FNILX vs. FXAIX: Viktige likheter og forskjeller

Verdipapirfond er en av de mest populære investeringsmidlene for passive investorer. De er profesjonelt administrert av firmaer og sporer indekser som S&P 500. Verdipapirfond lar investorer dra nytte av selskaper i høy vekst ved å slå ressursene sammen.

Derimot, aksjefond tar vanligvis et lite utgiftsgebyr – ofte mellom 0,5 % og til og med opptil 2,5 % – som dekker selskapets kostnader for å opprettholde fondet.

Jo lavere et fonds utgiftsgrad, desto større er en investors potensielle nettoavkastning over tid. Det er derfor mange investorer foretrekker å investere i rimelige, passivt forvaltede indeksfond.

gjengivelse er et av de mest populære og velrenommerte investeringsselskapene i verden. Blant kjernetilbudene deres er indeksfond uten kostnad og lavpris. To av deres mest populære fond er FNILX og FXAIX, som begge fokuserer på store aksjer. Denne artikkelen vil dekke hva Fidelity har å tilby og hvordan du bestemmer hvilken som er best for deg.

Hva er FNILX og FXAIX?

FNILX og FXAIX er to lavprisindeksfond som tilbys av Fidelity. FNILX er Fidelity ZERO Large Cap Index Fund som ble opprettet i 2018. Den har et kostnadsforhold på 0,00 %.

FXAIX er Fidelity 500 Index Fund og har eksistert siden 1988. Mens ikke helt en null-gebyrfond, FXAIXs utgiftsforhold er 0,015 %, noe som gjør det til et nesten like rimelig alternativ.

Både FNILX og FXAIX tilbyr eksponering mot selskaper med topp resultater, slik at investorer kan fange gevinster i økonomien uten å ta på seg risikoen eller de store kostnadene ved å kjøpe individuelle aksjer. På grunn av deres lave utgiftsforhold, kan investorer utnytte disse kostnadsbesparelsene til å utvide porteføljene sine enda mer.

En introduksjon til FNILX

FNILX er Fidelitys Large Cap Index Fund, så det er nesten utelukkende sammensatt av selskaper med markedsverdier over 10 milliarder dollar. Den sporer sammen med 80 % av selskapene i Fidelity U.S. Large Cap Index og mange selskaper som er ment å speile utviklingen til store aksjer.

Indekser den sporer: Fidelity U.S. Large Cap Index
Utgiftsforhold: 0.0%
Minimum investeringskrav: $0.00
Siste årlige utbytte: $0,161/aksje (desember 2021)

Den høye markedsverdien til selskaper i S&P 500 kan gjøre den gjennomsnittlige aksjekursen utenfor rekkevidde for investorer som ikke har mye penger å investere. FNILX gjør det lettere for investorer å dra nytte av veksten til store selskaper.

Lær mer >>> Large Cap vs. Mid Cap vs. Small Cap-aksjer — Balanser porteføljen din på lang sikt

Beholdning

Det er 504 selskaper i FNILX sin portefølje. Omtrent 27 % av FNILXs portefølje er investert i følgende selskaper:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Sektorer

FNILX er konsentrert i teknologisektoren med eksponering for helsetjenester, skjønnsmessige forbrukere og finansielle tjenester. Den vektede fordelingen etter bransje inkluderer:

Som nevnt tidligere er FNILX et nullkostnadsfond. Det er en del av Fidelitys serie med NULL-fond, og de betyr virkelig "null": Det er et utgiftsforhold på 0 %, ingen service- eller distribusjonsavgifter, og ingen minimumsinvestering for å komme i gang.

Dette gratisfondet tilbys investorer på samme måte som en dørkrasj er delt ut på Black Friday: å introdusere nye investorer til Fidelitys andre tjenester og produkter.

Når det er sagt, er det en dørkrasj som har tjent ekte penger for investorer. Siden fondets oppstart i 2018 har det gitt en gjennomsnittlig avkastning på 8,94 %. FNILX legger også ut årlig utbytte en gang i året, noe som skaper en passiv inntektsmulighet for investorer.

FNILX er et verdipapirfond med middels til høy risiko. Den har tre av fem stjerner fra Morningstar.

En introduksjon til FXAIX

FXAIX er Fidelity 500 Index Fund. I likhet med FNILX sporer FXAIX også store aksjer. Men mens FNILX sporer sin egen førsteparts amerikanske Large Cap Index, sporer FXAIX S&P 500.

Normalt vil minst 80 % av FXAIXs underliggende beholdning være selskaper som er notert i S&P 500-indeksen. Dette betyr at de fleste av de beste selskapene i den samlede økonomien er inkludert i dette fondet.

Indekser den sporer: S&P 500
Utgiftsforhold: 0.015%
Minimum investeringskrav: $0.00
Siste kvartalsvise utbytte: $0,581/aksje (oktober 2022)

Relatert >>>Beste S&P 500 ETF-er for 2022

Beholdning

For øyeblikket er de 10 beste beholdningene til FXAIX identiske med FNILX. Dette er å forvente, siden begge fondene sporer svært like indekser med majoritetsoverlappende verdipapirer. Det er også 502 selskaper representert i fondets portefølje, sammenlignet med FNILXs 504.

