Dažu pasākumu dēļ akciju tirgus ir sācies sliktākajā vismaz 50 gadu laikā. NASDAQ vissliktākais sākums ir 1971. gadā, kad sākās kompozīts, un S&P 500 nav bijis tik slikts kopš 1939. gada!
Kā investors jūs, iespējams, ir pretrunā ar dvīņu vēlmēm turpināt kursu un izmantot potenciālo pirkšanas iespēju vienlaikus samazinot zaudējumus.
Tas nav neiespējami izdarīt. Viens no veidiem, kā investori pagātnē ir rīkojušies ar lāču tirgiem, ir ieguldot dividenžu akcijās. Tie nodrošina vienmērīgu naudas plūsmu, bet dividenžu ienesīgums padara akciju cenas noturīgākas lejupējos tirgos.
Viens no labākajiem veidiem, kā ieguldīt dividenžu akcijās, ir caur biržā tirgotie fondi (ETF). Daudzi fondi specializējas augstas dividendes akcijās, tāpēc jūs varat izvairīties no atsevišķu uzņēmumu pirkšanas un izveidot portfeli no paša sākuma.
Satura rādītājs
- 10 labākie dividenžu ETF, ko iegādāties tieši tagad
- 1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
- 2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
- 3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
- 4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
- 5. SPDR portfelis S&P 500 ar augstu dividenžu ETF (SPYD)
- 6. iShares Core High Dividend (HDV)
- 7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
- 8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- 9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
- 10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
- Kāpēc ieguldīt dividenžu ETF?
- Vai tagad ir īstais laiks ieguldīt dividenžu ETF?
10 labākie dividenžu ETF, ko iegādāties tieši tagad
Zemāk ir saraksts ar desmit labākajiem dividenžu ETF, ko šobrīd iegādāties. Mēs esam sarindojuši fondus atbilstoši pašreizējām dividenžu ienesīgumam kā objektīvam faktoram. Taču dividenžu ienesīgums vien nedrīkst būt galvenais iemesls, lai iegādātos kādu konkrētu fondu.
Jāņem vērā arī katra fonda vēsturiskā darbība, ko esam nodrošinājuši ar soli pa vienam gadam, pieciem gadiem un desmit gadiem. Arī fonda lielums ir faktors – jo lielāks fonds, jo likvīdākas būs tā daļas. Nelielu fondu ar augstāku dividenžu ienesīgumu var nebūt viegli pirkt un pārdot – problēma lejupslīdošā tirgū, kurā, iespējams, vēlēsities iziet no savas pozīcijas.
Visbeidzot, jums vajadzētu apsvērt arī fonda sastāvu un to, kā tas iederēsies jūsu kopējā portfelī. Piemēram, jūs varētu vēlēties izmantot lielu dividenžu fondu, lai iegūtu ekspozīciju starptautiskajos vai jaunajos tirgos. Šie fondi maksā augstāku dividenžu ienesīgumu, taču tie rada lielāku risku valūtas maiņas kursu dēļ.
Paturot prātā šo informāciju, apskatīsim tuvāk desmit labākos dividenžu ETF, kurus varat iegādāties šobrīd.
1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
Dividenžu ienesīgums: 9.38%
Izdevumu attiecība: 0.49%
Cenas/peļņas attiecība: 3.61
Palaišanas datums: 02/13/12
Fonda aktīvi: 658 miljoni ASV dolāru
1 gada atdeve: -17.19%
5 gadu atdeve: 0.76%
10 gadu atdeve: -0.27%
iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE) cenšas ieguldīt 100 dividendes maksājošos jaunattīstības tirgu akcijās. Tas izseko Dow Jones Emerging Markets Select dividenžu indeksam. Tas tiek uzskatīts par akciju fondu, un tam ir visaugstākais dividenžu ienesīgums šajā sarakstā - 9,38%.
Tomēr, iespējams, atspoguļojot neseno attīstības tirgu zemo sniegumu, kopējais fonda ienesīgums pēdējos desmit gados ir bijis zems. Taču tā var būt lieliska spēle, ja plānojat, ka jaunie tirgi nākotnē pārspēs ASV tirgus rezultātus, jo īpaši tāpēc, ka pa ceļam jūs izbaudīsiet ļoti augstu dividenžu ienesīgumu.
Precīzs fondā esošo uzņēmumu skaits ir 114. Nozīmīgākās līdzdalības pa nozarēm ir materiāli (17,53%), nekustamais īpašums (17,41%), finanses (12,80%), komunālie pakalpojumi (11,93%) un enerģētika (10,61%).
