Recenzja Kubery: łatwe śledzenie wartości netto w Internecie

Internetowe narzędzia do śledzenia wartości netto, takie jak Kubera, ułatwiają obliczanie aktualnego majątku i planowanie celów finansowych.

Kubera może śledzić różne inwestycje, w tym akcje, kryptowaluty i aktywa fizyczne. Ułatwia również Twoim beneficjentom i zaufanym kontaktom zarządzanie Twoim majątkiem, gdy nadejdzie ten czas.

Ta recenzja Kubera pomoże Ci zdecydować, czy jest to właściwa usługa do śledzenia wartości netto i zarządzania finansami.

Spis treści

1. Jak działa Kubera
1. Nawigacja Kubera
2. Ceny Kubery
3. Najlepsze funkcje Kubery
1. Śledzenie wartości netto
2. Notatki i dokumenty
3. Śledzenie inwestycji
4. Śledzenie kryptowalut
5. Międzynarodowe śledzenie bankowe
6. Zdolności motoryczne
7. Ubezpieczenie
8. Sejf depozytowy
9. Zarządzanie Beneficjentami
10. Portfele akcji
4. Kto powinien korzystać z Kubery?
5. Pozytywy i Negatywy
1. Plusy
2. Cons
6. Alternatywy Kubery
1. Kapitał osobisty
2. Nowa emerytura
3. YNAB
4. Claritus
7. Często zadawane pytania
8. Streszczenie

Jak działa Kubera

Z Kubera, możesz skorzystać z następujących funkcji:

• Śledź inwestycje i długi
• Oblicz swoje płynna wartość netto
insta stories
• Prześlij ważne dokumenty osobiste
• Podaj nazwę beneficjenta rachunku
• Udostępniane portfele

Inne narzędzia do śledzenia wartości netto zapewniają jedynie wgląd w rachunki inwestycyjne i aktywa fizyczne. Możliwość ręcznego wprowadzania szczegółów konta, cyfrowego przechowywania dokumentów i nadawania nazwy zaufanemu kontaktowi wyróżnia Kuberę spośród podobnych usług.

Platformie brakuje jednak dodatkowych funkcji, takich jak narzędzia do budżetowania, kalkulatory celów oszczędnościowych i doradcy finansowi, których mogą zapewnić inne witryny.

Dowiedz się więcej o Kuberze

Nawigacja Kubera

Kubera jest bardzo łatwa w nawigacji dzięki minimalistycznemu designowi. Układ jest podobny do Microsoft Excel lub Arkuszy Google. Na szczęście nie musisz być ekspertem od arkuszy kalkulacyjnych, aby korzystać z usługi.

Możesz kategoryzować swoje aktywa i długi w zakładkach arkuszy. Ponadto usługa pozwala dodawać lub usuwać arkusze oraz zmieniać ich nazwy.

Możesz ręcznie wprowadzić dane, takie jak nazwiska, bieżące saldo i początkową kwotę inwestycji dla komórek, a także możesz wyświetlić swoje konto online lub pobrać je do programu Microsoft Excel.

Firma umożliwia również udostępnienie linku tylko do odczytu, który możesz udostępnić członkowi rodziny lub doradcy finansowemu, jeśli tworzysz plan finansowy lub przeglądasz portfolio.

Ceny Kubery

Korzystanie z Kubery wiąże się z pewnymi kosztami. Po 14-dniowym bezpłatnym okresie próbnym zapłacisz 15 USD miesięcznie lub 150 USD, jeśli płacisz rocznie.

Niestety nie ma darmowego abonamentu, ale dobrą wiadomością jest to, że nie zobaczysz reklam, nie będziesz otrzymywać połączeń telefonicznych ani zaproszeń na dodatkowe usługi, takie jak zarządzane konto inwestycyjne.

Dowiedz się więcej o Kuberze

Najlepsze funkcje Kubery

Oto niektóre z podstawowych usług oferowanych przez Kubera.

Śledzenie wartości netto

Dla większości głównym powodem korzystania z Kubery będzie śledzenie wartości netto.

Niektóre z możliwych do śledzenia rachunków i aktywów inwestycyjnych obejmują:

• Rachunki maklerskie
• Konta kryptowalutowe
• konta bankowe
• Karty kredytowe
• Pożyczki osobiste

Platforma może synchronizować się z różnymi kontami finansowymi, które można łączyć za pomocą usług innych firm, takich jak Plaid i Yodlee. Większość domów maklerskich, giełd kryptograficznych i banków może synchronizować i automatycznie aktualizować.

Uwaga: próbowałem zsynchronizować kilka kont maklerskich i bankowych dla tej recenzji Kubera. Jedynym kontem, które nie mogło się połączyć, było Coinbase z powodu błędu programowania. Miałem więcej negatywnych doświadczeń z synchronizacją z innymi aplikacjami finansowymi.

Możesz także ręcznie wprowadzić swoje pozycje dla kont, które nie są synchronizowane lub jeśli chcesz śledzić wartość aktywów fizycznych, takich jak nieruchomości i metale szlachetne.

