Czy znasz różnicę między ulgą podatkową a odliczeniem podatku?
Jeśli tak, możesz być w mniejszości w porównaniu z większością Amerykanów, ponieważ jednym z największych nieporozumień dotyczących podatków jest idea kredytu podatkowego kontra odliczenie podatku.
Oboje wkładają twoje pieniądze do kieszeni, ale na bardzo różne sposoby.
Spis treści
- Ulga podatkowa a Odliczenie podatku
- Zażądaj standardowych lub szczegółowych potrąceń?
- Kontrola bodźców o wartości 1200 USD
Ulga podatkowa a Odliczenie podatku
Oto różnica między ulgą podatkową a odliczeniem podatku:
- A ulga podatkowa zmniejsza kwotę podatku, którą jesteś winien IRS, i jest zmniejszeniem zobowiązania podatkowego w dolarach za dolary. Child Tax Credit jest warty do 2000 USD na kwalifikujące się dziecko i jeśli się kwalifikujesz, zmniejszy on należność z tytułu podatków o 2000 USD.
- A odliczenie podatku zmniejsza to, jaka część twojego dochodu podlega opodatkowaniu, i zwykle tylko wtedy, gdy wyszczególnisz swoje odliczenia podatkowe. Wpłaty na cele charytatywne są odliczeniami od podatku, więc jeśli przekażesz 2000 USD do kwalifikującej się organizacji charytatywnej, zmniejszysz swój dochód podlegający opodatkowaniu o 2000 USD. Twoje podatki spadną w zależności od Twojego przedział podatkowy. Jeśli mieścisz się w przedziale podatkowym 24%, Twoje podatki zostaną obniżone o 480 USD.
Zatem w hipotetycznym scenariuszu, w którym można uzyskać albo ulgę podatkową w wysokości 2000 USD, albo ulgę podatkową w wysokości 2000 USD, potrzebujesz ulgi podatkowej. To najbardziej zmniejsza Twoje zobowiązanie podatkowe.
W przypadku ulg podatkowych istnieje jeszcze jedno rozróżnienie – czy ulga podatkowa podlega zwrotowi?
Zwrotny oznacza, że otrzymasz pełną wartość kredytu, nawet jeśli Twoje zobowiązanie podatkowe spadnie poniżej zera. Na przykład ulga podatkowa na dziecko podlega zwrotowi, więc nawet jeśli zalegasz bardzo niewiele w podatkach, a kredyt ustaw swoje zobowiązanie podatkowe w pozycji „ujemnej”, gdzie IRS jest ci winien pieniądze, dostaniesz wszystkie kredyt.
Załóżmy, że kwalifikujesz się do otrzymania ulgi podatkowej na dzieci w wysokości 2000 USD i jesteś winien 1000 USD, wtedy IRS wyśle Ci 1000 USD. Gdyby Child Tax Credit nie podlegał zwrotowi, nic byś nie dostał.
Jest jeszcze jedna dodatkowa zmarszczka, ulga podatkowa na dziecko to w części zwrot do 1400 USD na dziecko. Jeśli więc zakwalifikowałeś się do pełnego kredytu w wysokości 2000 USD, ale masz tylko 200 USD podatku, nie dostaniesz 1800 USD – dostaniesz tylko 1400 USD z powrotem.
Zażądaj standardowych lub szczegółowych potrąceń?
Kiedy rozliczasz podatki, często musisz podjąć ważną decyzję – czy mogę ubiegać się o standardowe odliczenie, czy powinienem wyszczególnić moje odliczenia?
Z ulgą podatkową otrzymujesz ją bez względu na wszystko. Żadna decyzja nie jest wymagana.
Dzięki odliczeniu podatku otrzymasz go tylko wtedy, gdy wyszczególnisz swoje odliczenia. Kiedy rozliczasz podatki, zawsze możesz ubiegać się o standardowe odliczenie. Standardowe odliczenie ma być ogólne i nie musisz robić nic więcej, aby je uzyskać – każdy może to wziąć.
Kwota, którą możesz odliczyć, będzie oparta na Twoim statusie zgłoszenia na 2020 r.:
- Pojedynczy: $12,400
- Małżeństwo składa wspólne: $24,800
- Żonaty składa osobno: $12,400
- Głowa rodziny: $18,650
Jeśli masz serię odliczeń, które w sumie przekraczają standardowe odliczenie, będziesz chciał wyszczególnić je w Harmonogramie A. Innymi słowy, powiedzmy, że jesteś pojedynczym podmiotem, jeśli uważasz, że masz więcej niż 12 400 USD w całkowitych odliczeniach podatkowych, będziesz musiał je wyszczególnić, aby uzyskać pełne odliczenie. Oznacza to również, że musisz zachować papierkową robotę i dowód, na wszelki wypadek deklaracja podatkowa jest audytowana. Do standardowego odliczenia nie jest wymagany dowód.
Prawie zawsze chcesz skorzystać z metody, która zapewni Ci najwyższy zwrot podatku (nie ubiegaj się o standardowe odliczenie ponieważ myślisz, że zostaniesz poddany audytowi, jest to bardzo mało prawdopodobne), ale teraz możesz zobaczyć, dlaczego ulga podatkowa jest tak duża lepszy. 🙂
Ale jeśli chodzi o liczby – to dlatego odliczenie podatkowe jest mniej atrakcyjne niż ulga podatkowa – potrzebna jest suma odliczeń większa niż odpis standardowy. Z ulgą podatkową otrzymujesz ją po prostu, jeśli się kwalifikujesz.
Niektóre odliczenia podatkowe są potrącenia „ponad linią”, co oznacza, że możesz je odebrać, nawet jeśli nie wyszczególnisz swoich potrąceń. Zgodnie z ustawą CARES darowizny pieniężne w wysokości do 300 USD stanowią odliczenie „ponad-the-line”, dzięki czemu można je ubiegać, nawet jeśli korzysta się ze standardowego potrącenia. W ten sposób możesz ubiegać się o wkład gotówkowy do 300 USD.
Kontrola bodźców o wartości 1200 USD
Czek bodziecowy o wartości 1200 USD Ustawa o opiece była zaliczką na zwrotną ulgę podatkową. Teraz, gdy wiemy, czym jest ulga podatkowa, która podlega zwrotowi, zajmijmy się częścią „zaliczki”. Oznacza to po prostu, że IRS wyśle Ci teraz czek na ulgę podatkową, a następnie uporządkuje szczegóły w przyszłym roku, kiedy będziesz rozliczał się z podatków.
Trudne jest to, że ulga podatkowa opiera się na informacjach z roku podatkowego 2020. Są to informacje, których nie otrzymają, dopóki nie rozliczysz podatków w 2021 r. Ale muszą wysłać czeki już dziś… więc jakie jest rozwiązanie?
Kwota czeku, który wysyłają do Ciebie dzisiaj, jest oparta na informacjach podatkowych z 2018 lub 2019 roku.
Następnie, po rozliczeniu podatków w 2021 r. za ten rok, odpowiednio dostosują zwrot podatku. Powiedzieli, że jeśli przepłacili, nie odzyskają żadnych pieniędzy. Jeśli zapłacili za mało, powinieneś zobaczyć różnicę dodaną do Twojego zwrot podatku.
Teraz znasz różnicę między ulgą podatkową a odliczeniem podatku!