Recenzja Titan Invest: Inwestowanie w niskokosztowe fundusze hedgingowe

Titan Invest jest unikalnym produktem inwestycyjnym wykorzystującym hedging w swojej strategii inwestycyjnej. Nie jest dla wszystkich, ale jeśli chcesz podjąć większe ryzyko w poszukiwaniu wyższych zwrotów, może to być doskonały wybór dla części całego portfela inwestycyjnego.

Jeśli szukasz okazji, aby przewyższyć rynek – a nie tylko dopasować ją tak, jak robi to większość robo-doradców – rozważ Titan Invest. To wcale nie jest robo-doradca – ani nawet fundusz inwestycyjny. Zamiast tego jest to aktywnie zarządzany portfel skupiający się na wzroście.

Jest bardziej ryzykowny niż robo-doradcy, ale może być odpowiedni dla niewielkiej części twojego portfela. I chociaż ryzyko jest wyższe, Titan Invest stara się zmniejszyć to ryzyko, stosując zabezpieczenie w każdym portfelu.

Spis treści

1. Co to jest Titan Invest?
2. Metodologia inwestycyjna Titan
1. Hedging 
2. Równoważenie 
3. Flagowy Tytan
4. Możliwości Tytana 
3. Funkcje Titan Invest
4. Jak zarejestrować się w Titan Invest
5. Titan Invest Plusy i minusy
6. Czy powinieneś inwestować z Titan Invest?

Co to jest Titan Invest?

Titan Invest to usługa aktywnego zarządzania inwestycjami, zaprojektowana specjalnie, aby przewyższyć rynek. Ich docelowym celem jest uzyskiwanie co roku średnich zwrotów w wysokości 15% lub więcej, co umożliwi podwojenie inwestycji co pięć lat.

Obecnie oferują dwie strategie inwestycyjne, choć planują uruchomienie kolejnych. To nie są fundusze, ale strategie inwestycyjne. Wykorzystując kombinację analiz ilościowych i jakościowych, każda strategia próbuje zidentyfikować około 20 najlepszych firm w USA, a następnie utrzymać ją przez dłuższą metę.

Inwestując z Titan Invest, otrzymujesz codzienne aktualizacje za pośrednictwem aplikacji, dzięki czemu będziesz dokładnie wiedzieć, co dzieje się z Twoimi pieniędzmi.

Titan Invest ma obecnie ponad 25 000 klientów, zarządzając aktywami o wartości prawie 500 milionów dolarów.

Firma została nazwana „Najlepszy Doradca Inwestycyjny 2020 roku”, według US News, oraz „Najlepszy Doradca 2020 roku” podczas Benzinga Global Fintech Awards. Firma została również uznana za „1 w rankingu Robo-Advisor” przez Robo Report pod względem zwrotów z akcji i całkowitych zwrotów z portfela za wszystkie cztery kwartały w 2020 r., a także za czwarty kwartał 2019 r.

Metodologia inwestycyjna Titan

Titan Invest wykorzystuje strategie inwestycyjne, których zwykle nie znajdziesz u robo-doradców. Twój portfel będzie zawierał około 20 akcji uznanych za najlepszych kandydatów do wyników w ciągu najbliższych 3 do 5 lat.

Aby zminimalizować ryzyko związane z inwestowaniem w niewielką grupę akcji, Titan Invest dodaje zabezpieczenie do Twojego portfela, które zminimalizuje ryzyko spadków na niespokojnych rynkach.

Hedging 

Jest to strategia stosowana przez Titan Invest w celu zmniejszenia strat podczas załamania na rynku. Odbywa się to za pomocą krótkie pozycje w stosunku do indeksu giełdowego opartego na wybranej przez Ciebie strategii portfela. Kiedy masz krótką pozycję na akcjach, zarobisz pieniądze, gdy akcje będą traciły na wartości.

Titan Invest wykorzystuje tę technikę, gdy wierzy, że ich strategie są bardziej narażone na wystąpienie przedłużonego spowolnienia.

