FNILX vs. FXAIX: belangrijkste overeenkomsten en verschillen

Beleggingsfondsen zijn een van de meest populaire beleggingsvehikels voor passieve beleggers. Ze worden professioneel beheerd door bedrijven en volgen indices zoals de S&P 500. Met beleggingsfondsen kunnen beleggers profiteren van snelgroeiende bedrijven door hun middelen te bundelen.

Echter, beleggingsfondsen brengen doorgaans een kleine onkostenvergoeding in rekening - vaak variërend van 0,5% tot zelfs 2,5% - die de kosten van het bedrijf voor het onderhoud van het fonds dekt.

Hoe lager de kostenratio van een fonds, hoe groter het potentiële nettorendement van een belegger in de loop van de tijd. Dat is de reden waarom veel beleggers er de voorkeur aan geven te beleggen in goedkoop, passief beheerd indexfondsen.

Trouw is een van de meest populaire en goed aangeschreven beleggingsondernemingen ter wereld. Tot hun kernaanbod behoren gratis en goedkope indexfondsen. Twee van hun meest populaire fondsen zijn FNILX en FXAIX, die zich beide richten op large-capaandelen. Dit artikel behandelt wat Fidelity te bieden heeft en hoe u kunt beslissen welke het beste bij u past.

Wat zijn FNILX en FXAIX?

FNILX en FXAIX zijn twee goedkope indexfondsen die worden aangeboden door Fidelity. FNILX is het Fidelity ZERO Large Cap Index Fund dat in 2018 is opgericht. Het heeft een kostenratio van 0,00%.

FXAIX is het Fidelity 500 Index Fund en bestaat al sinds 1988. Hoewel niet helemaal een nul-fee fund, is de kostenratio van FXAIX 0,015%, waardoor het een bijna even betaalbare optie is.

Zowel FNILX als FXAIX bieden blootstelling aan best presterende bedrijven, waardoor beleggers winsten in de economie kunnen behalen zonder het risico of de hoge kosten te nemen van het kopen van individuele aandelen. Vanwege hun lage kostenratio's kunnen beleggers deze kostenbesparingen benutten om hun portefeuilles nog meer te laten groeien.

Een inleiding tot FNILX

FNILX is Fidelity's Large Cap Index Fund, dus het is bijna volledig samengesteld uit bedrijven met een marktwaarde van meer dan $ 10 miljard. Het volgt samen met 80% van de bedrijven in de Fidelity U.S. Large Cap Index en veel bedrijven waarop het de prestaties van large cap-aandelen moet weerspiegelen.

Index die wordt bijgehouden: Fidelity U.S. Large Cap Index
Kostenratio: 0.0%
Minimale investeringseis: $0.00
Laatste jaarlijkse dividend: $ 0,161/aandeel (december 2021)

De hoge marktkapitalisatie van bedrijven in de S&P 500 kan ervoor zorgen dat de gemiddelde aandelenkoers onbereikbaar wordt voor beleggers die niet veel geld hebben om te investeren. FNILX maakt het voor beleggers gemakkelijker om te profiteren van de groei van large-capbedrijven.

Meer informatie >>> Grote dop vs. Midcap vs. Small Cap-aandelen — Breng uw portefeuille in balans voor de lange termijn

Holdings

Er zijn 504 bedrijven in de portefeuille van FNILX. Ongeveer 27% van de portefeuille van FNILX is belegd in de volgende bedrijven:

• Appel (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• Verenigde Gezondheidszorg (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Sectoren

FNILX is geconcentreerd in de technische sector met blootstelling aan gezondheidszorg, duurzame consumentengoederen en financiële diensten. De gewogen uitsplitsing naar bedrijfstak omvat:

Zoals eerder vermeld, is FNILX een kostenloos beleggingsfonds. Het maakt deel uit van Fidelity's reeks ZERO-fondsen, en ze bedoelen echt "nul": Er is een kostenratio van 0%, geen service- of distributiekosten en geen minimale investering om aan de slag te gaan.

Dit gratis fonds wordt aangeboden aan investeerders de op dezelfde manier een deurcrasher wordt uitgedeeld op Black Friday: om nieuwe investeerders kennis te laten maken met de andere diensten en producten van Fidelity.

Dat gezegd hebbende, het is een deurcracker die echt geld heeft verdiend voor investeerders. Sinds de oprichting van het fonds in 2018 heeft het een gemiddeld rendement van 8,94% gegenereerd. FNILX keert ook eenmaal per jaar jaarlijkse dividenden uit, waardoor beleggers een passieve inkomstenmogelijkheid krijgen.

FNILX is een beleggingsfonds met een gemiddeld tot hoog risico. Het heeft drie van de vijf sterren van Morningstar.

Een inleiding tot FXAIX

FXAIX is het Fidelity 500 Indexfonds. Net als FNILX volgt FXAIX ook large-capaandelen. Maar terwijl FNILX zijn eigen first-party U.S. Large Cap Index volgt, volgt FXAIX de S&P 500.

Normaal gesproken zijn ten minste 80% van de onderliggende posities van FXAIX bedrijven die zijn genoteerd in de S&P 500-index. Dit betekent dat de meeste van de best presterende bedrijven in de totale economie in dit fonds zijn opgenomen.

