Kā pamanīt kriptogrāfijas krāpniecību (padziļināta rokasgrāmata)

1872. gadā, kad šķita, ka Kalifornijas zelta drudža izraisītais karstums izzuda, divi laikapstākļos nomāktie meklētāji ar pilnu maisu ar dimantiem ieklīda Sanfrancisko.

Pats Čārlzs Tifanijs no Tiffany & Co veica dimantu pārbaudi, un drīz vien abi laimīgie meklētāji aizveda dedzīgu investoru grupu uz savu brīnumaino dārgakmeņu lauku uz dienvidiem no Rokspringsas, CO.

Investori nespēja noticēt tam, ko viņi redzēja. Dimanti, rubīni, smaragdi un safīri tika kaisīti visā teritorijā, tieši zem viņu kājām. Izmeklētāji pārdeva zemi par 650 000 USD — aptuveni 14 miljoni USD 2022. gadā — un nekavējoties pazuda.

Toreiz Jēlā izglītots ģeologs Klarenss Kings norādīja, ka rubīni un safīri dabā nekad nav sastopami līdzās dimantiem, un visa viltība tika atklāta. “Laimīgie” meklētāji vienkārši bija iegādājušies dārgakmeņus 20 000 USD vērtībā Londonā un iestādījuši tos Kolorādo pirms investoru vizītes.

150 gadus vēlāk digitālā zelta drudzis ir pārpildīts ar līdzīgām krāpniecībām. SQUID kriptovalūta, viltotie Banksy NFT un Džona Makafī sūknēšanas un izmešanas shēma ir 1872. gada Lielā dimanta mānīšanas turpinājumi.

Vēl ļaunāk, viņu upuri nav īpaši bagāti investori, kuri citādi varētu atgūties. 2021. gadā vien kriptogrāfijas krāpnieki nozaga vairāk nekā 14 miljardus dolāru. Un krāpniecību skaits pieaug.

Šī iemesla dēļ ikvienam, kam ir pat īslaicīga interese par kriptovalūtu, būtu jāzina, kā šīs krāpniecības darbojas, kā tās pamanīt un, vispiemērotākais, kā no tām izvairīties.

Izpētīsim kriptovalūtu izkrāpšanu.

Kas ir kriptovalūtas krāpniecība?

Kriptogrāfijas izkrāpšana notiek dažādos veidos, taču tās parasti ir saistītas ar viltu, lai jūs apmaiņā pret neko nosūta krāpniekam jūsu kriptovalūtu.

Kriptokrāpnieki var:

• Piemānīt jums maksāt kriptovalūtu par pakalpojumu, ko viņi nekad nesniedz
• Nolaupiet slavenības sociālo mediju kontu, lai pieprasītu maksājumus
• Pieprasiet nelielu maksājumu kriptovalūtā, lai pierādītu, ka esat īsts
• Piesakieties, ka esat “dibinātājs” un pārdodiet jums neeksistējošu kriptovalūtu
• Apsoli ātru bagātību vai finansiālu brīvību bez detaļām

Tas viss, protams, ir pilnīgs. Un mēs nedaudz iedalīsim dažus konkrētus piemērus.

Kāpēc krāpniekiem tik ļoti patīk kriptogrāfija?

Krāpniekiem patīk nodarboties ar kriptovalūtu, jo atšķirībā no kredītkaršu darījumiem kriptovalūtu darījumi ir neatgriezeniski. Kad krāpniekam ir jūsu kriptovalūta, jūs to gandrīz esat pazaudējis uz visiem laikiem.

Turpretim, ja esat izkrāpts no kredītkartes iegādes, varat ziņot par krāpšanu savai bankai. Un tad jums ir liela iespēja atgūt savu naudu.

"Kriptovalūtu darījumi nav nodrošināti ar juridisku aizsardzību," raksta Federālā tirdzniecības komisija (FTC) — un tieši tā ļaundariem tas patīk.

Vēl viens galvenais iemesls, kāpēc krāpniekiem patīk veikt darījumus kriptovalūtā, ir tās pseidoanonīmais raksturs. Lai saņemtu kriptovalūtu, jums ir jākopīgo tikai sava publiskā atslēga — gara lielo un mazo burtu un ciparu virkne. Nav redzama vārda, adreses vai citas identificējamas informācijas.

Tiesa, kriptovalūta nav pilnībā anonīms — mēs esam redzējuši, ka valdības aģentūras izsauc pavēsti uz lielajām apmaiņām, lai izsekotu nodokļu nemaksātājus, taču, ja jūs tiekat apkrāpts, iespēja atpazīt jūsu krāpnieku ir tuvu nullei.

