AWielu bogatych inwestorów może powiedzieć, że nieruchomości to solidna inwestycja, która może zapewnić zarówno roczny dochód, jak i długoterminowy wzrost.
Niestety, kupowanie nieruchomości wymaga również sporego kapitału z góry, a także czasu, energii i pieniędzy na utrzymanie. Dodatkowo istnieje ryzyko znalezienia i utrzymania dobrych lokatorów.
Na szczęście inwestorzy indywidualni nie muszą już oszczędzać setek tysięcy dolarów ani zostać właścicielami, aby skorzystać z inwestycji w nieruchomości. Firmy crowdfundingowe, takie jak Peerstreet, Fundrise i RealtyMogul, pozwalają rozpocząć inwestowanie w nieruchomości już za 500 lub 1000 USD.
Oto, co musisz wiedzieć, aby zacząć korzystać z finansowania społecznościowego na rynku nieruchomości:
Co to jest finansowanie społecznościowe nieruchomości?
Finansowanie społecznościowe na rynku nieruchomości pozwala grupie osób wykorzystać swoje wspólne pieniądze, aby zrobić więcej, niż każda osoba mogłaby zrobić w pojedynkę.
Minimalna inwestycja w finansowanie społecznościowe na rynku nieruchomości waha się od 500 USD do 20 000 USD lub więcej.
Najlepsze platformy crowdfundingowe dokładają wszelkich starań, aby wyeliminować złe oferty. Chociaż oznacza to, że w końcu płacisz za to dodatkowe opłaty, oznacza to również, że możesz mieć większą pewność, że inwestujesz w dobrą nieruchomość bez konieczności bycia ekspertem od nieruchomości.
Crowdfunding nieruchomości sprawia, że inwestowanie w nieruchomości jest dostępne dla przeciętnego człowieka. Fundrise i DiversyFund nie wymagają nawet bycia akredytowanym inwestorem i możesz zacząć już od 500 USD.
Prawo zezwala również na reklamowanie tego rodzaju inwestycji w Internecie, co nie jest dozwolone w przypadku innych rodzajów wspólnych zakupów nieruchomości, takich jak konsorcjum budynków komercyjnych i apartamentowców.
Związane z:Jak zacząć korzystać z crowdfundingu kapitałowego
Najlepsze strony do finansowania społecznościowego nieruchomości
PeerStreet łączy akredytowanych inwestorów z pożyczkobiorcami poszukującymi krótkoterminowych kredytów na nieruchomości. Wszyscy pożyczkobiorcy są „inwestorami kapitałowymi w nieruchomości”, co oznacza, że są to profesjonalni inwestorzy, którzy kupują dom lub nieruchomość, szybko je naprawiają i ponownie sprzedają po wyższej cenie. Więcej informacji…pokazać
Jako inwestor w PeerStreet, Twoje pieniądze idą na pożyczkę zabezpieczoną nieruchomością i zaoferowano Ci pozycję pierwszego zastawu. Pierwszy zastawnik jest pierwszą osobą, która otrzyma spłatę, jeśli coś zepsuje transakcję, a to chroni twoje pieniądze w przypadku niewykonania zobowiązania lub innych poważnych problemów.
W przeciwieństwie do bardziej tradycyjnego funduszu inwestycyjnego w nieruchomości (REIT), inwestycje PeerStreet zapewniają inwestorowi większą przejrzystość i elastyczność. Z PeerStreet, masz możliwość wyboru z różnych portfeli kredytów na nieruchomości. Pożyczki te składają się z różnych rodzajów nieruchomości, lokalizacji geograficznych, terminów zapadalności pożyczek i nie tylko.
PeerStreet twierdzi również, że ma niższą strukturę opłat niż tradycyjny REIT, co pozwala inwestorowi czerpać korzyści z wyższych zwrotów oferowanych przez PeerStreet. Możesz spodziewać się opłaty za obsługę w wysokości od 0,25% do 1,00% z PeerStreet za każdą zainwestowaną pożyczkę.
Wszystkie pożyczki na nieruchomości za pośrednictwem PeerStreet zostały wybrane ze sprawdzonych prywatnych instytucji finansowych w Stanach Zjednoczonych. Kredytobiorcy to sprawdzeni eksperci w branży nieruchomości. Według ich strony internetowej inwestorzy historycznie uzyskiwali roczny zwrot w wysokości od 6% do 9% w przypadku pożyczek na okres od 6 do 36 miesięcy.
- Minimalna inwestycja: $1,000
- Opłaty: Opłata za obsługę od 0,25% do 1,00% za każdą pożyczkę
- Historyczne roczne stopy zwrotu: 6% do 9%
- Ograniczony do akredytowanych inwestorów? tak
Przeczytaj moją pełną recenzję PeerStreet tutaj.
