FarmTogether Review 2022: profiteer van fractioneel eigendom in landbouwgrond

Wanneer mensen denken aan het toevoegen van onroerend goed aan hun portefeuilles, denken ze vaak aan: onroerend goed kopen, of ze zoeken een winstgevende REIT. Investeren in agrarisch vastgoed is echter een andere optie voor ervaren beleggers om te overwegen.

Maar hoe vind je landbouwinvesteringen? En hoe profiteer je ervan? Lees verder voor onze review van het FarmTogether-platform.

Voor-en nadelen

Wat is Farm Together?

Dit in San Francisco gevestigde bedrijf werd in 2017 opgericht door Artem Milinchuk. FarmTogether is een investeringsplatform, net als andere crowdfundingsites voor onroerend goed, waar investeerders fractionele aandelen van boerderijen, boomgaarden en andere agrarische eigendommen kunnen kopen en bezitten.

Met behulp van het FarmTogether-platform kunnen investeerders door vooraf gecontroleerde investeringen in landbouwgrond bladeren, due diligence-materiaal bekijken en juridische documenten online ondertekenen. FarmTogether biedt ook een naadloos en veilig portaal waar het instellen van een account, het uploaden van documenten en de betaling in enkele minuten kunnen worden voltooid. Eenmaal ingesteld, kunnen beleggers de prestaties van hun portefeuille volgen in hetzelfde portaal.

FarmTogether biedt een scala aan diverse investeringsmogelijkheden in de landbouw in grondstoffen, dealstructuren en geografische gebieden. Tot op heden hebben ze actieve eigenschappen in zeven staten in meer dan een dozijn gewastypes. Ze richten zich op locaties met een sterke waterbeschikbaarheid en hoogwaardige bodems binnen het netwerk van hun favoriete boerenbedrijven.

Lees meer >>> Beste Crowdfunding-sites voor onroerend goed voor 2022

Wat biedt FarmTogether?

FarmTogether biedt particulieren de mogelijkheid om hun beleggingsportefeuille te diversifiëren door landbouwgrond toe te voegen zonder dat ze zelf een boerderij hoeven te kopen, exploiteren of beheren. Beleggers die op zoek zijn naar een passief inkomen waarvoor geen landbouwkennis vereist is, kunnen fractionele aandelen van een werkende boerderij kopen en bezitten met behulp van het online platform van FarmTogether.

Elke beschikbare investeringsmogelijkheid heeft een specifieke doelstelling en het beoogde rendement verschilt per woning. De meeste aanbiedingen projectrendementen van 7% tot 13% na aftrek van beheerskosten. Beleggers zien doorgaans contante betalingen van 3% tot 9%, en de rest zit in de waardering van de landbouwgrond.

Lees meer >>> De beste manieren om te investeren in landbouw en landbouw (zonder een boerderij te bezitten)

Hoe worden beleggers betaald?

Beleggers worden op verschillende manieren betaald, afhankelijk van het type aanbieding en de individuele contracten die aan elk onroerend goed zijn gekoppeld:

• Huurbetalingen via pachtovereenkomsten voor rijenlandbouwgrond
• Directe beheercontracten voor permanente akkerbouwbedrijven
• Omzet gegenereerd uit landbouwactiviteiten wordt ook gedeeld met investeerders
• Kapitaalgroei (het verschil tussen aan- en verkoopprijs) wordt gerealiseerd wanneer/indien de woning wordt verkocht. Deze winsten zijn afkomstig van verbeteringen aan onroerend goed en langetermijntrends die de grondprijzen opdrijven.

Als belegger zijn de inkomstenbetalingen evenredig aan uw fractionele eigendom. Opbrengsten worden doorgaans op kwartaal-, halfjaar- of jaarbasis uitbetaald en automatisch op de bankrekeningen van beleggers gestort. Aan het einde van de aanhoudingsperiode van de specifieke kans, zullen investeerders rendement ontvangen van de prijsstijging van landbouwgrond.

Hoewel er geen IRS-belastingprikkels zijn voor contante aangiften op landbouwgrond, heeft een onroerend goed af en toe een doorbelaste belastingaftrek voor afschrijving onroerend goed.

Hoe werkt FarmTogether?

Investeringen zijn gestructureerd als belangen in een speciale entiteit (meestal een LLC) die rechtstreeks eigenaar is van de boerderij. Beleggers zijn de uiteindelijke begunstigden van de landbouwgrond die in het bezit is van FarmTogether Management LLC. FarmTogether treedt op als het LLC-lid en is verantwoordelijk voor het toezicht, de rapportage en het algehele beheer van de operatie.

Voor elk beleggingsaanbod biedt FarmTogether een risico-rendementsprofiel, vergoedingen en eigendomsstructuur en relevante juridische documenten, waaronder projectinformatie, memorandum van onderhandse plaatsing, exploitatieovereenkomst en abonnement Overeenkomst.

