Przewodnik po akcjach Blue-Chip: Czy powinieneś kupować w czasie spowolnienia na rynku?

Akcje blue-chipów są ważną częścią większości planów inwestycyjnych, nawet podczas niestabilności rynku. Firmy blue-chip to duże, stabilne firmy, które są zazwyczaj dobrze znanymi filarami amerykańskiej gospodarki. A ze względu na ich wielkość i stosunkowo niskie ryzyko, miliony inwestorów polegają na nich w przypadku większości swoich portfeli inwestycyjnych.

Giełda obecnie spada z powodu wybuchu koronawirusa, który może zastanawiasz się, co dalej zrobić ze swoim portfolio. Niższe ceny akcji blue-chipów w dzisiejszych czasach mogą sprawić, że będą one okazyjnym zakupem podczas dekoniunktury na rynku. Oto spojrzenie na akcje blue-chipów i sposoby ich kupowania podczas spowolnienia na rynku.

Czym są akcje Blue-Chip?

Akcje blue chipów są nieco ekskluzywnym klubem, ale nie ma dokładnej definicji, co sprawia, że ​​akcje są akcjami blue chipów. Kiedy słyszysz, że ludzie używają terminu „blue-chip”, zwykle odnoszą się do firm o następujących cechach:

Charakterystyka akcji Blue-Chip

• Duża kapitalizacja rynkowa: Większość akcji blue chipów to giganci giełdy, jeśli chodzi o kapitalizacja rynkowa (kapitalizacja rynkowa). Akcje o dużej kapitalizacji są to zwykle akcje o kapitalizacji rynkowej wynoszącej co najmniej 10 miliardów dolarów. Niektóre spółki typu blue chip są akcjami o mega-cap, których kapitalizacja rynkowa przekracza 200 miliardów dolarów.
• Stabilna historia zarobków: Firmy nie stają się firmami typu blue chip z dnia na dzień. Potrzeba wielu lat, często dziesięcioleci, aby dostać się do rankingów blue-chipów.
• Dobre perspektywy rozwoju: Firmy typu blue chip nie rosną, by stać się tytanami przemysłu, a potem rezygnują z przyszłego wzrostu. Większość akcji blue chipów ma zarówno dobre wyniki finansowe, jak i dobre perspektywy na przyszłość. Choć tempo wzrostu może z czasem spadać, firma nadal powinna się rozwijać.
• Wiodąca pozycja na rynku: Akcje blue chipów to na ogół duże firmy, o których słyszeli nawet konsumenci spoza świata inwestycji. I wiele z nich jest zawartych w główne indeksy rynkowe, takie jak S&P 500 czy Dow Jones Industrial Average.

Akcje blue chipów są kamieniem węgielnym rynków finansowych i znaczną częścią wielu fundusze inwestycyjne oraz fundusze giełdowe (ETF). Jeśli bierzesz udział w 401(k) plan w pracy możesz mieć akcje blue chipów i nawet nie zdawać sobie z tego sprawy!

Istnieje wiele dobrych powodów, aby inwestować w akcje blue chipów, bez względu na to, co dzieje się na rynku. Kiedy giełdy spadają, akcje blue chipów mają kilka zalet w porównaniu z mniejszymi i mniej stabilnymi akcjami. W następnej sekcji zbadamy, kiedy inwestować w blue chipy.

Powody, dla których warto inwestować w akcje spółek Blue-Chip

Akcje Blue-chip są doskonała inwestycja, nawet przy słabym rynku. Trudno jest określić czas rynków i wyjść na przód, ale akcje blue chipów generalnie mają doskonałe długoterminowe perspektywy i cechy, które sprawiają, że prawdopodobnie będą przetrwać wszelkie spadki na rynku.

Mniejsze firmy mogą nie przetrwać dużego spadku przychodów lub długotrwałe skutki recesji. Przedsiębiorstwa typu blue chip zazwyczaj mają głębokie kieszenie i dużą zdolność kredytową, co sprawia, że ​​jest mało prawdopodobne, aby zamknęły się nawet w przypadku pełnej depresji gospodarczej.

W rzeczywistości większość firm blue-chip ma przetrwał wiele załamań rynkowych. Liderzy firm bluechip wiedzą, jak radzić sobie nawet w najtrudniejszych okolicznościach.

Przykłady akcji blue chipów, które przetrwały spadki na rynku

Byli poważne spadki na rynku w Stanach Zjednoczonych w 2000, 2007, 2008, 2010, 2011, 2015 i wielu innych.

Oto kilka firm, które mają znacznie dłuższą historię i przetrwały powtarzające się spadki na rynku. Nie jest to wyczerpująca lista, ale pokazuje, jak niektóre z najstarszych firm przetrwały wojny, spadki na rynku i gorsze rzeczy.

Spółka	rok założenia
DuPont	1802
JPMorgan Chase	1799
Cigna	1792
McKesson	1833
Pfizer	1849

To nie znaczy, że mogą nie doświadczać krótkoterminowej zmienności lub spada na wartości. Ale na dłuższą metę prawdopodobnie w pełni wyzdrowieją i zapewnią inwestorzy długoterminowi z dodatnimi zwrotami.

