Ally Invest Review 2021 (voorheen TradeKing)

Als u erover heeft nagedacht om uw beleggingen naar een nieuwe makelaar te verplaatsen, moet Ally Invest op uw shortlist staan. Het maakt deel uit van de Ally Bank-familie en is een van de beste beleggingsmakelaars beschikbaar zijn, vooral als je kijkt naar alle diensten die ze hebben voor zowat elk gebied van je financiële leven.

Over Ally Invest

Ally Bank, een van de meest populaire online banken die een van de hoogste spaarrentes overal biedt, kocht TradeKing in 2016. De beleggingsmakelaardij werd hernoemd Ally Invest, met behoud van veel van wat goed is aan TradeKing, terwijl Ally Bank's eigen winnende draai aan de nieuwe entiteit wordt gegeven.

Ally Invest bedient 250.000 klantenrekeningen, met een beheerd vermogen van $ 4,7 miljard.

Ally Bank heeft $ 70 miljard aan klantendeposito's en is ook een van de belangrijkste autoleners in het land, met meer dan 4 miljoen klanten. Ally Invest biedt zowel zelfgestuurde beleggingsrekeningen als beheerde accounts.

Aan de zelfsturende kant bieden ze het volledige scala aan investeringsopties, met een van de laagste commissievergoedingsstructuren in de branche.

Ally Invest Zelfgestuurd beleggen

Hier volgt een overzicht van wat ze zelfsturende beleggers te bieden hebben.

Beschikbare accounttypen:IRA-accounts en gezamenlijke belastbare rekeningen; traditioneel, Roth, rollover, SEP en SIMPLE IRA's; bewaar- en Coverdell-rekeningen en bepaalde zakelijke rekeningen.

Aangeboden investeringen: Aandelen, obligaties, opties, beleggingsfondsen, exchange-traded funds (ETF's), FOREX en futures. Betaal- en spaarrekeningen, depositocertificaten en geldmarktrekeningen die beschikbaar zijn via Ally Bank (zie het gedeelte 'Ally Bank' hieronder).

Minimale initiële investering: Geen(!)

Handelskosten: Er zijn geen jaarlijkse kosten, inactiviteitskosten of IRA-kosten. De handelskosten zijn als volgt:

• Aandelen en ETF's: $ 0
• Beleggingsfondsen: $ 9,95 per transactie alleen op onbelaste fondsen (er zijn geen kosten van toepassing op laadfondsen)
• Opties: $ 0 per transactie + $ 0,50 per contract
• Obligaties: $1 per obligatie, met een minimum van $10/maximaal $250
• Amerikaanse Treasuries: geen kosten

Er zijn geen commissies voor forexhandel; Ally Invest verdient inkomsten op basis van de koop-/verkoopspread.

Klantenservice: 24/7 bereikbaar via telefoon, e-mail en livechat.

Accountbeveiliging: Dekking via de Securities Investors Protection Corporation (SIPC) voor de $ 500.000 in contanten en effecten, inclusief $ 250.000 in contanten. Dit is bescherming tegen het falen van makelaars, niet tegen marktverliezen. Aanvullende dekking is beschikbaar voor maximaal $ 37,5 miljoen, inclusief $ 900.000 in contanten. Forex- en futures-rekeningen vallen echter niet onder deze verzekering.

Mobiele app: iOS en Android.

Controle en pinpas toegang: Apex Capital is de clearingagent voor Ally Invest. Via Apex wordt toegang tot uw rekening en pinpas aangeboden. Jaarlijkse kosten zijn $ 20 voor het controleren en $ 35 voor de bankpas.

Open een zelfgestuurd account

Ally Invest heeft een van de meest uitgebreide panels met handelshulpmiddelen. Dit geldt met name als het gaat om het verhandelen van opties, niet in de laatste plaats omdat het een sterke keuze was voor TradeKing.

