Niektóre linki poniżej pochodzą od naszych sponsorów.
Ten blog współpracuje z CardRatings w zakresie obsługi produktów kart kredytowych. Ta strona i CardRatings mogą otrzymywać prowizję od wydawców kart. Opinie, recenzje, analizy i rekomendacje są wyłącznie autorami i nie zostały sprawdzone, zatwierdzone ani zatwierdzone przez żaden z tych podmiotów.
Jako partner Amazon zarabiam na kwalifikujących się zakupach. Więcej informacji
Oto jedna rzecz, której nauczyłem się o sobie, kiedy nie mam planu, drobne niepowodzenia mogą mnie wykoleić emocjonalnie.
Zaczynam się denerwować, że nie robię więcej i czuję, że mogę być jeszcze bardziej w tyle lub nie osiągnąć celu.
Ale w rzeczywistości nie mam pojęcia. Drobne niepowodzenia rzadko skutkują całkowitą porażką. Jestem we własnej głowie.
Kiedy postęp wygląda jak linia prosta? NIGDY.
Jeśli muszę przebyć 500 mil w 100 dni, drobna wpadka nie wpłynie na mnie, jeśli większy cel jest nadal zgodny z harmonogramem. Jeśli mój plan zakłada pięć mil dziennie, wiem, że pod koniec dziesiątego dnia będę musiał przebyć około 50 mil. W dobre dni może robię 10 mil. W złe dni tylko dwa. Plan pomaga utrzymać mnie w stanie psychicznym, gdy mój mózg chce się wymeldować po złym, dwumilowym dniu.
To jest dar budżetowania. Zbyt wiele osób postrzega to jako finansową kaftan bezpieczeństwa. To nie jest! To plan, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe.
I jak wszystkie plany, zostanie przetestowany.
Jak powiedział kiedyś wielki filozof i poeta pięściarz Mike Tyson: „Każdy ma plan, dopóki nie zostanie uderzony w usta”. Nie pozwól swojej strategia budżetowania zostać uderzony w usta.
Życie wbije twój budżet w usta. Twój samochód się zepsuje, twoje dzieci zachorują, a twój fundusz ratunkowy zostanie poddany testom wytrzymałościowym.
Ale budżet się trzyma Ty rozsądny. Utrzymuje twoją głowę przykręconą prosto i w grze. I to powstrzymuje cię przed pokonaniem samego siebie.
Jim Wang to trzydziestoparoletni ojciec czwórki dzieci, który jest częstym współpracownikiem Forbes oraz Blog Vanguard. Miał też szczęście mieć pojawił się w New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur i Marketplace Money.
Jim ma licencjat w dziedzinie informatyki i ekonomii z Carnegie Mellon University, magisterium w technologii informacyjnej - Inżynieria oprogramowania z Carnegie Mellon University, a także studia magisterskie z administracji biznesowej z Johns Hopkins Uniwersytet. Jego podejście do finansów osobistych jest podejściem inżyniera, rozkładającym złożone tematy na niewielkie, łatwe do zrozumienia pojęcia, które można wykorzystać w codziennym życiu.
Jedno z jego ulubionych narzędzi (oto moja skrzynia z narzędziami,, wszystko, czego używam) to Kapitał osobisty, co pozwala mu zarządzać swoimi finansami w zaledwie 15 minut każdego miesiąca. Oferują również planowanie finansowe, takie jak narzędzie do planowania emerytury, które może powiedzieć, czy jesteś na dobrej drodze do przejścia na emeryturę, kiedy chcesz. Jest wolne.
Dywersyfikuje również swój portfel inwestycyjny, dodając trochę nieruchomości. Ale nie wynajmowane domy, bo nie chce drugiej pracy, to zdywersyfikowane małe inwestycje w kilka nieruchomości komercyjnych i farmę w Illinois za pośrednictwem AcreTrader.
O komentarzach na tej stronie:
Odpowiedzi te nie są dostarczane ani zlecane przez reklamodawcę banku. Odpowiedzi nie zostały sprawdzone, zatwierdzone ani w inny sposób zatwierdzone przez reklamodawcę banku. Reklamodawca banku nie jest odpowiedzialny za udzielenie odpowiedzi na wszystkie posty i/lub pytania.