Terwijl geïnvesteerd, biedt FarmTogether investeerders updates in duurzaamheidsscreening en monitoringrapporten. Beleggers kunnen de prestaties van hun portefeuille in de loop van de tijd volgen binnen de FarmTogether-portal.

Belangrijkste kenmerken van FarmTogether

FarmTogether gebruikt zowel eigen technologie als investeringservaring om kansen op landbouwgrond te onderzoeken. Ze kijken naar de eindmarkt voor de landbouwproducten, analyseren vraag, aanbod, consumentenvoorkeuren, marketing, regelgeving en ontwikkeling van nieuwe producten om tot een langetermijnoverzicht te komen van prijs- en waarderingstrends in doelregio's en gewassen.

Vervolgens voeren ze een eigendomsanalyse uit van specifieke boerderijen, waarbij ze elke boerderij vergelijken met een checklist van 120 punten die kijkt naar belangrijke overwegingen die samen voorspel goede landbouwresultaten, waaronder bodem, blad, water, kapitaalverbeteringen, titel, lokale wetgeving, inputkosten, lonen van landarbeiders, ecosystemen en meer.

FarmTogether-kansen vallen onder een van de twee categorieën van typische landbouwgrondinvesteringen:

• Blijvende teelten, zoals noten en fruitbomen, hoeven niet jaarlijks opnieuw te worden aangeplant.
• Rijgewassen, zoals sojabonen en maïs, die seizoensgebonden zijn en elk jaar moeten worden geplant.

Elke specifieke FarmTogether-mogelijkheid is uniek. Vergelijkbare kenmerken die worden gedeeld door kansen op landbouwgrond die op de site worden gehost, zijn dat ze vooraf zijn doorgelicht door FarmTogether, inkomsten genereren en dat de rol van de belegger passief is.

Lees meer >>> De beste manieren om een ​​passief inkomen te verdienen

Tarieven en limieten

Vergoedingen en investeringslimieten verschillen per specifieke kans. Voor elke kans op landbouwgrond worden specifieke doelstellingen bepaald die van belang zijn voor investeerders (zoals IRR, aanhoudingsperiode, netto contante opbrengst en nettovermogensmultiple). Die doelen zijn transparant en worden ondersteund door documentatie die beschikbaar is op het platform.

Meestal is er een eenmalige opstartvergoeding om te beleggen (meestal 1% - 1,5%) en een doorlopende jaarlijkse beheervergoeding (1% - 2%). De looptijden variëren van vijf tot twaalf jaar en de minimale investeringen variëren van $ 15.000 tot $ 50.000.

Voor wie is het?

Het aanbod van FarmTogether wordt geïnvesteerd in onroerend goed; boerderijen worden opgericht om inkomsten en langetermijnwaardering te genereren. Zoals de meeste investeringen in onroerend goed, zijn de aanbiedingen van FarmTogether bedoeld voor de lange termijn buy-and-hold investeerders.

FarmTogether-aanbiedingen zijn beperkt tot geaccrediteerde beleggers en spreken diegenen aan die hun portefeuille willen diversifiëren met passieve investeringen in de landbouwsector die regelmatig terugkerende inkomsten opleveren en het goed vinden om hun geld geïnvesteerd te houden langetermijn.

Lees meer >>> Beleggingsstrategieën voor onroerend goed die elke belegger zou moeten overwegen

Hoe begin ik met beleggen?

Iedereen kan een FarmTogether-account openen en door mogelijkheden bladeren. Als u wilt beleggen, moet u verifiëren dat u een geaccrediteerde belegger bent. Eenmaal geverifieerd, kunt u een woning kiezen en op de knop "beleggen" klikken.

Selecteer daarna via de slider het gewenste allocatiebedrag en klik op ‘investeren’. U selecteert of voegt vervolgens een rekening toe om uw investering te financieren. Of u kunt ervoor kiezen om uw geld over te maken. U krijgt alle formulieren die nodig zijn om uw investering te verifiëren en wordt gevraagd om een ​​elektronische overeenkomst te ondertekenen. Het online proces is eenvoudig en ongelooflijk gebruiksvriendelijk.

Hoe is de klantenservice?

Net als veel andere crowdfundingsites wordt op transparante wijze een overvloed aan informatie en details verstrekt die belangrijk zijn bij het nemen van investeringsbeslissingen. Er is weinig tot geen behoefte aan persoonlijke interactie met een medewerker van de klantenservice.

Het platform van FarmTogether is eenvoudig te navigeren en het platform heeft een uitgebreid leercentrum met tal van bronnen voor achtergrondinvesteringen in landbouwgrond en een uitgebreide sectie met veelgestelde vragen. Er zijn blogposts, webinars over elke investeringsmogelijkheid, podcasts en infographics die duidelijke en transparante inzichten bieden om potentiële investeerders en bestaande klanten te helpen.

Daarnaast kunt u contact opnemen met het FarmTogether-team per e-mail op [email protected] of per telefoon op 904-404-5902.

Is het veilig?