Jest to próba zmierzenia czasu rynku – co ostatecznie starają się robić aktywnie zarządzane fundusze, aby uzyskać wyższe niż rynkowe stopy zwrotu. Należy pamiętać, że wyczucie rynku w celu uzyskania wyższych zwrotów jest niezwykle trudne w długim okresie, dlatego zalecamy posiadanie tylko niewielkiego procentu portfela w aktywnie zarządzanych funduszach.

Jeśli zainwestujesz w portfel Titan Flagship, indeks S&P 500 zostanie skrócony na podstawie określonego procentu Twoich udziałów. W przypadku strategii Titan Opportunities indeks Russell 2000 zostanie skrócony, ponownie o pewien procent Twojego portfela.

Odsetek Twojego portfela, który jest zabezpieczony, wzrasta podczas spadku koniunktury i maleje, gdy uważa się, że kryzys się skończył. Zabezpieczenie jest stosowane w obu portfelach inwestycyjnych oferowanych obecnie przez Titan Invest. Jednak firma bardzo konkretnie wskazuje, że chociaż korzystają ze strategii hedgingowej, ich inwestycje nie są kategorycznie funduszami hedgingowymi.

Odsetek zabezpieczanego portfela zależy od kombinacji Twojej tolerancji na ryzyko i warunków rynkowych. Ogólne parametry są następujące:

Tolerancja ryzyka / Procent zabezpieczenia	Kiedy rynek jest NIE w kryzysie	Kiedy rynek JEST w kryzysie
Konserwatywny	10%	20%
Umiarkowany	5%	10%
Agresywny	0%	5%

Jak widać z powyższej tabeli, strategia hedgingowa jest wyższa dla konserwatywnych inwestorów, którzy uznają straty rynkowe za mniej zmienne. Jest to minimalne dla agresywnych inwestorów, ze względu na ich większy apetyt na poruszanie się po rynku w dowolnym kierunku.

Zacznij korzystać z Titan Invest

Równoważenie 

Portfele inwestycyjne są ponownie równoważone w razie potrzeby, a nie w określonych odstępach czasu. Aby utrzymać równe wagi każdej akcji w portfelu, rebalancing ma miejsce, gdy wartość papieru wartościowego w portfelu wykracza poza przedział ważenia od 4% do 6%.

Titan Invest oferuje obecnie dwa fundusze inwestycyjne, z perspektywą dodania kolejnych w przyszłości.

Flagowy Tytan

To jest Pierwsza strategia inwestycyjna Titan Invest. Uruchomiony 20 lutego 2018 r. jest amerykańskim funduszem wzrostu o dużej kapitalizacji, który chce inwestować w spółki o kapitalizacji rynkowej przekraczającej 10 miliardów dolarów. Celem strategii jest wyprzedzenie indeksu S&P 500 w ciągu 3 do 5 lat.

Kiedy inwestujesz w ten portfel, uwzględniasz spersonalizowane zabezpieczenie, w oparciu o indywidualną tolerancję ryzyka. Celem jest zmniejszenie ekspozycji rynkowej podczas spadków.

Portfel zawiera około 20 akcji w mniej więcej równych, długoterminowych pozycjach. Koncentruje się na spółkach o trwałej przewadze konkurencyjnej, silnych perspektywach wzrostu, doskonałym przywództwie i atrakcyjnych wycenach.

Portfel cechuje „dość niski roczny obrót” i okazjonalne przywracanie równowagi. Dzieje się tak tylko wtedy, gdy wagi różnią się znacznie między pozycjami.

