Dette er en attest i samarbeid med Fundrise. Vi tjener en provisjon fra partnerlenker på Investor Junkie. Alle meninger er våre egne.Fundrise er en av pionerene innen crowdfunding for nettbasert eiendom. Plattformen ble grunnlagt i 2010 og har hatt noen av de tidligste suksessene på dette området, og gir hverdagsinvestorer muligheten til å tjene på eiendomstilbud som starter med bare $10.
Men Fundrise er ikke det eneste crowdfunding-alternativet for eiendom på markedet. Og det er viktig å forstå hvordan gebyrstrukturen fungerer og hvordan prosessen er for å løse inn aksjer.
Fundrise-gjennomgangen vår dekker alle fordeler og ulemper, funksjoner, kontotyper og likviditetsbekymringer for denne plattformen, slik at du kan bestemme om den er riktig for deg.
Provisjoner og gebyrer - 8.5
Kundeservice - 9
Brukervennlighet - 9.5
Diversifisering - 8
Antall tilbud - 8
Due Diligence - 9
9
Invester online i kommersiell eiendom via eREITs og eFunds. Få tilgang til eiendomsavtaler som starter med bare $10 og uten å være en akkreditert investor eller å betale dyre gebyrer.
INVESTER I EIENDOM MED PUNKTproffer
- Lavt minimum – Minimumsinvesteringen for å starte med Fundrise er $10.
- Lave avgifter – Fundrise belaster kun 0,85 % kapitalforvaltningshonorar per år.
- Ingen akkreditering – I motsetning til konkurrerende firmaer, er Fundrise åpen for enhver investor i USA, uavhengig av inntekt eller nettoformue.
- Diversifisering – I motsetning til andre private REITs, har Fundrise eREITs en pool av mange eiendommer som kan jevne ut avkastningen.
- Tilgang til kommersiell eiendom – Kommersiell eiendom er vanligvis en investering med høye dollar, mens Fundrise lar deg investere med lite penger.
- Passiv investering – I motsetning til å eie din egen kommersielle eiendom direkte, er Fundrise-investeringer virkelig passive.
- Kvartalsvise innløsninger og distribusjoner – Fundrise eREIT har vedtatt en kvartalsvis innløsningsplan for å gi periodisk likviditet; distribusjoner er imidlertid ikke garantert.
- En rekke investeringsmål – Fundrise lar deg velge ulike porteføljemål som tilleggsinntekt, balansert investering og langsiktig vekst.
ulemper
- Investeringslikviditet – Fundrise eREIT er ikke børsnotert. Når du først har foretatt en investering, er du ganske mye forpliktet til investeringen for perioden. Du kan selge aksjer før en femårs holdeperiode, men du betaler i mange tilfeller et gebyr på 1 %.
- Skattemessige konsekvenser – Utdelinger beskattes som alminnelig inntekt, i motsetning til 15 % skattesats på kvalifisert utbytte.
Fundrise og kommersiell eiendomsinvestering
Investering i kommersiell eiendom kan være en utmerket måte å dyrke reiregg på, selv om det ikke er uten risiko.
Den store risikoen? Kommersiell eiendom krever store mengder forhåndskapital for å kjøpe en eiendom. For å diversifisere porteføljen din på riktig måte, bør du eie flere eiendommer, ulike typer funksjoner (f.eks. leilighetskomplekser, kjøpesentre, kontorlokaler osv.) og eiendommer på forskjellige steder.
Imidlertid er en vei for den lille investoren som ønsker å investere i kommersiell eiendom gjennom en REIT (eiendomsinvesteringsfond). Heldigvis for investorer finnes det en nettplattform som kan forenkle investering i REITs.
Det heter Fundrise, og vi tror det er en av de beste eiendomsinvesteringstjenestene på markedet i dag. La oss ta en nærmere titt for å finne ut hvordan det fungerer, hvordan du kan bruke det, og om det er noe for deg.
