Alternatīvie ieguldījumi ir dzīvotspējīgs risinājums investoriem, kuri vēlas paplašināt savu portfeli ne tikai ar akcijām un obligācijām. Viena no pieaugošajām precēm investoriem ir vīna tirgus. Patiesībā 2022. gada martā pudele Kalifornijas vīna pārdots par rekordaugstiem USD 12 300.
Tomēr, pirms sākat uzkrāt kādu jauka izskata etiķeti no pārtikas preču veikala, vīnā ir jāiegulda mazliet vairāk nekā pudeles paņemšana un glabāšana dažus gadus. Tādas īpašības kā vecums, kvalitāte, ražotājs, kritiķu vērtējumi un vispārējā reputācija ietekmē vīna vērtību.
Bet, ja esat enofīls un vēlaties izmēģināt savus spēkus, lai iegūtu dažus ienesīgus vīnogu ražas, mēs esam Sadalījums, kā ieguldīt vīnā, vīna ieguldījumu plusi un mīnusi un kad var būt jēga ieguldīt tajā.
Īsā versija
- Smalkais vīns ir dzīvotspējīgs alternatīvs aktīvs investoriem, kuri vēlas dažādot savus portfeļus.
- Lai ieguldītu vīnā, ir nepieciešama neliela izpēte. Dažas no galvenajām lietām, kurām jāpievērš uzmanība, ir vīna vecums, ražotājs, ilgmūžība, trūkums un kritiķu vērtējumi.
- Papildus investīcijām vīna pudelēs jūs varat arī ieguldīt tieši vīna uzņēmumu akcijās vai izmantojot vīna ieguldījumu platformas, kas veic visu vīna atlasi un uzglabāšanu jūsu vietā.
Kas ir vīna investīcijas?
Tāpat kā citi alternatīvas investīcijas, piemēram, nekustamais īpašums un tēlotājmāksla, vīna vērtība laika gaitā pieaug. Vīna ieguldījumu pamatjēdziens neatšķiras no citiem ieguldījumu veidiem. Investors pērk pudeles, uzglabā tās un, cerams, vēlāk pārdod par augstāku cenu.
Agrāk labākais investīciju vīns bija no Francijas Bordo un Burgundijas reģioniem. Taču pēdējā laikā citas valstis ir kļuvušas par ievērības cienīgām augstākās klases vīnu ražotājiem, tostarp ASV, Austrālija un Itālija.
Pudeles nav jāuzglabā pašam. Patiesībā vīni vislabāk noveco un saglabā savu kvalitāti, ja tos glabā specializētās vīna uzglabāšanas telpās ar kontrolētu klimatu. Lai gan vīna uzglabāšana var maksāt krietnu summu, tā ir obligāta, lai saglabātu vīna vērtību.
Bet, ja jūs nevēlaties tikt galā ar galvassāpēm, kas saistītas ar pudeļu vai nekustamā īpašuma nodrošināšanu, lai saglabātu savu kastes augstākās kvalitātes, ir daudz praktisku veidu, kā gūt peļņu no Pinot Noir vai Chardonnay. Jūs varat ieguldīt vīna nākotnes darījumos vai indeksos vai pat ar vīna ieguldījumu uzņēmuma starpniecību, kas veic visu izvēli un izvēli jūsu vietā.
Viens no iemesliem, kāpēc investori iegulda vīnā, ir sava portfeļa dažādošana. Tā ir prece, kas nav saistīta ar tradicionāliem aktīviem, piemēram, akcijām un obligācijām, un tiek uzskatīta par ilgtermiņa ieguldījumu.
Saistīts: Kā ieguldīt precēs
Kā atrast labāko vīnu, kurā ieguldīt
Neatkarīgi no tā, vai esat virpuļojošs un smirdošs pazinējs vai vienkārši gadījuma dzērājs, ir īpašas detaļas, kurām jāpievērš uzmanība, kad runa ir par investīcijām vīnā. Galu galā jūs par šīm pudelēm ieliksit reālu naudu.
Lai lasītu un analizētu tirgu, vēlēsities iepazīties ar galvenajām iezīmēm un īpašībām, kas piešķir pievienoto vērtību konkrētam vīnam, kā arī ar piedāvājumu un pieprasījumu saistītiem aspektiem. Lūk, kas jums jāzina.
