Når det gjelder eiendomsinvestering, Fundrise er en av de beste crowdfunded eiendomsplattformene som finnes. Det er flott fordi det er tilgjengelig for ikke-akkrediterte investorer, tilbyr diversifisering av eiendommer, lave kostnader og har noen av de laveste investeringsminimumene.
Nærværet er også en av svakhetene - du kan ikke velge bestemte investeringer, og du er prisgitt investeringsstrategien deres. For mange er det akseptabelt.
Hvis du leter etter alternativer til Fundrise, for å gi deg ytterligere diversifisering eller eksponering mot forskjellige aktivaklasser innen eiendom, er det mange alternativer å vurdere. Og selv om Fundrise er en legitim plattform for eiendomsinvestering, kan flere Fundrise -alternativer passe bedre (eller et bedre supplement) til investeringsstrategien din.
Innholdsfortegnelse
- Beste Fundrise-alternativer for akkrediterte og ikke-akkrediterte investorer
- RealtyMogul
- MogulREIT I
- MogulREIT II
- Private plasseringer
- 1031 Bytte
- Fordeler ulemper
- DiversyFund
- Vekst REIT
- Fordeler ulemper
- Streitwise
- 1st Streit Office
- Fordeler ulemper
- Takstokk
- Roofstock One
- Fordeler ulemper
- Første etasje
- Fordeler ulemper
- Fundrise -alternativer bare for akkrediterte investorer
- CrowdStreet
- Diversifiserte midler
- Individuelle tilbud
- Skreddersydde porteføljer
- Fordeler ulemper
- PeerStreet
- Selvstyrt investering
- Automatisert investering
- Fordeler ulemper
- AcreTrader
- Fordeler ulemper
- EquityMultiple
- Fondinvestering
- Direkte investering
- Mulighetssone Investering
- Fordeler ulemper
- Sammendrag
Beste Fundrise-alternativer for akkrediterte og ikke-akkrediterte investorer
Det er mulig å investere i flerfamilie- og næringseiendommer med disse alternativene. Mange av disse nettstedene for crowdfunding av eiendommer er åpne for ikke-akkrediterte og akkrediterte investorer.
RealtyMogul
Best for REITs og 1031 Exchange
RealtyMogul tilbyr investeringsalternativer for ikke-akkrediterte og akkrediterte investorer.
Ikke-akkrediterte investorer har to forskjellige eiendomsinvesteringsforetak (REIT) som investerer i en kurv med eiendommer. Akkrediterte investorer har muligheten til å investere i enkelt eiendommer eller delta i en 1031 Exchange.
MogulREIT I
- Minimum første investering: $ 5000
- Årlig forvaltningsgebyr: 1%
- Åpen for ikke-akkrediterte og akkrediterte investorer
Det første av to REIT -tilbud er MogulREIT I. Denne REIT betaler månedlig utbytte med en årlig fordelingsrate mellom 6% og 8%.
Investorer bør vurdere denne REIT hvis de ønsker å tjene mer tilbakevendende passiv inntekt gjennom gjeldstype investeringer.
Minste investering er $ 5000, som er merkbart høyere enn Fundrise ($ 500 til $ 1000). Hver påfølgende investering krever et minimumsbidrag på $ 1000.
Denne REIT investerer i flerfamilie-, detaljhandel- og kontoreiendommer over hele USA.
Den årlige kapitalforvaltningsgebyret er 1%, noe som er konkurransedyktig for REITs. Som andre crowdfunded REITs, er det medfølgende fondskostnader for å kjøpe og selge eiendommer. Disse gebyrene varierer.
Det er mulig å selge investeringsaksjer uten straff for tidlig innløsning etter tre år.
MogulREIT II
- Minimum første investering: $ 5000
- Årlig forvaltningsgebyr: 1,25%
- Åpen for ikke-akkrediterte og akkrediterte investorer
Vurder MogulREIT II hvis du bare vil investere i flerfamilieleiligheter.
Denne REIT fokuserer på langsiktig kapitalvekst med investeringer av egenkapital. Denne investeringsstrategien kan ha høyere investeringsavkastning enn den gjeldsfokuserte strategien som MogulREIT I forfølger.
Mens de venter på å selge eiendommer med overskudd, betaler MogulREIT II en kvartalsvis fordeling med en 4,50% årlig avkastning.
