Klinkt deze scène bekend? U opent uw telefoon, logt in op uw online effectenrekening en... het is een zee van rood... alsof het een eeuwigheid lijkt te zijn geweest.
Als u ooit beleggingen heeft gehouden tijdens een bearmarkt of recessie, weet u hoe pijnlijk dit gevoel kan zijn. En 2022 heeft ons laten zien hoe pijnlijk volatiel markten kunnen zijn.
Maar wat als uw portefeuille niet zo erg hoefde te bloeden de volgende keer dat de markten instortten? En wat als er een manier was om uw portefeuille op te vullen met een beetje neerwaartse bescherming?
Voer niet-gecorreleerde activa in: een krachtige tool die elke belegger zal waarderen.
In samenwerking met Meesterwerken, behandelen we alles wat u moet weten over niet-gecorreleerde activa en hoe u erin kunt beginnen te beleggen.
Bekijk Masterworks hier >>>
Wat zijn niet-gecorreleerde activa?
Activacorrelatie verwijst naar hoeveel investeringen samen met elkaar bewegen. Doorgaans variëren de correlatiescores van activa van -1 tot 1, waarbij min 1 betekent dat activa een volledig omgekeerde relatie hebben, terwijl een score van positief betekent dat activa volledig gecorreleerd zijn. Een score van nul betekent dat er geen correlatie is.
De term "niet-gecorreleerde activa" verwijst daarom naar activa die geen sterk negatieve of positieve correlatie hebben. En over het algemeen vergelijken beleggers activa met de algemene aandelenmarkt wanneer ze op zoek zijn naar niet-gecorreleerde activa.
Dit hele concept komt voort uit Moderne Portfolio Theorie (MPT), een investeringsstrategie bedacht door econoom Harry Markowitz in 1952. MPT is een wiskundige benadering van het opbouwen van een portefeuille die probeert het rendement te maximaliseren en tegelijkertijd een specifiek risiconiveau aan te gaan. Om dit te bereiken, is het sterk afhankelijk van het opbouwen van een diverse portefeuille, waaronder veel niet-gecorreleerde activa.
Moderne Portfolio Theorie is het raamwerk voor veel moderne robo-adviseurs zijn op gebouwd. En het is in wezen de hoeksteentheorie voor het bouwen van een sterke portefeuille rekening houdend met risicobereidheid.
Wat zijn populaire niet-gecorreleerde activa?
Er zijn talloze soorten niet-gecorreleerde activa die u kunt overwegen. Welke activaklassen voor u zinvol zijn, hangt af van uw specifieke beleggingsdoelen en risicotolerantie.
Goud Zilver
Historisch gezien hebben investeerders zich tot edelmetalen gewend goud en zilver wanneer de markten dalen. Dit komt omdat edelmetalen zoals goud historisch gezien weinig correlatie vertoonden met marktbewegingen of gelijk zijn omgekeerd gecorreleerd.
Beleggen in edelmetalen is ook heel eenvoudig. Voor sommige beleggers is het kopen van edelmetaal of juwelen de manier om hun portefeuilles te diversifiëren. Maar via de meeste online brokers kunt u ook goud- en zilver-ETF's kopen.
Sommige beleggers beschouwen edelmetalen ook als nuttig inflatie hedge, wat een ander potentieel voordeel is van vasthouden sommige van deze activaklasse in uw portefeuille.
Fijn kunstwerk
Nog een niet-gecorreleerde troef stijgt in populariteit is kunstwerk van miljoenen dollars. historisch, beeldende kunst correleert niet sterk met aandelen- en obligatiemarkten. De prijs van een Picasso fluctueert immers niet zoals de prijs van Tesla-aandelen.
Volgens Citi-analisten heeft beeldende kunst een correlatie van bijna 0 met aandelen. Dat betekent dat zelfs als de aandelen dalen, uw kunstinvesteringen waarschijnlijk niet mee zullen dalen. Onderzoek toont ook aan dat hedendaagse kunst sinds 1995 gemiddeld 13,8% per jaar heeft gewonnen, wat beter is dan de S&P 500.
En hoewel de hoge kosten het voor alledaagse beleggers onmogelijk maakten om beeldende kunst aan hun portefeuilles toe te voegen, is dit veranderd dankzij fractionele investeringsplatforms.