Gads un ilgmūžība
Viena no pirmajām lietām, kas jāņem vērā, pērkot vīna pudeli, ir gads. Bieži dēvēts par “vintage”, tas norāda gadu, kad vīnogas tika novāktas un ražotas vīnā. Vīna kvalitāte pudelē mainās ar katru gadu, un tā bieži (bet ne vienmēr!) laika gaitā uzlabojas.
Neatkarīgi no pudeles, jūs vēlaties ievērot sava vīna ilgmūžību. Ne visi vīni noveco vienādi. Daudzi vīni sāk sabojāt pēc 10 gadiem vai pat mazāk — patiesībā lielākā daļa komerciālo vīnu tiek ražoti tūlītējam patēriņam. Citi var novecot līdz 25 gadiem.
Lielākais faktors, kas ietekmē vīna novecošanos, ir tajā esošie tanīni un skābes. Jo augstāks skābums un tanīni, jo lielāka iespēja, ka novecojot tas nobriest līdz labākas garšas vīnam.
Ir vēl viens iemesls, kāpēc ir svarīgi saprast ražošanas gadu. Vīna kvalitāte lielā mērā ir saistīta ar klimatu. Piemēram, gara, saulaina vasara, visticamāk, ražos labākas kvalitātes vīnu nekā gads ar daudz lietus un vēlu pavasari vai agru rudens sasalšanu. Lielākā daļa vīna investoru zinās ne tikai to, kad vīns tika ražots, bet arī to, kāda sezona bija ražotājam, novācot vīnogas.
Vīna ražotājs
Viena no lielākajām ietekmēm uz to, kā vīns novērtēs vērtību, ir vīna ražotājs. Daudzas no vadošajām investīciju pudelēm nāk no cienījamiem ražotājiem, piemēram, Domaine de la Romanée-Conti vai Château Mouton Rothschild. Veiciet izpēti par reģionu un apgabala ražotājiem, lai uzzinātu, kuri no tiem katru gadu ražo labākos vīnus.
Trūkums un cenu vēsture
Tāpat kā jebkuram ieguldījumam, piedāvājumam un pieprasījumam ir liela nozīme vīna cenu noteikšanā. Daži ražotāji gadā radīs tikai dažus simtus vīna pudeļu.
Piemēram, vīna darītava Screaming Eagle Napas ielejā katru gadu saražo tikai aptuveni 500 līdz 800 pudeles sava kārotā Cabernet Sauvignon. Šī trūkuma dēļ tas ir vīns, ko ātri iegūst investori.
Otrs faktors, kas ietekmē vīna pudeles cenu, ir tās cenu vēsture. Ja cenas noteiktām ražotāja un ražas pudelēm īsā laika periodā paaugstinās, ir liela iespēja, ka cena turpinās pieaugt.
Kritiķu vērtējumi
Vēl viens faktors, kas jāpatur prātā, veicot ieguldījumus, ir tas, ko vīna kritiķi saka par konkrētām vīna pudelēm. Faktiski vīna vērtējumi var būtiski ietekmēt vīna vērtību.
Populāra un cienījama vērtēšanas skala ir Vīna skatītājs100 ballu skala. Jebkas, kas novērtēts no 95 līdz 100 vai apzīmēts kā “klasisks”, varētu būt vērtīgs ieguldījums.
Vai meklējat vairāk alternatīvu ieguldījumu? Inflāciju droši ieguldījumi: 6 veidi, kā aizsargāt savu portfeli 2022. gadā
Kā ieguldīt vīnā
Ja vēlaties ieguldīt vīnā, ir trīs galvenie veidi, kā to izdarīt.
Investējiet vīna pudelēs
Tradicionālais veids, kā investēt vīnā, ir pudeles pirkt vai nu izsolē, vai tieši no ražotājiem. Dažas no populārākajām izsoļu namiem vīna iegādei ir Sotheby's, Christie's, Heritage Auctions, Curated un WineBid. Varat arī iegādāties vīnu biržā, piemēram, Cavex vai Londonas starptautiskajā vīnogu biržā (Liv-ex).
