Ieguldījumu konsultanti bieži iesaka turēt lielu daļu no jūsu akciju portfeļa S&P 500 indeksā, un tas ir pamatota iemesla dēļ. Indekss jau vairāk nekā desmit gadus ir stabili pārspējis pārējo tirgu.
Vienkāršākais veids, kā turēt S&P 500, ir ar indeksu fondiem. Tā kā tie ir izstrādāti tā, lai tie precīzi atbilstu indeksa veiktspējai, tie ir labākais veids, kā izmantot S&P 500 priekšrocības ar praktiski jebkuru naudas summu.
Divi no labākajiem S&P 500 indeksa fondiem ir Vanguard S&P 500 ETF (VOO) un SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). Abi fondi veic līdzīgu funkciju, tāpēc kuru jums vajadzētu iegādāties?
Atšķirības starp abiem biržā tirgotie fondi ir ļoti niecīgas. Jebkurš darbs tiks paveikts, ja vēlaties sasniegt S&P 500 rādītājus. Bet tas var būt atkarīgs no personīgajām vēlmēm, kuras jūs varat izvēlēties.
Satura rādītājs
- VOO vs. SPIEGS: kā katrs darbojas
- VOO vs. SPY: Tiešais salīdzinājums
- Pamati
- Portfeļi
- Fonda darbība
- VOO vs. SPIEGS: Vai viens ir labāks par otru?
- VOO vs SPY: Un uzvarētājs ir…
VOO vs. SPIEGS: kā katrs darbojas
Vanguard S&P 500 ETF (VOO) un SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) ir izstrādāti ar vienu un to pašu mērķi – sekot līdzi S&P 500 indeksam, kas ietver 500 lielākos ASV publiski tirgotos uzņēmumus. Jūs gūsit labumu no valsts labāko uzņēmumu akciju rezultātiem. Un, tā kā indekss aptver visas galvenās nozares, jūs būsiet diversificēts vairākās nozarēs. Starptautiskās akcijas, protams, nav iekļautas S&P 500, jo tās ir tikai ASV.
Katru fondu emitē liela fondu saime. VOO pieder pie ļoti populārajiem Avangarda organizācija, savukārt SPY ir daļa no State Street Global Advisors (SSGA). Katrs no tiem ir viena no ievērojamākajām fondu ģimenēm pasaulē, sniedzot iespēju turēt vairākus fondus zem viena jumta. Un, tā kā tie ir tik populāri, tie ir pieejami gandrīz pie jebkura brokera šajā nozarē.
VOO vs. SPY: Tiešais salīdzinājums
Pamati
Tālāk esošajā tabulā ir sniegts VOO un SPY pamatfunkciju salīdzinājums. Kā jūs ievērosiet, starp diviem ETF ir vairāk līdzību nekā atšķirību.
| Fonds / līdzeklis | VOO | SPIEGS |
| Aktīvu klase | Iekšzemes krājumi – vispārīgi | Iekšzemes krājumi – vispārīgi |
| Kategorija | Lielais maisījums | Lielais maisījums |
| Kad tika palaists | 09/07/2010 | 01/22/1993 |
| Izdevumu attiecība | 0.03% | 0.0945% |
| Tirgus cena (uz 25.05.2022.) | $365.20 | $397.37 |
| 52 nedēļu augsta/zema cena | $358.04 / $439.25 | $380.54 / $479.98 |
| Kopējie neto aktīvi | 760,1 miljards ASV dolāru | 358,7 miljardi ASV dolāru |
| Krājumu skaits | 505 | 505 |
| Dividenžu sadale | Reizi ceturksnī | Reizi ceturksnī |
Portfeļi
VOO nozares sadalījums ir šāds: informācijas tehnoloģijas (27,4%), veselības aprūpe (14,2%), patērētāju izvēles preces (11,5%), finanses (10,9%) un sakaru pakalpojumi (8,6%).
Šeit ir desmit populārākie VOO krājumi:
- Apple Inc.
- Microsoft Corp
- Alphabet Inc.
- Amazon.com Inc.
- Tesla Inc.
- Berkshire Hathaway Inc.
- UnitedHealth Group Inc.
- Džonsons un Džonsons
- NVIDIA Corp.
- Meta Platforms Inc.
SPY nozares sadalījums ir šāds: informācijas tehnoloģijas (26,87%), veselības aprūpe (14,81%), finanses (11,20%), patērētāju izvēles preces (10,36%) un sakaru pakalpojumi (8,97%). Šis sadalījums ir aptuveni paralēls VOO, lai gan tas nav identisks.
Tālāk norādīts, ka SPY desmit lielākās līdzdalības veido 29,0% no fonda kopējiem neto aktīviem:
- Apple Inc.
- Microsoft Corp
- Amazon.com Inc.
- Alphabet Inc., A klase
- Alphabet Inc., B klase
- Berkshire Hathaway Inc.
