Venmo Credit Card Review: verdien tot 3% cashback

Venmo is een digitale portemonnee waarmee u kunt uitgeven en geld overmaken tussen vrienden en familieleden vanuit één app. Het is een van de meest gebruikte digitale portemonnees geworden omdat het zo gemakkelijk is om geld naar vrienden te sturen en aankopen te splitsen zonder kosten.

Naast het gebruik van de app en de betaalpas, heeft Venmo een Visa-creditcard die tot 3% terugverdient op aankopen zonder jaarlijkse vergoeding.

In deze Venmo-creditcardreview zal ik de belangrijkste voordelen van de kaart bespreken en deze vergelijken met andere gratis geld-terug-kaarten om u te helpen beslissen of deze een plaats in uw portemonnee verdient.

Inhoudsopgave

1. Hoe de Venmo-creditcard werkt
2. Hoe u in aanmerking komt voor de Venmo-kaart
3. Beste Venmo-creditcardvoordelen
1. Tot 3% terug op aankopen
2. Automatische contante aflossingen
3. Geen jaarlijkse kosten of kosten voor buitenlandse transacties
4. Houd uitgaven bij in de Venmo-app
5. Gepersonaliseerd kaartontwerp
6. Virtueel kaartnummer
7. Vrijstelling van P2P-kosten
8. Visa®-voordelen
insta stories
4. Kaartkosten
5. Venmo creditcard voors en tegens
1. Voordelen
2. nadelen
6. Wie moet de Venmo-creditcard gebruiken?
7. Venmo-creditcardalternatieven
1. Jaag vrijheid onbeperkt na
2. bank van Amerika^®Aangepaste geldbeloningen
8. Venmo-creditcard vs. Debetkaart
9. Veelgestelde vragen
10. Venmo-creditcardbeoordeling: samenvatting

Hoe de Venmo-creditcard werkt

De Venmo-creditcard is een cashback-creditcard zonder jaarlijkse vergoeding die exclusief beschikbaar is voor gebruikers van de Venmo-app. Het Visa-product, uitgegeven door Synchrony Bank, vereist geen eerste borg omdat het een onbeveiligde creditcard is.

Voor velen is het beste voordeel de onbeperkte 3% cashback op uw in aanmerking komende topbestedingscategorie en 2% cashback op uw op een na hoogste topbestedingscategorie. Het verdienpercentage voor alle andere aankopen is 1%.

U kunt de creditcard ook gebruiken om aankopen te splitsen tussen andere Venmo-gebruikers terwijl u profiteert van de aankoopbeschermingsvoordelen en beloningen van een creditcard.

En je betaalt geen jaarlijkse of buitenlandse transactiekosten, een leuk voordeel als je internationaal reist.

Hoe u in aanmerking komt voor de Venmo-kaart

Om in aanmerking te komen voor de kaart, moet u een persoonlijk Venmo-account hebben dat al minstens 30 dagen open is en een goede reputatie heeft.

Jij kan sluit je aan bij Venmo gratis door de Android- of iOS-app te downloaden. Zodra u in aanmerking komt om de creditcard aan te vragen, dient u uw aanvraag in via het kredietgedeelte in de app. In dit stadium komt u er mogelijk achter dat u vooraf bent goedgekeurd.

Hier is wat informatie die u Venmo moet verstrekken om door te gaan met uw aanvraag:

• Naam
• E-mailadres
• Telefoonnummer
• woonadres
• Laatste vier cijfers van uw burgerservicenummer (SSN)
• Geboortedatum
• Netto jaarinkomen

Helaas staat de Venmo-creditcard geen gezamenlijke of geautoriseerde gebruikers toe - andere leden van het huishouden moeten hun eigen kaart aanvragen.

Het Venmo-aanvraagproces is vergelijkbaar met andere creditcards, aangezien u een harde kredietcontrole ondergaat om uw geschiktheid en bestedingslimiet te bepalen.

Beste Venmo-creditcardvoordelen

Laten we enkele van de belangrijkste kenmerken van de Venmo-creditcard eens nader bekijken.

Tot 3% terug op aankopen

Een unieke beloningsfunctie is dat u elke maand bonusgeld terugkrijgt op uw twee beste bestedingscategorieën. Aankopen in uw meest populaire categorie verdienen 3% terug en de runner-up krijgt 2% terug. 1% cashback wordt toegepast op alle resterende aankopen van de maand.

De categorieën Beste uitgaven kunnen twee van de volgende categorieën bevatten (in alfabetische volgorde):

• Rekeningen en nutsvoorzieningen
• Dineren en uitgaan
• Vermaak
• Gas
• Boodschap
• Gezondheid en schoonheid
• Vervoer
• Reis

Venmo kent automatisch elke maand de beloningen van 3% en 2% toe. Er is geen opt-in nodig, dus u hoeft zich geen zorgen te maken dat u niet de maximale beloning krijgt als uw maandelijkse uitgaven niet overeenkomen met de vooraf geselecteerde bonuscategorieën.

Cashback-beloningen zijn misschien wel de beste reden om te overwegen om de Venmo-creditcard aan te vragen.

