Gjennomgå 2022 positivt: Finn din investeringspersonlighet

De fleste vet at de bør investere, men vet ofte ikke hvordan de skal komme i gang eller hva de skal investere i. Og fordi mange finansielle plattformer ignorerer den følelsesmessige komponenten ved å investere, er mange redde for å komme i gang i det hele tatt.

Jobber positivt for å endre det ved å bringe emosjonell intelligens til å investere og vise investorer at de kan bygge en portefølje som gir dem penger og også samsvarer med verdiene deres. Den tjener både investorer og finansielle rådgivere ved å bringe dem sammen for å danne langsiktige relasjoner basert på en investors finansielle personlighet, investeringsmål og verdier.

Hva er positivt?

Positivly er en investeringsrådgivningsplattform. Det hjelper deg å lære din investeringspersonlighet og knytter deg til en finansiell rådgiver. Og det hjelper finansielle rådgivere med å forbedre resultatene for kundene sine.

Positivly ble grunnlagt av eksperter innen finans, utdanning, filantropi, lykke og teknologi for å bringe emosjonell intelligens til å investere. Og selskapet er en SEC-registrert investeringsrådgiver fra november 2020.

Hva tilbyr det?

Positivly tilbyr to primære tjenester til investorer:

Hvordan virker det?

Ta først den gratis økonomiske vurderingen. Vurderingen inkluderer 21 spørsmål og spør om emner som:

• Din investeringsrisikotoleranse
• Dine økonomiske prioriteringer
• Hvor viktige dine personlige verdier er i din økonomi
• Ditt investeringskomfortnivå og erfaring
• Dine nåværende investerbare eiendeler

Nettstedet viser deg dine økonomiske personlighetsresultater. Baserer dette positivt på fire faktorer: formål, trygghet, berøring og synspunkter. Og disse faktorene måler hvor viktige verdiene dine er for deg når du investerer, din risikotoleranse, ditt ønske om meningsfulle relasjoner når det gjelder investering og mer.

Når du har fullført vurderingen, mottar du en e-post med din økonomiske personlighet. Du kan også velge å bli koblet til en finansiell rådgiver som matcher din personlighet.

Hvem er det til?

Positivly har to målgrupper: investorer og rådgivere. Det kan være riktig for deg hvis du vil begynne å investere og ikke er sikker på hvor du skal begynne. Eller det passer hvis du allerede investerer, men ikke er sikker på at du følger en strategi som virkelig passer deg.

Positivt også samarbeider med finansielle rådgivere. Som investor kan du være interessert i Positivly hvis du foretrekker å ansette en rådgiver for å administrere investeringene dine. Når du har tatt selskapets gratis vurdering, matcher den deg med en rådgiver som passer din personlighet.

Gebyrer

Positivly er gratis for investorer å bruke. Ta den gratis quizen, og den vil matche deg med finansielle rådgivere som passer din personlighet og investeringsmål. Selskapet tjener penger på de finansielle rådgiverne som betaler for å bruke plattformen.

Hvordan er kundeservicen?

Den enkleste måten å kontakte Positivly på er gjennom live chat-boksen på nettsiden. Et teammedlem er tilgjengelig for å chatte i selskapets vanlige åpningstider mandag til fredag ​​kl. 10.00. til 19.00 Østlig tid. Nettstedet gir også lenker til sine sosiale medier-sider hvor kunder kan sende selskapet en melding.

Er det trygt?

Positivly er helt trygt å bruke. Investorvurderingen er gratis å ta. Og det krever bare ditt navn og e-postadresse. Du trenger ikke å dele finansiell informasjon med Positivly eller koble til noen av bankkontoene dine. Dette betyr at det ikke er noen risiko for at din personlige informasjon blir kompromittert.

Fordeler ulemper

Beste alternativer

Positivly tar en unik tilnærming til investering ved å matche deg med en rådgiver basert på en personlig vurdering som analyserer din økonomiske personlighet. Denne tilnærmingen hjelper deg med å finne rådgivere som passer godt både fra et emosjonelt perspektiv og et økonomisk.

Og selv om det ikke er mange andre som gjør akkurat det Positivly gjør, bruker flere selskaper innsikt om dine økonomiske mål og investeringsstil for å gi en investeringsstrategi. Noen få konkurrenter å vurdere inkluderer:

• Personlig kapital: Akkurat som Positivt matcher Personal Capital deg med en ekte finansiell rådgiver. Men Personal Capital har sine egne interne rådgivere som en del av formuesforvaltningstjenesten.
• Forbedring: Selv om Betterment ikke har faktiske finansielle rådgivere, matcher det deg med investeringer basert på en personlig vurdering. Betterment er en robotrådgiver som bygger investeringsporteføljen din basert på dine økonomiske mål, risikotoleranse og andre faktorer.
• Ellevest: Et av Positivlys salgsargumenter er at det matcher investorer med rådgivere som vil hjelpe dem å investere med hensikt. Ellevest hjelper også kundene med å investere målrettet. Den bygger en portefølje for deg basert på dine mål og verdier.

Bunnlinjen: Er det verdt det?

Hvis du lurer på om det er verdt å prøve Positivly, er svaret: sannsynligvis. Den gode nyheten med Positivly er at det er gratis for investorer. Som et minimum kan du:

1. Ta den gratis vurderingen.
2. Lær mer om din økonomiske personlighet.
3. Få veiledning om investeringer som kan passe godt for porteføljen din.

Positivt matcher deg også med en rådgiver som passer din økonomiske personlighet. Det er ingen forpliktelse eller krav om at du registrerer deg, så du taper ikke noe ved å ta vurderingen og lære om rådgiverne som er tilgjengelige for deg.