Cały czas otrzymujemy pytania dotyczące najlepszego oprogramowania do zarządzania portfelem inwestycyjnym. Niedawno ktoś przeczytał mój post jak śledzimy naszą wartość netto i zadał mi naprawdę proste pytanie – jak mogę śledzić nasze inwestycje giełdowe?
Krótka odpowiedź brzmi… cóż, ja nie.
Raz w miesiącu sprawdzam swoje inwestycje, kiedy aktualizuję arkusz kalkulacyjny, a potem na niego nie patrzę. myślę o naszym inwestowanie pieniędzy w kapsułach czasu więc nawet gdyby coś się wydarzyło, nie chcę ulegać pokusie odpowiedzi.
Nadal od czasu do czasu czytam wiadomości finansowe, lubię być świadomy tego, co się dzieje, więc jeśli nastąpi duża zmiana, nie jestem zaskoczony. Ale to głównie z powodów psychologicznych. Staram się nigdy nie dotykać inwestycji poza równoważeniem i inną księgowością.
To powiedziawszy, sposób, w jaki śledzę nasze inwestycje, zmienił się na przestrzeni lat. Jeśli zadałeś to pytanie pięć lat temu, istniała wyraźna separacja między najlepszymi z najlepszych a resztą. Prawie każde narzędzie używało Yodlee do zeskrobywania informacji o Twoim koncie, więc ich funkcje były bardzo podobne. Różnica polegała na interfejsie i tym, jak dobrzy byli projektanci tego startupu.
Obecnie separacja jest znacznie większa. Firmy używają tych darmowych narzędzi jako przynęty na coś większego (zazwyczaj zarządzanie majątkiem), co przyniosło nam wszystkim korzyści.
Do niedawna używałem Finanse Google dla szybkiego przeglądu moich inwestycji. Google zabił funkcję portfela, co zawsze stanowi ryzyko przy darmowym narzędziu, więc teraz polegam na Kapitału Osobistym przy tej migawce i planowaniu całościowego obrazu.
Więc jakie jest najlepsze narzędzie do śledzenia inwestycji? Powiem ci, co mi się podobało w każdym z nich.
Spis treści
- Co to jest narzędzie do śledzenia portfela akcji?
- Menedżer portfela Morningstar
- Zarządzanie portfelem StockRover
- Kapitał osobisty
- SigFig
- Arkusze Google z funkcjami
- Finanse Google
- Ostateczny werdykt
Co to jest narzędzie do śledzenia portfela akcji?
Po pierwsze, o czym mówimy, gdy pytamy o najlepsze narzędzia do śledzenia portfela akcji? Chcemy narzędzia, które może zebrać wszystkie nasze inwestycje i dać nam zrozumienie, jak to działa. Podobnie jak aplikacje do finansów osobistych, chcemy, aby były jak najbardziej płynne i dawały nam możliwość szybkiego analizowania naszych zasobów na różne sposoby.
Ponieważ poniżej wymieniamy najlepsze opcje, bierzemy pod uwagę koszt abonamentu (jeśli taki istnieje), a także szybkość i użyteczność platformy.
Menedżer portfela Morningstar
Dawno go nie używałam, ale Menedżer portfela Morningstar to narzędzie, które istnieje od wieków. Daje możliwość śledzenia wszystkich inwestycji w jednym miejscu, śledzenia zmian cen, pobierania ocen w postaci gwiazdek i innych Poranna gwiazda dane, dając jednocześnie spostrzeżenia i badania z Morningstar. Menedżer portfela nie łączy Twoich kont, więc musisz wprowadzić swoje dane ręcznie (co może być plusem, jeśli obawiasz się zagrożenia bezpieczeństwa).
Jest dostępny dla bezpłatnego członkostwa. Jeśli jesteś członkiem premium, masz dostęp do większej liczby narzędzi – ale śledzenie jest bezpłatne. Zdaję sobie sprawę, że to wszystko jest dość niejasne, ale chciałem umieścić to na liście, ponieważ nadal to oferują i jest coś do powiedzenia na temat długowieczności.
Usługa premium ma również 14-dniowy bezpłatny okres próbny, więc możesz wypróbować ją za darmo przez dwa tygodnie, aby sprawdzić, czy działa dla Ciebie. Również za pośrednictwem naszego linku, ty zyskaj do 100 USD zniżki na subskrypcję Morningstar Premium jeśli zdecydujesz się na subskrypcję po okresie próbnym. Mamy więcej szczegółowa recenzja Morningstar Premium tutaj.
Sprawdź Morningstar Portfolio Manager
Zarządzanie portfelem StockRover
StockRover oferuje możliwość połączenia konta maklerskiego i korzystania z jego potężnych narzędzi analitycznych przy użyciu określonych danych maklerskich. Będziesz mógł analizować swój portfel w porównaniu z testami porównawczymi i podejmować kluczowe decyzje na podstawie danych, a nie intuicji lub szacunków. Jeśli nie chcesz łączyć swojego domu maklerskiego, możesz wprowadzić go ręcznie lub skorzystać z importu arkusza kalkulacyjnego. Obsługują tysiące kont, w tym Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase i inne.
Po skonfigurowaniu możesz otrzymywać raporty dzienne, tygodniowe lub miesięczne pokazujące skuteczność, a także przeanalizuj go pod kątem różnych wskaźników, takich jak zwrot skorygowany o ryzyko, zmienność, beta, IRR, współczynnik Sharpe'a i jeszcze. Jest obszerny i znacznie bardziej szczegółowy niż wiele innych na tej liście. To naprawdę zależy od tego, jak głęboko chcesz się zagłębić.
StockRover ma bezpłatny poziom, ale zyskujesz więcej, rejestrując się w płatnych usługach – przeczytaj nasz recenzja Stock Rover po więcej informacji.