Automatische contante aflossingen

Terwijl u beloningen verzamelt, worden deze automatisch op uw Venmo-account gestort. U kunt het saldo gebruiken om aankopen te dekken of geld naar vrienden te sturen. Er is geen minimaal inwisselbedrag, dus u hoeft niet te wachten met het verzamelen van beloningen voordat u kunt uitbetalen.

Hoewel u uw beloningen niet kunt inwisselen als afschrifttegoed, kunt u het saldo toepassen op uw maandelijkse betaling nadat het is aangekomen in uw algemene Venmo-accountsaldo.

Geen jaarlijkse kosten of kosten voor buitenlandse transacties

Zoals gezegd is het Venmo Visa een geen jaarlijkse vergoeding creditcard. Bovendien worden er geen buitenlandse transactiekosten in rekening gebracht bij aankopen buiten de VS. Dit is een leuke functie, aangezien buitenlandse transactiekosten vaak oplopen tot 3%.

Houd uitgaven bij in de Venmo-app

U kunt uitgaveninzichten ontvangen en saldobetalingen plannen binnen de mobiele Venmo-app. U kunt uw Venmo-crypto-aankopen ook bekijken in de app.

Gepersonaliseerd kaartontwerp

Elke Venmo-creditcard wordt geleverd met een gepersonaliseerde QR-code die andere Venmo-gebruikers kunnen scannen om u te betalen of om betaling van u te vragen.

Naast uw unieke QR-code kunt u met Venmo kiezen uit vijf verschillende kaartontwerpen. De kaart is ingesteld voor contactloze betalingen, voor extra gemak.

Virtueel kaartnummer

Je hebt vanuit de app toegang tot een virtueel kaartnummer voor digitale aankopen. Uw virtuele nummer zal anders zijn dan uw fysieke kaartnummer, wat een extra beveiligingslaag tegen ongeoorloofde aankopen toevoegt.

Als uw virtuele nummer bijvoorbeeld wordt gecompromitteerd, kunt u nog steeds uw huidige kaart gebruiken.

Bovendien kunnen nieuwe rekeninghouders hun virtuele nummer gebruiken voor aankopen met een verlaagde bestedingslimiet voordat hun fysieke kaart per post arriveert. De gemiddelde levertijd is 7-10 werkdagen.

Vrijstelling van P2P-kosten

Wanneer u uw Venmo-creditcard gebruikt om geld naar vrienden te sturen, is de transactie onderworpen aan een P2P-vergoeding van 3%, aangezien er geen goederen of diensten worden gekocht. Er zijn geen kosten verbonden aan het verzenden van het geld vanaf uw bankpas of Venmo-kassa, dus de 3% is hoog en creditcardoverboekingen moeten worden vermeden.

Opmerking: Alle Venmo-creditcardgebruikers zijn vrijgesteld van deze vergoeding tussen 1-11-2022 en 31-12-2023.

Visa®-voordelen

Afhankelijk van het product waarvoor u in aanmerking komt, geniet u van Visa Traditional of Visa Signature® creditcardvoordelen, een meerwaarde.

Enkele van de universele voordelen zijn:

• Noodgeld: Ontvang noodoverboekingen in contanten naar locaties in de buurt wanneer uw kaart verloren of gestolen is.
• Roadside Dispatch®: Pechhulp tegen betaling voor brandstoflevering, starthulp, vergrendelingsservice, standaard slepen en lieren en bandenwissel.
• Nul aansprakelijkheidsbeleid: Kaarthouders zijn niet verantwoordelijk voor ongeautoriseerde transacties.

Je hebt een nodig goede kredietscore om in aanmerking te komen voor de volgende reis- en lifestylevoordelen van Visa Signature®:

• Golfvoordelen (Troon): 10% korting op meer dan 95 golfbanen wereldwijd
• Huurauto kortingen: Tot 15% korting op Silvercar-verhuur
• Reis- en noodhulpdiensten: Ontvang noodhulp wanneer u van huis reist. Het plaatsen van de oproep is gratis, maar er zijn kosten van derden van toepassing.
• Visa Luxe Hotel Collectie: Profiteer van kortingstarieven en gratis voorzieningen op het terrein, zoals een continentaal ontbijt en beschikbare ruimte-upgrades.

Kaartkosten

Hier is een samenvatting van de Venmo Credit Card-kosten:

• Jaarlijkse vergoeding: $ 0
• Buitenlandse transactiekosten: 0%
• Aankoop APR: 18,24% tot 27,24% variabele APR
• Contante voorschotkosten: $ 10 of 5% (wat het hoogste is)
• Cash Advance APR: 27,24% variabele APR
• Late betaling: tot $ 41

Zoals elke onbeveiligde creditcard, moet u deze kaart alleen overwegen als u uw saldo elke maand volledig kunt betalen om torenhoge rentetarieven te voorkomen.

