Blue-Chip akciju ceļvedis: vai jāpērk tirgus lejupslīdes laikā?

Zilās mikroshēmas krājumi ir svarīga daļa no vairuma investīciju plānu, pat tirgus svārstību laikā. Zilās mikroshēmas uzņēmumi ir lieli, stabili uzņēmumi, kas parasti ir labi zināmi ASV ekonomikas pīlāri. Un to lieluma un salīdzinoši zemā riska dēļ miljoniem investoru paļaujas uz tiem lielākajā daļā savu ieguldījumu portfeļu.

Akciju tirgus pašlaik ir krities koronavīrusa uzliesmojuma dēļ, kas var rasties jautājums, ko tālāk darīt ar savu portfeli. Zilās mikroshēmas akciju zemākās cenas šodien varētu padarīt tās par izdevīgu pirkumu tirgus lejupslīdes laikā. Tālāk ir apskatīti zilās mikroshēmas krājumi un to iegāde tirgus lejupslīdes laikā.

Kas ir Blue-Chip akcijas?

Blue-chip akcijas ir nedaudz ekskluzīvs klubs, taču nav precīzas definīcijas, kas padara akciju par blue chip akciju. Dzirdot, ka cilvēki lieto terminu “zilā mikroshēma”, viņi parasti atsaucas uz uzņēmumiem ar šādām īpašībām:

Blue-Chip akciju raksturojums

• Liels tirgus ierobežojums: Lielākā daļa akciju tirgus akciju ir akciju tirgus milži tirgus kapitalizācija (tirgus ierobežojums). Liela apjoma akcijas parasti ir akcijas, kuru tirgus kapitalizācija ir 10 miljardi ASV dolāru vai vairāk. Daži zilās mikroshēmas uzņēmumi ir megakapitāla akcijas, kuru tirgus ierobežojums pārsniedz 200 miljardus ASV dolāru.
• Stabila ieņēmumu vēsture: Uzņēmumi nekļūst par zilās mikroshēmas uzņēmumiem vienas nakts laikā. Lai iekļūtu zilās mikroshēmas klasifikācijā, ir nepieciešami gadi, bieži gadu desmiti.
• Labas izaugsmes perspektīvas: Zilās mikroshēmas uzņēmumi nekļūst par nozares titāniem un pēc tam atsakās no turpmākās izaugsmes. Lielākajai daļai „blue-chip” akciju ir gan stabili ieņēmumi, gan labas nākotnes izredzes. Lai gan izaugsmes temps laika gaitā var samazināties, uzņēmumam joprojām vajadzētu augt.
• Tirgus vadība: Blue-chip akcijas parasti ir lieli uzņēmumi, par kuriem pat patērētāji ārpus ieguldījumu pasaules ir dzirdējuši. Un daudzi ir iekļauti galvenie tirgus indeksi, piemēram, S&P 500 vai Dow Jones Industrial Average.

Blue chip akcijas ir finanšu tirgu stūrakmens un ievērojama daļa no daudziem kopfondu un biržā tirgotie fondi (ETF). Ja jūs piedalāties a 401 (k) plāns darbā, iespējams, jums pieder zilās mikroshēmas krājumi un pat to neapzināties!

Ir daudz pamatotu iemeslu ieguldīt zilo mikroshēmu akcijās neatkarīgi no tā, ko tirgus dara. Kad akciju tirgi ir samazinājušies, "blue chip" akcijas piedāvā vairākas priekšrocības salīdzinājumā ar mazākiem un mazāk stabiliem akcijām. Nākamajā sadaļā mēs izpētīsim, kad ieguldīt zilajās mikroshēmās.

Iemesli ieguldīt Blue-Chip akcijās

Blue-chip krājumi ir lielisks ieguldījums pat lejupslīdes tirgū. Ir grūti noteikt laiku tirgos un iziet uz priekšu, taču zilās mikroshēmas akcijām parasti ir lieliska ilgtermiņa perspektīva un īpašības, kas ļauj tām pārdzīvot jebkuru tirgus lejupslīdi.