Maar het lijkt erop dat wat TradeKing ook aanbood, Ally Invest het heeft verbeterd en aan het menu heeft toegevoegd. Enkele van de handelshulpmiddelen die door Ally Invest worden aangeboden, zijn onder meer:

Streaming-grafieken

Ally Invest biedt zes grafiektypen, met meer dan 90 grafiekstudies en tekenhulpmiddelen. Deze helpen u bij het analyseren van de prestaties van aandelen, ETF's en indices. U kunt ook instellingen aanpassen en interactieve grafieken gebruiken voor prijzen en onderzoeken.

Volglijsten

Gebruik deze tool om groepen effecten te volgen en hun marktgegevens bij te houden.

Onderzoeks- en marktgegevens

U kunt koersen, grafieken, hoge/lage prijzen, dividenddata, nieuws, historische koersen en prestatievergelijkingen van vergelijkbare bedrijven krijgen.

Waarschijnlijkheidscalculator

Met deze tool kunt u impliciete volatiliteit gebruiken om u te helpen bepalen hoe waarschijnlijk het is dat u uw doelen haalt voordat u een investering doet.

Winst/verlies grafiek

Deze tool helpt u een volledig inzicht te krijgen in het winst- en verliespotentieel van een optiehandel. U kunt de resultaten beoordelen op basis van schommelingen in volatiliteit en tijd.

Opties Kettingen

Plaats eenvoudig optietransacties, zelfs complexe multi-leg spreads.

Ally Invest Forex en Futures

Deze beleggingsoptie is minder populair dan individuele effecten of beheerde opties. Maar de Forex is eigenlijk de meest verhandelde markt ter wereld, met een gemiddelde dagelijkse omzet van $ 3,2 biljoen. Het is zeker een gespecialiseerde investering, maar als u er bekend mee bent, kan Ally Invest u een volledig uitgerust platform bieden.

Met Ally Invest kunt u handelen in meer dan 50 valutaparen, waaronder goud en zilver. Bovendien kunnen transacties in realtime worden uitgevoerd. Ally Invest biedt uitgebreid onderzoek en analyse om u te helpen een betere handelaar te worden.

Klantenservice Forex en Futures

De beschikbare uren zijn beperkter dan voor het algemene platform, maar nog steeds genereuzer dan veel andere platforms. De klantenservice werkt op een "24/5"-basis - 24 uur per dag, vijf dagen per week. Het begint op zondag om 10:00 uur en eindigt op vrijdag om 17:00 uur - altijd Pasen.

Forex en Futures minimale initiële investering

U kunt een account openen met slechts $ 250, maar Ally Invest raadt een minimum van $ 2.500 aan om te beginnen met handelen. Dat is het minimum dat u nodig heeft om optimaal gebruik te kunnen maken van het account.

Forex en Futures mobiele app

Handel in Forex en futures terwijl u onderweg bent, met uw iPhone of Android. De mobiele app biedt grafiektools, prijswaarschuwingen, realtime nieuws en commentaar, en de basisfuncties van de web-app.

Forex- en futures-tools

Ally Invest biedt verschillende tools om u te helpen uw Forex- en futures-handelsspel te verbeteren.

Forex en Futures Oefenaccount

Ally Invest biedt deze service niet met het zelfgestuurde account, maar is beschikbaar voor Forex en futures. Ze bieden je een gratis oefenaccount van $ 50.000. Ze geven u tot 30 dagen volledige toegang tot het handelsplatform en de tools. Het geeft je de kans om je handelsvaardigheden te testen voordat je live gaat met echt geld.

ForexTrader-web

Dit is het basis handelsplatform dat beschikbaar is voor zowel Windows als Mac. Het biedt realtime positie-accountinformatie, evenals een volledig geïntegreerde grafiektool. Het biedt ook een verscheidenheid aan enkele en voorwaardelijke ordertypen, zoals: Als/dan, Als/dan OCO en Trailing-stops.

Forex Premium-grafieken

Dit is een set professionele tools die u helpen bij het identificeren en decoderen van Forex-patronen en -trends. U kunt bijvoorbeeld meerdere indicatoren decoderen voor geavanceerde technische analyse, de voortzetting van de automatische trendlijnindicator in grafieken bekijken en grafieken aanpassen aan uw eigen individuele voorkeuren.