Usługa umożliwia również ręczne śledzenie świadczeń i zadłużenia z tytułu ubezpieczenia na życie. Wprowadzanie szczegółów aktywów jest proste i podobne do używania arkusza kalkulacyjnego Microsoft Excel do nazwania konta i jego aktualnej wartości rynkowej.

Gdy wprowadzasz swoje aktywa i długi, Kubera oblicza całkowitą wartość netto.

Związane z: 5 wskaźników wartości netto, które powinieneś wiedzieć

Notatki i dokumenty

Oprócz wyświetlania aktualnej wartości netto Kubera umożliwia przesyłanie dokumentów dotyczących konkretnego konta i dodawanie osobistych notatek.

To narzędzie organizacyjne może ułatwić przechowywanie tych dokumentów w jednym miejscu:

• Kontrakty
• Dokumenty własności
• Tytuły własności
• Wpływy podatkowe

Dokumenty te nie mogą zawierać numeru konta ani hasła.

Śledzenie inwestycji

Kubera zapewnia doskonałe narzędzie do śledzenia inwestycji na wysokim poziomie, które pozwala zobaczyć Twoje niezrealizowane zyski według pozycji i automatycznie wypełnia informacje po połączeniu kont akcji i kryptowalut.

Jeśli Twoje konto nie łączy się, możesz ręcznie dodać zasoby, wyszukując giełdę akcji lub kryptowalut.

To narzędzie jest cenne, jeśli korzystasz z kilku platform do inwestowania. Na przykład masz swoje 401k na innej platformie niż Twoje konto Roth IRA lub konta podlegające opodatkowaniu.

Śledzenie kryptowalut

Wielu inwestorów przyjmuje Bitcoin, Ethereum, Cardano, Dogecoin i wiele innych altcoinów, aby zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny.

Kubera jest obecnie jedną z niewielu aplikacji o wartości netto, które mogą łączyć się z Twoim giełda kryptowalut.

Międzynarodowe śledzenie bankowe

Kubera to doskonały wybór dla międzynarodowych obywateli i osób posiadających wiele walut, ponieważ platforma łączy się z wieloma międzynarodowymi bankami. Na przykład możesz połączyć się z rachunkami BNP Paribas w Stanach Zjednoczonych i kilku innych krajach.

Twoje konta w USA mogą również zawierać kilka różnych walut.

Zdolności motoryczne

Możesz także śledzić wartość aktywa alternatywne Jak na przykład:

• Nieruchomość
• Metale szlachetne
• Pojazdy
• Domeny
• Sztuka

Możliwe jest śledzenie bieżących inwestycji w nieruchomości (lub głównego miejsca zamieszkania) za pomocą danych Zillow. Możesz podać adres swojej nieruchomości, aby automatycznie wypełnić szacunkową wartość rynkową. W przypadku pojazdów możesz dołączyć numer VIN.

Kubera używa aktualnej ceny spot do śledzenia wartości metali szlachetnych, takich jak Rosół. W związku z tym konieczne będzie ręczne wprowadzenie wartości wszystkich posiadanych monet numizmatycznych, które są warte więcej niż aktualna wartość metalu.

Ubezpieczenie

Możesz ręcznie wprowadzić swoje ubezpieczenie na życie, ubezpieczenie dochodu, polisy rentowe. Jedno z pól umożliwia wpisanie numeru polisy. Ten szczegół może ułatwić osobom pozostałym przy życiu otrzymanie świadczeń ubezpieczeniowych. Przy okazji, jeśli twoje ubezpieczenie na życie nie jest aktualne, sprawdź naszą recenzję najlepsze firmy ubezpieczeniowe online na życie.

Sejf depozytowy

Funkcja sejfu depozytowego umożliwia przesyłanie cyfrowych kopii najważniejszych dokumentów osobistych. Ten profit może zapewnić, że masz kopię zapasową.

Może również ułatwić zaufanym kontaktom dostęp do dokumentów zamiast przeszukiwać szafki na dokumenty lub próbować złamać bezpieczny kod.

Niektóre z dokumentów, które możesz przesłać, obejmują:

• Ostatnia wola i testament
• Pełnomocnictwo
• Polisy ubezpieczeniowe
• Zwrot podatku
• Kopie paszportów
• Mapy skarbów
• Tajne kody

Możesz przesyłać różne formaty plików, w tym PDF, ZIP, MP3 i MOV.

Usługa nie pozwala na przesyłanie dokumentów zawierających nazwy użytkownika i hasła do konta. Nie możesz również przechowywać danych osobowych osób nieletnich.

Ta funkcja może być jednym z najlepszych powodów, aby dołącz do Kubera zamiast innego narzędzia do śledzenia wartości netto, aby wyświetlić cały portfel finansowy w jednym miejscu.

Zarządzanie Beneficjentami

Możesz dodać beneficjenta rachunku, który może uzyskać wtórny dostęp do Twojego rachunku z powodów kwalifikujących.

Rejestracja beneficjenta jest łatwa i bezpłatna. Wystarczy podać te dane:

• Nazwa odbiorcy
• Adres e-mail
• Numer telefonu

Różne konta finansowe i ubezpieczeniowe mogą oferować podobne usługi w zakresie nazywania beneficjentów i zaufanych kontaktów.

