Kad es pirmo reizi sāku ieguldīt, es izmēģināju gandrīz visas ieguldījumu portfeļa pārvaldības programmatūras. Man bija vairāki brokeru konti, un bija izaicinājums vienuviet redzēt savu aktīvu sadalījumu un izsekot mana portfeļa darbībai.
Un toreiz rīki bija diezgan vienkārši.
Viņi izmantoja apkopotājus, piemēram, Yodlee, lai notīrītu jūsu kontus, un parādīja jūsu uzkrājumus vienkāršā informācijas panelī. Jūsu portfelis tika analizēts ļoti maz, jo viņi patiešām tikai mēģināja jums pārdot savus īpašuma pārvaldības un ieguldījumu pakalpojumus.
Mūsdienās instrumenti ir daudz labāki. Es neanalizēju savu portfeli katru dienu (tas ir pārspīlēti), taču šīs programmatūras pakotnes var sniegt jums ātru ieskatu, kad vien vēlaties.
Jūs, iespējams, nebūsiet pārsteigts, dzirdot, ka man visu laiku tiek jautāts – “kura ir labākā ieguldījumu portfeļa pārvaldības programmatūra?”
Atbilde ir tāda, kas atbilst jūsu vajadzībām.
Es jums pastāstīšu, kas man patika katrā no tiem, un jūs redzēsiet, kurš jums ir vislabākais.
Satura rādītājs
- Personīgais kapitāls
- StockRover portfeļa pārvaldība
- Ziggma
- Morningstar portfeļa pārvaldnieks
- Kubera portfeļa izsekotājs
- Google izklājlapas ar funkcijām
- Galīgais spriedums
Personīgais kapitāls
Esmu lietojis Personīgais kapitāls gadiem, un tas ir viens no maniem iecienītākajiem instrumentiem. Ja vēlaties ātri iegūt pārskatu par savām vispārējām finansēm, šis rīks to sniedz diezgan ātri, tiklīdz esat pievienojis visus savus datu avotus. Lai gan es teiktu, ka jums nevajadzētu pārbaudīt savas finanses katru dienu katru minūti (jo tas ir laika izšķiešana), personīgais kapitāls tikai padara to tā, ka laika izšķiešana prasa daudz mazāk faktisku laiks.
Personīgais kapitāls ir drošs, tam ir ieguldījumu pārbaudes rīks, kas sniedz priekšstatu par to, vai jūsu ieguldījumi ir pareizi, un tam ir arī diezgan labs pensijas kalkulators, pamatojoties uz jūsu datiem. Ja jums ir nepieciešama budžeta plānošana, tā var izsekot arī izdevumiem, taču tas nav tik labs kā īpašie budžeta veidošanas rīki.
Izmantojot Personal Capital, jūs saņemat daudzas funkcijas pilnīgi bez maksas. Un, ja vēlaties runāt ar finanšu konsultantu, arī tā vienmēr ir iespēja. Tas nav obligāti, taču vienmēr ir patīkami, ja tas ir pieejams.
Uzziniet vairāk par personīgo kapitālu
StockRover portfeļa pārvaldība
StockRover piedāvā iespēju saistīt jūsu starpniecības kontu un izmantot tā jaudīgos analīzes rīkus, izmantojot jūsu konkrētos starpniecības datus. Jūs varēsiet analizēt savu portfeli, salīdzinot ar etaloniem un pieņemt galvenos lēmumus, izmantojot datus, nevis iekšēju sajūtu vai minējumus. Ja nevēlaties savienot starpniecības pakalpojumu, varat to ievadīt manuāli vai izmantot arī izklājlapu importēšanu. Viņi atbalsta tūkstošiem kontu, tostarp Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase un citas.
