Mange prøver å sende inn selvangivelse tidlig for å begynne å planlegge resten av årets økonomiske mål som bilreparasjoner og ferie. Hvis du sender inn skatter så snart som mulig, kan du raskt få refusjon av skatten. Og hvis du skylder penger kan du få tid til å planlegge å finne ut av det tidlig.
Når du sender inn skatt i 2021, sender du en avkastning på inntekt opptjent i 2020. Det blir forvirrende når 2020 og 2021 brukes om hverandre for å beskrive den samme hendelsen. Så vær oppmerksom på at når vi snakker om 2021, snakker vi virkelig om inntektsskatt i 2020.
I slekt: Trenger du å sende en selvangivelse?
Her er de viktigste detaljene du trenger å vite om innlevering av skatter og svar på vanlige skattespørsmål.
Innholdsfortegnelse
- Når kan du sende inn selvangivelsen for 2021?
- Når er fristen for inntektsskatt?
- Hvorfor bør du sende inn selvangivelsen så tidlig som mulig
- Andre frister for inntektsskatt å være klar over
- Skatteanslag for selvstendig næringsdrivende og andre med tilleggsskatteplikt
- Små bedrifter
- Hvilke skattedokumenter trenger jeg?
- Hvordan sender jeg mine egne skatter?
- Bør jeg spesifisere skattene mine?
- Kan jeg sende skattene mine gratis?
- Når vil jeg motta min skatterefusjon?
- Hva er et refusjonslån?
- Tips for selvangivelse i 2020
- Stimulusbetalinger
- Arbeidsledighetstrygd
- $ 300 veldedig fradrag
- Kan jeg legge inn skattene mine nå?
- Sammendrag
Når kan du sende inn selvangivelsen for 2021?
Selv om du kan utarbeide skattemeldingen når som helst etter slutten av kalenderåret 2020 - forutsatt at du har alle nødvendige dokumenter og informasjon - kan det hende du ikke kan sende inn returen med en gang.
IRS begynte å godta føderale selvangivelser i 2020 12. februar 2021. Vanligvis starter skattesesongen i januar, men er senere i år på grunn av siste øyeblikk av COVID-lindringsavtalen i desember 2020, som inkluderer en annen stimulanssjekk.
Hvis du er klar til å begynne å forberede returen her kan du fil gratis.
Når er fristen for inntektsskatt?
Den føderale inntektsskattefristen er mandag 17. mai 2021. (normalt er det 15. april, IRS kunngjorde endringen 17. mars) Fristen for staten din kan ikke ha endret seg.
Hvis du skylder IRS penger med skatteplikt, må du betale innen denne datoen for å unngå straffer og renter.
Du kan sende inn en automatisk seks måneders skatteforlengelse med IRS -skjema 4868 hvis du trenger mer tid til å forberede skattene dine. Skattefristen for forlengelsen er 15. oktober 2021.
Imidlertid, hvis du skylder penger til skattemyndighetene, starter straffen på den vanlige fristen - selv om du ikke har sendt inn enda. Hvis du tror du skylder en skatteplikt, kan du foreta en estimert betaling før 15. april for å minimere skatteboten.
Hvis du er kvalifisert til å motta skatterefusjon, kan du sende inn straffen uten fristen, men forhåndsskatten kan koste mer etter hvert som prisene stiger etter hvert som innleveringsfristene nærmer seg.
15. april 2021 er forfallsdato for estimerte skatter fra 1. januar til 31. mars 2021. Dette ble ikke flyttet til 17. mai.
Fristene for statens inntektsskatt varierer fra stat til stat og kan være senere enn den føderale fristen.
Hvorfor bør du sende inn selvangivelsen så tidlig som mulig
Selv om noen skattebetalere ikke engang begynner å tenke på innlevering av inntektsskatt før i mars - og for noen få, ikke før i april - vil det ikke være den beste strategien for de fleste skattebetalere.
Det er to hovedårsaker til å sende inn selvangivelsen så tidlig på året som mulig:
For å få refusjon så snart som mulig. I følge IRS vil gjennomsnittlig inntektsskattrefusjon i 2020 var $ 2 476, og det inkluderer ikke noen statlig inntektsskattrefusjon du kan ha krav på. I følge IRS ble det utstedt refusjon til 123,4 millioner skattebetalere, som er de aller fleste skattebetalerne i landet.
For å minimere muligheten for svindel med refusjon av inntektsskatt. Svindlere har funnet måter å sende inn en uredelig selvangivelse ved å bruke dine personlige opplysninger, som kan inneholde navn, personnummer og adresse. De sender en retur veldig tidlig på året og krever en stor refusjon. Ved å sende inn tidlig reduserer du muligheten for at dette skjer. Her er mer om det.