Hvordan fungerer Fundrise?
Når du registrerer deg for Fundrise, du kan investere i startporteføljen med bare $10. Alternativt tilbyr Fundrise fire forskjellige porteføljeplaner som har varierende minimumsinvesteringsminimum og gir deg mer kontroll over fondtypene du investerer i.
Uansett hvilken du velger, investerer Fundrise pengene dine i et utvalg av eREITs og eFunds bestående av private real eiendomsmidler plassert over hele U.S. Fundrise vil skreddersy din spesifikke tildeling basert på din personlige investering behov.
Selv om resultatene vil variere i henhold til planen din, Fundrise betaler investorer på to måter:
- Kvartalsvise utbytteutdelinger
- Økning i aktivaverdien ved slutten av den eiendelens investeringsperiode. Husk imidlertid at Fundrises porteføljer er ment å være langsiktige, slik at det ikke skjer over natten! (Denne avkastningen kan heller ikke garanteres.)
Fundrise-funksjoner
Fundrise har endret seg betydelig som plattform siden starten. I disse dager har investorer langt mer kontroll over hvilke typer investeringskontoer de bruker og deres overordnede porteføljestrategi.
Noen av Fundrises hovedfunksjoner inkluderer:
- Selvstyrt IRA (Ny) – Nå kan du investere i Fundrise med dollar før skatt og bruke til pensjonsplanlegging. (Merk at selvstyrte IRA-er for øyeblikket kun kan brukes til eREIT-tilbud.)
- Målbasert investering (Ny) – Via Fundrise 2.0-plattformen, invester i eiendom basert på dine mål i stedet for typer investeringer eller plassering. Mål inkluderer tilleggsinntekt, balansert investering og langsiktig vekst.
- eREIT – En ikke-handlet REIT som investerer i flere kommersielle eiendommer. Sammenlignet med tradisjonelle REITs, kutter ut mellommannen som sparer deg for provisjoner.
- eFund – Et privat fond som investerer i flere næringseiendommer som, i motsetning til Fundrises eREITs, fokuserer på vekst fremfor inntekt.
- Standard & Plus-planer (Ny) – Når du har investert $10 000 eller mer, kan du velge mellom Standard- eller Plus-planer. Begge planene lar deg velge forskjellige investeringsmål. Standardplaner investerer for det meste i eREITS og kommersielle eiendomsfond. Derimot kan Plus-planer investere i mer spesialiserte eiendomsstrategier som Fundrises team identifiserer i markedet.
- Direkte investeringer – Ved å investere i Fundrise eFunds kan du faktisk investere i spesifikke eiendomsprosjekter. For eksempel er Fundrise eFund målrettet mot gjelds- og egenkapitalinvesteringer i boliger og leiligheter i Los Angeles-området.
- Fundrise iPO (Ny) – Fundrise gjør seg klar til å selge aksjer i selskapet selv via en «internet Public Offering» (IPO). For å være kvalifisert for denne investeringen må du ha minst $1000 på Fundrise-kontoen din og ha valgt en av de avanserte planene. Du kan investere opptil 25 % av din totale kontosaldo i dette tilbudet
Hva er minimumskravene for å investere i Fundrise?
Fundrise krever en minimum startinvestering på bare $10. Dette beløpet gir deg tjenestens startportefølje, en diversifisert blanding av eREITS og eFunds med underliggende eiendom prosjekter lokalisert i hele USA. Du mottar avkastning via kvartalsvis utbytte, samt verdistigning i verdien av dine aksjer.
Med en investering på $1000 oppgraderer du til Basic Portfolio som åpner for Fundrise pensjonskontoer, planlegging av investeringsmål og tilgang til Fundrise iPO. Og hvis du investerer $5 000, oppgraderer du til kjerneporteføljen som lar deg velge forskjellige investeringsplaner for å matche målene dine.
