Ieguldīšana katram izskatās savādāk. Mums visiem ir dažādi mērķi un riska tolerances, tāpēc universāla pieeja nedarbosies. Un arvien vairāk daudzi investori mūsdienās nevēlas tikai ieguldījumus, kas piedāvās lielu atdevi (lai gan tas noteikti ir pluss) — viņi arī meklē iespējas, kas atbilst viņu vispārējiem mērķiem un vērtības.
Īsā versija:
- LGBTQ+ draudzīgas investīcijas ir aktīvi un uzņēmumi, kas veicina LGBTQ+ iekļaujošas politikas un darba vietas.
- Vairāk uzņēmumu aktīvi atbalsta mazākumtautību kopienas, izmantojot LGBTQ+, apstiprinot politiku un veidojot akciju opcijas sabiedrotajiem un investoriem.
- Daudzi finanšu konsultanti un robo konsultanti tagad piedāvā portfeļus, kas atbilst noteiktiem SRI kritērijiem, tostarp uzņēmumus, kas nodarbojas ar vienlīdzības veicināšanu darbavietā.
- Ir vēsturiski pierādījumi, ka finanšu indeksi, kas koncentrējas uz LGBTQ+ vadītiem vai iekļaujošiem uzņēmumiem, ir pārsnieguši S&P500 un citus globālos indeksus.
Uzņēmumiem tagad ir jāstrādā, lai piesaistītu investoru uzmanību, un investori meklē vienlīdzību. Vairāk nekā jebkad agrāk lielākie uzņēmumi aktīvi cenšas atbalstīt mazākumtautību kopienas, piemēram, LGBTQ+ kopienu. Tikmēr, ņemot vērā pieaugošās iespējas, investori ir pilnvaroti iekļaut šos uzņēmumus savos portfeļos.
Tātad, ja vēlaties investēt atbilstoši savām vērtībām, kā atrast šīs LGBTQ+ draudzīgās investīcijas? Un vai viņi laika gaitā darbosies labi? Noskaidrosim.
Šajā pantā
Kas ir LGBTQ+ draudzīgs ieguldījums?
LGBTQ+ ir vispārīgs termins, kas brīvi attiecas uz lesbietēm, gejiem, biseksuāļiem, transpersonām un queer vai jautājošām personām un citām personām, kuras identificējas ar šīm kopienām.
LGBTQ+ draudzīgas investīcijas ir aktīvi un uzņēmumi, kas veicina LGBTQ+ iekļaujošas politikas un darba vietas. Jūs varat izvēlēties investēt atsevišķās akcijās un iegūt līdzdalību konkrētos uzņēmumos, kas aktīvi iekļauj un atbalsta LGBTQ+ personas.
Varat arī apsvērt ieguldījumu fondus un ETF, kas veic darbu jūsu vietā, un apvienot aktīvus, kuriem ir paredzēta LGBTQ+ labvēlīga politika un prakse.
Kāpēc LGBTQ+ draudzīgi ieguldījumi ir svarīgi?
Viņi var palīdzēt attīstīt investīciju pasauli
Ļoti ilgu laiku investīcijas pārsvarā veica noteikta cilvēku grupa: turīgi, baltie, cisgender, heteroseksuāli vīrieši. Par laimi, Volstrītas vilka laiki jau sen ir pagājuši, un ieguldījumi ir sākuši kļūt par vienmērīgākiem spēles laukiem.
Tomēr daudziem LGBTQ+ kopienas cilvēkiem var būt grūti justies ērti investīciju pasaulē. Ieguldījumu izvēle, kas parāda, ka pastāv atbalstošas iespējas, var tikai palīdzēt ieguldījumu pasaulei kopumā augt.
Viņi palīdz LGBTQ+ kopienai vairot bagātību
LGBTQ+ kopienai ir daudz finansiālu izaicinājumu, kas apgrūtina bagātības iegūšanu. Patiesībā, saskaņā ar Prudential ziņojumu40% LGBTQ+ kopienas dalībnieku katru mēnesi saskaras ar grūtībām savilkt galus.
"Saskaņā ar Prudential ziņojumu 40% LGBTQ+ kopienas dalībnieku katru mēnesi saskaras ar grūtībām savilkt galus kopā."
Godīgas un atklātas ieguldījumu izvēles var ievērojami palīdzēt LGBTQ+ kopienai un viņu sabiedrotajiem.
Tā kā ieguldījumi var būt vārti uz ilgstošas bagātības veidošanu, piekļuves nodrošināšana mazapkalpotai kopienai var palīdzēt izlīdzināt iespējas visās jomās.
Tie rada labāku sociālo izpratni uzņēmumu vidū
LGBTQ+ draudzīgās ieguldījumu iespējas liecina par plašāku uzņēmumu atbalstu, pret ko LGBTQ+ kopiena ir cīnījusies jau daudzus gadus. Turklāt LGBTQ+ darbinieku atbalsts ir pierādījis, ka tas palīdz uzņēmumiem augt un gūt panākumus.