På det første punktet er det også verdt å merke seg at jo tidligere du sender inn i skattesesongen, desto raskere blir avkastningen behandlet.
For eksempel, hvis du sender inn i februar, vil du sannsynligvis motta refusjon innen to uker. Men hvis du venter til begynnelsen av april, kan det bli forsinket så lenge som tre eller fire uker. Det er fordi behandlingstiden blir lengre etter hvert som det sendes inn flere returer. Ved å sende inn tidlig vil strømmen av innkommende returer hos IRS bli lettere.
Andre frister for inntektsskatt å være klar over
Selv om fristen for innlevering av individuell inntektsskatt (vanligvis 15. april) og innleveringsdatoen for forlengelse (15. oktober) er av betydning for de fleste skattebetalere, er det andre skattefrister som gjelder i 2021, akkurat som i alle andre skatter år. Men de gjelder først og fremst for selvstendig næringsdrivende, små bedrifter og alle som forventer skylder ekstra skatt.
Eksempler på enkeltpersoner som kan betale mer skatt inkluderer følgende:
- Frilansere.
- Heltidsansatte som også har en sidevirksomhet.
- Enkeltpersoner som får betydelige investeringsinntekter.
- Mottakere av sosial trygghet, pensjon og pensjon (selv om det vanligvis kan fastsettes tilbakeholdelse for hver inntektstype).
- Mottakere av en stor mengde arbeidsledighetsforsikring. Dette vil være spesielt viktig for skatteåret 2020 siden millioner av amerikanere mottok både føderale og statlige dagpenger på et tidspunkt i løpet av året.
- Alle som mottar et avgiftspliktig fall, for eksempel fra salg av en investeringseiendom, ubebygd tomt eller en forretningseiendom.
Hver av aktivitetene eller hendelsene ovenfor kan resultere i en ekstra inntektsskatteplikt, noe som vil kreve betaling av skatteanslag utover eventuelle kildeskudd du måtte ha på din vanlige inntekt fra arbeid.
Skatteanslag for selvstendig næringsdrivende og andre med tilleggsskatteplikt
IRS forventer at skattyterne skal betale ytterligere skatteplikt i kvartalet den er opptjent i. Mange selvstendig næringsdrivende som har avkastning enten profesjonelt forberedt eller selvforberedt ved hjelp av skatteforberedende programvare, vil få disse estimatene utarbeidet på forhånd basert på forrige års skatteplikt.
Disse estimatene må betales med sjekk og inkludert IRS-skjema 1040-ES, eller online gjennom IRS.gov Betaler skatten din.
Forfallsdatoer for resten av skatteåret 2020 og for det kommende skatteåret 2021 er som følger:
- 15. januar 2021 - det fjerde og siste skatteanslaget som skal betales for 2020.
- 15. april 2021 - det første skatteanslaget som skal betales i 2021. (endret seg ikke)
- 15. juni 2021 - det andre skatteanslaget som skal betales i 2021.
- 15. september 2021 - det tredje skatteanslaget som skal betales i 2021.
- 15. januar 2022 - det fjerde og siste skatteanslaget som skal betales for 2021.
Små bedrifter
Hvis du har en liten bedrift og legger inn virksomhetens inntekter og utgifter på Schedule C for din individuelle 1040, vil din bedrift og individuelle innleveringsfrist være den samme - 15. april 2021.
Men hvis du driver virksomheten din som enten et partnerskap eller et S -selskap, må du levere selvangivelse for virksomheten din innen 15. mars 2021.
Det vil inkludere en IRS -skjema 1065, U.S. Return of Partnership Income for partnerskap, eller IRS-skjema 1120-S, amerikansk skattemelding for et S-selskap for et underkapittel S -selskap.
Hvis du ikke kan sende inn retur innen fristen, har du en seks måneders forlengelse til filen, som flytter forfallsdatoen til 15. september 2021.
Siden inntekten fra både partnerskap og S -selskaper flyter direkte til din individuelle inntektsoppgave, vil ingen av skattene til skattemeldinger vanligvis kreve betaling av skatt.
Imidlertid er grunnen til at selvangivelse for virksomheten skal sendes inn minst 30 dager før individuell inntekt selvangivelse er å gi den enkelte skattyter de endelige inntektstallene for å rapportere om hans eller hennes person komme tilbake. Av den grunn kan det også kreve å få forlenget din individuelle selvangivelse for å sende inn en forlengelse på en selvangivelse for virksomheten - med mindre selvangivelsen for virksomheten blir levert før 15. april.
Hvilke skattedokumenter trenger jeg?