Związane z: 6 sposobów inwestowania w nieruchomości (od 10 do 100 000 USD)
Bez wymogu akredytacji i minimalnej inwestycji w wysokości 500 USD na swój portfel początkowy, Fundrise zapewnia niską barierę wejścia dla każdego początkującego inwestora zainteresowanego inwestowaniem w nieruchomości. Więcej informacji…pokazać
Dzięki Fundrise możesz wybrać albo Starter Portfolio, albo jeden z trzech planów Core Portfolio.
Bez względu na to, którą opcję wybierzesz, Twoje środki zostaną zainwestowane w eREIT (nienotowane REIT, z których każdy inwestuje w wiele nieruchomości komercyjnych przedsięwzięcia skupiające się na dochodach) oraz eFunds (fundusze prywatne, które inwestują w wiele nieruchomości komercyjnych, koncentrując się na wzroście, a nie dochód).
Prywatne aktywa nieruchomościowe składające się z Twoich eREIT i eFunds znajdują się w całych Stanach Zjednoczonych, a Fundrise dostosowuje alokację do Twoich konkretnych potrzeb inwestycyjnych.
Program Reinwestycji Funduszy Dywidendowych „DRIP” pozwala automatycznie reinwestować dywidendy zarabiasz na swoich inwestycjach bezpośrednio z powrotem do otwartych ofert na platformie zgodnie z Twoim plan.
Twoje opłaty są ograniczone do minimum. Roczna opłata za zarządzanie aktywami wynosi 0,85% plus 0,15% roczna opłata za doradztwo inwestycyjne, co daje łącznie 1,00% rocznie. Możesz jednak płacić również inne opłaty, więc bądź przygotowany.
Jedną z rzeczy, która naprawdę się wyróżnia, jest 90-dniowy okres satysfakcji Fundrise. Jeśli nie jesteś zadowolony ze swojej inwestycji w dowolnym momencie w ciągu pierwszych 90 dni, Fundrise odkupi Twoją inwestycję za pierwotną kwotę, którą zapłaciłeś.
Według strony internetowej Fundrise, historyczne średnie roczne zwroty wahały się od 8,76% w 2016 r. do 12,42% w 2015 r.
- Minimalna inwestycja: $500
- Opłaty: 0,85% roczna opłata za zarządzanie aktywami plus 0,15% roczne doradztwo inwestycyjne plus potencjalne opłaty dodatkowe
- Historyczne roczne stopy zwrotu: 8,76% do 12,42%
- Ograniczony do akredytowanych inwestorów? Nie
Sprawdź naszą pełną recenzję Fundrise tutaj.
3. RealtyMogul
RealtyMogul umożliwia akredytowanym i nieakredytowanym inwestorom wkładać pieniądze w różne inwestycje w nieruchomości. Inwestycje takie jak apartamentowce, powierzchnie biurowe, tereny przemysłowe, self-storage, powierzchnie handlowe, budynki medyczne, obiekty hotelarskie. Więcej informacji…pokazać
Akredytowani inwestorzy: możesz dokonać pojedynczej inwestycji w konkretną nieruchomość (lub małą grupę nieruchomości). RealtyMogul nazywa to Private Placement, a inwestycja ta oznacza zakup udziałów w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością RealtyMogul (LLC). Ta LLC zainwestuje w spółkę LLC lub spółkę komandytową (LP), która posiada tytuł do rzeczywistej nieruchomości.
Dlaczego inwestowanie na poziomie początkowym LLC? Pozwala to sponsorom inwestycji zminimalizować swoje koszty ogólne i oferuje dostęp do większej liczby możliwości inwestycyjnych. Ponadto RealtyMogul usprawnia raportowanie dystrybucji na całej platformie, oferując akcje LLC.
Nie pozwól jednak, by cię to przytłoczyło. Dzięki RealtyMogul właściwości są rygorystycznie wstępnie weryfikowane (m.in. inspekcja nieruchomości na miejscu oraz sprawdzenie przeszłości kryminalnej zasad związanych z inwestycjami). Ponadto masz większą kontrolę nad wyborem inwestycji niż w przypadku REIT i możesz faktycznie inwestować w poszczególne nieruchomości.
Typowe horyzonty inwestycyjne w inwestycjach typu Private Placement wahają się od trzech do siedmiu lat, przy minimalnych inwestycjach od 15 000 do 50 000 USD. Witryna nie zawiera informacji na temat historycznych rocznych zwrotów z tych inwestycji. Ponadto struktura opłat zależy od rodzaju inwestycji (inwestowanie w pożyczkę lub inwestowanie w kapitał) oraz charakteru transakcji.
