E * TRADE Core Portfolio's Review

E*TRADE-kernportefeuilles is E*TRADE's robo-adviseurservice die u tegen een kleine vergoeding professioneel beheer van uw beleggingsportefeuille biedt. E*TRADE beschrijft dit product als "efficiënte digitale portfolio's die door u worden geleid". Dat betekent dat u uw doelen invoert, investeringstijdlijn en risicotolerantie, en E*TRADE Capital Management ontwerpt een beleggingsportefeuille op maat voor jij. Het past zich aan aan veranderingen in de markt door indien nodig opnieuw in evenwicht te brengen.

Het platform biedt een volledig beheerde beleggingsrekening die perfect is voor iemand die wil beleggen, maar niet betrokken wil raken bij de dagelijkse details van het proces. Alle investeringsselecties en daaropvolgende herbalancering worden afgehandeld door het management.

Hoe werken E*TRADE-kernportfolio's?

E*TRADE Core Portfolios begint met een proces in drie stappen:

• Stap 1: Vul uw beleggersprofiel in. Dit is een reeks vragen die zijn ontworpen om uw doelen, tijdshorizon en risicotolerantie vast te stellen. Op basis van deze informatie wordt uw portfolio samengesteld.
• Stap 2: Bekijk uw investeringsvoorstel. U ontvangt een voorstel op maat. U kunt kiezen tussen een portfolio van alles exchange-traded funds (ETF's) of een mix van ETF's en beleggingsfondsen.
• Stap 3: Implementeer uw portfolio. Als u de aangeboden op maat gemaakte portefeuille accepteert en voldoet aan de minimale investeringsvereiste, kunt u de portefeuille activeren.

Core Portfolios herbalanceert uw portefeuille op basis van de driftparameters voor portefeuilletoewijzing van E*TRADE Capital Management. Uw portefeuille 'past zichzelf aan' door uw portefeuilletoewijzingen elke handelsdag na sluiting van de markten te vergelijken met de driftparameters voor de doeltoewijzing. Indien nodig worden handelsorders de volgende handelsdag ingediend om de portefeuille in overeenstemming te brengen met de doelallocaties.

In tegenstelling tot traditionele beheerde portefeuilles hebben Core Portfolios-accounts geen individuele portefeuillebeheerder. In plaats daarvan wordt het portefeuillebeheer afgehandeld door E*TRADE Capital Management via zijn Investment Policy Committee en met de steun van Investment Strategist. Ze zullen portefeuilleposities selecteren, verwijderen en toevoegen en bepalen de herbalanceringsmethodologie.

Als u persoonlijke ondersteuning van een mens wilt ontvangen, kunt u tegen een hogere vergoeding een van de andere beleggingsproducten van E*TRADE kiezen, zoals Blend Portfolios of Dedicated Portfolios.

Twee soorten beleggingsportefeuilles

U kunt kiezen tussen een portefeuille die volledig is samengesteld uit ETF's of een portefeuille met een combinatie van ETF's en beleggingsfondsen.

De all-ETF-portefeuille bestaat uit geïndexeerde fondsen met zeer lage bedrijfskosten die speciaal zijn ontworpen om de prestaties van de algemene markten te evenaren. De portefeuille biedt de mogelijkheid om tegen zeer lage kosten een brede diversificatie te realiseren.

De hybride portefeuille bestaat uit zowel ETF's als beleggingsfondsen. Het gebruikt ETF's om goedkope diversificatie te bieden, maar voegt beleggingsfondsen toe als wordt vastgesteld dat actief beheerde fondsen waarde kunnen toevoegen aan de portefeuille. Dit biedt de belegger de mogelijkheid om beleggingsrendementen na te streven die het potentieel hebben om beter te presteren dan de algemene markten.

In beide soorten portefeuilles wordt zeer weinig contant geld aangehouden. In feite is de kaspositie beperkt tot een allocatie van 1%. Alle contanten daarbuiten worden naar fondsen verplaatst.

E*TRADE Core Portfolio's zijn volledig beheerde accounts. Dat betekent dat er geen sprake is van zelfsturend handelen en dat u geen beleggingen op de rekening kunt aanhouden die niet specifiek voor de portefeuille zijn gekozen. Als u andere effecten wilt aanhouden, kunt u dat doen via een andere effectenrekening bij E*TRADE.

Functies van E*TRADE-kernportfolio's

Minimale investering	$500
Kosten	0,30%/jaar
rekeningen	Belastbaar Gewricht traditionele IRA Roth IRA Rollover IRA SEP IRA EENVOUDIGE IRA 401 (k) Solo 401 (k) Vertrouwen commanditaire vennootschappen Partnerschappen Coverdell 529 vrijheidsbeneming Non-profit 401(k) Begeleiding
401 (k) Hulp
Belastingverliezen oogsten
Herbalancering van de portefeuille
Automatische stortingen	Dagelijks, Wekelijks, Tweewekelijks en Maandelijks
Het advies	Door mensen geassisteerd
Slimme bèta
Maatschappelijk verantwoord
Fractionele Aandelen
Klantenservice	Telefoon: M-F 12A-11:59P ET; Livechat: 24/7

ETF's gebruikt. E*TRADE Core Portfolios maakt gebruik van fondsen die blootstelling bieden aan verschillende marktsegmenten. Uw portefeuille bestaat doorgaans uit zes tot acht fondsen, of het nu de ETF-portefeuille of de hybride portefeuille is. De mix kan bestaan ​​uit large- en small-capaandelen, opkomende markten, internationale markten, obligatiefondsen voor middellange en korte termijn, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) en hoogrentende obligaties.