Kādas ir dažas izplatītas kriptogrāfijas izkrāpšanas, no kurām jāuzmanās?

Šeit ir daži no izplatītākajiem kriptovalūtu izkrāpšanas gadījumiem. Ņemiet vērā arī to, ka daudzas no tām ir vecās skolas krāpniecības versijas ar kriptogrāfiju.

Uzlauztais ietekmētājs

Vai nu viltus ietekmētāju konti, vai faktiskais Uzlauztie influenceru konti publicēs krāpnieka publisko atslēgu un pieprasīs ziedojumus vai maksājumus jaunām ieguldījumu iespējām. Viltus Elona Muska konti vien šādā veidā ir nozaguši kriptovalūtu vairāk nekā 2 miljonus USD, saskaņā ar CNBC.

Viltus ICO

Krāpnieki, kas apgalvo, ka ir karstākās jaunās kriptovalūtas “dibinātāji”, laidīs klajā ICO (sākotnējā monēta piedāvājot, piemēram, IPO par kriptovalūtu), pārdod savu jauno monētu miljoniem vērtā un pēc tam vienkārši aizbēg skaidru naudu. Pēc “paklāja vilkšanas” monēta nokrīt līdz 0 $, un investori paliek bez naudas.

Viltus randiņš

Viltus iepazīšanās profili pieprasīs kriptovalūtas maksājumus par aviobiļetēm, medicīnas rēķiniem utt., pēc tam pazudīs, kad maksājumi tiks saņemti.

Pikšķerēšanas izkrāpšana

Krāpnieki, kas uzdodas par valsts aģentūrām vai klientu apkalpošanas dienesta pārstāvjiem, prasīs jūsu konta informāciju. Pēc tam viņi izmanto šo informāciju, lai piekļūtu jūsu privātajām atslēgām un iztukšotu jūsu kontus.

Viltus NFT

Tā kā jūs varat “kalt” un pārdot NFT, nepierādot, ka esat autortiesību īpašnieks, NFT tirgi ir pilni ar krāpniekiem, kas pārdod nevērtīgus viltojumus. Viltus Banksy konts pārdeva NFT 1 miljona dolāru vērtībā pirms atklājas kā totāli krāpnieki.

NFT “mazgāšana tirdzniecība”

Mazgāšanas tirdzniecība notiek, kad NFT īpašnieks to pārdod sev, izmantojot atsevišķu maku. Viņi pērk un pārdod paši savus NFT šurpu turpu, lai radītu pieprasījuma ilūziju. Tas mākslīgi paaugstina cenas un spēlē meklēšanas klasifikāciju populārajos NFT tirgos.

Šantāža/izspiešana

Krāpnieki sūtīs draudīgus e-pasta ziņojumus, apgalvojot, ka viņu rīcībā ir jūsu nelikumīgie vai sensitīvie dati, un pieprasīs kriptovalūtu maksājumus par izpirkuma maksu.

Sūknis un izgāztuve

Šis ir moderns Wall Street klasikas skatījums. Krāpnieki rada viltus ažiotāžu virpuli, lai “uzsūknētu” investīcijas cenu daudz augstāk, un pēc tam “izgāztu” savus ieguldījumus naiviem investoriem ar peļņu.

Viltus birža

Krāpnieki dažreiz izveido veselu viltus biržu, lai pievilinātu pircējus, paņemtu viņu skaidru naudu un pazustu. Šīs vietnes bieži izskatās likumīgas un pat izklausās pēc uzticamu biržu atvasēm (piemēram, krāpniecības vietne CoinDesk Miners).

Mantkārīgā raktuves

Nekad neiegūstiet kriptovalūtu ar uzņēmumu vai pakalpojumu, kuram pilnībā neuzticaties. Krāpnieciskas ieguves darbības ir radījušas šo gribu saki jūs šodien esat ieguvis tikai 10 ASV dolārus, lai gan patiešām esat ieguvis 100 $. Uzņēmums vai dienests iemaksā 90 USD starpību.

Šis nav visaptverošs saraksts, taču tas noteikti aptver daudzas no visbiežāk sastopamajām krāpniecībām un shēmām, kuras jūs tur redzēsit.

Kādas ir kriptovalūtu krāpniecības agrīnās brīdinājuma pazīmes?

Ja pārbaudāt potenciālu izdevīgu darījumu vai ieguldījumu iespēju, kādas ir dažas agrīnās brīdinājuma pazīmes, kas liecina, ka meklējat krāpniecību?