Bedrijven houden bijvoorbeeld van Meesterwerkenlaat je beleggen in aandelen van blue-chip-kunstwerken van artiesten als Banksy, Monet en Picasso. Aandelen beginnen bij slechts $ 20, maar hun leden investeren gemiddeld meer dan $ 30.000 bij hen. Nadat u aandelen hebt gekocht, houdt Masterworks kunstwerken doorgaans een paar jaar vast om waardering mogelijk te maken
Na een eventuele verkoop betaalt Masterworks de aandeelhouders. En hun staat van dienst is behoorlijk indrukwekkend geweest.
Volgens de website hebben ze leden + 21%, + 27% en + 32% nettorendement van eerdere aanbiedingen opgeleverd.
Toegegeven, dit is een investering op lange termijn. Er is echter ook een secundaire markt waar u aandelen kunt kopen en verkopen, wat u wat liquiditeit geeft. In het verleden konden alleen de ultrarijken profiteren van dit niet-gecorreleerde bezit.
Algemeen, alternatieve investeringsplatforms zoals Masterworks helpen om de wereld van kunstinvesteringen te democratiseren, en het blijkt dat veel mensen toegang willen. Meer dan 587.000 mensen hebben zich onlangs aangemeld. Wil je zien wat er momenteel beschikbaar is?
Krijg hier voorrangstoegang
Vastgoed & REIT's
Onroerend goed en de aandelenmarkt zijn niet helemaal niet gecorreleerd. Immers, als de markten pijn doen, zien we de rente vaak stijgen, wat een directe impact heeft op de hypotheekrente.
Dat gezegd hebbende, investeringen zoals REIT's zijn niet erg sterk gecorreleerd met de markt. Volgens EquityZen, is een deel van de reden voor deze zwakkere correlatie het feit dat onroerend goed niet altijd even gevoelig is voor macro-economisch nieuws. Bovendien hebben activa die REIT's aanhouden over het algemeen langlopende huurovereenkomsten, zodat de cashflow stabieler is.
Wat betreft hoe u kunt beginnen met beleggen in onroerend goed, er zijn tal van opties. Als u niet veel kapitaal heeft, gebruikt u crowdfundingplatforms voor onroerend goed leuk vinden Fondsenwerving of Aangekomen huizen zijn uitstekende plekken om te beginnen. Deze bedrijven zoals u investeren in aandelen die inkomsten genereren met respectievelijk $ 10 en $ 100, en u hoeft geen geaccrediteerde belegger te zijn.
Je kunt natuurlijk ook overwegen om een huurwoning te kopen als je de middelen hebt, maar dit brengt meer risico met zich mee dan het crowdfunding-model.
Wijn
Over crowdfunding gesproken, deze investeringsrage heeft niet alleen de vastgoed- en kunstwereld geraakt. Er zijn zelfs een aantal platforms waarmee u nu kunt investeren in wijn, waarmee u uw portefeuille kunt diversifiëren met een andere unieke activaklasse.
En net als de andere activaklassen in deze lijst, correleert wijn niet sterk met aandelen- en obligatiemarkten. In feite is het een historisch stabiele activaklasse, en volgens het investeringsplatform voor wijn Vinovest, presteerde goede wijn sinds 2000 ook beter dan de S&P 500.
Met Vinovest kun je een portfolio van heerlijke wijnen opbouwen vanaf $ 1.000. Het selecteert wijnen op basis van uw risicotolerantie en doelen, vergelijkbaar met robo-adviseurs. De jaarlijkse kosten beginnen bij 2,85%, maar dalen naarmate u meer investeert.
Platformen zoals Vint laat u ook in wijn investeren vanaf $ 25 als u wijn aan uw portefeuille wilt toevoegen maar met minder geld wilt beginnen.
Obligaties uit opkomende markten
Een laatste niet-gecorreleerde activa die u voor uw portefeuille kunt overwegen, zijn obligaties uit opkomende markten. Dit zijn obligaties die ontwikkelingslanden uitgeven om ontwikkelingsprojecten te financieren. Ze zijn doorgaans risicovoller dan beleggingen zoals bedrijfs- of staatsobligaties uit ontwikkelde landen. De opbrengsten kunnen echter veel hoger zijn.