Investeringsminimum er $ 5000 og $ 1000 for påfølgende investeringer. Det er mulig å selge investeringsaksjer uten straff for tidlig innløsning etter tre år.
Private plasseringer
- Minimum første investering: $ 15.000 til $ 50.000
- Bare godkjente investorer
Det er mulig for akkrediterte investorer å investere i enkelt eiendommer via private plasseringer.
Investeringsminimum er mellom $ 15.000 og $ 50.000 per eiendom med en 3-7 investeringshorisont. Eiendommer kan ha kvartalsvise utdelinger, men utbytteplanen og gebyrene varierer etter tilbud.
RealtyMogul private plasseringer kan inkludere disse eiendomstypene:
- Flerfamilie
- Kontor
- Detaljhandel
- Industriell
- Selvoppbevaring
- Legekontor
Her er hva det betyr å være en akkreditert investor.
1031 Bytte
Nåværende eiendomsinvestorer kan utsette kapitalgevinstskatter med en 1031 -børs. RealtyMogul lar akkrediterte investorer selge eksisterende eiendommer og kjøpe en "lignende eiendom".
Fordeler ulemper
Fordeler
- To REIT -alternativer
- Private plasseringer
- 1031 bytte
Ulemper
- Investeringsminimum på $ 5000 for REITs
- Straff for tidlig innløsning for REITS de tre første årene
Les hele vår RealtyMogul anmeldelse for å lære mer om investeringsalternativene.
Kom i gang med RealtyMogul
DiversyFund
Best for langsiktige investeringer
DiversyFund tilbyr for øyeblikket en REIT som er åpen for alle investorer. Denne crowdfunding -plattformen har hovedkontor i Sør -California, hvor den kan ha flere beholdninger. Men Growth REIT har eiendommer over hele USA.
Vekst REIT
- Minimum første investering: $ 500
- Årlig forvaltningsgebyr: $ 0
- Åpen for ikke-akkrediterte og akkrediterte investorer
Growth REIT har et investeringsminimum på 500 dollar og investerer i eiendommer med flere familier over hele USA.
Dette fondet legger ikke ut et vanlig utbytte som de fleste REIT -er, ettersom det meste av investeringsavkastningen kommer når fondet likviderer.
I motsetning til noen crowdfunded REITs, lar DiversyFund ikke investorer selge aksjene sine før ledergruppen bestemmer seg for å likvidere REIT. Minimum investeringstid kan være fem år.
Det er ikke en fast årlig administrasjonsgebyr, men gebyrene gjelder for erverv og salg av eiendommer. Ved å lese tilbudsrundskrivet kan du se hvilke fondskostnader det er.
Fordeler ulemper
Fordeler
- Minimum $ 500 investering
- Ingen årlige administrasjonsgebyrer
Ulemper
- Ett investeringsalternativ
- Vanskelig å selge aksjer
Les hele vår anmeldelse av DiversyFund her.
Kom i gang med DiversyFund
Streitwise
Best for investering i kontoreiendommer
Streitwise lar ikke-akkrediterte investorer og akkrediterte investorer investere i kontorbygg og eiendommer med flere bruksområder. Det er for tiden ett REIT -tilbud.
1st Streit Office
- Minimum første investering: $ 5000 (500 aksjer)
- Årlig administrasjonsgebyr: 2%
- Åpen for ikke-akkrediterte og akkrediterte investorer
Den 1st Streit Office REIT investerer i kontorbygg og kontor-/butikkeiendommer med blandet bruk over hele USA. Minste initialinvestering er kostnaden for 500 aksjer eller $ 5000.
Dette fondet utbetaler kvartalsvis utbytte med en målrettet årlig avkastning mellom 8% og 9%.
Den 2% årlige forvaltningsavgiften er høyere enn de fleste crowdfunded REITs som er nærmere 1%. Andre fondskostnader gjelder.
Minste investeringshorisont er ett år. Men du må beholde fondets aksjer i fem år for å unngå gebyr for tidlig innløsning. De fleste Fundrise -alternativene har samme innløsningspolicy.
Fordeler ulemper
Fordeler
- Investerer i kontor- og blandingsbygg
- Lav investering minimum
- Kvartalsvis utbytte
Ulemper
- Ett investeringsalternativ
- Høy årlig administrasjonsgebyr
Les hele vår Streitwise anmeldelse her.
