E*TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE Core Portfolios er E*HANDELS robo advisor service som gir deg profesjonell forvaltning av investeringsporteføljer mot en liten avgift. E*TRADE beskriver dette produktet som "effektive digitale porteføljer guidet av deg." Det betyr at du legger inn målene dine, investeringstidslinje og risikotoleranse, og E*TRADE Capital Management designer en tilpasset investeringsportefølje for du. Den tilpasser seg markedsendringer ved å balansere etter behov.

Plattformen gir en fullt administrert investeringskonto som er perfekt for en person som ønsker å investere, men ikke ønsker å bli involvert i de daglige detaljene i prosessen. Alle investeringsvalg og påfølgende rebalansering håndteres av ledelsen.

Hvordan fungerer E*TRADE Core Portfolios?

E*TRADE Core Portfolios starter med en tretrinnsprosess:

• Trinn 1: Fullfør din investorprofil. Dette er en serie spørsmål som er utformet for å etablere dine mål, tidshorisont og risikotoleranse. Din portefølje er opprettet basert på denne informasjonen.
• Trinn 2: Gjennomgå investeringsforslaget. Du vil motta et skreddersydd forslag. Du kan velge mellom en portefølje av alle børshandlede fond (ETFer) eller a blanding av ETF og verdipapirfond.
• Trinn 3: Implementere porteføljen din. Hvis du godtar den spesialdesignede porteføljen som tilbys og oppfyller minimumskravet til investering, kan du aktivere porteføljen.

Kjerneporteføljer balanserer porteføljen din på nytt basert på E*TRADE Capital Managements driftsparametre for tildeling av porteføljer. Porteføljen din "justerer seg selv" ved å sammenligne porteføljeallokeringene med parameterne for tildeling av drift hver handelsdag etter at markedene stenger. Når det er nødvendig, sendes handelsordre den påfølgende handelsdagen for å bringe porteføljen i samsvar med målallokeringene.

I motsetning til tradisjonelle administrerte porteføljer, har ikke Core Portfolios -kontoer en individuell porteføljeforvalter. I stedet håndteres porteføljeforvaltning av E*TRADE Capital Management gjennom sin investeringspolitiske komité og med støtte fra investeringsstrateg. De vil velge, fjerne og legge til porteføljebeholdninger og bestemme ombalanseringsmetodikk.

Hvis du vil motta personlig støtte fra et menneske, kan du velge et av E*TRADEs andre investeringsprodukter, for eksempel blandingsporteføljer eller dedikerte porteføljer, mot et høyere gebyr.

To typer investeringsporteføljer

Du kan velge mellom en portefølje som består utelukkende av ETFer eller en som inneholder en kombinasjon av ETFer og aksjefond.

All-ETF-porteføljen består av indekserte fond med svært lave driftskostnader designet spesielt for å matche ytelsen til de generelle markedene. Porteføljen gir en mulighet til å oppnå bred diversifisering til en svært lav pris.

Hybridporteføljen består av både ETFer og aksjefond. Den bruker ETF-er for å tilby lavprisdiversifisering, men legger til verdipapirfond hvis det er bestemt at aktivt forvaltede fond kan tilføre verdi til porteføljen. Dette gir investoren en mulighet til å forfølge investeringsavkastning som har potensial til å overgå de generelle markedene.

Svært lite kontanter holdes i begge typer porteføljer. Faktisk er kontantposisjonen begrenset til en tildeling på 1%. Eventuelle kontanter utover det flyttes til midler.

E*TRADE Core Portfolios er totalt administrerte kontoer. Det betyr at det ikke er noen selvstyrt handel, og du kan ikke holde investeringer på kontoen som ikke er spesifikt valgt for porteføljen. Hvis du vil beholde andre verdipapirer, kan du gjøre det via en annen meglerkonto med E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios -funksjoner

Minimum investering	$500
Gebyrer	0,30%/år
Kontoer	Skattepliktig Ledd Tradisjonell IRA Roth IRA Rollover IRA SEP IRA ENKEL IRA 401 (k) Solo 401 (k) Tillit Begrenset partnerskap Partnerskap Coverdell 529 Vaktmester Non-profit 401 (k) Veiledning
401 (k) Bistand
Skattehøsting
Ombalansering av portefølje
Automatiske innskudd	Daglig, Ukentlig, Hver uke og Månedlig
Råd	Menneskelig assistert
Smart Beta
Sosialt ansvarlig
Brøkdeler
Kundeservice	Telefon: M-F 12A-11: 59P ET; Live Chat: 24/7

ETFer brukt. E*TRADE Core Portfolios bruker midler som gir eksponering mot ulike markedssegmenter. Din portefølje består vanligvis av seks til åtte fond, enten det er ETF -porteføljen eller hybridporteføljen. Blandingen kan inneholde store og små aksjer, fremvoksende markeder, internasjonale markeder, mellomlange og korte obligasjonsfond, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) og obligasjoner med høy avkastning.