- Tesla Inc.
- Džonsons un Džonsons
- UnitedHealth Group Inc.
- Meta Platforms Inc.
Galvenās atšķirības saimniecībās ir tādas, ka SPY izdala divas alfabēta klases un ka VOO ietver NVIDIA, bet SPY nē (SPY, visticamāk, ietver NVIDIA ārpus tās 10 populārākajām saimniecībām.)
Pretējā gadījumā, kā redzat no kopsavilkuma tabulas iepriekš, katrs fonds tur identiskas 505 akcijas un izseko S&P 500 indeksa sniegumu.
Fonda darbība
Tālāk ir sniegti ekrānuzņēmumi ar abu fondu darbību 1 gadu, 3 gadu, 5 gadu, 10 gadu un kopš darbības sākuma (līdz 2022. gada 30. aprīlim), ziņo Vanguard un SSGA.
VOO:
SPIEGS:
Ja mēs varētu pārklāt divus ekrānuzņēmumus, katra perioda veiktspēja būtu gandrīz identiska. Veiksim salīdzinājumu, izmantojot tabulu:
| Fonds / darbības periods | VOO | SPIEGS |
| 1 gads | 0.20% | 0.11% |
| 3 gadi | 13.81% | 13.69% |
| 5 gadi | 13.62% | 13.50% |
| 10 gads | 13.64% | 13.52% |
| Kopš dibināšanas (dibināšanas datums) | 14,32% (kopš 09.07.2010.) | 9,99% (kopš 22.01.1993.) |
Kamēr izrādes praktiski katram intervālam ir gandrīz identisks, VOO nedaudz pārspēj SPY. 1 gada laika posmā VOO ir 0,09% un 0,12% veiktspējas priekšrocība 3 gadu, 5 gadu un 10 gadu intervālos.
Lielāko daļu no tā var izskaidrot ar atšķirību katra fonda izdevumu proporcijā. Kamēr VOO izdevumu attiecība ir 0,03%, SPY ir 0,0945%. Tas nozīmē, ka VOO ikgadējā priekšrocība ir 0,0645% no izdevumu attiecības, kas veido nedaudz vairāk nekā pusi no gada veiktspējas starpības.
(Lai gan vidējā gada atdeve kopš pirmsākumiem lielā mērā ir labvēlīga VOO — par 4,33% gadā — jūs varat ignorēt šo atšķirību.
Uzņēmums SPY tika palaists 1993. gadā, un tas pilnībā piedzīvoja Dot-com sabrukumu 2000.–2002. gadā un finanšu sabrukumu 2007.–2009. gadā. VOO nepastāvēja nevienā no šiem lāču tirgiem.)
VOO vs. SPIEGS: Vai viens ir labāks par otru?
Parasti, salīdzinot divus fondus, kas pilda vienu un to pašu funkciju, atšķirības starp abiem fondiem ir nenozīmīgas un ir vairāk personiskas, nekā jebkas cits.
To zināmā mērā var teikt par VOO un SPIE. Katrs no tiem ir piesaistīts S&P 500 indeksam, glabā 505 akcijas un saglabā gandrīz atbilstošus nozares sektora sadalījumus. Un kā S&P 500 indeksu fondi, nevienam no tiem nav būtiskas ietekmes uz starptautiskajiem tirgiem.
VOO vs SPY: Un uzvarētājs ir…
Ja man ir jāizvēlas uzvarētājs, tas būtu VOO, pamatojoties tikai uz veiktspēju.
Veiktspēja ir augstāka pēdējos 12 mēnešos, taču pastāv nemainīga 0,12% veiktspējas priekšrocība salīdzinājumā ar pēdējiem 3 gadiem, 5 gadiem un 10 gadiem.
Šāda veida veiktspējas priekšrocības var būtiski mainīties, ja fondu turat savā portfelī vairāk nekā 20 vai 30 gadus. Tā kā S&P 500 ir tik populārs investoru vidū, tas ir tas, ko jums vajadzētu darīt. Atkarībā no jūsu portfeļa lieluma neliela veiktspējas priekšrocība gadu gaitā var palielināties līdz pat tūkstošiem dolāru.
Šķiet, ka investori piekrīt šim noskaņojumam. Lai gan SPY pastāv apmēram 17 gadus ilgāk nekā VOO, VOO pārvaldīšanā ir divreiz vairāk aktīvu nekā SPY.
Daļa no tā ir saistīta ar VOO zemāko pārvaldības izdevumu attiecību, taču pat tad, ja jūs piešķirat atlaidi MER, VOO joprojām ir nelielas veiktspējas priekšrocības salīdzinājumā ar SPY. Lai uzzinātu, kā VOO konkurē ar kopējo akciju tirgus ETF, skatiet mūsu VOO vs. VTI salīdzinājums.