Kom i gang med Streitwise
Takstokk
Best for kjøp av eneboliger
Takstokk er et av de mest unike Fundrise-alternativene, da du kan kjøpe nøkkelferdige eneboliger.
Ikke-akkrediterte investorer kan investere, men må kjøpe en hel eiendom. Denne plattformen kan være et godt alternativ når du ønsker å eie langdistanse investeringseiendommer.
Hvert Roofstock -tilbud viser disse detaljene:
- Boligpris
- Anslåtte sluttkostnader
- Nødvendige reparasjonskostnader
- Cap rate
Potensielle investorer kan gi et tilbud gjennom Roofstock. Det er også mulig å finne en eiendomsforvalter og kjøpe en hjemmegaranti gjennom Roofstock hvis du kjøper et leiehus.
I likhet med en lokal utleieeiendom er investorene ansvarlige for fremtidige reparasjoner og vedlikehold.
Roofstock One
- Minimum første investering: $ 5000
- Årlig administrasjonsgebyr: 0,5%
Akkrediterte investorer kan delta i Roofstock One -funksjonen for å kjøpe brøkdeler i individuelle eiendommer.
Minste initialinvestering er $ 5000 med en minimum 6-måneders investeringsperiode.
Det årlige administrasjonsgebyret starter på 0,5% av boligprisen eller renteprisen. Andre avgifter, inkludert eiendomsskatt og vedlikeholdskostnader, gjelder.
Fordeler ulemper
Fordeler
- Nøkkelferdige eneboliger
- Brøkdelte eierskap for akkrediterte investorer
Ulemper
- Ikke-akkrediterte investorer må kjøpe en hel eiendom
- Kan ikke være i stand til å besøke eiendommer før du kjøper
Les hele vår Roofstock anmeldelse å lære mer.
Kom i gang med Roofstock
Første etasje
Best for kortsiktig investering
- Minimum investering: $ 10
- Årlig administrasjonsgebyr: Ingen
Første etasje kan være det beste Fundrise-alternativet for ikke-akkrediterte investorer som ønsker å investere i eneboliger. Hver eiendom kan ha mellom en og fire familier.
Investeringsminimum er $ 10 per eiendom med en gjennomsnittlig avkastning på 10%.
Investeringsperioden er også bare 6-12 måneder mot flere år. Lange investeringshorisonter er en iboende egenskap ved crowdfunded eiendomsinvestering.
Du kan sette pris på den kortere beholdningstiden hvis standardrentene for eiendom angår deg. Men grunngulvseiendommer er ikke risikofrie.
Du investerer i fix-and-flip-eiendommer som krever omfattende reparasjoner. Eieren av eiendommen betaler ned lånet, og du tjener renteinntekter.
Hvis låntakeren misligholder, kan eiendommen gå i utlegg og investorer kan miste investeringsstolen.
Det er ikke et forhåndsinnstilt investorgebyr som holdes tilbake fra den oppgitte renten når du finansierer låneforespørselen.
Fordeler ulemper
Fordeler
- $ 10 minimumsinvestering
- 6, 9 og 12 måneders investeringsvilkår
- Ikke-akkrediterte investorer kan investere i enkelt eiendommer
Ulemper
- Kan bare investere i fixer-overdeler
- Ingen administrert REIT -investeringsalternativ
Les hele vår Gjennomgang på første etasje for å lære mer om å investere i fix og flips.
Kom i gang med Groundfloor
Fundrise -alternativer bare for akkrediterte investorer
Følgende plattformer er bare for akkrediterte investorer. Hver plattform tilbyr forskjellige investeringsalternativer.
CrowdStreet
CrowdStreet tilbyr bare investeringsalternativer for akkrediterte investorer. Kvalifiserte investorer kan investere i REITs og enkelt eiendommer for næringseiendom.
Diversifiserte midler
- Minimum første investering: $ 25.000
- Årlig administrasjonsgebyr: Opptil 1,5%
CrowdStreet -diversifiserte midler og kjøretøyer kan gi eksponering mot spesifikke sektorer innenfor den enorme næringseiendomssektoren.
Minste initialinvestering er $ 25 000 for de fleste fond som ligner på CrowdStreet sine individuelle avtaler. Denne avgiften er høyere enn andre crowdfunded REITs.