"Uzņēmumi ar LGBTQ+ draudzīgu politiku veic labāku darbu, saglabājot darbiniekus, un tiem ir ievērojama akcionāru vērtība." saka Marina Vaamonde, nekustamā īpašuma investore un dibinātāja PropertyCashin.com. "Darbinieku noturēšana mūsdienās ir galvenais biznesa panākumu faktors."
Tam nevajadzētu būt pārsteigumam, jo ASV un citas valstis ir cīnījušās ar lielu darbaspēka trūkumu.
Ir pienācis laiks, kad uzņēmumi beidzot ir sākuši uzzināt, ka iekļautība veicina labklājību visapkārt — gan uzņēmumam, gan tā klientiem.
Kā atrast LGBTQ+ draudzīgus ieguldījumus
Par laimi, LGBTQ+ draudzīgas investīcijas mūsdienās ir kļuvušas salīdzinoši viegli atrodamas. Šeit ir četri veidi, kā atrast ieguldījumus, kas atbalsta LGBTQ+ iekļaušanu.
Izmantojiet Cilvēktiesību kampaņas Korporatīvās līdztiesības indeksu
Viens no vienkāršākajiem veidiem, kā atrast LGBTQ+ draudzīgus ieguldījumus, ir iegādāties akcijas uzņēmumos, kas ar lepnumu atbalsta savus LGBTQ+ darbiniekus. The Cilvēktiesību kampaņa piedāvā savu korporatīvās vienlīdzības indeksu, kas palīdz izsekot un novērtēt Fortune 500 uzņēmumus, kuri ievēro tikai korporatīvo politiku attiecībā uz saviem LGBTQ+ darbiniekiem. No šajā sarakstā iekļautajiem uzņēmumiem Vaamonde iesaka:
- Apple
- JP Morgans Čeiss
- American Airlines
- Nike
- Xerox
- Eastman Kodak
Pēc viņas teiktā, šie uzņēmumi ir saglabājuši 100% atzīmi Korporatīvās līdztiesības indeksā kopš tā dibināšanas pirms 20 gadiem. Tas liecina par apņemšanos palikt malā un veicināt LGBTQ+ personu vienlīdzību darbaspēkā. Šī ir tikai daži no reitingā iekļautajiem uzņēmumiem, taču jūs varat atrast pilns saraksts šeit.
Lai ieguldītu kādu no šo uzņēmumu akcijām, vispirms ir jāatver brokeru konts. Iepazīstieties ar mūsu 2022. gada favorītiem >>>
Jautājiet savam finanšu konsultantam
Ja viens no jūsu finanšu mērķiem ir iekļaut LGBTQ+ draudzīgus ieguldījumus savā portfelī, jūsu finanšu konsultants, iespējams, spēs jūs virzīt pareizajā virzienā. Lai gan ne katrs konsultants sniedz ieguldījumu padomus, tiem, kas to dara, vajadzētu palīdzēt jums sasniegt jūsu mērķi, īpaši, ja viņi ir uzticības personas.
Pārliecinieties, ka jūs un jūsu konsultants atrodaties vienā lapā, uzdodot viņiem šādus jautājumus:
"Pārliecinieties, ka jūsu izvēlētajam padomdevējam ir akreditēta vietējā partnerības konsultanta apzīmējums."
- Kuri uzņēmumi atbalsta LGBTQ+ darbiniekus un kopienas?
- Kāds ir labākais veids, kā tajos ieguldīt?
- Vai šie uzņēmumi sakrīt ar manu riska tolerance?
Ja jūsu finanšu konsultants nezina jūsu ieguldījumu stratēģijas pamatojumu, varētu būt laiks atrast tādu, kas to dara. Patiesībā jūs varat meklēt Horizons fonds LGBT+ draudzīgo padomdevēju katalogs. Vienkārši pārliecinieties, vai jūsu izvēlētajam konsultantam ir akreditēta vietējā partnerības konsultanta apzīmējums, kas nozīmē, ka viņi ir pabeiguši apmācību, kas ir īpaši piemērota LGBTQ+ kopienas vajadzībām.
Atrodiet Robo konsultantu, kas ievēro SRI vadlīnijas
Sociāli atbildīgs ieguldījums (SRI) pēdējos gados ir ievērojami pieaudzis, un ar SRI ieguldījumiem saistīto pārvaldīto aktīvu skaits 2020. gadā sasniedz 17 triljonus USD. SRI koncentrējas uz sociāli taisnīgām investīcijām, ko veido uzņēmumi, kas atbalsta sociālos mērķus.
Portfelī, kas vērsts uz SRI, varat atrast šādu informāciju:
- Uzņēmumi, kas ir palīdzējuši vietējām kopienām augt
- Videi draudzīgi uzņēmumi un uzņēmumi, kas cīnās ar klimata pārmaiņām
- LGBTQ+ draudzīgi uzņēmumi, kas strādā vienlīdzības virzienā
Tomēr, izvēloties SRI fondus, vēlēsities ieskatīties zem pārsega. Kā brīdina Vaamonde, "Dažos SRI ieguldījumu fondos var būt iekļauti uzņēmumi, kas augsti vērtē kā LGBTQ+ draudzīgus uzņēmumus, bet ne tikai."