Porteføljer består av midler fra iShares, Vanguard og andre fondsfamilier, mens aksjefond tilbys av et større antall fondfamilier. Core Portfolios unngår bruk av E*TRADEs proprietære midler ved konstruksjonen av disse porteføljene.

Kontobeskyttelse.Kontoer er beskyttet av SIPC, som gir dekning for opptil $ 500 000 per konto, inkludert $ 250 000 i kontanter. Denne dekningen gir beskyttelse mot meglersvikt og ikke mot svingninger i markedsverdien.

E*TRADE gir ytterligere meglerbeskyttelse. De har tilleggsdekning fra forsikringsselskaper i London med en samlet grense på $ 600 millioner for å betale beløp i tillegg til de som returneres i en SIPC -likvidasjon, forutsatt at (1) den kombinerte retur fra forvalterdistribusjonene, SIPC og London til en kunde overstiger ikke $ 150 millioner, og (2) som en undergrense overstiger ikke kontantreturen til noen kunde fra London $900,000. I likhet med SIPC beskytter ikke denne dekningen mot tap av markedsverdien av verdipapirer.

Clearingbyrå. E*TRADE er selvklarende gjennom E*TRADE Clearing LLC.

Årlige avgifter/kostnader. E*TRADE Core Portfolios belaster et årlig "rådgivende" gebyr på 0,30%. Gebyret belastes porteføljen din i begynnelsen av hvert kvartal. Du vil også betale fondrelaterte utgiftsgebyrer, slik det vil være med alle robo-rådgivertjenester. Gebyrene vil være litt høyere på hybridporteføljen siden den også inkluderer aksjefond.

Minimum innskudd og kontosaldo: $ 500. Hvis kontosaldoen faller under dette nivået, forblir kontoen din åpen. Imidlertid vil E*TRADE til slutt be om at du legger til ekstra midler for å få kontoen opp til $ 500. Dette antas å være minimumssaldoen som er nødvendig for å opprettholde porteføljen.

Høydepunkter
Vurdering	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimum for å åpne konto	$100,000	$0	$500
401 (k) Bistand
To-faktor Auth.
Råd	Automatisert	Menneskelig assistert	Menneskelig assistert
Sosialt ansvarlig investering
Melde deg på Personal Capital Review	Melde deg på Bedre gjennomgang	Melde deg påE*TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios er tilgjengelig for mobilapper for både iPhone og Android, samt nettbrett. Appene gir:

• Forskning på aksjer, ETFer og aksjefond, inkludert E*TRADE's All Star Fund List og screener
• Sendinger i sanntid, inkludert nivå II og diagrammer
• Forbedrede tilbuddetaljer for aksjer, ETF -fond, opsjoner og indekser
• Betingede ordre, inkludert one-triggers-other (OTO), betinget og stopp-tap
• Mobil sjekkinnskudd ved å snappe et bilde
• Tilpasset dashbord som kan inkludere dine beste porteføljeutøvere, åpne bestillingsbanner, portefølje og overvåkingsrelaterte nyhetshistorier og mer
• I tillegg til det ovennevnte, gir iPhone- og iPad -appene pålogging med Touch ID og Security ID

E*TRADE Core Portfolios Fordeler og ulemper

Fordeler Hands-off Management —Hvis du leter etter noen andre til å håndtere investeringene dine, er E*TRADE Core Portfolios noe for deg. Utmerket kundeservice —E*TRADE har konsekvent oppnådd høye karakterer innen kundeservice. Jeg kontaktet dem fra chattelinjen deres og fikk umiddelbart svar. Steder for murstein —E*TRADE har 30 kontorer i 17 delstater. Det er noe andre robo -rådgivere ikke har. Sjenerøs bonus - Bonustilbudet er ganske sjenerøst, opptil 1% kontant pluss et halvt års gebyr fravikes.

Ulemper Høyere administrasjonsgebyr —Gebyret på 0,30% er sammenlignbart med noen andre robo -rådgivere, men er på ingen måte det laveste. For eksempel, Bedring krever et gebyr på 0,25% på alle porteføljer, mens Formue er på 0,25% over hele linja, med de første $ 10.000 administrert gratis. Ingen finansielle konsulenter —Core Portfolios tilbyr ikke den typen menneskelig kontakt som følger med tradisjonelle investeringer. Men da vil du betale mye mer for det privilegiet enn du vil betale med Core Portfolios. Ingen skattehøsting - Andre roborådgivere, inkludert Betterment and Wealthfront, tilbyr skattemessig høsting, som er en prosess der noen investeringsposisjoner selges med tap for å oppveie gevinster andre steder. Denne strategien reduserer kortsiktige gevinster, som er underlagt vanlige inntektsskattesatser. For øyeblikket tilbyr ikke E*TRADE Core Portfolios denne tjenesten.

Sammendrag

E*TRADE Core Porteføljer tilbyr de fleste fordelene som er typiske for robo advisor investeringsstyringsplattformer. Imidlertid er gebyrene litt over normen, mens minimumskravet for første innskudd definitivt er på den høye siden. En skattehøstingstjeneste ville være et godt tillegg til blandingen.