Fondtilbud kan variere, og investorer må sjekke markedet for åpne tilbud.
Noen nylige CrowdSteet -midler inkluderer:
- E-handel
- Medisinske kontorer
- Seniorboliger
- Selvoppbevaring
- Multi-eiendeler
Hvert fondstilbud viser målrettet gjennomsnittlig kontantrente. Investeringsperioden varierer mellom 3 og 10 år for hvert fond.
Fondets forvaltningsgebyrer kan variere etter tilbud. Investeringsbeløpet kan også bestemme det årlige administrasjonsgebyret. Høyere investeringsbeløp kan redusere årsavgiften.
Individuelle tilbud
- Minimumsinvestering: $ 25.000
- Årlig forvaltningsgebyr: 1,5%
CrowdStreet viser forskjellige individuelle tilbud med en målrettet investeringsperiode mellom 2 og 10 år. Mange avtaler krever en investeringsforpliktelse på 3 eller 5 år.
Hvert tilbud viser den målrettede interne avkastningen og distribusjonsplanen. Investorer kan ikke motta en investeringsinntekt før investeringsperioden avsluttes og avvikles.
En liten ulempe med CrowdStreet er at de sjelden tilbyr 1031 bytteeiendommer. Vurder RealtyMogul for å delta i en 1031 -utveksling.
Skreddersydde porteføljer
Investorer med en høy nettoverdi kan samarbeide med en CrowdStreet -rådgiver for å bygge en tilpasset portefølje.
Fordeler ulemper
Fordeler
- Stort investeringsvalg
- Forvalte midler
- Individuelle eiendommer og skreddersydde midler
Ulemper
- Høye investeringsminimum
- Relativt høye investeringsgebyrer
Les hele vår CrowdStreet anmeldelse å lære mer.
Kom i gang med Crowdstreet
PeerStreet
Best for kortsiktige investeringer
Invester i lånesedler for enfamilie- og flerfamilieeiendommer ved å bruke PeerStreet.
Investeringsopplevelsen er lik peer-to-peer-investeringsnettsteder som LendingClub, men for eiendom. Investorer kan selvstyre sine investeringer eller ta en automatisk investeringstilnærming.
Når du investerer i gjeldsstrukturerte eiendomslån for å tjene renteinntekter, kan PeerStreet-investeringer være mindre risikofylte. De fleste individuelle prosjekter på andre plattformer er aksjestrukturerte avtaler som er avhengige av verdistigning og en langsiktig investeringshorisont.
Selvstyrt investering
- Minimum første investering: $ 1000
- Servicegebyr: 0,25% til 1,00%
Minimumsinvesteringen er så lav som $ 1000 med en investeringsperiode mellom en måned og 36 måneder. De fleste lån har en løpetid på 6-24 måneder. Vurder PeerStreet for kortsiktige investeringer.
Noen av lånetypene inkluderer buy-to-rent og fix-and-flip. Hvert lån er en første-lien-posisjon, noe som betyr at PeerStreet-investor kan motta betaling først.
Årlig gjennomsnittlig avkastning er mellom 6% og 12% som er konkurransedyktig med andre eiendomsinvesteringer av gjeldstype.
Servicegebyret er mellom 0,25% og 1,00% avhengig av lånet.
Automatisert investering
Hvert PeerStreet -lån krever bare en minimumsinvestering på $ 1000, som er betydelig lavere enn de fleste private plasseringer. Det er lettere å investere i flere lån samtidig.
Investorer kan sette filtre for å identifisere potensielle investeringer.
Noen av screeningsfiltrene inkluderer:
- Lånetid
- Lån til verdi (maks 75%)
- Minimum utbytte
Når PeerStreet finner et kvalifisert lån, reserverer de en stilling i 24 timer. Hvis du ikke avbryter innen 24-timersperioden, kjøper PeerStreet en stilling.
I motsetning til noen peer-to-peer automatiserte investeringsplattformer, vil PeerStreet ikke bygge en portefølje for deg. Investorer må sette opp egne låneskjermer, og PeerStreet håndterer resten.
Fordeler ulemper
Fordeler
- Kortsiktige bolig- og flerfamilieinvesteringer
- $ 1000 minimumsinvestering
- Automatisk investering
Ulemper
- Kan ikke selge låneposisjon tidlig
- Ingen egenkapitalstrukturerte investeringsalternativer
Les hele vår PeerStreet -anmeldelse å lære mer.