Inwestorzy nieakredytowani: RealtyMogul oferuje opcje REIT. MogulREIT I, oferuje szereg różnych nieruchomości komercyjnych. MogulREIT II koncentruje się na mieszkaniach wielorodzinnych. Oba Real Estate Investment Trusts umożliwiają korzystanie z kont emerytalnych do inwestowania. Minimalna inwestycja dla kont nieemerytalnych wynosi 1000 USD. W przypadku kont emerytalnych minimalna inwestycja wynosi; $5,000.
RealtyMogul ograniczył roczną opłatę za te inwestycje do 3%.
Według strony internetowej RealtyMogul, historyczne średnie roczne zwroty wahały się od 8% do 11% dla REIT.
- Minimalna inwestycja: 15 000 USD – 50 000 USD na inwestycje w Private Placement, 1000 USD na REIT.
- Opłaty: różni się w zależności od poszczególnych inwestycji w Private Placement, ograniczony do 3% rocznie dla REIT
- Historyczne roczne stopy zwrotu: nie notowana dla inwestycji typu Private Placement, 8% do 11% dla REIT
- Ograniczony do akredytowanych inwestorów? Private Placement tak, inwestowanie w REIT nie
Sprawdź naszą pełną recenzję RealtyMogul tutaj.
EquityMultiple zostało uruchomione przez profesjonalistów z branży nieruchomości komercyjnych, którzy chcieli wykorzystać technologię, aby otworzyć swój biznes dla nowych akredytowanych inwestorów. EquityMultiple jest wspierane przez Mission Capital Advisors, wiodącą krajową firmę zajmującą się rynkiem kapitałowym nieruchomości. Więcej informacji…pokazać
Inwestorzy z EquityMultiple mogą cieszyć się inwestowaniem w nieruchomości komercyjne z całego kraju.
Platforma koncentruje się na transakcjach o stałej stopie ze zwrotami około 8% do 14%. Ich docelowa minimalna umowa to 500 000 USD. Firma współpracuje z doświadczonymi pożyczkodawcami w zakresie transakcji dłużnych. Oznacza to, że EquityMultiple częściowo finansuje pożyczki udzielane przez inne banki, a nie same pożyczki na nieruchomości. Wewnętrzny zespół ds. underwritingu dokłada wszelkich starań, aby zapewnić inwestorom jak najlepsze inwestycje. Ile należytej staranności? EquityMultiple akceptuje tylko 5% rozważanych transakcji.
Opłaty różnią się w zależności od struktury Twojej inwestycji bazowej. W przypadku inwestycji kapitałowych firma pobiera niewielką opłatę roczną (zwykle 0,5%). Ponadto EquityMultiple zatrzymuje 10% wszystkich zysków po otrzymaniu przez inwestorów wszystkich swoich początkowych inwestycji
Inwestycje dłużne zazwyczaj wiążą się z opłatą za obsługę w formie „spreadu” między stopą procentową płaconą przez sponsora lub pierwotnego pożyczkodawcę a stopą płaconą inwestorom.
Akredytowani inwestorzy mogą rozpocząć korzystanie z EquityMultiple przy minimalnej inwestycji w wysokości 5000 USD w przypadku niektórych ofert, chociaż typowa minimalna inwestycja wynosi 10 000 USD. Według strony internetowej EquityMultiple, historyczne roczne stopy zwrotu wahały się od 7% do 14%, w zależności od konkretnej struktury inwestycji.
- Minimalna inwestycja: 5000 USD za niektóre inwestycje (chociaż 10 000 USD to bardziej powszechne minimum).
- Opłaty: 0,5% opłaty rocznej, 10% zysków
- Historyczne roczne stopy zwrotu: 7% do 14%, w zależności od struktury inwestycji
- Ograniczony do akredytowanych inwestorów? tak
DiversyFund to platforma o zerowej opłacie, która koncentruje się na wzrostowych funduszach REIT w celu dywersyfikacji portfela inwestycyjnego o nieruchomości. Inwestują w nieruchomości wielorodzinne (znane również jako apartamentowce), które wymagają aktualizacji, ale mają już przepływy pieniężne od najemców. Wykorzystując środki od inwestorów modernizują wszystkie lokale w ciągu pierwszego roku posiadania, co pozwala im na podniesienie czynszów i wartości budynków poprzez wymuszoną aprecjację. Więcej informacji… pokazać
Następnym krokiem w ich procesie jest po prostu czekanie, aż budynek zyska na wartości, a następnie sprzedaż w szczytowym momencie następnego cyklu rynkowego, aby uzyskać maksymalne zyski. Miesięczne dywidendy są automatycznie reinwestowane w fundusz, co dodatkowo zwiększa wzrost Twojego majątku.
Warunki to pięć lub dziesięć lat, po których nieruchomości są sprzedawane, a zyski są rozdzielane między akcjonariuszy. Nazywają to strategią wartości dodanej inwestowania w nieruchomości.