Beheerde portefeuilles van Ally Invest

Als u tenminste een deel van uw portefeuille professioneel wilt laten beheren, of zelfs het geheel, dan kan dat. Ally Invest Managed Portfolios is de robo-adviseur van Ally Invest en biedt op algoritmen gebaseerd beleggingsbeheer, vergelijkbaar met wat wordt aangeboden door andere robo-adviseurs, zoals Verbetering en Rijkdom.

De beleggingsbeheermethodologie van Managed Portfolios is typerend voor Robo-adviseurs. Het is gebaseerd op moderne portfoliotheorie, of MPT.

Alle aspecten van het vermogensbeheer worden voor u afgehandeld, ook de periodieke herbalancering. U begint het proces door een vragenlijst in te vullen. Dit wordt gebruikt om uw risicotolerantie, beleggingsdoelen en tijdshorizon te bepalen.

Uw portefeuille wordt opgebouwd met behulp van verschillende gediversifieerde, goedkope indexfondsen (ETF's). Vanaf dat moment wordt alles voor u afgehandeld en hoeft u alleen maar geld op uw account te storten.

Hier zijn enkele basisprincipes van beheerde portfolio's:

• Minimale initiële investering: $100
• Geen advieskosten voor Cash-Enhanced Managed Portfolios; 0,3% voor verouderde beheerde portefeuilles
• Type beschikbare rekeningen: Individuele en gezamenlijke belastbare rekeningen; traditionele, Roth en rollover IRA's; en bewaarrekeningen.

Ally Invest Portfolio Make-up

Ally Invest biedt zes verschillende portefeuilleopties:

1. Conservatief
2. Gematigd
3. Matige groei
4. Groei
5. Agressieve groei
6. NIEUWE! Maatschappelijk verantwoord beleggen

Welke portefeuille voor uw account wordt gebruikt, wordt bepaald door uw antwoorden op de vragenlijst met betrekking tot uw risicotolerantie. Een van de grote voordelen van Managed Portfolios is dat u wel de mogelijkheid heeft om uw risicoprofiel van de ene naar de andere portefeuille te wijzigen.

Als u bijvoorbeeld in een Matige portefeuille zit, kunt u overschakelen naar Conservatief, Matige groei, Groei of Agressieve groei. Bij sommige robo-adviseurs, als je risicotolerantie eenmaal is bepaald, heb je niet de mogelijkheid om de verandering zelf aan te brengen. Elke portefeuille bestaat uit een mix van Amerikaanse aandelen, internationale aandelen, Amerikaanse obligaties, internationale obligaties en contanten.

Als u vastbesloten bent een agressievere belegger te zijn, zal uw portefeuille natuurlijk een hogere allocatie in aandelen bevatten. Als u conservatiever bent, krijgt u een hogere allocatie in obligaties en contanten. In het bovenstaande voorbeeld bestaat een agressieve groeiportefeuille uit 93% aandelen, 5% obligaties en 2% contanten. Een meer gedetailleerde uitsplitsing van de ETF-samenstelling ziet er als volgt uit:

• Amerikaanse largecapaandelen - iShares Core S&P500
• Amerikaanse Mid Cap-aandelen - iShares Core S&P Mid-Cap
• Amerikaanse Small Cap-aandelen – iShares Core S&P Small Cap
• Ontwikkelde aandelen buiten de VS – Vanguard FTSE ontwikkelde ETF
• Emerging Market Equities – Vanguard FTSE Emerging Markets ETF
• Amerikaanse staatsobligaties – iShares 7-10 jaar staatsobligaties
• US High Quality Corp. Obligaties – iShares Intermediate Credit Bonds
• Wereldwijde ex-Amerikaanse obligaties – Vanguard Total International Bonds

Open een beheerde portfolio-account

Ally Bank

De relatie met Ally Bank is een van de voordelen waardoor Ally Invest echt opvalt. U kunt niet alleen beleggen via Ally Invest, maar u kunt ook een groot deel van uw bankzaken regelen via het Ally Bank-platform. Ally Bank staat erom bekend dat ze enkele van de hoogste beschikbare rentetarieven heeft voor sparen overal op internet.

