasami obejmuje oferty takie jak pre-Inwestycje IPO. Pozwala także członkom inwestować w klasy aktywów, takie jak grafika, dług, nieruchomośći krypto. Istnieje fundusz klasy podstawowej o wartości 500 USD, który jest dostępny dla nieakredytowanych inwestorów. Inne oferty wymagają akredytacji i zwykle wymagają minimalnej inwestycji w wysokości od 10 000 do 15 000 USD.

Lubimy Yieldstreet, ponieważ oferuje tak wiele różnych klas aktywów do rozważenia. Jeśli chcesz, aby akcje i liczne inne klasy aktywów odeszły od tradycyjnych inwestycji, może to być idealna platforma.

Platforma odnotowała 9,71% rocznego zwrotu netto (IRR) od momentu powstania w 2014 roku. Roczne opłaty za zarządzanie różnią się w zależności od inwestycji, ale mogą sięgać nawet 2,5%, więc jest to jedna z wad w porównaniu z SeedInvest.

Główny kamizelka

Podczas gdy Główny kamizelka zapewnia możliwości inwestowania opartego na długu, a nie na inwestycjach kapitałowych, nadal jest doskonałą alternatywą dla SeedInvest do dywersyfikacji portfela.

Dzięki Mainvest pomagasz finansować rozwijające się małe firmy w Stanach Zjednoczonych. W zamian otrzymujesz regularne spłaty odsetek od firm do momentu spłaty pożyczki, a potem jeszcze trochę. Mainvest stawia sobie za cel od 10% do 25% zwrotu dla inwestorów i wymaga jedynie minimalnej inwestycji w wysokości 100 USD.

Rodzaje firm, które można znaleźć na platformie, zazwyczaj obejmują browary, kawiarnie, restauracje i inne małe lokalny biznes. To nie są startupy, które chcą osiągnąć wycenę jednorożca. Ale nadal możesz korzystać z Mainvest, aby zdywersyfikować swój portfel i stworzyć nowy strumień dochodów.

Dolna linia

Jeśli szukasz wysokiej jakości startupów, w które możesz zainwestować, SeedInvest jest jedną z najlepszych platform crowdfundingowych. Trudno znaleźć opcje dostępne dla nieakredytowanych inwestorów. Dodatkowo minimalna kwota 1000 USD dla wielu ofert oznacza, że ​​prawie każdy może zacząć inwestować. Po dodaniu innowacyjnych funkcji, takich jak Auto Invest, jasne jest, dlaczego SeedInvest jest tak popularny.

Pamiętaj tylko: inwestycje private equity są zarówno niezwykle ryzykowne, jak i niepłynne. Nigdy nie powinieneś inwestować pieniędzy, których potrzebujesz w krótkim terminie lub pieniędzy, na których utratę nie możesz sobie pozwolić. A jeśli potrzebujesz wskazówek, nie wahaj się zapytać o doradca finansowy aby uzyskać bardziej spersonalizowane porady.