Ulike investeringsplaner Fundrise tilbyr inkluderer:
- Tilleggsinntekt: En jevn inntektsstrøm med fokus på utbytte.
- Balansert investering: En diversifisert portefølje laget for større formuebygging.
- Langsiktig vekst: Designet for potensielt overlegen avkastning på lang sikt.
Hvis du er usikker på hvilken som er riktig for deg, tilbyr Fundrise et tre-trinns spørreskjema som kan hjelpe deg med å finne ut hvordan du bør investere.
Du kan også sammenligne alle Fundrises forskjellige kontonivåer og fordeler for å bestemme hvilken plan som passer for deg:
| Starter | Grunnleggende | Kjerne | Avansert | Premium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimum investering | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standardplaner | Nei | Nei | Ja | Ja | Ja |
| Pluss planer | Nei | Nei | Ja | Ja | Ja |
| Potensiell iPO-tilgang | Nei | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Auto-Invest Option | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Investormål | Begrenset | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Direkte investering i åpne fond | Nei | Nei | Ja | Ja | Ja |
Men det faktum at det bare tar 10 dollar for å begynne å investere i inntektsgenererende eiendom er en av Fundrises viktigste styrker. Og etter å ha investert $5000, har du mer kontroll over hvilke typer investeringsplaner du bruker.
Hvordan har Fundrise prestert?
Fundrise publiserer historiske resultatrapporter hvert år samt kvartalsrapporter. Til dags dato, den har hatt 21 positive kvartaler og null negative kvartaler, med det dårligste kvartalet med en avkastning på 1,15 % og det beste kvartalet med en avkastning på 9,40 % for investorene.
Her er hvordan Fundrises resultater sammenlignes med offentlige REITs og S&P 500:
| Fundrise | Offentlige amerikanske REITs | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 1. kvartal 2022 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Som du kan se, har både offentlige U.S. REITs og S&P 500 hatt kvartaler med høyere avkastning. Men de har også hatt dårligere kvartaler enn Fundrise også, så det er mer volatilitet.
Når det er sagt, husk alltid at tidligere resultater ikke garanterer fremtidig ytelse.
Fundrise gebyrer og priser
Fundrise krever et årlig forvaltningshonorar på 0,85 %, i tillegg til et rådgivningshonorar på 0,15 %. Disse utgjør 1,0 % årlig. Du betaler heller ikke transaksjonsgebyrer eller salgsprovisjoner.
Imidlertid kan selskapet kreve andre diverse gebyrer som utviklings- eller avviklingsgebyrer som kan utgjøre opptil 2%. Men for mange langsiktige investorer tar Fundrise bare 1 % årlig i gebyrer.
Slik løser du inn Fundrise-andeler
Når det gjelder investere i eiendom, er avvikling en avgjørende faktor å vurdere. Tross alt er eiendommer mindre likvide enn investere i aksjer, ETFer eller til og med kryptovaluta i de fleste tilfeller.
Heldigvis, Fundrise har gjort noen positive endringer for å gjøre aksjene mer likvide. For eREITS og Fundrise eFund kan du be om delvis eller full innløsning av aksjer uten å betale straff dersom du har hatt aksjer i 5 år eller mer. For aksjer under 5 år betaler du en bot på 1 %.
Når det gjelder Fundrises eiendomsfond og inntekts eiendomsfond, er det et kvartalsvis avviklingsvindu i form av kvartalsvise gjenkjøpstilbud som har null straffer.
Merk: I ekstremt volatile markedsforhold og tøffe tider, forbeholder Fundrise seg retten til å suspendere innløsningsprogrammet slik at investorer ikke kan selge aksjer.
Totalt sett er Fundrise et langsiktig investeringsspill på grunn av 5-årskravet for å unngå straffer. Og bare merk at aksjer ikke er like likvide som andre eiendeler som aksjer og ETFer.
Er Fundrise trygt?