Her er en liste over vanlige skjemaer du trenger for å forberede skattene dine:
- Arbeidsinntekt (skjema W-2 eller skjema 1099)
- Bankkontorenter (1099-INT)
- Investeringsinntekter (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Trygdeinntekt (1099-SSA)
- Arbeidsledighetsinntekt (1099-G)
- Studielån rentebetalinger (1098-E)
- Inntekt fra utleieeiendom
Arbeidsgivere vil sende sine W-2-skjemaer innen 31. januar 2021. Banker sender vanligvis sine 1099-INT-skjemaer innen 31. januar.
Nettmeglere kan ikke fylle ut skatteskjemaene dine før midten av februar. Hver megler har forskjellige publiseringsfrister, og det er det beste alternativet å sjekke skattesenteret for tilgjengelighetsdatoer.
For mindre vanlige investeringer rapporterer investeringsinntektene om et Schedule K-1 i stedet for et 1099-skjema. Eksempler inkluderer eiendomssamarbeid eller olje- og gassaksjer som er et Master Limited Partnership (MLP). De fleste K-1 skatteskjemaer distribueres i midten av mars og kommer direkte fra selskapet du eier aksjer i.
Hvis du kan spesifiser skattene dine, bør du også samle disse skattedokumentene:
- Donasjoner til veldedighet (kontanter og ikke-kontanter)
- Renter på boliglån
- Lokale og statlige eiendomsskatter
- Utgifter til barnepass
- Medisinske utgifter
Hvordan sender jeg mine egne skatter?
Den enkleste måten å sende inn skatter på er å bruke avgiftsprogramvare på nettet.
Noen av de mest populære alternativene inkluderer:
- TurboTax (se vår TurboTax anmeldelse)
- H&R Block
- TaxAct (se vår Gjennomgang av TaxAct)
- FreeTaxUSA (se vår FreeTaxUSA anmeldelse)
- Kreditt Karma skatt (se vår Kreditt Karma Skattevurdering)
TurboTax og H&R Block kan være den dyreste hvis du ikke kvalifiserer for deres gratis arkiveringsalternativ. Men disse to plattformene tilbyr flere verktøy og praktisk hjelp, for eksempel ekspertskattehjelp.
Rabatt skatt programvare har færre funksjoner og kan være litt vanskeligere å bruke enn de dyrere alternativene. Imidlertid kan du få lignende resultater og bruke mindre penger.
Bør jeg spesifisere skattene mine?
Du vil vurdere å spesifisere skattene dine hvis de kvalifiserende fradragene overstiger disse beløpene:
- Singel eller gift, innlevering separat: $12,400
- Gift, arkiverer i fellesskap: $24,800
- Husholdningssjef: $18,650
Kan jeg sende skattene mine gratis?
Ja, det er mulig å legge inn skatten din gratis. De fleste skatteprogramvare lar deg bare sende enkle selvangivelser gratis når du bare har disse skatteopplysningene:
- W-2 inntekt
- Pensjonistinntekt
- Arbeidsledighetstrygd
- Bankkontorenter
- Aksjeinvestering utbytteinntekt
Turbo Tax har en gratisversjon du kan bruke hvis du har W-2-inntekt, krever standardfradrag, har begrenset rente- eller utbytteinntekt, og kvalifiserer for arbeidsinntekt eller skatt for barn.
H&R Block lar deg fil gratis selv om du har fradragsberettiget studielån eller lignende utdanningsutgifter.
De fleste plattformer krever at du betaler hvis du tjener freelancer/selvstendig næringsinntekt rapportert på et skjema 1099-MISC. Du må også betale for å arkivere hvis du selger investeringer, kryptovaluta eller tjener inntekter fra leieeiendommer.
Men, Kreditt Karma skatt lar deg sende komplekse avkastninger gratis, inkludert selvstendig næringsinntekt eller solgte investeringer. Du betaler $ 0 for å sende inn en føderal og statlig selvangivelse. Denne skatteprogramvaren tilbyr også gratis revisjonsforsvar.
Her er vår komplette liste over hvor du kan legge inn skatter gratis eller med rabatt.
Når vil jeg motta min skatterefusjon?
IRS behandler de fleste skatterefusjonene med 21 dagers godkjenning av e-arkiverte selvangivelser eller fire uker etter å ha sendt en selvangivelse på papir.
I henhold til loven kan IRS ikke sende skattesesongens første skatterefusjon før 15. februar 2021. De som krever Earned Income Tax Credit (EITC) eller Extra Child Tax Credit (ACTC) får ikke refusjon før den første uken i mars - tidligst.
Du kan spore refusjonsstatusen på IRS nettsted.
Direkte innskudd på en bankkonto kan være den raskeste måten å motta refusjon. Du kan også motta refusjonen med papirkontroll som tar lengre tid å motta pengene dine.
Du kan ta kontakt med IRS for å undersøke din manglende skatterefusjon hvis det har gått lenger enn 21 dager for retur av e-filer eller seks uker for papirretur.