Mazāki uzņēmumi, iespējams, neizturēs lielu ieņēmumu kritumu vai ilgstošas ​​recesijas sekas. Blue-chip uzņēmumiem parasti ir dziļas kabatas un plaša aizņēmuma spēja, kas padara tos maz ticamus slēgt pat pilnīgas ekonomiskās depresijas gadījumā.

Patiesībā lielākajai daļai zilo mikroshēmu uzņēmumu ir pārdzīvoja daudzas tirgus lejupslīdes. Zilās mikroshēmas uzņēmumu vadītāji zina, kā pārvaldīt pat vissarežģītākos apstākļus.

Blue Chip krājumu piemēri, kas pārdzīvojuši tirgus lejupslīdi

Tur bija lielākās tirgus lejupslīdes ASV 2000., 2007., 2008., 2010., 2011., 2015. gadā un daudzas citas reizes.

Šeit ir daži uzņēmumi, kuriem ir daudz garāka vēsture un kuri ir pārdzīvojuši atkārtotas tirgus lejupslīdes. Tas ir tālu no iekļaujoša saraksta, taču tas parāda, kā daži no vecākajiem uzņēmumiem ir pārdzīvojuši karus, tirgus lejupslīdi un vēl ļaunāk.

Uzņēmums	Dibināšanas gads
DuPont	1802
JPMorgan Chase	1799
Cigna	1792
Makkesons	1833
Pfizer	1849

Tas nenozīmē, ka viņi to nedrīkst piedzīvot īstermiņa svārstības vai samazinās vērtība. Bet ilgtermiņā viņi, visticamāk, piedzīvos pilnīgu atveseļošanos un nodrošinās ilgtermiņa investori ar pozitīvu peļņu.

Kā iegādāties Blue-Chip akcijas

Ir viegli iegādāties zilu mikroshēmu akcijas gandrīz jebkurā ieguldījumu portfelī. Ja jums ir a akciju brokeru konts kas ļauj pirkt un pārdot ASV akcijas, jūs varat iegādāties blue-chip akcijas.

Veiciet šīs darbības, lai tirgus lejupslīdes laikā iegādātos zilās mikroshēmas akcijas:

1. Zilās mikroshēmas krājumu izpēte: Pirmais solis ir atrast krājumus, kas atbilst jūsu kritērijiem. Lieto krājumu skrīninga rīks jūsu starpniecībā vai uzticamā trešās puses vietnē.
2. Izvēlieties savu iecienītāko zilo mikroshēmu uzņēmumu: Izmantojot šaurāku lielu kapitāla vērtspapīru sarakstu, jūs varat samazināt savu vērtību iecienītākās atsevišķās akcijas vai akcijas. Lielākā daļa akciju investoru ir interesē pamati piemēram, ieņēmumi, peļņas pieaugums un citi galvenie rādītāji.
3. Ievadiet pasūtījumu savā starpniecības kontā: Atveriet savu tirdzniecības rīku un ievadiet pirkšanas pasūtījumu. Lielākā daļa brokeru sabiedrību šodien to atļauj pirkt un pārdot akcijas bez komisijas maksas. Daži pat ļauj jums iegādāties daļējas akcijas, tāpēc jums nav jāpērk pilna akcija, ja nevarat to atļauties.

Kur nopirkt Blue Chip akcijas

Jūs varat iegādāties zilās mikroshēmas akcijas jebkurā ieguldījumu lietotnē vai izmantojot jebkuru starpniecību, kas nodrošina piekļuvi akcijām vietnē Ņujorkas fondu birža un Nasdaq. Šeit ir daži no labākajiem brokeriem, kurus mēs iesakām izmantot, lai iegādātos zilo mikroshēmu akcijas:

Akciju brokeris
Apmeklējiet TD Ameritrade TD Ameritrade Pārskats	Mūsu rezultāts: 9 TD Ameritrade ir lieliska starpniecība aktīviem investoriem ASV akcijās. Dažādas platformas ietver mobilās un galddatoru lietotnes, kas pielāgotas tipiskam ieguldītājam, kā arī aktīviem, ekspertu līmeņa tirgotājiem.
Fidelity Investments apskats	Mūsu rezultāts: 9 Šī lielā brokeru sabiedrība ir pazīstama ar zemu izmaksu fondiem un rīkiem, kas palīdzēs sasniegt veiksmīgu pensionēšanos. Un Fidelity atbalsta daļējas akcijas un neiekasē komisijas naudu.
Apmeklējiet SoFi Wealth SoFi apskats	Mūsu rezultāts: 8.5 SoFi piedāvā starpniecību bez komisijas maksas un ieguldījumus ar daļēju akciju, izmantojot tā dēvēto “akciju bitus”. SoFi dalībnieki saņem piekļuve pilnam finanšu produktu un pakalpojumu komplektam bez papildu maksas, kas ir lieliski piemērots bezmaksas starpniecībai konts.
Apmeklējiet Public Public.com apskats	Mūsu rezultāts: 7 Jaunāka ieguldījumu lietotne Public padara pirkšanas un pārdošanas pasūtījumus "publiskus" savā investoru kopienā. Tas piedāvā bezmaksas darījumus un daļējas akcijas. Tas padara to par lielisku, lai uzzinātu, kā ieguldīt, kamēr dodaties.
Webull apskats	Mūsu rezultāts: 7 Bezmaksas starpniecība akcijām, ETF un iespējas, WeBull piedāvā lieliskus rīkus aktīviem, mobiliem investoriem. Un nav jāmaksā par tipiskākajām WeBull aktivitātēm, lai gan visvairāk aktīvi tirgotāji var vēlēties abonēt lieljaudas datu paketes, kas tām dod priekšrocības tirgū.

Attiecīgi: Webull vs TD Ameritrade salīdzinājums

Blue Chip akciju saraksts

Lai gan nav precīzu zilo mikroshēmu krājumu saraksta, viena vieta, kur meklēt zilo mikroshēmu krājumus, ir Dow Jones Industrial Average (DJIA). Šāda 30 lielu kapitāla vērtspapīru saraksta dalībnieki ir aptuveni tikpat zilā krāsā, kā tie nāk:

Atzīmētājs / uzņēmuma nosaukums

• MMM - 3M uzņēmums
• AXP - American Express uzņēmums
• AAPL - Apple Inc.
• BA - Boeing Company
• CAT - Caterpillar Inc.
• CVX - Chevron Corporation
• CSCO - Cisco Systems, Inc.
• KO-Coca-Cola Company
• DIS - Volta Disneja kompānija
• DOW - Dow Inc.
• XOM - Exxon Mobil Corporation
• GS - Goldman Sachs Group, Inc.
• HD - Home Depot, Inc.
• IBM - IBM (International Business Machines Corporation)
• INTC - Intel Corporation
• JNJ - Džonsons un Džonsons
• JPM - JPMorgan Chase & Co.
• MCD - korporācija McDonald's
• MRK - Merck & Co., Inc.
• MSFT - Microsoft Corporation
• NKE - Nike, Inc.
• PFE - Pfizer Inc.
• PG - uzņēmums Procter & Gamble
• TRV - The Travellers Companies, Inc.
• UTX - Raytheon Technologies Corporation (agrāk United Technologies)
• UNH - Apvienotā veselības grupa
• VZ - Verizon Communications Inc.
• V - Visa Inc.
• WMT - Walmart Inc.
• WBA - Walgreens Boots Alliance, Inc.

Arī ārpus šī saraksta ir daudz lielisku blue-chip krājumu. Līdz 2020. gada marta beigām lielākie krājumi (pēc tirgus ierobežojuma) ASV ir Microsoft, Apple, Amazon (AMZN), Facebook (FB), Berkshire Hathaway (BRKB), Visa un Johnson & Johnson. Daži jau ir DJIA sarakstā iepriekš. Bet daudzi zilo čipu krājumi ir jāmedzina, izmantojot savus meklēšanas kritērijus.