2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
Dividenžu ienesīgums: 7.50%
Izdevumu attiecība: 0.63%
Cenas/peļņas attiecība:
Palaišanas datums: 07/13/07
Fonda aktīvi: 1,9 miljardi ASV dolāru
1 gada atdeve: -3.76%
5 gadu atdeve: 4.85%
10 gadu atdeve: 1.21%
WisdomTree Emerging Markets augsto dividenžu fonds (DEM) ir vēl viens jaunattīstības tirgu fonds, un tas ar otro augstāko pašreizējo dividenžu ienesīgumu 7,50%. DEM pamatā ir WisdomTree Emerging Markets Dividend Index, kas izseko augstākās dividendes ienesīgās akcijas attīstības tirgus valstīs. Tas ir arī viens no mazākajiem fondiem šajā sarakstā, mazāks par 2 miljardiem USD.
Ģeogrāfiskā koncentrācija ir Ķīnā (24,7%), Taivānā (20,68%), Brazīlijā (19,23%), Dienvidāfrikā (7,30%) un Indijā (6,60%). Lielākās nozares ir finanses (25,59%), materiāli (21,80%), enerģētika (12,36%) un informācijas tehnoloģijas (11,53%). Jums jāzina, ka 10 lielākās līdzdalības fondā veido gandrīz 30% no portfeļa vērtības, padarot to par vienu no koncentrētākajiem dividenžu fondiem šajā sarakstā.
3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
Dividenžu ienesīgums: 4.62%
Izdevumu attiecība: 0.50%
Cenas/peļņas attiecība: 11.49
Palaišanas datums: 09/21/06
Fonda aktīvi: 115,6 miljoni ASV dolāru
1 gada atdeve: -3.30%
5 gadu atdeve: 5.40%
10 gadu atdeve: 4.92%
Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY) ir mazākais fonds šajā sarakstā. Bet tas, ko CVY trūkst, tas kompensē ar ļoti augstu dividenžu ienesīgumu, kas pārsniedz 4,6%. Fonds izseko Zacks Multi-Asset Income Index, kas ietver ASV un ārvalstu uzņēmumus, nekustamā īpašuma ieguldījumu fondus, galvenās komandītsabiedrības, slēgtos fondus un vēlamās akcijas.
Pašlaik CVY pieder 151 uzņēmuma akcijas, kuru vidējā tirgus kapitalizācija ir 143,6 miljoni USD. ASV akcijas veido gandrīz 89% no fonda. Piecas lielākās līdzdalības ir EQT Corp, Black Stone Minerals LP, Alliance Resource Partners LP, ConocoPhillips un Suburban Propane Partners LP. Galvenās nozares ir finanses (35,24%) un enerģētika (18,03%).
4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
Dividenžu ienesīgums: 4.59%
Izdevumu attiecība: 0.22%
Cenas/peļņas attiecība: 9.6
Palaišanas datums: 02/25/16
Fonda aktīvi: 4,3 miljardi dolāru
1 gada atdeve: – 0.52%
5 gadu atdeve: 4.79%
10 gadu atdeve: N/A
The Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) ir piemērots investoriem, kuri meklē ETF ar augstu dividenžu līmeni no starptautiskajām akcijām. Tas ļaus jums diversificēt ārpus ASV tirgus. VYMI ir klasificēts kā ārvalstu lielas vērtības fonds, kas ietver vairākas starptautiskas akcijas. Fonds seko FTSE All-World ex-US High Dividend Yield indeksam.
VYMI pašlaik pieder 1380 uzņēmumu, kuru vidējā tirgus vērtība ir 44,1 miljards USD. Nozīmīgākās līdzdalības fondā ir Roche Holding AG, Toyota Motor Corp., Shell plc, BHP Group Ltd un Novartis AG. Lielākās līdzdalības pa valstīm ir Apvienotajā Karalistē, Japānā, Kanādā, Austrālijā, Šveicē, Vācijā, Ķīnā, Francijā un Taivānā.
5. SPDR portfelis S&P 500 ar augstu dividenžu ETF (SPYD)
Dividenžu ienesīgums: 3.75%
Izdevumu attiecība: 0.07%
Cenas/peļņas attiecība: 12.85
Palaišanas datums: 10/21/2015
Fonda aktīvi: 6,8 miljardi ASV dolāru
1 gada atdeve: 10.35%
5 gadu atdeve: 9.15%
10 gadu atdeve: N/A
Sponsorē State Street Global Advisors, SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) ir dividenžu fonds, kas cenšas atbilst S&P 500 High Dividend Index rādītājiem, atskaitot maksas. Tas ir viens no lielākajiem dividenžu fondiem, un tam ir ļoti zema izdevumu attiecība - tikai 0,0 7%
Fondam pieder akcijas un 79 uzņēmumi, bet pieci no septiņiem lielākajiem īpašumiem ir enerģētikas jomā. Tajos ietilpst Valero Energy Corporation, Marathon Petroleum Corporation, Chevron, Exxon Mobil un Sempra Energy. Tomēr komunālie pakalpojumi pārstāv lielāko sektoru ar 18,46% no fonda, bet enerģētika ir otrajā vietā.