Hva er et refusjonslån?
Noen skatteforberedende programmer tilbyr "skatterefusjonslån" eller "refusjonsforskudd". Dette rentefrie lånet vanligvis mellom $ 500 og $ 4000 av ditt føderale skatterefusjonbeløp og har vanligvis ikke skjulte avgifter - men alltid dobbel sjekk.
Skatteprogramvaren laster refusjonsforskuddet på en forhåndsbetalt debetkort når IRS godkjenner selvangivelsen og refusjonsbeløpet. IRS sender deretter refusjon til skatteoppretteren for å betale forskuddet.
Ekstra avgifter påløper hvis du betaler avgiftsbeløpet med skatterefusjon i stedet for å betale gebyrene på forhånd.
Tips for selvangivelse i 2020
Det er spesielle skattesituasjoner i år på grunn av CARES Act og andre stimuleringstiltak. Her er noen midlertidige skattelovendringer du må vite om når du sender inn selvangivelsen 2020.
Stimulusbetalinger
CARES -loven som ble vedtatt i mars 2020 var den første av to stimulansbetalinger som gikk til skattebetalerne. Den andre runden med stimulansbetalinger gikk ut i slutten av desember 2020.
Disse stimulansbetalinger, også kalt en "refusjonskreditt"Og" økonomisk inntektsbetaling "er ikke skattepliktig. De er en avansert skattefradrag for selvangivelsen du sender inn i 2021.
Du vil rapportere det totale beløpet for gjenopprettingsrabatt du mottok. Hvis du bare mottok delvis kreditt, mottar du det resterende beløpet når du sender inn skatten.
Arbeidsledighetstrygd
En annen fordel med CARES Act var en ukentlig boost på arbeidsledighetsforsikringen på $ 600. Stimuleringsfond forlenget også dagpenger utover standard 26-ukers grense og også for selvstendig næringsdrivende.
Disse føderale arbeidsledighetstrygdene pluss de statlige dagpenger er skattepliktige.
Arbeidsledighetsinntekt rapporterer på skjema 1099-G.
Skatteskjemaet viser den totale tilbakeholdte skatten hvis du valgte å holde inntektsskatt på forhånd.
De fleste skatteprogrammer lar deg fil gratis hvis du mottok arbeidsledighetsinntekt. Din gjenværende skattesituasjon må også kvalifisere for alternativet for gratis arkivering.
Trenger du økonomisk hjelp på grunn av pandemien? Sjekk disse økonomiske ressurser for koronavirus.
$ 300 veldedig fradrag
Du må vanligvis spesifisere for å kreve veldedige formål skattefradrag. Men CARES -loven lar enkeltpersoner trekke opptil $ 300 i veldedighetsdonasjoner for kalenderåret 2020. Felles selvangivelse kan bare kreve opptil $ 300 for 2020, men opptil $ 600 på skattene deres i 2021.
For å kreve dette skattefradraget over linjen, må du ha dokumentasjon fra den mottakende veldedigheten-som en skattekvittering.
Ikke gå glipp av disse andre oversett CARES Act fordeler.
Kan jeg legge inn skattene mine nå?
Ja, det er mulig å sende inn skatten din nå for 2020 -selvangivelsen. IRS begynte å godta de første returene 12. februar 2021.
I tillegg til de vanlige skattedokumentene, kan det være lurt å kompilere eventuelle skatteskjemaer for disse spesielle skattefradragene og kredittene for 2020:
- Stimulusbetalinger
- $ 300 over-the-line veldedighetsfradrag
- Arbeidsledighetstrygd
- Distribusjon av pensjonskontoer knyttet til koronavirus
Online skatteprogramvare under skatteintervjuet vil spørre om du har noen av disse skattesituasjonene. Hvis du er usikker på hvilke skattefradrag og skattefradrag du kvalifiserer for, hjelper skatteforberedelsesprogramvaren deg med å finne ut.
Hvis du skylder skatteplikt, bør du vurdere å gi et tradisjonelt IRA -bidrag for å redusere din skattepliktige justerte bruttoinntekt. Enkeltpersoner kan tjene opptil $ 5000 ($ 6000 hvis de er 50 år eller eldre) i kombinert tradisjonell IRA og Roth IRA årlige bidrag.
IRA -fristen for bidrag er 15. april 2021, for kalenderår 2020 -bidrag. Det er uklart om denne fristen ble forlenget da innleveringsfristen ble forlenget.
Sammendrag
Nå som du vet når du kan sende inn selvangivelsen for 2020, er det på tide å utarbeide skattedokumentene. Arkivering med skatteprogramvare på nettet kan være den enkleste måten å fullføre de fleste selvangivelser på, og flere plattformer tilbyr skatteekspertpakker som kan være billigere enn å ansette en skatteopparbeider.