Sektorer

FXAIX er tungt vektet innen teknologi, helsevesen, skjønnsmessige forbrukere, og finansielle tjenester. Den fullstendige fordelingen etter bransje er som følger:

Selv om FXAIX ikke er et nullgebyrfond, er det fortsatt et rimelig og rimelig alternativ for investorer, med et lite kostnadsforhold på 0,015 %.

I likhet med FNILX, krever ikke FXAIX en minimumssaldo for å komme i gang. Det gir utbytte hvert kvartal. Siden fondets oppstart i 1988 har det gitt en avkastning på investeringen på 10,32 %.

FXAIX er også et aksjefond med middels til høy risiko. Den har fire av fem stjerner fra Morningstar.

FNILX vs. FXAIX-ytelse

Både FNILX og FAIX gir en ekstremt lik avkastning på investeringen som følger veksten i noen av de største selskapene i den amerikanske økonomien.

Siden oppstarten har FNILX gitt en avkastning på investeringen på 7,09 %. De siste tre årene har den årlige avkastningen vært 8,01 %. Dette er litt under S&P 500s gjennomsnittlige årlige avkastning på rundt 8,16 %.

Siden oppstarten har FXAIX gitt en avkastning på 10,10 % for investorer. De siste tre årene har avkastningen vært 8,15 %, nesten identisk med S&P 500.

Mens begge fondene over en periode har gitt positiv avkastning, har de i 2022 registrert negativ avkastning sammen med det totale aksjemarkedet. S&P 500 har gitt 2022-avkastninger på .

FNILX vs. FXAIX: Viktige forskjeller og likheter

FNILX og FXAIX deler de samme toppbeholdningene og er vektet til fordel for de samme næringene. Risikoeksponeringen for begge er svært lik.

Når det er sagt, er fondene forskjellige i størrelse. FNILX har for tiden 5,3 milliarder dollar i forvaltningskapital. Dette er betydelig mindre enn FXAIX som har i underkant av 354 milliarder dollar i forvaltningskapital.

En annen viktig forskjell mellom de to fondene er deres utgiftsforhold. FXAIX har et prisverdig kostnadsforhold på 0,015 %, men det er vanskelig å slå bokstavelig talt 0 %. Sammenlignet med FNILX, vil investorer kanskje fortsatt ha FXAIXs kostnader i tankene.

Imidlertid kan den mindre avgiften være verdt det for høyere avkastning. Livstidsavkastningen for FXAIX er omtrent 3 % høyere enn FNILX (10,10 % vs. 7.09%). En grunn til dette er at FXAIX har eksistert i noen tiår mens FNILX bare er fire år gammel. Det bør imidlertid påpekes at selv når du vurderer 2022 alene, har FXAIX overgått FNILX med over 1,5 % (-15,49 % vs. -17.10%).

Til slutt er det utbytteplanen. FXAIX utbetaler utbytte hvert kvartal, mens FNILX bare betaler ut utbytte én gang per år. FXAIX-utbyttet har også vært høyere. Den siste utbetalingen var $0,581 per aksje sammenlignet med $0,161 per aksje med FNILX. Utbytte genererer passive inntekter og reinvestering av disse utbyttene kan føre til økt vekst over tid.

Takeaway: Hvilken gir mening for deg?

Når du skal bestemme hvilket fond du skal investere i, er det viktig å vurdere dine personlige mål for å finne ut hvilken som er riktig for deg.

På overflaten ser de to fondene nesten like ut. Både FNILX og FXAIX inkluderer store selskaper, har lave kostnadsforhold og betaler ut utbytte. Det er imidlertid noen viktige forskjeller å vurdere.

Selv om det koster mer, FXAIX har eksistert lenger enn FNILX og har så langt gitt avkastning som er litt høyere. I tillegg kan kvartalsvise utbytteutdelinger gjøre FXAIX til et bedre valg hvis du stoler på at indeksfondet ditt gir passiv inntekt.

Til tross for disse fordelene er FNILX fortsatt en god investering. Investorer vil kunne vokse formuen sin uten å miste noe av den til gebyrer. I likhet med FXAIX krever ikke FNILX et innledende investeringsbeløp. Aksjer i FNILX er også betydelig billigere enn FXAIX, noe som gjør det mer tilgjengelig for nye investorer.

På slutten av dagen er begge alternativene et godt valg for investorer som ønsker å redusere kostnadene mens de sporer avkastningen til noen av de største selskapene på aksjemarkedet.

Mer moro med midler:

• VOO vs. VTI: Hva er det klokere valget i 2022?
• De 8 beste Schwab-indeksfondene å investere i i dag
• Beste meglere for aksjefond for 2022
• Når gir indeksfond IKKE mening?