Kad esat to iestatījis, varat saņemt ikdienas, nedēļas vai mēneša pārskatus, kas parāda veiktspēju, kā arī analizējiet to, ņemot vērā dažādus rādītājus, piemēram, riska koriģēto atdevi, nepastāvību, beta, IRR, Sharpe Ratio un vairāk. Tas ir visaptverošs un daudz detalizētāks nekā daudzi citi šajā sarakstā. Tas tiešām ir atkarīgs no tā, cik dziļi vēlaties iet.
StockRover ir bezmaksas līmenis, taču jūs saņemat vairāk, reģistrējoties maksas pakalpojumiem.
Iepazīstieties ar StockRover portfeļa pārvaldību
Ziggma
Ziggma ir portfeļa izsekošanas rīks, kas ļauj saistīt savus starpniecības kontus, lai vienuviet analizētu savu portfeli, pamatojoties uz dažādiem faktoriem. Pieteikšanās tajā pirmo reizi var būt nedaudz biedējoša, ņemot vērā, cik daudz informācijas ir tik viegli pieejama, taču laika gaitā jūs pierodat un varat ļoti ātri atrast informāciju.
Piemēram, kad esat saistījis savus kontus, varat redzēt, cik dažāds ir jūsu pieci faktori (uzņēmumi, nozare, aktīvu klase, valsts un to "Zigma rādītājs." (Ziggma rādītājs ir viņu īpašums punktu sistēma)
Dividenžu ieguldītājiem ir pat ātra diagramma par jūsu 12 mēnešu nākotnes naudas plūsmu un ienesīgumu.
Viens no faktoriem, ko neesmu redzējis nekur citur, ir jūsu portfeļa klimata rādītājs un oglekļa pēdas nospiedums. Oglekļa pēdas nospiedums ir jūsu uzņēmumu kopējo ikgadējo 1. un 2. jomas oglekļa emisiju summa metriskajās tonnās, kad šī informācija ir pieejama.
Tas ir tikai sākums — varat veikt pētījumus, izmantojot dažādus citus skrīningus, portfolio simulatorus, atpakaļpārbaudes rīkus un daudz ko citu.
Ziggma ir bezmaksas plāns, kas ietver šo portfeļa izsekotāju, lai jūs varētu reģistrēties un redzēt, vai tas jums patiešām patīk. Tas ietver arī akciju un ETF skrīningu, Ziggma rādītājus, klimata rādītājus un citu analīzi.
Piemaksas plāns, kas ir USD 9,90 mēnesī vai USD 89 gadā pēc 7 dienu bezmaksas izmēģinājuma perioda, portfeļa simulatorā ir iekļauti brīdinājumi, modeļu portfeļi un atpakaļejoša pārbaude.
Apskatiet Ziggmu
Morningstar portfeļa pārvaldnieks
Es to neizmantoju ilgu laiku, bet Morningstar portfeļa pārvaldnieks ir rīks, kas pastāv jau ilgu laiku. Tas sniedz jums iespēju izsekot visiem jūsu ieguldījumiem vienuviet, sekot līdzi cenu izmaiņām, iegūstiet zvaigžņu vērtējumus un citus Morningstar datus, vienlaikus sniedzot ieskatus un pētījumus no Rīta zvaigzne. Portfeļa pārvaldnieks nesaista jūsu kontus, tāpēc dati ir jāievada manuāli (tas var būt pluss, ja uztraucaties par drošības risku).
Tas ir pieejams bezmaksas dalībai. Ja esat premium klases dalībnieks, varat piekļūt vairākiem rīkiem, taču izsekošana ir bez maksas. Es saprotu, ka tas viss ir diezgan neskaidrs, bet es gribēju to iekļaut sarakstā, jo viņi joprojām to piedāvā un ir kaut kas sakāms par ilgmūžību.
Premium pakalpojumam ir arī 14 dienu bezmaksas izmēģinājuma versija, lai jūs varētu to pārbaudīt bez maksas divas nedēļas, lai noskaidrotu, vai tas jums ir piemērots. Turklāt, izmantojot mūsu saiti, jūs saņemat līdz pat USD 50 atlaidi no Morningstar Investor abonēšanas cenas, ja nolemjat abonēt pēc izmēģinājuma perioda beigām.