1. Augstas atdeves, bagātības un finansiālās neatkarības solījums

Krāpnieki zina, ka, ja viņi spēs izslēgt smadzeņu loģisko daļu un satraukt emocionālo daļu, viņi pievilinās vairāk cilvēku, lai impulsīvi nosūtītu viņiem kriptovalūtu.

Šī iemesla dēļ jūs bieži redzēsit, ka krāpnieki izlaiž datus un analīzi neskaidras hiperbolas dēļ.

• “Tūlītēja atgriešana!”
• “Garantēts 3 reizes jūsu ieguldījums!”
• “Panākt finansiālo neatkarību!”

Tās visas ir izplatītas krāpnieku vidū. Taču bona fide kriptovalūtu veidotāji šādus apgalvojumus neizvirza.

2. Skicīgas vietnes

Kas kopīgs bija SQUID un CoinDesk Miner?

Protams, ieskicēta vietne.

Tā kā kriptovalūtu krāpniecības vietnēm ir jādarbojas tikai dažas nedēļas, dienas vai pat stundas, lai tās pildītu savu mērķi, krāpnieki parasti nealgo vietņu dizaineru komandu, lai tās izveidotu. Tie ir pilni ar drukas kļūdām, bojātiem URL un viltotiem slavenību vai cienījamu investoru apstiprinājumiem.

SQUID izveidoja iespaidīgu fasādi ar jauku lietotāja interfeisu, glītu grafiku un pat balto papīru, tomēr vietne (kā ziņots) bija pārpildīta ar drukas kļūdām.

CoinDesk Miner mēģinājums bija nedaudz mazāk pārliecinošs, ar attēlu, kas nebūtu izturējis piektās pakāpes Photoshop:

Kopumā, ja šķiet, ka kaut kas par zemu īres maksu vai par iespēju šķiet nenozīmīgs, skrieniet kalnos.

3. Mulsinoša vai neesoša baltā grāmata

Visām likumīgajām kriptovalūtām būs dokuments, ko uzrakstījis dibinātājs (-i), kurā paskaidrots to mērķis un dizains. Šeit ir Bitcoin [PDF].

Kā minēts iepriekš SQUID gadījumā, viltotai kriptovalūtai vai nu vispār nebūs baltā papīra, vai arī tas būs neskaidrs, mulsinošs.

Ja jūs to nesaprotat, neieguldiet tajā. (Tas ir tikai labs princips, kas investoriem jāievēro attiecībā uz visiem ieguldījumiem.)

4. Bez sejas komanda un vadība

Vēl viena būtiska atšķirība starp krāpniekiem un likumīgajiem kriptovalūtu dibinātājiem ir tā, ka pirmie nekad neatklās sevi.

Ja jūs nevarat identificēt nevienu cilvēku aiz kriptovalūtas, kurā grasāties ieguldīt, tas ir skaidrs rādītājs, ka tā ir krāpniecība.

Tāpat, ja nevarat atrast dibinātājus jebkur — ne LinkedIn, ne kriptogrāfijas plašsaziņas līdzekļos — arī tas ir liels sarkans karogs.

5. Pieprasiet jūsu privātās atslēgas

Atcerieties, ka jūsu privātā atslēga ir kriptogrāfijas ekvivalents jūsu bankas konta lietotājvārdam un piekļuves kodam, kas apvienots vienā. Dalieties tajā, un jūsu nauda ir tikpat laba kā pazudusi.

Likumīgs dibinātājs, brokeris vai biržas testaments nekad lūgt savu privāto atslēgu.

6. Bezmaksas kriptovalūtas dāvanas

Jāizmanto jebkura iespēja, kas piedāvā bezmaksas kriptovalūtu ekstrēms skepticisms.

Viss, kas kādam ir nepieciešams, lai jums nosūtītu kriptovalūtu, ir jūsu publiskā atslēga. Un jūs jebkurā laikā varat to kopīgot ar ikvienu, nebaidoties pazaudēt savu kriptovalūtu. Tā ir tikai adrese, uz kuru citi var jums nosūtīt kriptovalūtu.

Tomēr kāds, kurš mēģina izkrāpt kriptovalūtu, vienmēr prasīs vairāk. Lai nosūtītu jums bezmaksas kriptovalūtu, krāpnieks var lūgt:

• Jūsu personiskā informācija
• Jūsu bankas informācija
• Jūsu privātā atslēga

Vai vairāk.

Bet viņiem nevajag jebkura no šī, lai nosūtītu jums kriptovalūtu. Viss, kas viņiem vajadzīgs, ir jūsu publiski taustiņu.

Krāpnieks var pat lūgt jums nosūtīt nelielu kriptovalūtas daudzumu, lai “verificētu savu kontu”, kas, protams, ir pilnīga Boloņa.