Venmo creditcard voors en tegens

Er is veel leuks aan de Venmo-creditcard, maar het zal niet voor iedereen zijn. Hier is mijn lijst met voor- en nadelen:

Voordelen

• Verdien tot 3% terug op aankopen
• Automatische verzilvering van beloningen elke maand
• Geen jaarlijkse kosten
• Geen buitenlandse transactiekosten
• Gepersonaliseerde QR-code op kaartontwerp

De Venmo-creditcard heeft een gemakkelijk te begrijpen beloningsprogramma. U kunt moeiteloos geld terugverdienen dat op uw Venmo-account wordt gestort na elke afschriftperiode die u kunt uitgeven (of sparen) zoals u denkt dat het beste is.

nadelen

• De kosten van 3% voor het verzenden van geld zijn hoog.
• De enige optie voor het inwisselen van beloningen is Venmo-accountstortingen.
• Moet een Venmo-account hebben om te solliciteren
• Geen inschrijfbonus

Hoewel u een concurrerend beloningspercentage verdient bij aankopen, mist deze kaart op sommige gebieden flexibiliteit in vergelijking met andere cashback-creditcards. Met de meeste kaarten kunt u bijvoorbeeld uw beloningen inwisselen voor cadeaubonnen of afschrifttegoeden en bieden een welkomstbonus ter waarde van $ 200 of meer.

Wie moet de Venmo-creditcard gebruiken?

De Venmo Creditcard is ideaal voor iedereen die winkelt met een creditcard en regelmatig geld verstuurt naar vrienden en familie.

U moet deze kaart ook overwegen als u uw geldbeloningen elke maand wilt maximaliseren. Omdat Venmo automatisch uw beste bestedingscategorieën beloont, hoeft u niet te raden wat ze zullen zijn en vervolgens uw bonuscategorieën handmatig te activeren, een vereiste voor veel cashback-kaarten.

Venmo-creditcardalternatieven

Voordat u zich aanmeldt bij Venmo, moet u de functies ervan vergelijken met andere top-cashback-creditcards. De volgende kaarten kunnen bijvoorbeeld beter passen, afhankelijk van uw bestedingspatroon of inwisselvoorkeuren.

Jaag vrijheid onbeperkt na

De geen-jaarlijkse vergoeding Chase Freedom Unlimited-kaart stelt u in staat om 5% te verdienen op reisaankopen via Chase Ultimate Rewards naast de volgende cashback-categorieën:

3% op dineren

3% op drogisterij aankopen

1,5% terug op al het andere

Chase Ultimate Rewards kunnen worden ingewisseld voor geld terug, tegoeden op creditcardafschriften, cadeaubonnen of het boeken van awardreizen.

Er zijn 3% buitenlandse transactiekosten, maar nieuwe kaarthouders kunnen een aanmeldingsbonus van $ 200 verdienen als ze $ 500 uitgeven in de eerste drie maanden.

bank van Amerika^®Aangepaste geldbeloningen

De bank van Amerika^®Aangepaste geldbeloningen Met een kaart kunt u 3% cashback verdienen op een categorie naar keuze die u maandelijks kunt resetten. De deelnemende categorieën zijn restaurants, drogisterijen, gas, woninginrichting/inrichting, online winkelen en reizen.

U verdient 2% terug bij supermarkten en groothandelsclubs (eerste $ 1.500 gecombineerde driemaandelijkse aankopen), en alle andere aankopen verdienen 1% terug.

Er is geen jaarlijkse vergoeding en de buitenlandse transactiekosten bedragen 3%.

Verwant: Bank of America lopende rekening bonus.

Venmo-creditcard vs. Debetkaart

Venmo biedt ook een gratis betaalpas waarmee u gemakkelijk online of in de winkel aankopen kunt doen. Het verdient ook geld terug bij deelnemende winkels via DOSH. U kunt één of beide producten aanvragen.

De Venmo Mastercard-betaalpas is misschien de betere optie als u zich zorgen maakt over een saldo op de creditcard en mogelijk rente betalen. U hoeft ook geen kredietcontrole te ondergaan om u aan te melden, maar debetkaarten helpen u niet kredietgeschiedenis opbouwen.

Maar als cashback-beloningen de belangrijkste attractie zijn, dan is de Venmo-creditcard de juiste keuze.

Veelgestelde vragen

Meer informatie over Venmo-creditcard

Venmo-creditcardbeoordeling: samenvatting

De Venmo-creditcard is een uitstekende keuze, vooral als je hun betaalapp al gebruikt om aankopen met vrienden te delen of aankopen te doen. U kunt tot 3% cashback verdienen, een genereus verdienpercentage voor een creditcard zonder jaarlijkse kosten. En Venmo maakt het gemakkelijk om je beloningen in te wisselen via de app.

Ik beschouw de vrijstelling van buitenlandse transactiekosten als een bonus, en hoewel niemand deze kaart zal verwarren met een creditcard met reisbeloningen, is het een functie die u geld bespaart wanneer u zich buiten de VS bevindt.

Als u geen Venmo-gebruiker bent en de cashback-categorieën niet overeenkomen met uw bestedingspatroon, zou ik een andere kaart overwegen, zoals de eerder genoemde Chase Freedom Unlimited.