Skatiet Morningstar portfeļa pārvaldnieku
Kubera portfeļa izsekotājs
Kubera ir viens no jaunākajiem dalībniekiem šajā sarakstā un ir "moderns" portfeļa izsekotājs, jo tas labi integrējas ar brokeru aģentūrām, kā arī ar pasaules bankām, valūtām un kriptovalūta. Kripto komponents padara to modernu, salīdzinot ar alternatīvām. Ja vēlaties sekot līdzi saviem kriptovalūtiem kopā ar citiem pazīstamiem līdzekļiem, Kubera ir vērts to apskatīt.
Tas integrējas ar visiem galvenajiem tiešsaistes starpniecība kontiem, tas tiek sinhronizēts ar visām lielākajām bankām, ir iespēja izsekot valūtām, kriptovalūtām (tostarp DeFi vairākās ķēdēs), mājas vērtība (izmanto Zillow), automašīnas, metāli, domēna vārdi un, protams, jūsu banka konti.
Viena jauka iezīme ir tā, ka tai ir “Life Beat Check”, kas pārbauda ilgstošu neaktivitātes periodu un var nosūtīt jūsu portfeli norādītajam saņēmējam. Ja ar jums kaut kas notiks, viņiem tiks paziņots - tas ir mazs patīkams ieguvums.
Tam ir viena dolāra 14 dienu izmēģinājuma versija, bet pēc tam maksā 15 USD mēnesī vai 150 USD gadā.
Apskatiet Kuberu
Google izklājlapas ar funkcijām
Ja jums patīk pilnīga pielāgošana un jūsu dati ir aizsargāti Google serveros, varat izveidot savu Google izklājlapu un iegūt datus, izmantojot Google nodrošināto funkciju. Trūkums ir tāds, ka jums tas ir jāpielāgo, un tas būs ļoti manuāls process, taču jūs to kontrolējat, un tas vienmēr būs bez maksas. Jūs riskējat, ka GoogleFinance funkcija zem jums mainīsies, taču līdz šim tas nav noticis daudzus gadus.
Akciju cenu paaugstināšanas pamatfunkcija ir vienkārša:
=GoogleFinance("TICKER", "cena")
Kur TICKER ir jūsu izsekojamās akcijas svārsta simbols. Šos datus var aizkavēt līdz 20 minūtēm.
Ja vēlaties pārbaudīt Amazon, ievietojiet to šūnā, un tā aizpildīs:
=GoogleFinance("AMZN", "cena")
Ir pieejama funkcijas sintakse šeit. Ar šo funkciju varat veikt milzīgu izvēlni, tostarp parādīt vēsturiskos datus, tabulas utt. Tas ir ļoti stabils un nav daudz mainījies, neskatoties uz to, ka Google finanses ir ciešāk integrētas Google meklēšanā.
Galīgais spriedums
Jūs varēsiet atrast akciju portfeļa izsekotāju, izmantojot kādu no iepriekš minētajām opcijām.
Ja vēlaties kaut ko salīdzinoši vieglu un praktisku, Personal Capital var analizēt jūsu portfeli un palīdzēt saprast, vai esat ceļā, lai dotos pensijā ar nepieciešamajiem līdzekļiem. Morningstar un Stock Rover ir paredzēti tiem, kas vēlas iegūt vairāk informācijas un sīkāku informāciju par saviem ieguldījumu turējumiem.
Izklājlapu cienītājiem jums vienmēr ir Google izklājlapas vai savas izklājlapas, kuras varat pielāgot tieši savām vēlmēm. Tas viss ir atkarīgs no tā, ko jūs cerat sasniegt un cik daudz jāpiestrādā, lai to sasniegtu.