Uz priecīgāka nots, tur ir reizes, kad jūs varat patiesi un droši iegūt bezmaksas kriptovalūtu. Monētu bāze piemēram, ieskaitīs jūsu kontu ar bezmaksas kriptovalūtu tikai par kriptovalūtu mikromācību apguvi.

Jaunu kriptovalūtu dibinātāji var arī atdot nelielu daudzumu no to radītā Reddit vai citās sociālo mediju vietnēs, lai reklamētu savu gaidāmo ICO.

Taču viena lieta, kas šīm bezmaksas dāvanām ir kopīga, ir tā, ka tās gandrīz vienmēr ir pieejamas altkoinos, nevis bitkoinos vai ethereum. Svešiniekam ir ļoti maz iemesla atdot divas populārākās kriptovalūtas, ja vien viņiem nav ļauna gala.

Kādi ir daži noderīgi rīki krāpniecības pamanīšanai?

Tālāk ir norādīts detektīvu rīku komplekts, ko varat izmantot, lai identificētu iespējamo krāpniecību.

1. 1. Google “[vietnes nosaukums vai šifrēšanas] krāpniecība” — Dažreiz krāpniecība turpina maldināt investorus pat pēc tam, kad tie tiek izsaukti. Šī iemesla dēļ ātra Google meklēšana atklās, vai džiga jau ir izveidota.

1. Apgrieztā Google attēlu meklēšana — Krāpnieki parasti zog grafikas un krājuma fotoattēlus no citām, cienījamākām vietnēm. Tas pats attiecas uz viņu komandas sitieniem ar galvu. Pārbaudiet, vai apgrieztā attēlu meklēšana parāda sākotnējo avotu.
2. Reddit — Redditori diezgan labi izprot krāpniecību un brīdina pārējo kriptovalūtu kopienu, ja viņi paši kļūst par upuriem. Skatiet, vai kāds apspriež iespējamo krāpniecību r/kriptovalūta.
3. Jūsu zarnu instinkts — Kā vispārējs ieguldīšanas padoms tas palīdz izslēgt visas emocijas (cerību, sajūsmu, FOMO [bailes nepalaist garām]) un pajautāt sev, "Vai tas šķiet likumīgi?" Vai vēl labāk: "Vai es varētu pārliecināt kādu citu, ka tas ir likumīgi?" Ja jums ir šaubas, neļaujiet cerībai pārvarēt viņiem; sekojiet savai dvēselei.

Kas jums jādara, ja jau esat kļuvis par kriptogrāfijas krāpniecības upuri?

Ja esat kļuvis par krāpniecības vai krāpšanas upuri, jūs nevarat darīt daudz ko citu, kā vien brīdināt varas iestādes un informēt pārējo kopienu.

Lai palīdzētu cīnīties ar krāpniekiem, FTC pieprasa ka jūs ziņojat par krāpniecību (vai pat aizdomām par krāpniecību) uz:

• FTC plkst ReportFraud.ftc.gov
• Preču fjūčeru tirdzniecības komisija (CTFC) plkst cftc.gov/complaint
• Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) plkst sec.gov/tcr
• Kripto birža, kuru izmantojāt naudas nosūtīšanai
• FIB arī vēlas zināt. Jūs varat iesniegt ziņojumu FIB vietnē ic3.gov.

Apsveriet arī visas kopienas brīdināšanu, atklājot kriptovalūtu krāpniecību vietnē medium.com vai vienkāršā ziņā Reddit.

Ja parādīsies pietiekami daudz upuru, FIB varētu veikt izmeklēšanu, publicēt biļetenu, brīdinot citus investorus un pat slēgt krāpniekus. Tātad, lai gan jūs, iespējams, nekad neatgūsit savu naudu, jūs varat glābt neskaitāmus citus investorus no viņu zaudēšanas.

Secinājums

Kriptovalūtas straujais pieaugums un ar to saistītais patērētāju aizsardzības trūkums ir radījis labvēlīgu augsni krāpšanai. Krāpnieki tradicionāli izmanto cerību un FOMO, taču viņi kļūst gudrāki. Velns, pat BBC, Business Insider un CNBC visi krita uz SQUID krāpniecību.

Tāpēc (burtiski) ir vērts būt modram kā kriptovalūtu investoram. Ja sākat redzēt dimantus un rubīnus zem kājām, nesatraucieties — esiet skeptisks.

Lai uzzinātu vairāk par to, kā droši ieguldīt kriptovalūtā, skatiet mūsu ceļvedi Kā ieguldīt kriptovalūtā: rokasgrāmata iesācējiem.