Jak kupować akcje Blue-Chip

Łatwo jest kupić akcje blue chipów w prawie każdym portfelu inwestycyjnym. Jeśli masz konto maklerskie papierów wartościowych który pozwala kupować i sprzedawać akcje amerykańskie, możesz kupować akcje blue chipów.

Wykonaj następujące kroki, aby kupić akcje blue-chipów w sytuacji spowolnienia na rynku:

1. Zbadaj akcje blue chipów: Pierwszym krokiem jest znalezienie akcji spełniającej Twoje kryteria. Użyć narzędzie do przesiewania zapasów w twoim domu maklerskim lub zaufanej stronie internetowej strony trzeciej.
2. Wybierz swoją ulubioną firmę blue-chip: Dzięki węższej liście akcji o dużej kapitalizacji możesz skupić się na swoim ulubione pojedyncze akcje lub akcje. Większość inwestorów giełdowych blue chipów to: interesuje się podstawami takie jak przychody, wzrost zysków i inne kluczowe wskaźniki.
3. Wprowadź zlecenie na swoje konto maklerskie: Otwórz swoje narzędzie handlowe i wprowadź zlecenie kupna. Większość domów maklerskich pozwala dziś kupuj i sprzedawaj akcje bez prowizji. Niektórzy pozwalają nawet kupować ułamkowe akcje, więc nie musisz kupować pełnej akcji, jeśli nie możesz sobie na to pozwolić.

Gdzie kupić akcje Blue Chip?

Możesz kupować akcje blue chipów w dowolnej aplikacji inwestycyjnej lub za pośrednictwem dowolnego domu maklerskiego, który daje dostęp do akcji na Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych i Nasdaq. Oto niektórzy z najlepszych brokerów, których zalecamy kupować akcje blue chipów:

Makler giełdowy
Odwiedź TD Ameritrade TD Ameritrade Recenzja	Nasz wynik: 9 TD Ameritrade jest doskonałym brokerem dla aktywnych inwestorów w amerykańskie akcje. Różnorodne platformy obejmują aplikacje mobilne i komputerowe dostosowane do potrzeb typowego inwestora, a także aktywnych traderów na poziomie eksperckim.
Przegląd inwestycji Fidelity	Nasz wynik: 9 Ten duży dom maklerski znany jest z tanich funduszy i narzędzi, które pomogą Ci przejść na udaną emeryturę. Fidelity obsługuje udziały ułamkowe i nie pobiera prowizji.
Odwiedź bogactwo SoFi Recenzja SoFi	Nasz wynik: 8.5 SoFi oferuje pośrednictwo bez prowizji i inwestowanie z udziałami ułamkowymi poprzez tak zwane „Bity magazynowe”. Członkowie SoFi otrzymują dostęp do pełnego pakietu produktów i usług finansowych bez dodatkowych opłat, co jest całkiem dobre w przypadku bezpłatnego pośrednictwa konto.
Odwiedź publiczność Recenzja Public.com	Nasz wynik: 7 Nowsza aplikacja inwestycyjna, Public, upublicznia zamówienia kupna i sprzedaży wśród swojej społeczności inwestorów. Oferuje wolne transakcje i udziały ułamkowe. To sprawia, że ​​świetnie nadaje się do nauki inwestowania podczas podróży.
Przegląd Webbulla	Nasz wynik: 7 Bezpłatne pośrednictwo w obrocie akcjami, funduszami ETF i opcjeWeBull oferuje doskonałe narzędzia dla aktywnych, mobilnych inwestorów. I nie ma opłat za większość typowych czynności w WeBull, choć najbardziej aktywni handlowcy mogą chcieć subskrybować pakiety danych o dużej mocy, które dają im przewagę na rynkach.

Istotne: Porównanie Webull i TD Ameritrade

Lista zapasów Blue Chip

Chociaż nie istnieje dokładna lista akcji blue chipów, jednym z miejsc, w których można szukać akcji blue chipów, jest Dow Jones Industrial Average (DJIA). Członkowie poniższej listy 30 spółek o dużej kapitalizacji są prawie tak samo blue-chip, jak się pojawiają:

Pasek informacyjny / Nazwa firmy

• MMM — Firma 3M
• AXP — firma American Express
• AAPL — Apple Inc.
• BA — firma Boeinga
• CAT — Caterpillar Inc.
• CVX — Chevron Corporation
• CSCO — Cisco Systems, Inc.
• KO — The Coca-Cola Company
• DIS — The Walt Disney Company
• DOW — Dow Inc.
• XOM — Exxon Mobil Corporation
• GS — The Goldman Sachs Group, Inc.
• HD — Home Depot, Inc.
• IBM — IBM (International Business Machines Corporation)
• INTC — Intel Corporation
• JNJ — Johnson & Johnson
• JPM — JPMorgan Chase & Co.
• MCD — McDonald's Corporation
• MRK — Merck & Co., Inc.
• MSFT — Microsoft Corporation
• NKE — Nike, Inc.
• PFE — Pfizer Inc.
• PG — Firma Procter & Gamble
• TRV — The Travelers Companies, Inc.
• UTX — Raytheon Technologies Corporation (dawniej United Technologies)
• UNH — UnitedHealth Group Incorporated
• VZ — Verizon Communications Inc.
• V — Visa Inc.
• WMT — Walmart Inc.
• WBA — Walgreens Boots Alliance, Inc.