Svært få investeringer kan betraktes som virkelig "trygge" - det vil si med garantert avkastning. Imidlertid har mindre likvide eiendomsinvesteringer en tendens til å gi bedre beskyttelse mot nedgangstider i det bredere markedet enn verdipapirer som aksjer og verdipapirfond.
Og Fundrises porteføljer av eREITs og eFunds er omtrent like sikre som du kan finne i eiendomsområdet.
Ikke-omsatte REITs og eREITs er registrerte investeringer, og mens de er underlagt samme SEC krav som en børshandlet REIT må oppfylle, de er ikke direkte korrelert med aksjemarkedet svingninger. To ulemper: Det er ikke den samme likviditeten siden de ikke handles på markedene, og front-end-avgiftene er høyere enn børshandlede REITs.
eREIT vs. Ikke-omsatt REIT vs. Børsnotert REIT
| Type | eREITs | Ikke-omsatte REITs | Børshandlede REITs |
|---|---|---|---|
| Børsnotert | Nei | Nei | Ja |
| Sekundærmarkedet | Nei | Typisk nei | Ja |
| Front-End-avgifter | Ingen | 0-15% | 0-7 % + meglerprovisjon |
Minimumsinvesteringen er bare $10 for Fundrise eREITs, og du trenger ikke å være en akkreditert investor delta. Andeler av eREIT-ene kjøpes utelukkende online, og Fundrise-medlemmer mottar varsler når nye eiendeler legges til eREIT-ene.
Er Fundrise lovlig?
Fundrise er en legitim eiendomsinvesteringsplattform og er registrert hos Securities and Exchange Commission som investeringsrådgiver i henhold til Investment Advisers Act av 1940.
Den har også et lavt investeringsbehov og sterk merittliste. Fundrise avslører imidlertid korrekt at tidligere resultater ikke er en garanti for fremtidige resultater eller forventet avkastning.
Fundrise Alternativer
Fundrise er en av de beste eiendomsinvesteringsplattformene på grunn av investeringsminimum på $10. Få plattformer tilbyr en slik nybegynnervennlig måte å investere i eiendom på. Og med sin positive merittliste og variasjon av investeringsplaner og fond, har Fundrise mye for seg.
Når det er sagt, liker noen Fundrise-alternativer RealtyMogul og Streitwise kan være overlegen Fundrise avhengig av dine investeringsmål og startinvesteringsbeløp.
| Høydepunkter |  |
 |
 |
| Vurdering | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimum investering | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Kontoavgifter | 1 år | 1-1,25 %/år kapitalforvaltningshonorar | 2 % årlig forvaltningshonorar |
| Privat REIT | |||
Melde deg påLes anmeldelse
|
Melde deg på Les anmeldelse |
Melde deg på Streitwise anmeldelse |
Når det gjelder Streitwise, betaler du 2 % årlig, som er høyere enn Fundrise. Men Streitwise fokuserer på å gi jevn utbytteinntekt. I følge nettstedet har Streitwise returnert 8 % eller høyere i årlig avkastning siden 2017.
Alt i alt, Fundrise er et godt avrundet og nybegynnervennlig alternativ for eiendomsinvestering. Og det faktum at du kan velge investeringsmål med grunnplanen er et pluss. Men ikke vær redd for å se på noen alternativer hvis du ønsker mer investeringsutvalg eller utbytteinntekter.
Bunnlinjen
Eiendom som aktivaklasse er en langsiktig investering. Dette inkluderer REITs, enten de er børsnoterte, ikke-handlede eller eREITs. Mulighetene for kapitalvekst, porteføljediversifisering og regelmessige distribusjoner er forlokkende; distribusjoner er imidlertid aldri garantert.
Selv om det ikke er det samme som å investere i eiendom direkte, er REITs mye mer passive og lar deg investere i eiendommer utenfor din geografiske plassering. Fundrise kan være en måte å diversifisere til eiendom uten de enorme mengder kapital eller ledelseshodepine som er involvert når du gjør det selv.
