De 8 beste Vanguard ETF's voor 2023

Een ETF – of Wisselkoers fonds – is een pool van investeringen in verschillende bedrijven. ETF's worden opgedeeld en verhandeld op de beurs, net als gewone aandelen. Maar in plaats van met een regulier aandeel, kunnen beleggers blootstelling krijgen aan verschillende bedrijven zonder zich zorgen te hoeven maken over het kiezen van de juiste.

Vanguard biedt ETF's en beleggingsfondsen die populair zijn bij beleggers. In feite creëerde de oprichter, Jack Bogle, het eerste indexfonds, een effect dat is ontworpen om een ​​specifieke marktbenchmark te volgen. Nu, bijna 50 jaar later, heeft Vanguard zijn reputatie behouden als het gaat om consistent matchen met de totale markt.

Dit artikel gaat dieper in op enkele van de beste ETF's van Vanguard. Samen kunnen deze ETF's beleggers helpen een goed gediversifieerde portefeuille voor een passieve indexbeleggingsstrategie die groei vastlegt, inkomsten genereert en beperkt het risico.

8 beste Vanguard ETF's om een ​​gediversifieerde portefeuille op te bouwen

ETF	Tikker	TLDR (te lang; niet gelezen)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Geeft de hele economie weer en volgt 4.000 bedrijven
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Omvat de 500 grootste bedrijven in de S&P 500
Vanguard Growth-ETF	VUG	Volgt top 250 large-capaandelen
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF	VTIP	Volgt Amerikaanse staatsobligaties als een hedge tegen inflatie
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Inclusief blootstelling aan de Amerikaanse obligatiemarkt
Vanguard vastgoed-ETF	VNQ	Index die vastgoedbeleggingen volgt in de MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Volgt de groei in opkomende markten via de FTSE Global All Cap ex US Index
Vanguard ESG Amerikaanse aandelen-ETF	ESGV	Screent bedrijven om te voldoen aan specifieke milieu-, sociale en bestuurlijke criteria die de FTSE US All Cap Choice Index volgen

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Kostenratio: 0.03%
Prestaties van 1 jaar: -17.92%
Prestaties sinds aanvang: 347.32%
Dividendrendement: 1.68%

De Vanguard Total Stock Market ETF volgt de CRSP Amerikaanse totale marktindex. Deze index is een goede weergave van de gehele aandelenmarkt, aangezien deze een verscheidenheid aan aandelen bevat large-, mid- en small-cap aandelen. Met meer dan 4.000 bedrijven in de portefeuille van de ETF geeft het beleggers blootstelling aan de winsten van goed presterende bedrijven. De topposities zijn onder meer Apple, Microsoft, Amazon, Tesla en Google's moederbedrijf Alphabet.

VTI is een populair alternatief voor het beleggingsfonds Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Dit beleggingsfonds gebruikt dezelfde index van Amerikaanse bedrijven, maar vereist een opstartinvestering van $ 3.000. VTI heeft geen minimumvereiste en een lage kostenratio waardoor het voor nieuwe investeerders gemakkelijker wordt om aan de slag te gaan.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Kostenratio: 0.03%
Prestaties van 1 jaar: -15.39%
Prestaties sinds aanvang: 315.61%
Dividendrendement: 1.76%

De Vanguard S&P 500 ETF (VOO) is een goede aanvulling op VTI. VOO volgt de S&P 500-index. Deze index bevat de top 500 in de VS gevestigde bedrijven op de beurs. Dit zijn typisch snelgroeiende aandelen geconcentreerd in de technologiesector.

VOO is ook een goede barometer van de algehele gezondheid van de economie. Het stelt beleggers in staat om pieken op te vangen naarmate de economie groeit, maar ook dalen wanneer deze krimpt. Net als VTI geeft VOO investeerders blootstelling aan veel van dezelfde goed presterende bedrijven zonder individueel in een van hen te investeren.

Lees meer >>>VOO vs. VTI: Wat is de verstandigere keuze in 2022?

3. Vanguard groei-ETF (VUG)

Kostenratio: 0.04%
Prestaties van 1 jaar: -25.78%
Prestaties sinds aanvang: 422.41%
Dividendrendement: 0.71%

De Vanguard Growth ETF (VUG) is een indexfonds met een hoog risico en een hoge opbrengst. Het volgt de prestaties van grote groeiaandelen naast de CRSP US Large Cap Growth-index. Meer dan 40% van het vermogen is geïnvesteerd in Apple, Microsoft, Amazon, Tesla en Alphabet.

Waarom is dit een groot probleem? Lees meer over FAANG-aandelen.

In vergelijking met de andere samengestelde ETF's van Vanguard heeft VUG een hogere cumulatieve groei doorgemaakt. Dat gezegd hebbende, het is ook volatieler. Vergeleken met andere ETF's op deze lijst, heeft de VUG een hogere jaar-op-jaar daling gezien en heeft het beleggers een veel lager rendement opgeleverd. Bovendien biedt het een lager dividendrendement dan veel andere ETF's met vergelijkbare participaties. Voor agressievere beleggers heeft VUG het potentieel om een ​​hoger rendement op de totale investering te behalen, zij het met een lager rendement passief inkomen generatie potentieel.

4. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Kostenratio: 0.04%
Prestaties van 1 jaar: -2.97%
Prestaties sinds aanvang: 13.08%
Dividendrendement: 1.90%

De Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) is een minder bekende ETF die een hedge tegen inflatie biedt. De index volgt Amerikaanse staatsobligaties die worden ondersteund door de federale overheid. Obligaties die in de index zijn opgenomen, hebben een resterende looptijd van minder dan vijf jaar en worden regelmatig aangepast aan de inflatie.