Index die wordt bijgehouden: S&P 500
Kostenratio: 0.015%
Minimale investeringseis: $0.00
Vorig kwartaaldividend: $ 0,581/aandeel (oktober 2022)

Gerelateerd >>>Beste S&P 500 ETF's voor 2022

Holdings

Momenteel zijn de top 10 posities van FXAIX identiek aan FNILX. Dit is te verwachten, aangezien beide fondsen zeer vergelijkbare indices volgen met grotendeels overlappende effecten. Er zijn ook 502 bedrijven vertegenwoordigd in de portefeuille van het fonds, vergeleken met de 504 van FNILX.

Sectoren

FXAIX is zwaar gewogen in technologie, gezondheidszorg, consument cyclisch, en financiële diensten. De volledige verdeling per bedrijfstak is als volgt:

Hoewel FXAIX geen zero-fee fonds is, is het nog steeds een goedkope en betaalbare optie voor beleggers, met een kleine kostenratio van 0,015%.

Net als FNILX heeft FXAIX geen minimum saldo nodig om te beginnen. Het keert elk kwartaal dividend uit. Sinds de oprichting van het fonds in 1988 heeft het een investeringsrendement van 10,32% behaald.

FXAIX is ook een beleggingsfonds met een gemiddeld tot hoog risico. Het heeft een beoordeling van vier van de vijf sterren van Morningstar.

FNILX vs. FXAIX-prestaties

Zowel FNILX als FAIX bieden een extreem vergelijkbaar investeringsrendement dat de groei volgt van enkele van de grootste bedrijven in de Amerikaanse economie.

Sinds de oprichting heeft FNILX een investeringsrendement van 7,09% behaald. In de afgelopen drie jaar was het jaarlijkse rendement 8,01%. Dit is iets onder het gemiddelde jaarlijkse rendement van de S&P 500 van ongeveer 8,16%.

Sinds de oprichting heeft FXAIX een rendement van 10,10% voor beleggers geboekt. In de afgelopen drie jaar was het rendement 8,15%, bijna identiek aan de S&P 500.

Hoewel beide fondsen over een bepaalde periode positieve rendementen hebben geboekt, hebben ze in 2022 samen met de algehele aandelenmarkt een negatief rendement behaald. De S&P 500 heeft voor 2022 een rendement van .

FNILX vs. FXAIX: belangrijkste verschillen en overeenkomsten

FNILX en FXAIX delen dezelfde topparticipaties en worden gewogen ten gunste van dezelfde sectoren. De risicoblootstelling aan beide is zeer vergelijkbaar.

Dat gezegd hebbende, de fondsen verschillen in omvang. FNILX heeft momenteel $ 5,3 miljard aan beheerd vermogen. Dit is aanzienlijk kleiner dan FXAIX, dat iets minder dan $ 354 miljard aan beheerd vermogen heeft.

Een ander belangrijk verschil tussen de twee fondsen is hun kostenratio. FXAIX heeft een lovenswaardige kostenratio van 0,015%, maar het is moeilijk om letterlijk 0% te verslaan. In vergelijking met FNILX willen beleggers misschien nog steeds rekening houden met de kosten van FXAIX.

De kleine vergoeding kan echter de moeite waard zijn voor een hoger rendement. Het levenslange rendement voor FXAIX is ongeveer 3% hoger dan voor FNILX (10,10% vs. 7.09%). Een reden hiervoor is dat FXAIX al een paar decennia bestaat, terwijl FNILX slechts vier jaar oud is. Er moet echter op worden gewezen dat zelfs als u alleen naar 2022 kijkt, FXAIX het met meer dan 1,5% beter heeft gedaan dan FNILX (-15,49% vs. -17.10%).

Ten slotte is er het dividendschema. FXAIX keert elk kwartaal dividend uit, terwijl FNILX slechts één keer per jaar dividend uitkeert. Het FXAIX-dividend is ook hoger geweest. De laatste uitbetaling was $ 0,581 per aandeel vergeleken met $ 0,161 per aandeel bij FNILX. Dividenden genereren passieve inkomsten en het herbeleggen van die dividenden kan in de loop van de tijd leiden tot toenemende groei.

De afhaalmaaltijd: welke is logisch voor u?

Het is belangrijk om te beslissen in welk fonds u wilt beleggen evalueer uw persoonlijke doelen om te bepalen welke voor u geschikt is.

Op het eerste gezicht zien de twee fondsen er bijna identiek uit. Zowel FNILX als FXAIX omvatten large-capbedrijven, hebben lage kostenratio's en betalen dividenden uit. Er zijn echter enkele belangrijke verschillen waarmee u rekening moet houden.

Terwijl het meer kost, FXAIX bestaat al langer dan FNILX en heeft tot nu toe iets hogere rendementen opgeleverd. Bovendien kunnen de driemaandelijkse dividenduitkeringen FXAIX een betere keuze maken als u vertrouwt op uw indexfonds om passief inkomen te genereren.

Ondanks die voordelen is FNILX nog steeds een goede investering. Beleggers zullen hun vermogen kunnen laten groeien zonder iets te verliezen aan vergoedingen. Net als FXAIX vereist FNILX geen initieel investeringsbedrag. Aandelen van FNILX zijn ook aanzienlijk goedkoper dan FXAIX, waardoor het toegankelijker is voor nieuwe investeerders.

Aan het eind van de dag zijn beide opties een goede keuze voor beleggers die kosten willen besparen en tegelijkertijd het rendement willen volgen van enkele van de grootste bedrijven op de aandelenmarkt.

Meer plezier met fondsen:

• VOO vs. VTI: Wat is de verstandigere keuze in 2022?
• 8 beste Schwab-indexfondsen om vandaag in te investeren
• Beste makelaars voor onderlinge fondsen voor 2022
• Wanneer hebben indexfondsen GEEN zin?