6. iShares Core High Dividend (HDV)
Dividenžu ienesīgums: 3.28%
Izdevumu attiecība: 0.08%
Cenas/peļņas attiecība: 17.52
Palaišanas datums: 03/29/11
Fonda aktīvi: Nedaudz vairāk par 10 miljardiem dolāru
1 gada atdeve: 12.21%
5 gadu atdeve: 8.40%
10 gadu atdeve: 9.84%
iShares Core High Dividend (HDV) ir viens no labākajiem viena gada ienākumiem līdz 30.04.22.). Tam ir arī pieaugums YTD — 5,94 (līdz 05/06/22) — iespaidīgi, ņemot vērā, ka kopš gada sākuma viss tirgus ir ievērojami samazinājies. Fonds ir ieguldīts 75 vietējās akcijās, kas maksā dividendes, un ir paredzēts, lai kalpotu kā galvenā portfeļa turēšana. Tas ir tāpēc, ka viņi koncentrējas uz izveidotiem, augstas kvalitātes uzņēmumiem.
Fonda piecas lielākās līdzdalības ir Exxon Mobil, AbbVie, Johnson & Johnson, Chevron un J.P. Morgan Chase. Primārās nozares ir veselības aprūpe (23,1%, enerģētika (19,39%)), galvenās patēriņa preces (17,77%) un finanses (10,14%).
7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
Dividenžu ienesīgums: 3.24%
Izdevumu attiecība: 0.38%
Cenas/peļņas attiecība: 12.71
Palaišanas datums: 11/03/03
Fonda aktīvi: 22,25 miljardi ASV dolāru
1 gada atdeve: 7.63%
5 gadu atdeve: 9.98%
10 gadu atdeve: 11.86%
iShares Select Dividend ETF (DVY) koncentrējas uz 100 ASV akcijām, kuru dividendes ir maksātas vismaz piecus gadus. Tas koncentrējas uz plašas kapitalizācijas ASV uzņēmumiem ar konsekventu dividenžu maksāšanas vēsturi. Fonds arī uztur labvēlīgu ilgtspējības profilu un parasti saglabā zemus piešķīrumus tādās nozarēs kā fosilais kurināmais, ieroči un tabaka.
Piecas lielākās DVY akcijas ir Altria Group, Valero Energy, IBM, Oneok Inc. un Philip Morris international. Lielākie turējumi pa nozarēm ir komunālie pakalpojumi (26,68%), finanses (20,01%) un patēriņa preces (10,60%).
Fondam ir augstāka izdevumu attiecība nekā citiem fondiem šajā sarakstā, proti, 0,38%. Šo koeficientu pilnībā veido fonda pārvaldības maksa.
8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Dividenžu ienesīgums: 3.16%
Izdevumu attiecība: 0.06%
Cenas/peļņas attiecība: 15.74
Palaišanas datums: 10/11/2011
Fonda aktīvi: 34,9 miljardi ASV dolāru
1 gada atdeve: 4.54%
5 gadu atdeve: 14.63%
10 gadu atdeve: 13.88%
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) ir lielas vērtības fonds, kas seko Dow Jones ASV dividenžu 100 indeksam. Fondā ir 104 akcijas ar vidējo kapitalizāciju USD 126,8 miljonu apmērā.
Piecas lielākās līdzdalības fondā ir Merck & Co., Coca-Cola, PepsiCo, IBM un Amgen. Nozaru koncentrācijā ietilpst finanses (21,12%), informācijas tehnoloģijas (20,59%), galvenās patēriņa preces (14,19%), veselības aprūpe (12,22%) un rūpniecība (11,33%). Iespējams, ka šī fonda viena gada ienesīgums ir zemāks nekā citiem, jo tas ir vairāk koncentrēts tehnoloģiju sektorā.