Ja pētījums jūs atteica, ir arī nedaudz vieglāka iespēja. Varat izvēlēties tādu robo padomdevēju kā Uzlabošana vai Bagātības fronte lai veiktu ieguldījumu jūsu vietā. Daudziem no šiem robo konsultantiem ir īpašas portfeļa iespējas, kas koncentrējas uz SRI ieguldījumiem, no kuriem daži ietver LGBTQ+ draudzīgus uzņēmumus. Jūs varat atrodiet mūsu iecienītākos robo padomdevējus šeit.
Pirms nododat savu biznesu uzņēmumam tikai tāpēc, ka viņi saka, ka atbalsta SRI ieguldījumus, pārbaudiet, ko viņi ar to domā. Vai viņi koncentrējas tikai uz vides cēloņiem? Par ieguldījumiem sabiedrībā vai līderības dzimumu līdztiesību? Ne katrs SRI ieguldījums ietvers visus sociālos jautājumus, tāpēc noteikti veiciet izpēti un pārbaudiet viņu līdzdalību.
Tālāka lasīšana>>Kā uzzināt, vai uzņēmums patiešām ir ESG
Apsveriet iespēju investēt nekustamajā īpašumā
Ja vēlaties izmēģināt savus spēkus, jums būs nepieciešams vairāk kapitāla nekā citiem ieguldījumiem investīcijas nekustamajā īpašumā. Bet tas varētu būt vērtīgs ceļš tiem, kas vēlas atbalstīt LGBTQ+ kopienu.
"Ieguldījumi nekustamajā īpašumā ir atvērti absolūti ikvienam, kurš atbilst dažām pamata finanšu prasībām, un tos var izmantot, lai apmierinātu jebkuras kopienas vajadzības, kurām nepieciešams atbalsts." teica Daniela Andreevska, satura un nekustamā īpašuma konsultante Mašvisors. Viņa min piemēru par praktiskiem investoriem, kuri var iegādāties īres īpašumu rajonā, kur LGBTQ+ kopienai trūkst mājokļu.
"Alternatīvi," viņa piebilst, “Jūs varat ieguldīt īpašumā, lai to izmantotu kā īstermiņa nomu dzīvīgā LGBTQ+ vietā.”
Nekustamais īpašums var būt ienesīgs ieguldījums, taču tas ir līdzi kāds būtisks risks un daudz pūļu. Pārliecinieties, vai jūs un jūsu finanses esat gatavi to uzņemties, pirms apsverat iespēju kļūt par saimnieku.
Saistīts>>Kā iegādāties ieguldījumu īpašumu
Vai LGBTQ+ draudzīgie ieguldījumi darbojas labi?
Tā kā LGBTQ+ iekļaujošās investīcijas ir salīdzinoši jauni ieguldījumu pasaules lielajā shēmā, ir grūti precīzi pateikt, kā šīs investīcijas attīstīsies pēc gadiem. Taču pagaidām lietas izskatās cerīgas.
Indeksam lgbtq100 Esg ir bijuši labāki rezultāti par S&P 500
Lai gan tas pastāv tikai kopš 2019. gada, LGBTQ100 — ir 100 vienlīdzības virzītu uzņēmumu indekss pārspēja S&P 500 par 6,01%.
Lai gan nav precīzas metrikas, kas varētu norādīt, kā indekss attīstīsies nākotnē, kopējais pieaugums LGBTQ+ kopienas sociālā akceptēšana varētu liecināt, ka šī tendence turpināsies augšup, gadiem ejot.
LGBT350 arī mēdz pārspēt globālos indeksus
LGBT350 indekss, ko izveidojis Credit Suisse, aplūko 350 dažādus un iekļaujošus uzņēmumus. Tas pēdējo septiņu gadu laikā ir pārspējis arī lielāko akciju tirgu.
Vairāk nekā jebkad agrāk uzņēmumi kļūst iekļaujoši un aktīvi veicina vienlīdzību starp visām grupām. Pateicoties tam, mēs, visticamāk, redzēsim, ka arvien vairāk iespaidīgu uzņēmumu ieņems augstu vietu šajos indeksos, padarot tos par daudzveidīgu ieguldījumu izvēli nākotnē.
Bottom Line
Lai atrastu LGBTQ+ draudzīgas investīcijas, ir jāatrod uzņēmumi, kas aktīvi atbalsta savus LGBTQ+ darbiniekus un kopienu kopumā. Šo uzņēmumu sarakstus varat atrast tādās vietās kā Cilvēktiesību kampaņas tīmekļa vietne vai jautājot savam finanšu konsultantam.
Kā vienmēr, noteikti apsveriet, kā šie ieguldījumi ietekmēs visu jūsu finanšu ainu. Un veiciet izpēti, pirms izlemjat veikt noteiktas investīcijas vai pirms ļaujat tos izvēlēties robo konsultantam.
Vai jūsu interese ir radījusi? Iepazīstieties ar šiem ieguldījumu ceļvežiem:
- Kā sākt ar ESG ieguldījumu
- Kas ir indeksu investīcijas un kā tas darbojas?
- Kāda ir atšķirība starp ētisku un ilgtspējīgu ieguldījumu?