Investeringen in landbouwgrond, zoals FarmTogether, worden geclassificeerd als 'alternatieve investeringen', wat betekent dat ze niet worden gereguleerd door de SEC en per definitie als speculatief worden beschouwd. Dat betekent dat een gedegen due diligence volledig bij de belegger ligt; FarmTogether onderzoekt echter de individuele kansen voordat ze op het platform worden geaccepteerd en maakt het investeerders gemakkelijk om bekijk het risico/rendementsprofiel, de vergoedingen en eigendomsstructuur van elke accommodatie, de duurzaamheidspraktijken op de boerderij, juridische documenten en meer.

FarmTogether gaat prat op grondige due diligence en een conservatieve investeringsfilosofie die alleen resulteert in de hoogste investeringsmogelijkheden voor landbouwgrond van hoge kwaliteit, waarbij slechts 2% van alle deals die in hun pijplijn terechtkomen uiteindelijk worden aangeboden op de platform.

Bovendien investeren FarmTogether-principals samen met investeerders in elk aanbod. Ze hebben 'skin in the game' en ondersteunen hun claim om alleen te investeren in landbouwgrond van de hoogste kwaliteit en inkomensgenererende landbouwactiviteiten.

Bottom Line

Investeren in landbouwgrond is aantrekkelijk voor inkomensinvesteerders, grotendeels omdat mensen dagelijks moeten eten, dus er zal altijd een continue vraag zijn naar gewassen die door boerderijen worden geproduceerd.

Als activaklasse is beleggen in landbouwgrond van oudsher beperkt tot vermogende particulieren en institutionele beleggers vanwege de grote som geld die nodig is om een ​​echte boerderij te kopen en te beheren. Online crowdfundingsites, zoals FarmTogether, brengen daar verandering in. Ze bieden een marktplaats voor individuele investeerders om fractionele aandelen van inkomensgenererende landbouwgrond te kopen en te houden. Hierdoor kunnen ze de enorme gelduitgaven omzeilen die nodig zijn om zelf een bepaalde boerderij te bezitten en te exploiteren.

Als u geaccrediteerd bent en geïnteresseerd bent in: diversificatie van uw portefeuille voornamelijk in een activaklasse ongecorreleerd voor de beurs is FarmTogether een aantrekkelijke optie. U profiteert van alle voordelen van passief inkomen verdiend door de boerderij (en het potentieel voor kapitaalgroei wanneer/als de boerderij wordt verkocht) zonder dat u zelf iets van landbouw hoeft te weten.

FarmTogether doet een aanzienlijke hoeveelheid due diligence om de kansen die op hun platform en verpak vervolgens het eigendom van de landbouwgrond in aandelen die investeerders gemakkelijk en gemakkelijk kunnen gebruiken aankoop. Zoals bij elke belegging, is het rendement echter niet gegarandeerd, en het is aan de individuele belegger om zijn due diligence te doen en de risico's en voordelen te begrijpen alvorens te beleggen.

Vergelijk Crowdfunding-sites voor onroerend goed

Onderhoud	onze rang
Bezoek Fundrise Fondsenwerving Beoordeling	Onze score: 9/10 Met Fundrise kunnen niet-geaccrediteerde beleggers profiteren van investeringen in onroerend goed met een vereist minimum van $ 10 en lage beheerskosten. Plan om voor ten minste vijf jaar te beleggen, anders kunt u een boete voor vervroegde aflossing krijgen.
Bezoek CrowdStreet Crowstreet Beoordeling	Onze score: 8/10 CrowdStreet is een direct commercieel vastgoedinvesteringsplatform dat ook een private REIT aanbiedt voor geaccrediteerde investeerders. De meeste aanbiedingen vereisen een minimale investering van $ 25.000. Sommige beginnen zo hoog als $ 100.000, dus sommige beleggers kunnen vanaf dit platform worden geprijsd.
Bezoek RealtyMogul RealyMogul Beoordeling	Onze score: 9/10 Realty Mogul biedt een combinatie van REIT-beleggingsfondsen en directe vastgoedbeleggingen waarbij geld naar een specifiek onroerend goed gaat. Fondsen vereisen een minimum van $ 5.000 en directe investeringen vereisen ten minste $ 35.000.
Bezoek EquityMultiple EquityMultiple Review	Onze score: 8.5/10 EquityMultiple is een geweldige keuze voor crowdfunding voor ervaren vastgoedbeleggers, omdat het bedrijf een indrukwekkend niveau van transparantie biedt bij elke deal. Voor directe investeringen is een minimum van $ 10.000 vereist en voor fondsinvesteringen is een minimum van $ 20.000 vereist.
Bezoek Roofstock Roofstock Review	Onze score: 8.5/10 Roofstock geeft niet-geaccrediteerde investeerders de mogelijkheid om te investeren in eengezinswoninghuur. Dit is een kant-en-klare optie om zelf een individuele woning te kopen. U moet echter rekening houden met een grote aanbetaling, plus beheerskosten wanneer u buiten de staat investeert.