9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
Dividenžu ienesīgums: 2.77%
Izdevumu attiecība: 0.06%
Cenas/peļņas attiecība: 15.4%
Palaišanas datums: 11/06/2006
Fonda aktīvi: 57,4 miljardi ASV dolāru
1 gada atdeve: 6.88%
5 gadu atdeve: 10.17%
10 gadu atdeve: 11.74%
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) izseko FTSE High Dividend Yield indeksa sniegumu, taču tas ir arī vērtības fonds, oficiāli klasificēts kā “lielas vērtības fonds”. Portfelī ir akcijas 445 uzņēmumos, no kuriem visi ir ASV. Vidējā tirgus kapitalizācija ir 145,6 miljardi USD.
Lielākās līdzdalības fondā ir Johnson & Johnson, J.P. Morgan Chase, Procter & Gamble, Exxon Mobil un Chevron. Lielākās nozares ir finanšu (20,9%), veselības aprūpes (13,9%), patēriņa preču (12,4%) un rūpniecības nozares (10,2%).
10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Dividenžu ienesīgums: 2.35%
Izdevumu attiecība: 0.35%
Cenas/peļņas attiecība: 16.28
Palaišanas datums: 11/08/05
Fonda aktīvi: 21,15 miljardi ASV dolāru
1 gada atdeve: 3.87%
5 gadu atdeve: 10.46%
10 gadu atdeve: 12.28%
SPDR S&P Dividend ETF (SDY) izseko SPDR S&P High Yield Dividend Aristocrats indeksam, kas izstrādāts, lai novērtētu S&P 1500 augstāko dividenžu ienesīguma uzņēmumu darbību. Katram indeksā iekļautajam uzņēmumam ir jābūt politikai konsekventi katru gadu palielināt dividendes pēdējos 20 vai vairāk gadus.
Fondam ir akcijas 119 uzņēmumos, kuru vidējā tirgus kapitalizācija ir 62,3 miljoni ASV dolāru. Pieci lielākie īpašumi ir IBM, Leggett & Platt Inc., Amcor PLC, Exxon Mobil un National Retail Properties. Lielākās līdzdalības pa nozarēm ir rūpniecība (17,09%), patēriņa preces (16,3%), finanses (15,23%) un komunālie pakalpojumi (14,45%).
Kāpēc ieguldīt dividenžu ETF?
Lai gan lielākā daļa portfeļu pēdējos gados ir vērsti galvenokārt uz izaugsmi, ienākumi vienmēr ir bijuši būtiska līdzsvarota portfeļu kombinācijas sastāvdaļa. Lai gan tas parasti nāk no obligācijām un citiem procentus nesošiem vērtspapīriem, augstas dividenžu akcijas var būt arī izaugsmes aktīvu un ienākumus nesošu vērtspapīru hibrīds.
Akcijas maksā regulāras dividendes un piedāvā kapitāla pieauguma potenciālu. Ņemiet vērā arī to, ka katra fonda vidējā P/E attiecība ir krietni zem 20, kas ir daudz zemāka nekā izaugsmes akcijām, kas bieži vien var pārsniegt 100.
Problēma, ieguldot augstas dividendes akcijās, ir zināt, kurus uzņēmumus izvēlēties. Šīs problēmas risinājums ir ieguldīt dividenžu ETF. ETF ir fonds, kas sastāv no rādītājiem vai simtiem uzņēmumu un parasti ir balstīts uz bāzes indeksu. Tas nozīmē, ka fonda izdevumu attiecība būs zema, un tas parasti ietvers augstākās kvalitātes uzņēmumus ar vislabākajām izredzēm.
Vai tagad ir īstais laiks ieguldīt dividenžu ETF?
Ikreiz, kad akciju tirgus pāriet uz lejupslīdes fāzi, kas, šķiet, notiek šobrīd, viena no labākajām stratēģijām ir pievērsties ienākumus nesošiem aktīviem. Lai gan dividenžu akcijas nepiedāvā galveno aizsardzību, tām ir jānodrošina stabili ienākumi.
Šie ienākumi ne tikai nodrošinās jums naudas plūsmu tirgus satricinājumu laikā, bet arī augstas dividenžu akcijas bieži izturēs tirgus lejupslīdi labāk nekā izaugsmes akcijas.
Ja vēlaties savam portfelim pievienot ienākumus un stabilitāti, rūpīgi apskatiet dividendes ETF. Viens vai vairāki no šajā sarakstā iekļautajiem līdzekļiem var būt tieši tas, kas jums nepieciešams, lai palīdzētu labāk stabilizēt jūsu stāvokli portfolio. Piemēram, iespējams, vēlēsities izvēlēties vienu fondu, kas iegulda ASV akcijās, bet citu fondu, kas iegulda jaunattīstības tirgos.