Cechą charakterystyczną DiversyFunds jest to, że są platformą bezpośrednią dla sponsorów. Oznacza to, że posiadają i zarządzają wszystkimi własnymi zasobami. Brak outsourcingu obowiązków sponsorskich, takich jak znalezienie nieruchomości, zakup i planowanie. Oznacza to dla Ciebie pełną przejrzystość, a panel DiversyFund zawiera wszystko, co chcesz zobaczyć o swojej inwestycji w czasie rzeczywistym.
Według strony internetowej DiversyFunds ich roczne zwroty wyniosły 17,3% w 2018 roku i 18% w 2017 roku. Średnia roczna stopa zwrotu wynosi 17,6%.
Rozpoczęcie inwestycji jest bardzo łatwe. Załóż konto, zdecyduj, która inwestycja jest dla Ciebie odpowiednia, inwestuj online, a następnie obserwuj, jak Twoja inwestycja rośnie. Minimalna inwestycja to 500 USD i jest otwarta dla wszystkich. Istnieje nawet funkcja ustawiania automatycznych inwestycji co miesiąc, z przyrostami co najmniej 500 USD.
- Minimalna inwestycja:;$500
- Opłaty: Żaden!
- Historyczne roczne stopy zwrotu:17.6%
- Ograniczone do akredytowanych inwestorów?:Nie, chyba że chcesz wziąć udział w ich Rundzie Serii A i zainwestować bezpośrednio w sam DiversyFund, w takim przypadku będziesz potrzebować akredytacji.;
Dzięki DiversyFund rozpoczęcie inwestowania jest równie łatwe, jak opłacenie rachunku online. Zabezpiecz się przed zmiennością rynku i obserwuj wzrost inwestycji dzięki zintegrowanym narzędziom i łatwemu do zrozumienia pulpitowi nawigacyjnemu.
Alternatywa dla crowdfundingu nieruchomości: Dachówka
Chcesz łatwości finansowania społecznościowego nieruchomości, ale wolisz mieć całe nieruchomości? Jeśli tak, sprawdź Roofstock. To internetowy rynek nieruchomości pod klucz, zajmowanych przez najemców w całym kraju. Celem firmy Roofstock jest wykorzystanie swojej platformy, aby skuteczniej i po niższych kosztach dopasować kupujących i sprzedających.
W przypadku Roofstock kupujący płacą 0,5% opłaty rynkowej, podczas gdy sprzedający płacą 2,5% opłaty za wystawienie. To znacznie mniej niż w przypadku pośrednika w obrocie nieruchomościami. Większość wymienionych nieruchomości to domy jednorodzinne.
Roofstock umożliwia przeglądanie szczegółowych informacji o nieruchomościach inwestycyjnych, takich jak raport z inspekcji, szczegółowe zdjęcia, model 3D, plany pięter i wiele innych.
Ponieważ większość nieruchomości jest obecnie zajmowana przez najemców, zaczniesz zarabiać na czynszu od pierwszego dnia.
Nieruchomości wymienione na Roofstocku przeszły rygorystyczny proces weryfikacji. Roofstock wykonuje większość pracy, więc Ty nie musisz. Ułatwia znalezienie rentownych nieruchomości.
Kliknij tutaj, aby rozpocząć korzystanie z Roofstock
Dolna linia
Finansowanie społecznościowe na rynku nieruchomości może przynieść korzyści płynące z inwestowania w nieruchomości bez kłopotów związanych z posiadaniem i wynajmowaniem nieruchomości. Chociaż wymagania akredytacyjne mogą powstrzymać niektórych potencjalnych inwestorów przed niektórymi aspektami nieruchomości crowdfunding, nadal dostępne są opcje finansowania społecznościowego nieruchomości dla osób nieakredytowanych inwestor.
Czy kiedykolwiek korzystałeś z platform crowdfundingowych związanych z nieruchomościami? Opowiedz nam o swoim doświadczeniu w komentarzach!
Czytaj dalej:
Pierwsza rzecz, którą musisz zrobić, gdy wejdziesz na rynek nieruchomości
[Ostrzeżenie właścicieli] Nie zapomnij o odzyskaniu amortyzacji
Zainwestuj w nieruchomości już za 1000 $ [RealtyMogul Review]
Jak obliczyć przepływy pieniężne z wynajmu?
Emily Guy Birken jest wielokrotnie nagradzaną pisarką, autorką, trenerką finansową i ekspertką od emerytur. Jej cztery książki obejmują: Pięć lat przed przejściem na emeryturę, Wybierz swoją emeryturę, Ubezpieczenie społeczne pracuje dla Ciebie, oraz Koniec stresu finansowego teraz.