Sprawdź Zarządzanie portfelem StockRover
Kapitał osobisty
Jeśli chcesz uzyskać szybki przegląd swoich ogólnych finansów, to narzędzie zapewnia go dość szybko po połączeniu wszystkich źródeł danych. Chociaż powiedziałbym, że nie powinieneś sprawdzać swoich finansów co minutę każdego dnia (ponieważ jest to strata czasu), Kapitał Osobisty sprawia, że strata czasu jest o wiele mniej rzeczywista czas.
Kapitał osobisty jest bezpieczny, ma narzędzie do sprawdzania inwestycji, które daje wyobrażenie, czy Twoje inwestycje są na dobrej drodze, i ma całkiem niezłe kalkulator emerytalny zbyt na podstawie Twoich danych. Jeśli potrzebujesz budżetowania, może również śledzić wydatki, ale nie jest w tym tak dobry, jak dedykowane narzędzia do budżetowania.
Dowiedz się więcej o kapitale osobistym
SigFig
SigFig był pierwszym trackerem inwestycji, z którego korzystałem. Zapisałem się wiek temu, ponieważ był to jedyny, który łączył się z E*Trade, TradeKing i Vanguard; trzech brokerów, z których korzystałem w tym czasie. Interfejs jest bardzo prosty, łączenie kont jest bezproblemowe, a oni rozszerzyli oferowane przez siebie narzędzia, odkąd po raz pierwszy z niego korzystałem.
Dopóki nie przeniosłem się do Kapitału Osobistego, korzystałem z SigFig, ponieważ ma piękne wykresy:
Przestałem używać SigFig ponad dziesięć lat temu i od tego czasu dodali kilka nowych funkcji, których nie eksplorowałem intensywnie. Dodali także doradców finansowych, którzy mogą pomóc w zarządzaniu istniejącymi inwestycjami, monitorowaniu portfela i opracowaniu planu. Nie są jednak nachalni, nigdy nie dzwoniono do mnie w sprawie konsultacji.
Dowiedz się więcej o SigFig
Arkusze Google z funkcjami
Jeśli lubisz pełną personalizację i bezpieczeństwo swoich danych na serwerach Google, możesz utworzyć własny Arkusz Google i pobierać dane za pomocą funkcji udostępnionej przez Google. Wadą jest to, że musisz go dostosować i będzie to bardzo ręczny proces, ale kontrolujesz go i zawsze będzie darmowy. Ryzykujesz, że funkcja GoogleFinance zmieni się pod tobą, ale jak dotąd nie zdarzyło się to od wielu lat.
Podstawowa funkcja ściągania cen akcji jest prosta:
=GoogleFinanse("ZNACZNIK", "cena")
Gdzie TICKER to symbol giełdowy śledzonych akcji. Dane te mogą być opóźnione do 20 minut.
Jeśli chcesz sprawdzić Amazon, umieszczasz to w komórce, a zostanie ona wypełniona:
=GoogleFinanse("AMZN", "cena")
Składnia funkcji jest dostępna tutaj. Istnieje ogromne menu rzeczy, które możesz zrobić za pomocą tej funkcji, w tym wyświetlanie danych historycznych, tabel itp. Jest bardzo solidny i niewiele się zmienił, mimo że Google Finance jest ściślej zintegrowany z wyszukiwarką Google.
Sprawdź Arkusze Google
Niestety Microsoft Excel nie jest dobrą alternatywą, ponieważ nie ma dobrych funkcji do pobierania danych.
Finanse Google
To był pierwszy tracker portfela, z którego korzystałem.
Lubię Google Finance, ponieważ na stronie głównej znajdziesz garść wielkich historii (z których tylko nagłówek) daje wystarczającą ilość informacji), a następnie śledzenie portfela przyciągnie najważniejsze historie twojego gospodarstwa.
Dodawałem swoje aktywa, gdy je nabywałem, usuwałem je, gdy je sprzedawałem, i nie korzystałem z żadnego śledzenia gotówki dla tych zakupów i sprzedaży. Fajne w tej konfiguracji jest to, że jest to tak proste.
Ale ostatnio pozbyli się funkcji śledzenia portfela. Nadal możesz śledzić firmy, po prostu wygląda to dziwnie, po prostu nie będziesz w stanie śledzić swojej podstawy.
Nigdy nie używałem go do pełnego śledzenia mojego portfela, na przykład śledzenia wpływów i wypływów gotówki. Użyłem go tylko po to, aby zobaczyć, jak poszczególne holdingi radzą sobie na poziomie dziennym i ogólnym. Wiele moich indywidualnych akcji zbliża się teraz do granicy 10-letniej (nabytej podczas Wielkiej Recesji), więc wszystko jest zielone (a zatem nie jest szczególnie przydatne).
Sprawdź Finanse Google
Ostateczny werdykt
Będziesz mógł znaleźć narzędzie do śledzenia portfela akcji z jednej z powyższych opcji.
Jeśli chcesz czegoś stosunkowo lekkiego i praktycznego, Personal Capital może przeanalizować Twój portfel i pomóc Ci zrozumieć, czy jesteś na dobrej drodze do przejścia na emeryturę z potrzebnymi aktywami. Morningstar i Stock Rover są przeznaczone dla tych, którzy chcą więcej informacji i bardziej szczegółowych informacji na temat swoich inwestycji.
A dla maniaków arkuszy kalkulacyjnych zawsze masz Arkusze Google lub własne arkusze kalkulacyjne, które możesz dostosować do swoich potrzeb. Chodzi o to, co masz nadzieję osiągnąć i jak dużo majsterkowania musisz zrobić, aby to osiągnąć.
Jak śledzisz swoje inwestycje?