Varat arī iegādāties vīna nākotnes līgumus, proti, kad jūs pērkat vīnu, kas joprojām atrodas mucā. Zināms kā en primeur ieguldot, tas ir riskantāks, bet lētāks veids, kā ieguldīt vīnā. Tomēr ir ļoti svarīgi izpētīt vīna ražotāju un vīnus, ko tas ražojis pagātnē.
Investējiet vīna krājumos
Vēl viens veids, kā ieguldīt vīnā, ir iegādāties akcijas nozares uzņēmumos, piemēram, vīna ražotājiem vai tirgotājiem. Viena no šī maršruta priekšrocībām ir tā, ka jums nav jāuztraucas par izdevumiem un nepieciešamajām zināšanām, kas nepieciešamas, lai iegādātos investīcijas klases vīna pudeles. Tā vietā jūs vienkārši ieguldāt pašos uzņēmumos. Tomēr tāpēc, ka tu esi ieguldot akcijās, jūsu ieguldījumu var ietekmēt plašākas tirgus kustības.
Investējiet vīna platformās
Visbeidzot, jaunāks veids, kā ieguldīt vīnā, ir to darīt, izmantojot ieguldījumu platformas. Šīs platformas veic visu izpēti un iegādājas vīnus jūsu vietā, tāpēc jums nav jāuztraucas par vīna darīšanas sarežģītības izpratni. Tāpat nav jāuztraucas par vīna uzglabāšanu, kas ir būtiski, ieguldot vīnā.
Daudzas no šīm platformām arī ļauj jums iegādāties daļējas daļas pudeli vīna, padarot to pieejamāku vidusmēra investoram. Dažas no populārākajām ieguldījumu vīna platformām ir:
- Vinovest
- Vint
- Rallijs
- Kulta vīns
Vai smalkais vīns ir labs ieguldījums?
Visi nopietni investori zina, ka sava portfeļa diversifikācija ir viens no veidiem, kā veicināt ieguldījumu pieaugumu un ierobežot savu risku. Vīns ir tikai viens no daudzajiem alternatīvajiem ieguldījumiem, ko var izmantot dažādot savu portfeli un nodrošināties pret tirgus risks.
Ja jums jau ir stabils portfelis un vēlaties to dažādot un, pats galvenais, baudīt vīnu, vīna kolekcionēšanu un dzeršanu, jums varētu būt lietderīgi pievērsties vīna ieguldījumiem.
Jūs vienkārši varat saņemt lielisku atalgojumu. Saskaņā ar Liv-ex teikto, 2022. gada pirmajā ceturksnī smalkais vīns pārspēja visus pārējos lielākos tirgus, tādējādi nostiprinājot tā kā dzīvotspējīga alternatīva aktīva lomu.
Tomēr, tāpat kā jebkura veida ieguldījumi, investējot vīnā, jūs riskējat. Un eksperti iesaka labāk ierobežot savu ekspozīciju alternatīvajos ieguldījumos līdz 10% līdz 20%.
Plusi un mīnusi, investējot vīnā
plusi
- Ļauj dažādot ieguldījumu portfeli
- Vīna platformas atvieglo ieguldījumus vīnā
- Mazāks tirgus svārstīgums
- Vīna vērtība pieaug un var aizsargāt pret tirgus lejupslīdi
mīnusi
- Augsts sākotnējais ieguldījums
- Jūs varat maksāt piemaksu, ja pērkat, izmantojot izsoļu namu
- Piegādes un uzglabāšanas izmaksas
- Jums var būt nepieciešams ilgi pieturēties pie vīna
Bottom Line
Lai gan ieguldījumi smalkā vīnā var prasīt daudz pētījumu, tas var būt jautrs un izdevīgs ieguldījums vīna cienītājiem. Tādas lietas kā vintage, ražotāju un kritiķu vērtējums ir faktori, kas jāņem vērā, investējot atsevišķās vīna pudelēs. Un investoriem, kuri nevēlas tērēt laiku un enerģiju pudelēm, ir investīciju platformas, kas atvieglo ieguldījumus šajā augošajā alternatīvajā īpašumā.
Vai vēlaties aizpildīt savu portfolio? Lasiet par šiem populārajiem ieguldījumiem:
- Kā ieguldīt jaunuzņēmumos
- Sporta karšu investīciju pieaugums
- Kā ieguldīt mākslā
- Vai zelts ir labs ieguldījums?