Volgens schwab, zijn obligaties uit opkomende markten niet sterk gecorreleerd met Amerikaanse aandelen en kunnen ze vergelijkbare rendementen bieden als hoogrentende schulden. Deze obligaties Doen correleren sterker met markten dan Amerikaanse staatsobligaties, maar hebben nog steeds een zwakke tot gemiddelde correlatie:
Het belangrijkste nadeel van obligaties uit opkomende markten is echter dat ze volatiel zijn, en dus een hoger risico. Tijdens Covid-19 daalden obligaties uit opkomende markten bijvoorbeeld met 16% in een paar weken voordat de centrale banken ingrepen, wat benadrukt hoe volatiel deze belegging kan zijn:
Kortom, obligaties uit opkomende markten zijn een andere optie voor beleggers die op zoek zijn naar niet-gecorreleerde activa. Maar weet dat deze investering een hoger bedrag vereist risicotolerantie dan veel alternatieven.
Voordelen en nadelen van beleggen in niet-gecorreleerde activa
Voordelen:
- Neerwaartse bescherming: Het belangrijkste argument om te beleggen in niet-gecorreleerde activa is het bieden van neerwaartse bescherming voor uw portefeuille. Met andere woorden, als de markten dalen, kunnen sommige van uw niet-gecorreleerde en omgekeerd gecorreleerde activa uw portefeuille helpen beschermen en enig rendement behouden. Dit is een strategie die hedgefondsen gebruiken om hun klanten te beschermen.
- Potentieel voor buitenmaatse rendementen: Een ander potentieel voordeel van niet-gecorreleerde activa is het potentieel om beter te presteren dan de markt. Dit geldt met name voor omgekeerd gecorreleerde activa, die dramatische winsten zien wanneer markten dalen.
- Gemakkelijk aan de slag: Dankzij fractionele investeringsplatforms kunt u nu in verschillende beleggen alternatieve activa met $ 10 of zelfs minder in sommige gevallen.
nadelen:
- Potentieel gebrek aan inkomen: Een belangrijk nadeel van niet-gecorreleerde activa is dat veel niet genereren vast inkomen. Dit kan ze minder aantrekkelijk maken voor beleggen in hun pensioen of voor beleggers die van effecten houden dividendaandelen of obligaties.
- Liquiditeitsproblemen: Veel niet-gecorreleerde activa zijn zeer illiquide. Dit maakt ze een slechte keuze om het grootste deel van uw portefeuille vast te zetten, en daarom houden veel beleggers zich aan het bereik van 5-10%.
- Due Diligence-vereisten: Beleggen in alternatieven en niet-gecorreleerde activa kan veel complexer zijn dan het kopen van aandelen of ETF's. Er zijn fysieke opslagvereisten voor sommige activa, zoals goud en zilver. Vervalsingen en vervalsingen kunnen ook een punt van zorg zijn in de ruimte voor kunstwerken en verzamelobjecten. Uiteindelijk betekent dit dat beleggers veel tijd moeten besteden aan het onderzoeken en doorlichten van dit soort niet-gecorreleerde activa voordat ze beleggen.
Het komt erop neer
Naarmate alternatieve beleggingen populairder worden, wordt het alleen maar eenvoudiger om te beleggen in niet-gecorreleerde activa. Dit is uitstekend nieuws voor alledaagse beleggers, en het zijn niet alleen hedgefondsen en private-equityfirma's die kunnen profiteren van dit soort neerwaartse bescherming.
Dat gezegd hebbende, betekent dit niet beleggen in aandelen, ETF's, beleggingsfondsen en dergelijke obligaties is geen goed idee. In werkelijkheid vormen dit soort investeringen het grootste deel van de portefeuilles van veel succesvolle beleggers. En als u investeert voor inkomen of groei, is dit geen slecht idee.
Uiteindelijk moet u uw risicotolerantie en doel schetsen en vervolgens een portefeuille opbouwen die voor u logisch is. Diversificatie is belangrijk, maar zorg er altijd voor dat u investeert met een spelplan.
Klaar om te investeren in kunst met Masterworks? Gebruik deze link om hun wachtlijst over te slaan >>>