Blue-Chip vs. Akcijas ar lielu kapitālu

Vai visi lielkapitāla akcijas ir zilās mikroshēmas krājumi? Nav nepieciešams. Daudzi liela kapitāla vērtspapīri neapšaubāmi nav pietiekami spēcīgi, lai tos varētu uzskatīt par “zilajām mikroshēmām”. Ja lielu kapitāla vērtspapīru definīcija ir jebkura akcija, kuras tirgus ierobežojums pārsniedz 10 miljardus ASV dolāru, ir 758, no kuriem izvēlēties.

Lielākā daļa akciju ar lielu kapitālu ir drošas. Taču, lemjot par to, kā ieguldīt, ne tikai akli izmantojiet tirgus kapitalizāciju. Daudzi no lielākajiem uzņēmumiem nepaliks mūžīgi. Lai gan daudzi ir ceļā uz augšu, ne viss ilgs mūžīgi.

Lielākie zīmoli, piemēram, Enron, Pan American World Airways, Arthur Andersen, Blockbuster Video, Woolworths, Borders un Lehman Brothers, kādreiz bija stabili zilās mikroshēmas uzņēmumi, bet vairs nepastāv. Tāpēc tā ir laba ideja izpētīt un saprast katru jūsu veikto ieguldījumu neatkarīgi no zilās mikroshēmas statusa.

Blue-chip akcijas bez iemesla nesaņem ievērojamu tirgus ierobežojumu. Lai nopelnītu "blue-chip" titulu, nepieciešami stabili ienākumi un naudas plūsmas pārvaldība. Šie uzņēmumi, cita starpā, zina, kā pelnīt naudu un labi tikt galā ar parādiem. Šie aspekti padara lielos, „blue-chip” krājumus pievilcīgākus aptuvenā tirgus periodā.

Kā ir ar Blue Chip fondiem?

Daži ETF un kopfondi galvenokārt koncentrēties uz „blue-chip” akcijām. S&P 500 indekss fondus, piemēram, veido 500 no lielākajiem akcijām ASV. Lai gan visi 500 var neatbilst zilās mikroshēmas kritērijiem, lielākā daļa no tiem atbilst.

Blue-chip fondi ir viens no labākie ieguldījumi pazeminātā tirgū. A daudzveidīgs fonds palīdz izlīdzināt svārstīgumu un risku katrai atsevišķai akcijai un palīdz atdarināt liela apjoma akciju darbību kopumā.

Vorens Bafets ir piekritis, ka likme uz ASV akciju tirgu un ASV ekonomiku gandrīz vienmēr ir labs lēmums. Lai gan mēs visi vēlamies darīt visu iespējamo, lai pirktu zemu un pārdotu dārgi, nav iespējams panākt perfektu laiku. Bet, ja jūs pērkat, kad tirgus ir samazinājies, jums ir labāka situācija iet prom ar ilgtermiņa peļņu.

Blue Chip akcijas ir visuzticamākie ieguldījumi

Maza kapitāla vērtspapīri var būt vislabākajā situācijā, lai ātri augtu, taču tie arī nāk papildu risks. Blue chip akcijas, iespējams, nepieaugs tik strauji kā mazāki krājumi, taču tās, visticamāk, pārsniegs jebkuru tirgus lejupslīdi un kopumā veiks stabilus ieguldījumus.

Blue-chip akcijas veido lielāko daļu daudzu portfeļu, taču tie nav vienīgā vieta, kur lielākajai daļai investoru vajadzētu koncentrēt savus līdzekļus. Domāt par aktīvu sadale un jūsu kopējais ieguldījumu plāns. Nepērciet zilās mikroshēmas akcijas, ja vien jums nav skaidra iemesla to darīt.

Neatkarīgi no tā, kur atrodaties savā ieguldījumu ceļā, zilās mikroshēmas krājumi varētu lieliski iederēties jūsu portfelī. Kamēr jūs zināt riskus un to, ko pērkat, tie pat var būt lielisks papildinājums tirgus lejupslīdes laikā. Ilgtermiņā vairums “blue-chip” akciju atgriezīsies spēcīgāk nekā jebkad agrāk.