Wyniki portfela od momentu powstania są następujące, bez opłat:

Wyniki inwestycyjne strategii, począwszy od jej uruchomienia w lutym 2018 roku, przedstawiają się następująco:

• 2018 – (7,0%) w porównaniu z (6,1%) dla S&P 500
• 2019 – 33,7% w porównaniu z 31,5% dla S&P 500
• 2020 – 44,7% w porównaniu z 18,4% dla S&P 500
• Do 31 stycznia 2021 – (4,0%), w porównaniu z (1,0%) dla S&P 500

Minimalna inwestycja: $100 

Opłata doradcza: 5 USD miesięcznie dla salda konta poniżej 10 000 USD; 1% od sald powyżej 10 000 USD

Możliwości Tytana 

Z Flagowy Tytan skoncentrowany na akcjach o dużej kapitalizacji, Titan Opportunities koncentruje się na mniejszych spółkach amerykańskich. Portfel rozpoczął się 17 sierpnia 2020 r. i inwestuje wyłącznie w akcje amerykańskie. Średnia kapitalizacja rynkowa każdej z 20 akcji znajdujących się w portfelu wynosi 7 miliardów USD. Dokładniej, stara się inwestować w spółki o łącznej kapitalizacji rynkowej poniżej 10 miliardów dolarów.

Mówiąc szerzej, podczas gdy Titan Flagship dąży do prześcignięcia S&P 500, Titan Opportunities dąży do osiągnięcia lepszych wyników niż Russell 2000.

Podobnie jak w przypadku strategii Flagship, każdy inwestor ma zabezpieczenie części swojego portfela w oparciu o osobistą tolerancję ryzyka.

Wyniki portfela przedstawiono poniżej. Jednak roczny zwrot 219% jest zniekształcony przez fakt, że zwrócił 57,4% między 17 sierpnia 2020 r. a 31 grudnia. Roczny zwrot odzwierciedla 57,4% rzeczywistego zwrotu osiągniętego w ciągu około 4 ½ miesiąca, a następnie zastosowanego do całego roku.

W roku 2020 (od 17 sierpnia do 31 grudnia) portfel osiągnął zwrot od początku roku w wysokości 57,4% w porównaniu do 25,2% w przypadku Russell 2000. Do 31 stycznia 2021 r. portfel zwrócił 7,4%, w porównaniu do 5% w przypadku Russell 2000.

Minimalna inwestycja: $100 

Opłata doradcza: 5 USD miesięcznie dla salda konta poniżej 10 000 USD; 1% od sald powyżej 10 000 USD

Zacznij korzystać z Titan Invest

Funkcje Titan Invest

Rodzaje kont: Rachunki inwestycyjne podlegające opodatkowaniu, a także rachunki tradycyjne, Roth i rollover IRA.

Minimalna inwestycja początkowa: 100 USD na rachunki inwestycyjne podlegające opodatkowaniu, 500 USD na IRA.

Wykorzystane inwestycje: Około 20 pojedynczych akcji w każdym portfelu inwestycyjnym plus zabezpieczenie zmniejszające zmienność.

Opiekun konta: Rozliczenie wierzchołka.

Mobilna aplikacja: Dostępne w Google Play na urządzenia z systemem Android 5.0 lub nowszym oraz w sklepie App Store na urządzenia z systemem iOS w wersji 11.0 lub nowszej. Kompatybilny z iPhone'em, iPadem i iPodem touch. Dostępne również dla urządzeń Mac z systemem macOS 11 lub nowszym oraz Mac z chipem Apple M1.

Ochrona Konta: Każde konto objęte jest SIPC do 500 000 $ w gotówce i papierach wartościowych, w tym do 250 000 w gotówce. Pokrycie to ochrona przed upadkiem brokera, a nie przed stratami spowodowanymi warunkami rynkowymi. Wykorzystuje również 256-bitowe szyfrowanie i warstwę bezpiecznych gniazd (SSL), aby chronić Twoje pieniądze, dane osobowe i tożsamość.

Opłaty: Za salda konta mniejsze niż 10 000 USD pobierana jest opłata w wysokości 5 USD miesięcznie; 1% od sald powyżej 10 000 USD. Nie ma opłat transakcyjnych ani opłat za wyniki.