Portfele akcji

Kolejną fajną funkcją jest możliwość udostępniania swojego portfolio za pomocą linku do udostępniania.

Twoja zaufana rodzina, przyjaciele i doradcy finansowi mają dostęp tylko do odczytu do danych, które zdecydujesz się udostępnić.

Możliwe jest udostępnianie tych typów kont:

• Aktywa
• Długi
• Ubezpieczenie
• Notatki i dokumenty
• Sejf depozytowy

Twój portfel, który możesz dzielić, obejmuje przynajmniej aktywa i długi. Ty decydujesz o polisach ubezpieczeniowych i przesyłaniu dokumentów.

Jako zabezpieczenie możesz zaplanować wygaśnięcie łącza w określonym dniu i wymagać podania hasła.

Twoi beneficjenci nie potrzebują konta, aby wyświetlić udostępniony link.

Dowiedz się więcej o Kuberze

Kto powinien korzystać z Kubery?

Kubera to doskonała opcja do śledzenia aktualnej wartości i szczegółów pozycji wielu rachunków inwestycyjnych, ubezpieczeń, polis i długów.

Funkcje przechowywania dokumentów i udostępniania portfela mogą również ułatwić zarządzanie planowaniem nieruchomości.

Ta usługa nie jest najlepszą opcją, jeśli potrzebujesz dodatkowych funkcji, takich jak zarządzanie inwestycjami, dostęp do doradcy finansowego, budżety lub kalkulatory finansowe.

Pozytywy i Negatywy

Oto niektóre zalety i wady Kubery.

Plusy

• Śledzi akcje, kryptowaluty, długi, ubezpieczenia i aktywa fizyczne
• Synchronizacja z większością kont finansowych
• Potrafi ręcznie wprowadzać informacje
• Przechowywanie dokumentów w chmurze
• Udostępniane portfele

Cons

• Brak narzędzi do planowania finansowego
• Płatna subskrypcja (po 14-dniowym bezpłatnym okresie próbnym)
• Brak aplikacji mobilnej

Alternatywy Kubery

Możesz preferować te aplikacje do śledzenia wartości netto, ponieważ mogą oferować różne funkcje, które mogą być dla Ciebie lepsze. Niektóre z tych aplikacji znajdują się również na naszej liście darmowe programy do zarządzania portfelem inwestycyjnym.

Kapitał osobisty

Kapitał osobisty oferuje bezpłatne narzędzie do śledzenia wartości netto. Automatycznie łączy się z większością kont finansowych i możesz również ręcznie wprowadzać informacje.

Istnieje również kilka bezpłatnych narzędzi do analizy inwestycji:

• Planista emerytalny
• Analizator opłat za fundusze inwestycyjne i ETF
• Planista celów finansowych

Narzędzia te są stosunkowo proste, ale mogą pomóc Ci zdecydować, czy oszczędzasz wystarczająco dużo na emeryturę, i zapewnić podstawowe sprawdzenie portfela.

Możesz przejść na plan płatny, gdy masz co najmniej 100 000 USD w aktywach do zainwestowania. Niektóre z korzyści obejmują dostęp do doradcy finansowego i konto maklerskie robo-advisor.

Jedną z wad tej platformy jest otrzymywanie okresowych telefonów w celu umówienia spotkania z doradcami finansowymi.

Przeczytaj nasze Przegląd kapitału osobistego uczyć się więcej.

Nowa emerytura

Nowa emerytura może być najlepszą opcją, jeśli chcesz przede wszystkim kalkulatora emerytalnego online, który może również śledzić twoją wartość netto.

Dostępna jest bezpłatna i płatna wersja platformy. Wersja płatna umożliwia wprowadzanie założeń dotyczących ryzyka i automatyczne łączenie kont w celu przeprowadzania dokładniejszych symulacji.

Przeczytaj nasze Nowa opinia o emeryturze uczyć się więcej.

YNAB

YNAB (Potrzebujesz budżetu) to jedna z najlepszych aplikacji do budżetowania premium. Użyj tej aplikacji, jeśli chcesz używać tej samej platformy do tworzenia budżetu miesięcznego i wyświetlania raportów dotyczących wartości netto.

Przeczytaj nasze Recenzja YNAB uczyć się więcej.

Claritus

Claritus może śledzić Twoje inwestycje i konta bankowe. Jednak wydaje się, że usługa nie oferuje funkcji przechowywania dokumentów, takich jak Kubera.

Ponieważ platforma jest obecnie w trybie Beta (wrzesień 2021), dołączenie do niej jest bezpłatne.

Często zadawane pytania

Streszczenie

Narzędzia śledzące Kubera ułatwiają sprawdzenie, co znajduje się w Twoim portfelu inwestycyjnym i aktualnej wartości netto. Przesyłanie dokumentów maklerskich, ubezpieczeniowych i dotyczących majątku osobistego jest również korzystne dla oceny całego obrazu finansowego.

Inne platformy są lepsze, jeśli potrzebujesz bezpłatnego narzędzia do śledzenia lub takiego, które oferuje praktyczne narzędzia do budżetowania i inwestowania.