Ze zijn ook een van de topbanken als het gaat om autofinanciering.

Controle

Ally Bank biedt rentedragende cheques, waarmee u cheques op afstand kunt storten. En hoewel de bank geen lokale vestigingen heeft, heeft u toegang tot geldautomaten bij meer dan 43.000 geldautomaten in het hele land. Ondertussen vergoedt Ally Bank u tot $ 10 per afschriftcyclus voor eventuele kosten die door de geldautomaten van andere banken in rekening worden gebracht.

Besparingen

De online spaarrekening van Ally Bank is een gratis spaarrekening die enkele van de hoogste beschikbare spaarrentes betaalt. Dit account biedt ook de mogelijkheid om cheques op afstand te storten.

Geld Markt

De geldmarktrekening van Ally Bank betaalt een hoog rendement en wordt geleverd zonder maandelijkse onderhoudskosten. U kunt ook onbeperkte stortingen en geldopnames krijgen, evenals stortingen op afstand doen.

Depositocertificaten (CD's)

Dit is waar Ally Bank echt uitblinkt. Ze bieden verschillende aantrekkelijke cd's aan, die enkele van de hoogste rentetarieven op internet bieden.

Ally Bankleningen

Ally Bank heeft een hypotheekverstrekker die aan al uw behoeften op het gebied van woningfinanciering kan voldoen. Ze bieden ook een cashback-creditcard, met onbeperkte beloningen, inclusief 2% terug bij benzinestations en supermarkten, en 1% terug op al het andere. Er zijn geen jaarlijkse kosten en het account kan worden toegevoegd aan Apple Pay of Samsung Pay.

Autofinanciering

Maar waarschijnlijk is het gebied waar Ally Bank het sterkst is, met autofinanciering. Ze bieden innovatieve programma's om een ​​voertuig te kopen of te leasen. Ze hebben zelfs financiering voor speciale voertuigen, die financieringsopties biedt om toegankelijkheidsbehoeften te dekken, zoals rolstoelliften en de mogelijkheid om rechts te rijden.

Ally tweedehands SmartLease

Dit is de meest interessante van hun autofinancieringsopties. Met het SmartLease-programma kunt u gebruikte auto's leasen. Ze hebben slechts drie vereisten voor het voertuig dat u leaset:

• Zorg voor schone geschiedenisrapporten
• Zijn minder dan 4 modeljaren oud
• Heb minder dan 75.000 mijlen

Met de SmartLease ontvangt u ook automatische Gegarandeerde Auto Protection en de mogelijkheid om een ​​onderhoudsdekking aan te schaffen die vergelijkbaar is met wat wordt aangeboden voor nieuwe modellen. Dit is een perfecte financieringsoptie voor iemand die liever autobezit wil worden door eerst een gebruikte auto te leasen.

Ally biedt ook Ally Buyer's Choice, waarmee je de keuze hebt om te verkopen of door te gaan met betalen na 48 of 60 maanden. Met nieuwe Mitsubishi-, GM- en Chrysler-voertuigen en sommige in aanmerking komende gebruikte voertuigen van 4 jaar of nieuwer, kunt u in aanmerking komen voor AllyBallon Advantage. Met deze lening zijn uw maandlasten lager en uw einde contractbetaling hoger, met een vast JKP.

Voor- en nadelen van Ally Invest

De voors

• Lage kosten. De vergoedingen van Ally Invest zijn een van de laagste in de branche, voor $ 0 per transactie.
• Ally Invest biedt zowel zelfgestuurde handel als de beheerde portefeuilles. U kunt een deel van uw geld professioneel laten beheren, terwijl u ook zelf kunt handelen.
• Klantenservice - Ally Invest-vertegenwoordigers zijn 24 uur per dag, zeven dagen per week beschikbaar.
• De Ally Bank sluit aan. Ally Bank biedt enkele van de hoogste rentetarieven voor sparen en cd's die overal op internet beschikbaar zijn. U kunt ook profiteren van de brede selectie van autofinancieringsopties van de bank.
• Met beheerde portefeuilles heeft u de mogelijkheid om uw risicotolerantie, en dus uw portefeuilletype, van de ene classificatie naar de andere te wijzigen. Dit kan u in staat stellen om uw portefeuille conservatiever of agressiever te maken.

