Het is algemeen bekend dat de overgrote meerderheid van de actieve fondsbeheerders er niet in slagen hun benchmarkindices te verslaan.
Ieder jaar schrijft Warren Buffett een brief aan de aandeelhouders van Berkshire Hathaway en de eerste pagina is een tabel waarin de jaarlijkse verandering in de marktwaarde van Berkshire Hathaway vergeleken wordt met die van Berkshire Hathaway. de S&P 500 inclusief dividenden.
Zijn samengestelde rendementen tot en met 2022 zijn indrukwekkend (19,8% vs. 9,9%), maar het komt zelden voor dat hij de S&P 500 van jaar tot jaar verslaat (en Berkshire Hathaway bezit hele particuliere bedrijven, naast aandelen in een handvol beursgenoteerde bedrijven).
Als de meeste actieve fondsbeheerders het niet kunnen en Warren Buffett, een van de meest succesvolle beleggers aller tijden, het niet kan... hoe kun jij dat dan?
Maar elke dag proberen mensen het. En soms slagen ze daarin.
En raad eens wat er gebeurt als ze dat doen? Niets.
Inhoudsopgave
- 🏁 Begin met het einde in gedachten
- 😋 Ken jij Dunning-Kruger?
- 💵 Je zet niet groot genoeg in
- ⏰ Tijd is een eindige hulpbron
- 🎊 Het is leuk en dat is oké
🏁 Begin met het einde in gedachten
Wat gebeurt er als u een samengesteld rendement van 10% behaalt in plaats van 9,9%? Je portefeuille is iets groter.
Wat als u 12% krijgt in plaats van 9,9%? Het is nog groter.
Maar hier is een geheim – er gebeurt niets als je de markt verslaat.
Maar jouw pogingen de markt verslaan kost je geld. Het kan je geld kosten, want als je de markt niet verslaat. Het kost je ook tijd, omdat je tijd zult besteden aan onderzoek, kopen en verkopen, en alle andere onzin die je daarvoor doet.
Is het mogelijk om de markt te verslaan? Natuurlijk.
Is het mogelijk om het consequent te verslaan? Ja, maar uiterst onwaarschijnlijk. En is het neerwaartse risico het opwaartse risico waard?
😋 Ken jij Dunning-Kruger?
Het Dunning-Kruger-effect is een stiekeme en verderfelijke cognitieve bias. Het is wanneer je je eigen kunnen overschat op een gebied waar je beperkte kennis en ervaring hebt. Dat is de reden waarom Twitter/X gevuld was met “medische experts” tijdens de pandemie en “juridische geleerden” tijdens de Depp v. Proces gehoord.
Het is ook de reden waarom zoveel mensen denken dat ze de markt kunnen verslaan.
En veel vormen van financieel amusement moedigen deze vooringenomenheid aan. Ze laten u tickers en analyses en grafieken en Best Of-lijsten zien om u enthousiast te maken en u te ‘helpen’ beter te investeren. Kijk eens naar alle informatie die je hebt!
Ze proberen u beleggingsadviesdiensten aan te bieden om u te helpen kies de volgende populaire aandeleninvestering. Ze willen dat je naar hun shows kijkt omdat oogbollen reclame verkopen.
Maar de realiteit is dat niemand de toekomst kan voorspellen. Zelfs als u de toekomst kent, weet u niet hoe andere marktspelers zich zullen gedragen en hoe dat de prestaties van het aandeel zal beïnvloeden.
💵 Je zet niet groot genoeg in
Toen Goerge Soros “brak de Bank of EnglandIn 1992 zette hij via zijn hedgefondsen 10 miljard dollar in en nadat al het stof was neergedaald, maakte hij ongeveer een miljard dollar winst. Een bescheiden 10%. Het was slechts 10% van een enorm aantal.
€10.000 inzetten op een aandeel om €1.000 te verdienen levert een mooi verhaal op, maar het verandert niets, vooral gezien de hoeveelheid risico die je hebt genomen.
De echt succesvolle investeerders vertrouwen op enorme weddenschappen met een enorm voordeel. Ze zijn er niet op uit om een rendement van 10% uit een investering te halen. Ze willen meestal dat het een homerun of een strike-out is. Ze kunnen het zich veroorloven om te staken, vooral als ze een fonds zijn waarin het geld van anderen wordt belegd, maar kun jij dat ook?