Mens jeg er en eiendomsinvestor, har REITs aldri appellert til meg av flere grunner - først og fremst på grunn av front-end-belastningen og løpende gebyrer. Fundrise tar brodden av disse investeringsgebyrene med sitt 0,85 % kapitalforvaltningshonorar.
Og det faktum at Fundrise bare tar $10 for å komme i gang, gjør det til en utmerket måte for investorer å dyppe tærne i eiendomsinvesteringer.
Fundrise FAQ
Hva er den store fordelen med REITs?
Ved å samle midlene til mange individuelle investorer, kan REIT kjøpe en diversifisert blanding av kommersielle eiendommer - som f.eks kontorbygg, kjøpesentre, hoteller og leiligheter - som den typiske investoren ellers ikke kunne kjøpe individuelt. Én type REIT, en børshandlet REIT, er tilgjengelig gjennom enhver megler; som navnet tilsier, handles aksjene på verdipapirmarkedene. Børshandlede REITs har imidlertid noen få ulemper. For det første er ytelsen deres sterkt korrelert med det bredere aksjemarkedet.
Hvordan er eREITs forskjellige fra andre REITs?
Fundrises eREITs ligner mest på ikke-omsatte REITs. Den primære forskjellen er i avgiftene. Når du investerer i en eREIT, går du ikke gjennom en megler – du kjøper direkte fra Fundrise. Det gjør at Fundrise kan redusere gebyrene dramatisk. Det er ingen mellommann, så det er ingen forhåndsgebyrer eller provisjoner. Og i stedet for å betale en front-end-belastning på 7–15 %, krever Fundrise bare et årlig kapitalforvaltningsgebyr på 1,0 %.
Hva er eFunds?
Et eFund (forkortelse for Electronic Fund) investerer i næringseiendom og er eksklusivt for Fundrise. Det ligner i design på et profesjonelt forvaltet aksjefond, men som eREITs ikke børsnotert. e-fond er satt opp som partnerskap og ikke selskaper, så de beskattes annerledes – sparer på dobbel beskatning, i likhet med eREITs Fundrise tilbyr disse eFundene til investorer uten meglere eller provisjoner. I motsetning til en eREIT som vanligvis brukes til inntekt, er Fundrises eFund satt opp for vekst.
Fundrise-funksjoner
| Minimum investering | $10 |
| Kontoavgifter | 1 år |
| Tidsforpliktelse | 0 måneder |
| Akkreditering påkrevd | |
| Privat REIT | |
| Tilbudstyper | Gjeld, Egenkapital, Foretrukket egenkapital, Direkte eierskap |
| Eiendomstyper | Kommersielt, Bolig, Enslig familie, Utenlandske investorer |
| Regioner som betjenes | 50 stater |
| Sekundærmarkedet | |
| Selvstyrt IRA | |
| 1031 Utveksling | |
| Forhåndskontrollert | |
| Forhåndsfinansiert |
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen heri utgjør verken et tilbud om eller en oppfordring om interesse for verdipapirtilbud; imidlertid, hvis en indikasjon på interesse er gitt, kan den trekkes tilbake eller trekkes tilbake, uten forpliktelser eller forpliktelser av noe slag før den blir akseptert etter kvalifiseringen eller effektiviteten til det gjeldende tilbudsdokumentet, og ethvert tilbud, oppfordring eller salg av verdipapirer vil kun bli gjort ved hjelp av et tilbudssirkulære, rettet emisjonsmemorandum, eller prospekt. Ingen penger eller andre vederlag blir herved bedt om og vil ikke bli akseptert uten at en slik potensiell investor har mottatt det gjeldende tilbudsdokumentet. Å bli med i Fundrise-plattformen utgjør verken en indikasjon på interesse for noe tilbud eller innebærer noen forpliktelse eller forpliktelse av noe slag.