Program Polecający: Titan Invest obniży opłatę doradczą pobieraną na Twoim koncie o 0,25% za każdą wykwalifikowaną osobę, którą polecisz do usługi. Podobnie osoba, którą polecisz, otrzyma 0,25% zniżki na opłatę doradczą. Możesz uzyskać obniżkę opłaty doradczej od czterech poleconych, obniżając opłatę aż do zera. Obniżka będzie obowiązywać tak długo, jak osoba (osoby), którą polecisz, utrzymuje aktywne konto w Titan Invest.

Obsługa klienta: Dostępne tylko przez e-mail ([email protected]). Dostępna jest funkcja czatu, ale czas odpowiedzi to jeden dzień.

Integracja oprogramowania podatkowego: Titan Invest zapewnia bezpośrednią integrację z TurboTax, H&R Block i innymi popularnymi usługami oprogramowania podatkowego.

Jak zarejestrować się w Titan Invest

Aby zakwalifikować się do konta z Titan Invest, musisz spełnić następujące wymagania:

• Mieć co najmniej 18 lat.
• Posiadać ważny numer ubezpieczenia społecznego.
• Mieć legalny adres zamieszkania w Stanach Zjednoczonych w 50 stanach.
• Być obywatelem USA, posiadaczem zielonej karty lub posiadaczem ważnej wizy.

Musisz podać następujące informacje:

1. Twoje pełne imię
2. Adres e-mail
3. Data urodzenia
4. Numer ubezpieczenia społecznego
5. Adres domowy
6. Numer telefonu
7. Status zatrudnienia

Będziesz musiał połączyć konto bankowe z kontem Titan Invest w celu finansowania. Preferowane jest konto rozliczeniowe, aby uniknąć limitów przelewów ACH. Po pierwszym połączeniu konta bankowego zostaną wykonane dwie wpłaty testowe w celu weryfikacji. Po ich wypełnieniu przez Titan Invest i potwierdzeniu przez Ciebie, Twoje konto bankowe zostanie w pełni połączone.

Po otwarciu konta możesz ustawić automatyczne wpłaty. Mogą być ustalane co tydzień, co dwa tygodnie, co miesiąc lub na zamówienie. Każda wpłata automatyczna musi wynosić co najmniej 250 USD.

Jako alternatywę dla połączonego konta bankowego możesz zasilać swoje konto przelewami bankowymi.

Maksymalna kwota, jaką można przelać na Twoje konto, jest ograniczona do nie więcej niż 50 000 USD dziennie.

Wypłaty z konta można zrealizować w ciągu 2 do 4 dni roboczych.

Zacznij korzystać z Titan Invest

Titan Invest Plusy i minusy

Czy powinieneś inwestować z Titan Invest?

Titan Invest koncentruje się na osiąganiu lepszych wyników niż popularne indeksy giełdowe, takie jak indeksy S&P 500 i Russell 2000. Chociaż zwiększa to długoterminowy potencjał inwestycyjny, zwiększa również ryzyko Twojego portfela.

Firmy, w które inwestuje każdy portfel inwestycyjny, są ograniczone do około 20 akcji. Ograniczona liczba papierów wartościowych wiąże się z większym ryzykiem w porównaniu z szerokimi indeksami. A jako aktywnie zarządzany rachunek inwestycyjny, Twoje zwroty nie będą większe niż zdolność zarządzającego portfelem do pomyślnego inwestowania Twoich pieniędzy.

Titan Invest inwestuje w całości w akcje, co oznacza, że ​​nie zapewnia odpowiedniej dywersyfikacji. Mądrze byłoby utrzymywać inne inwestycje i klasy aktywów, w tym obligacje i gotówkę, na innych kontach.

Biorąc pod uwagę powyższe, Titan Invest jest zalecany dla nie więcej niż małego procenta Twojego portfela. Skupiamy się całkowicie na wzroście, a nie zachowaniu kapitału, co może sprawić, że będzie on niestabilny na spadających rynkach.

Dowiedz się więcej o Titan Invest tutaj.