Hoeveel strikeouts voordat je uit het spel ligt?
⏰ Tijd is een eindige hulpbron
U kunt eenvoudigweg marktrendementen behalen een indexfonds kopen. Je krijgt de gemiddelde beursrendement maar het kost bijna geen tijd. Het is de eenvoudigste no-brainer ter wereld.
Als je het nog minder hersens wilt maken, koop dan een streefdatumfonds. Doeldatumfondsen zullen ook de activaspreiding afhandelen, op basis van uw leeftijd.
Hoeveel tijd zou je aan al die dingen moeten besteden? bedrijfsonderzoek nodig om er zeker van te zijn dat u de markt kunt verslaan? Wil je aandelengrafieken lezen en financiële rapporten? Het is zeker groter dan nul.
Dat zijn uren die je niet aan andere dingen besteedt, zoals je favoriete hobby’s, vrienden, familie, fitness, etc.
Uw inzet is niet alleen uw geld, maar ook uw tijd. Je verliest al je tijd, de vraag is of dit zich vertaalt in een groter rendement op je geld.
🎊 Het is leuk en dat is oké
Ik erken dat het leuk is om te beleggen en een wat meer praktische aanpak te hebben. Het is opwindend om te zien hoe uw aandelenselectie stijgt.
Maar we weten dat het gokken is.
Als je eraan begint met dezelfde mentaliteit als aan een blackjacktafel, dan zit je goed. Je weet hoe je op 11 moet verdubbelen en 8en moet splitsen. Je bent bereid een paar procentpunten aan odds op te geven en je krijgt er entertainment voor terug.
Die jeuk heb ik ook. Ik krab aan die jeuk door te plukken dividendgroeiaandelen. Ik erken dat het minder efficiënt is dan zelfs beleggen in een dividendgroei-ETF of iets dergelijks.
Maar het kriebelt op een meer manier die een beetje verantwoordelijker lijkt dan het kiezen van groeiaandelen.
Het is prima om een kleine toewijzing te hebben waarmee je speelt, maar besef dat je dat doet. Je vermaakt jezelf, je investeert niet. En dat is oké!
En om eerlijk te zijn: niemand geeft echt om jouw geweldige beleggingsverhaal. 😂
Over Jim Wang
Jim Wang is een veertiger, vader van vier kinderen en levert regelmatig bijdragen aan Forbes En Vanguard's blog. Hij heeft er ook geluk mee gehad verscheen in de New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur en Marketplace Money.
Jim heeft een B.S. in Computerwetenschappen en Economie aan de Carnegie Mellon University, een M.S. in informatietechnologie - Software Engineering van de Carnegie Mellon University, evenals een Masters in Business Administration van Johns Hopkins Universiteit. Zijn benadering van persoonlijke financiën is die van een ingenieur, waarbij hij complexe onderwerpen opsplitst in hapklare, gemakkelijk te begrijpen concepten die u in uw dagelijks leven kunt gebruiken.
Een van zijn favoriete tools (hier is mijn schatkist vol gereedschap,, alles wat ik gebruik) is Persoonlijk Kapitaal, waarmee hij zijn financiën in slechts 15 minuten per maand kan beheren. Ze bieden ook financiële planning, zoals een Pensioenplanningstool die u kan vertellen of u op weg bent om met pensioen te gaan wanneer u maar wilt. Het is gratis.
Hij diversifieert ook zijn beleggingsportefeuille door een klein beetje onroerend goed toe te voegen. Maar geen huurwoningen, want hij wil geen tweede baan. Het zijn gediversifieerde kleine investeringen in een paar commerciële panden en boerderijen in Illinois, Louisiana en Californië via AcreTrader.
Onlangs heeft hij geïnvesteerd in een paar kunstwerken Meesterwerken te.
>> Lees meer artikelen van Jim
De meningen die hier worden geuit, zijn uitsluitend die van de auteur, en niet die van welke bank of financiële instelling dan ook. Deze inhoud is door geen van deze entiteiten beoordeeld, goedgekeurd of anderszins onderschreven.