Afhankelijk van een belegger risicotolerantie, kan VTIP een goed tegenwicht zijn voor meer risicovolle ETF's zoals VUG. Terwijl de totale aandelenmarkt het afgelopen jaar met dubbele cijfers is gedaald, is VTIP slechts minder dan drie procent gedaald. Net als gewone op aandelen gebaseerde ETF's heeft VTIP een lage kostenratio en keert het driemaandelijkse dividenden uit. Dit maakt het een goede keuze voor het consistent genereren van passieve inkomsten.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Kostenratio: 0.03%
Prestaties van 1 jaar: -14.57%
Prestaties sinds aanvang: 52.61%
Dividendrendement: 4.48%

De Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) is een minder agressieve ETF-optie dan VTI of VOO. BND volgt Amerikaanse staatsobligaties. Obligaties zijn over het algemeen minder risicovol dan aandelen, omdat ze worden ondersteund door volledig vertrouwen in de overheid. Deze ETF kan een nuttig tegenwicht zijn om u in te dekken tegen volatiliteit op de aandelenmarkt.

Gerelateerd >>> Hoe te beleggen in obligaties: diversifieer uw portefeuille

Een van de aantrekkelijke kenmerken van BND is dat het een hoger en frequenter dividenduitbetalingsschema heeft. In plaats van elk kwartaal uitbetalingen te ontvangen, worden BND-beleggers maandelijks betaald. Hoewel het cumulatieve rendement op BND niet zo hoog is als een aandelenindex zoals VTI, is de mogelijkheid van een consistente cashflow aantrekkelijk voor veel beleggers die op zoek zijn naar een passieve inkomstenstroom.

6. Vanguard Vastgoed ETF (VNQ)

Kostenratio: 0.12%
Prestaties van 1 jaar: -18.66%
Prestaties sinds aanvang: 255.31%
Dividendrendement: 3,65% (niet aangepast)

De Vanguard Real Estate ETF (VNQ) is een index van vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's). Het volgt de Index MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. VNQ omvat een verscheidenheid aan REIT-investeringen, variërend van zorginstellingen tot commerciële ondernemingen.

REIT's zijn een goede manier voor beleggers om blootstelling aan onroerend goed te krijgen zonder in onroerend goed te investeren of een verhuurder te worden. Een REIT ETF diversifieert ook het risico over verschillende soorten vastgoedactiva. Hoewel de kostenratio iets hoger is dan die van de andere ETF's van Vanguard, maakt het hoge driemaandelijkse dividendrendement dit goed.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Kostenratio: 0.07%
Prestaties van 1 jaar: -25.18%
Prestaties sinds aanvang: 28.97%
Dividendrendement: NVT

De Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) is vergelijkbaar met VTI, behalve dat het internationale bedrijven volgt, niet alleen in de VS gevestigde bedrijven. VXUS volgt de FTSE Global All Cap ex US-index waardoor beleggers blootstelling krijgen aan bedrijven in opkomende markten.

Enkele van de topbelangen in VXUS zijn Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle en Tencent Holdings Ltd., het gigantische multimediaconglomeraat gevestigd in China. Internationale investeringen helpen investeerders om risico's te diversifiëren, zodat ze zich niet uitsluitend op Amerikaanse markten concentreren.

8. Vanguard ESG Amerikaanse aandelen-ETF (ESGV)

Kostenratio: 0.09%
Prestaties van 1 jaar: -20.47%
Prestaties sinds aanvang: 32.09%
Dividendrendement: 1.44%

De Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV) is een nieuwere ETF opgericht in 2018. Het volgt de FTSE US All Cap Choice-index. Dit fonds screent bedrijven op specifieke criteria op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur. Het doel is om te voorkomen dat investeringen in bedrijven die mensenrechten schenden, zich niet aan bepaalde regels houden milieubenchmarks, of zijn bedrijven die bijdragen aan zaken als de proliferatie van wapens of fossiele brandstoffen.

ESG-fondsen worden steeds populairder, vooral bij jongere investeerders. Maar één ding waarmee u rekening moet houden wanneer u overweegt te beleggen in een op ESG-gescreend fonds, is dat er veel zijn zijn eerder gericht op milieu-inspanningen en duurzaamheid dan op sociale kwesties, zoals mensenrechten. Beleggers die op zoek zijn naar een goed afgeronde ESG-gerichte ETF zullen hun eigen due diligence willen doen en onder de motorkap controleren of deze fondsen overeenkomen met hun waarden voordat ze beleggen.

Lees meer >>> Hoe te weten of een bedrijf of fonds echt ESG is

De afhaalmaaltijd: moet u beleggen in Vanguard ETF's?

Cumulatief gezien hebben alle Vanguard ETF's sinds hun introductie een positief rendement behaald met wisselend succes, afhankelijk van de risicotolerantie van elke ETF. En Vanguard staat bekend om zijn toonaangevende lage tarieven.

ETF's zijn een geweldige manier om te profiteren van de groei van de economie zonder te wedden op een handvol bedrijven die beter presteren dan de markt. En vergeet niet dat de ETF's van Vanguard (of welke ETF's dan ook) kunnen worden gecombineerd om de diversificatie te vergroten door beleggers blootstelling te geven aan verschillende soorten bedrijven, activaklassen en markten.

ETF's zijn NBD >>> 

• Wat is een ETF?
• ETF-investering 101: leer hoe u in ETF's kunt beleggen
• Zijn ETF's derivaten?
• Wat zijn ETN's en hoe wijken ze af van ETF's?