De nadelen

• Geen demo-account opgegeven. Sommige investeringsplatforms bieden een papieren rekening aan waarmee u uw investeringsvaardigheden kunt testen voordat u met echt geld live gaat. Ally Invest heeft deze optie niet, behalve bij Forex en futures.
• Er zijn geen lokale vestigingen, als je van persoonlijk contact houdt.
• Er zijn robo-adviseurs die lagere beheerkosten hebben dan beheerde portefeuilles, hoewel de hogere vergoeding de moeite waard kan zijn om te betalen om uw geld bij dezelfde makelaar te houden.

Hoe vergelijkt Ally Invest?

Hoe verhoudt Ally Invest zich tot de andere beste handelsplatforms die beschikbaar zijn? Bekijk de onderstaande grafiek waarin we Ally Invest, E*TRADE en M1 Finance vergelijken.

Bedrijf	Best voor	Kosten	Minimale investeringsvereiste
Ally Invest	Grote verscheidenheid aan investeringsmogelijkheden	Geen voor beheerde portefeuilles, zelfgestuurde aandelen, ETF's en sommige beleggingsfondsen	$ 100 voor beheerde accounts, geen voor zelfgestuurde accounts
E*HANDEL	Actieve handelaren	Geen	Geen voor een gewone effectenrekening; $ 500 voor geautomatiseerd beleggen
M1 Financiën	Aandelen en ETF's	Geen voor aandelen, ETF's en beleggingsfondsen	$100

Voor meer informatie kunt u de individuele beoordelingen van. bekijken E*HANDEL en M1Financiën.

Moet u beleggen met Ally Invest?

Toen TradeKing er was, was het een van de allerbeste handelsplatforms die er waren, met de laagste commissies waar dan ook. Ally Invest heeft op die reputatie voortgebouwd door een robuust, zelfsturend investeringsplatform in stand te houden. Maar ze zijn nog een stap verder gegaan door beheerde portefeuilles te introduceren.

Dit is de perfecte makelaardij als u misschien wilt beginnen met het gebruik van de beheerde optie en vervolgens langzaam wilt toewerken naar zelfgestuurd beleggen. U kunt zelfs besluiten dat u de twee in de toekomst wilt balanceren.

Dat gezegd hebbende, als u niet zeker weet of Ally Invest geschikt voor u is, bekijk dan onze andere makelaarsbeoordelingen voordat u uw definitieve beslissing neemt.

• Motief Investeren Beoordeling
• Persoonlijke kapitaalbeoordeling
• TD Ameritrade Beoordeling

Een ander groot voordeel van Ally is dat je een zelfgestuurd account kunt openen zonder minimale eerste storting. Dit is op bestelling gemaakt voor nieuwe en kleine beleggers, die net begonnen met zelfsturend beleggen.

Ondertussen biedt het platform een ​​uitstekende, 24-uurs klantenservice om u op weg te helpen.

De connectie met Ally Bank is een ander groot pluspunt. De bank biedt enkele van de hoogste rentetarieven die beschikbaar zijn op cd's en geldmarkten, maar ze bieden ook een indrukwekkend menu met autofinancieringen.

Dat is niet verwonderlijk aangezien Ally Bank afstamt van General Motors Acceptance Corporation (GMAC). Ze houden die business line in stand en verbeteren deze zelfs met leaseregelingen voor gebruikte auto's.

U kunt het beleggingsuniversum doorzoeken, maar het zou moeilijk zijn om een ​​beter algemeen platform te bedenken dan wat Ally Invest biedt.