Istnieje również wiele świetnych akcji blue-chipów poza tą listą. Na koniec marca 2020 r. największymi akcjami (według kapitalizacji rynkowej) w Stanach Zjednoczonych są Microsoft, Apple, Amazon (AMZN), Facebook (FB), Berkshire Hathaway (BRKB), Visa i Johnson & Johnson. Niektóre są już na powyższej liście DJIA. Jednak wiele akcji blue chipów trzeba upolować według własnych kryteriów wyszukiwania.

Blue-Chip vs. Akcje o dużej kapitalizacji

Czy wszystkie akcje o dużej kapitalizacji są spółkami blue-chip? Niekoniecznie. Wiele spółek o dużej kapitalizacji prawdopodobnie nie jest wystarczająco silnych, aby można je było uznać za blue chipów. Jeśli definicją akcji o dużej kapitalizacji jest jakakolwiek akcja o kapitalizacji rynkowej powyżej 10 miliardów dolarów, jest 758 do wyboru.

Większość akcji o dużej kapitalizacji jest bezpieczna. Ale nie używaj ślepo kapitalizacji rynkowej przy podejmowaniu decyzji o inwestowaniu. Wiele największych firm nie pozostanie wielkimi na zawsze. Chociaż wiele z nich jest w drodze, nie wszystkie będą trwać wiecznie.

Główne marki, takie jak Enron, Pan American World Airways, Arthur Andersen, Blockbuster Video, Woolworths, Borders i Lehman Brothers, były kiedyś solidnymi firmami typu blue chip, ale już nie istnieją. Dlatego dobrym pomysłem jest zbadaj i zrozum każdą dokonaną inwestycję niezależnie od statusu blue-chip.

Akcje blue chipów nie uzyskują znaczącej kapitalizacji rynkowej bez powodu. Potrzeba lat stałych zarobków i zarządzania przepływami pieniężnymi, aby zdobyć tytuł blue-chip. Firmy te potrafią m.in. dobrze zarabiać i radzić sobie z długiem. Te aspekty sprawiają, że duże, blue chipy są bardziej atrakcyjne w trudnym okresie rynkowym.

A co z funduszami Blue Chip?

Trochę ETF-y i fundusze inwestycyjne skupić się przede wszystkim na akcjach blue chipów. Indeks S&P 500 na przykład fundusze składają się z 500 największych akcji w Stanach Zjednoczonych. Chociaż wszystkie 500 mogą nie spełniać kryteriów blue chipa, większość z nich spełnia.

Fundusze blue-chip są jednymi z najlepsze inwestycje na rynku w dół. A zróżnicowany fundusz pomaga złagodzić zmienność i ryzyko poszczególnych akcji i pomaga naśladować ogólne wyniki akcji o dużej kapitalizacji.

Warren Buffett podzielił się, że postawienie na amerykańską giełdę i amerykańską gospodarkę jest prawie zawsze dobrą decyzją. Chociaż wszyscy chcemy robić wszystko, co w naszej mocy, aby kupować tanio i sprzedawać drogo, nie da się osiągnąć idealnego czasu. Ale jeśli kupujesz, gdy rynek spada, jesteś w lepszej sytuacji, aby odejść z długoterminowym zyskiem.

Akcje Blue Chip są najbardziej niezawodnymi inwestycjami

Akcje spółek o małej kapitalizacji mogą być w najlepszej sytuacji do szybkiego wzrostu, ale mają też dodatkowe ryzyko. Akcje blue chipów prawdopodobnie nie będą rosły tak szybko, jak mniejsze akcje, ale jest bardziej prawdopodobne, że przetrwają wszelkie spadki na rynku i generalnie dokonają solidnych inwestycji.

Akcje blue-chipów stanowią większość wielu portfeli, ale nie są to jedyne miejsce, w którym większość inwestorów powinna skoncentrować swoje fundusze. Myśleć o alokacja aktywów oraz Twój ogólny plan inwestycyjny. Nie kupuj akcji blue chipów, chyba że masz ku temu wyraźny powód.

Niezależnie od tego, gdzie jesteś na swojej podróży inwestycyjnej, akcje blue chipów mogą doskonale pasować do Twojego portfela. Tak długo, jak wiesz, jakie ryzyko i co kupujesz, mogą nawet stanowić świetny dodatek podczas spowolnienia na rynku. W dłuższej perspektywie większość akcji blue chipów odbije się mocniej niż kiedykolwiek.