Portefeuilles bestaan ​​uit fondsen van iShares, Vanguard en andere fondsfamilies, terwijl beleggingsfondsen worden aangeboden door een groter aantal fondsfamilies. Core Portfolios vermijdt het gebruik van eigen fondsen van E*TRADE bij het samenstellen van deze portefeuilles.

Accountbescherming.Accounts worden beschermd door SIPC, die dekking biedt voor maximaal $ 500.000 per account, inclusief $ 250.000 in contanten. Deze dekking biedt bescherming tegen het falen van brokers en niet tegen marktwaardeschommelingen.

E*TRADE biedt extra makelaardijbescherming. Ze hebben aanvullende dekking van Londense verzekeraars met een totale limiet van $ 600 miljoen om bedragen te betalen bovenop de bedragen die zijn geretourneerd in een SIPC-liquidatie, op voorwaarde dat (1) de gecombineerde teruggave van de trustee-uitkeringen, SIPC en Londen aan een klant niet hoger is dan $ 150 miljoen, en (2) als sublimiet, de teruggave van contant geld aan een klant door Londen niet hoger is dan $900,000. Net als SIPC biedt deze dekking geen bescherming tegen verlies van de marktwaarde van effecten.

Clearingbureau. E*TRADE is zelfclearing via E*TRADE Clearing LLC.

Jaarlijkse vergoedingen/kosten. E*TRADE Core Portfolios rekent een jaarlijkse 'adviesvergoeding' van 0,30%. De vergoeding wordt aan het begin van elk kwartaal ten laste van uw portefeuille gebracht. U betaalt ook fondsgerelateerde onkostenvergoedingen, zoals het geval zal zijn met alle robo-adviseurdiensten. Die vergoedingen zullen iets hoger zijn voor de hybride portefeuille, omdat deze ook beleggingsfondsen omvat.

Minimale storting en rekeningsaldo: $ 500. Als uw rekeningsaldo onder dit niveau zakt, blijft uw rekening open. E*TRADE zal u uiteindelijk echter vragen om extra geld toe te voegen om het account op $ 500 te brengen. Dit wordt gezien als het minimale saldo dat nodig is om de portefeuille in stand te houden.

Hoogtepunten
Beoordeling	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimum om rekening te openen	$100,000	$0	$500
401 (k) Hulp
Twee-factorenauthenticatie.
Het advies	Geautomatiseerd	Door mensen geassisteerd	Door mensen geassisteerd
Maatschappelijk verantwoord beleggen
Inschrijven Persoonlijke kapitaalbeoordeling	Inschrijven Verbeteringsbeoordeling	InschrijvenE * TRADE Core Portfolio's Review

E * TRADE Core-portfolio's mobiele app

E*TRADE Core Portfolios is beschikbaar voor mobiele apps voor zowel iPhone en Android als tablets. De apps bieden:

• Onderzoek naar aandelen, ETF's en beleggingsfondsen, inclusief E*TRADE's All Star Fund List en screener
• Realtime streaming koersen, inclusief Level II, en grafieken
• Verbeterde koersgegevens voor aandelen, ETF's beleggingsfondsen, opties en indexen
• Voorwaardelijke orders, waaronder one-triggers-other (OTO), voorwaardelijk en stop-loss
• Mobiele cheque storten door een foto te maken
• Aanpasbaar dashboard dat uw beste portfolio-artiesten, banner voor openstaande orders, portfolio- en volglijstgerelateerde nieuwsberichten en meer kan bevatten
• Naast het bovenstaande bieden de iPhone- en iPad-apps aanmelding met Touch ID en Security ID

E*TRADE Kernportfolio's Voor- en nadelen

Pluspunten Hands-off beheer —Als u iemand anders zoekt om uw beleggingen af ​​te handelen, dan is E*TRADE Core Portfolios iets voor u. Geweldige klantenservice —E*TRADE heeft consequent hoge cijfers behaald op het gebied van klantenservice. Ik nam contact met hen op via hun chatlijn en kreeg onmiddellijk een reactie. Brick-and-mortar-locaties —E*TRADE heeft 30 kantoorlocaties in 17 staten. Dat hebben andere robo-adviseurs niet. Royale bonus —De bonusaanbieding is vrij genereus, tot 1% contant plus kwijtgescholden vergoeding van een half jaar.

nadelen Hogere beheervergoeding —De vergoeding van 0,30% is vergelijkbaar met sommige andere robo-adviseurs, maar zeker niet de laagste. Bijvoorbeeld, Verbetering rekent een vergoeding van 0,25% op alle portefeuilles, terwijl Rijkdom is 0,25% over de hele linie, met de eerste $ 10.000 gratis beheerd. Geen financiële adviseurs —Core Portfolios biedt niet het soort menselijk contact dat hoort bij traditionele beleggingsbeheerdiensten. Maar dan zou u veel meer betalen voor dat voorrecht dan u betaalt met Core Portfolios. Geen belastingverlies oogsten —Andere robo-adviseurs, waaronder Betterment en Wealthfront, bieden belastingverliezen oogsten, wat een proces is waarbij sommige investeringsposities met verlies worden verkocht om winsten elders te compenseren. Deze strategie vermindert vermogenswinsten op korte termijn, die onderworpen zijn aan de gewone tarieven van de inkomstenbelasting. Op dit moment biedt E*TRADE Core Portfolios deze service niet aan.

Overzicht

E*TRADE-kernportefeuilles biedt de meeste voordelen die kenmerkend zijn voor investeringsbeheerplatforms van robo advisor. De kosten liggen echter iets boven de norm, terwijl de minimale initiële storting zeker aan de hoge kant is. Een dienst voor het oogsten van belastingverliezen zou een goede aanvulling op de mix zijn.