Kom i gang med Peerstreet
AcreTrader
Best for investeringer i jordbruksland
Erfarne eiendomsinvestorer vil sette pris på hvordan AcreTrader gjør det enkelt å investere i en annen aktivaklasse - jordbruksland.
Ulike traktater fra hele USA kommer regelmessig. Det er mulig å investere i jordbruksland som dyrker radavlinger som mais og soyabønner. Noen tilbud gir pekannøtter og mandler.
Minimumsinvesteringen er mellom $ 10.000 og $ 25.000 per tilbud. Gjennomsnittlig investeringsavkastning er mellom 3% og 10% avhengig av avtalestrukturen.
I de fleste tilbud tjener investorer leieinntekter fra leietakeren. Tilbud med høyere inntektspotensial kan tjene penger på avlingssalg.
Minste investeringsperiode for de fleste tilbudene er fem år, men kan være så høy som 10 år.
Det er en årlig servicegebyr på 0,75%.
AcreTrader har ikke alltid åpne investeringstilbud, men investorer kan motta varsler om kommende avtaler. Hver avtale kommer med et tilbudssirkulær og et webinar for å forske på prosjektet.
Fordeler ulemper
Fordeler
- Tjen leieinntekter fra jordbruksland
- Invester i flere stater og avlingstyper
- Lav årlig servicegebyr (0,75%)
Ulemper
- Åpne tilbud er ikke alltid tilgjengelige
- Minimum 5 års investeringsperiode
Les vår AcreTrader anmeldelse og bestem om investeringer i jordbruksland er noe for deg.
Kom i gang med AcreTrader
EquityMultiple
Best for investering i næringseiendom
EquityMultiple tilbyr private plasseringer i næringseiendom sammen med forvaltede midler. En unik egenskap ved EquityMultiple er muligheten til å investere i skattefordelte mulighetssoner og 1031 bytteeiendommer.
Fondinvestering
- Minimum investering: $ 20.000
- Årlig administrasjonsgebyr: 0,50% til 1,5%
For å enkelt investere i flere prosjekter, bør du vurdere et forvaltet fond. EquityMultiple tilbyr midler til disse lånestrukturer:
- Gjeld
- Egenkapital
- Verdipapirer for næringseiendom
- Mulighetssoner
Minimumsinvesteringen starter på $ 20 000, men kan være høyere med en gjennomsnittlig årlig servicegebyr på 1%. Investeringsperioden er mellom 1,5 og 10 år.
Direkte investering
- Minimum første investering: $ 10.000
Direkte investering i individuelle eiendommer starter på $ 10 000 per tilbud. Beholdningstiden er mellom 6 måneder og fem år for de fleste eiendommer.
Gjeld, foretrukket egenkapital og felles egenkapitalavtale er tilgjengelig.
Gebyrstrukturen avhenger av avtaletypen. Gjeld og foretrukne aksjetilbud medfører en rentespredning. Egenkapitalinvesteringer har en årlig forvaltningsgebyr.
1031 bytteinvestering er også tilgjengelig for kvalifiserte eiendommer.
Mulighetssone Investering
An mulighetssone er et relativt nytt investeringsalternativ som stammer fra skattelovendringene i 2017. Statlige og føderale myndigheter kan utpeke visse urbane, forstads- og landlige områder for økonomisk utvikling.
Det er mulig å utsette skattebetalinger for kapitalgevinst, men investorer må kanskje beholde tilbudet i minst 10 år.
EquityMultiple kan kreve en investering på minst $ 40 000 for å investere i en mulighetssone. De tilbyr også et mulighetsfond for raskt å diversifisere seg til denne aktivaklassen.
Fordeler ulemper
Fordeler
- Mange investeringsalternativer
- Mulighetssoneinvestering
Ulemper
- Relativt høye investeringsminimum
Kom i gang med EquityMultiple
Sammendrag
Det er mange Fundrise -alternativer som kan hjelpe deg med å tjene passiv inntekt. Du kan øke eksponeringen din for næringseiendom og flerfamilieeiendom eller forgrene deg til en annen aktivaklasse. Disse plattformene kan hjelpe deg med å investere i fast eiendom.