Centralizēta vs. Decentralizēta apmaiņa: kas jums ir piemērots?

Sākot ar 2000. gadu sākumu, patērētāji saskārās ar grūtu izvēli: vai pirkt veikalā vai tiešsaistē?

Abiem bija plusi un mīnusi: pērkot veikalā, jūs to saņēmāt ātrāk, bet pirkšana tiešsaistē bieži vien bija lētāka. Galu galā tehnoloģija sniedza pēdējai iespējai neaizskaramu vadību.

Divas desmitgades vēlāk kriptovalūtu tirgotāji saskaras ar līdzīgu izvēli: vai man turpināt tirdzniecību centralizētā biržā? Vai arī pāriet uz decentralizētu apmaiņu?

Tāpat kā ar ķieģeļu un javu pret Amazon, abiem ir savi plusi un mīnusi. Viens ir ātrāks, cits lētāks. Līdzīgi, lai gan šodien tie var būt cieši saistīti, tehnoloģija vienai iespējai var piešķirt galīgo priekšrocību.

Tātad, kas ir centralizēti vs. decentralizētas kriptovalūtu biržas? Kādi ir plusi un mīnusi abiem? Un kurš no tiem izmanto tehnoloģiju, lai gūtu nopietnus panākumus?

Izpētīsim CEX un DEX!

Kas ir centralizētā apmaiņa?

Centralizēta birža jeb CEX ir kriptovalūtu tirdzniecības platforma, kas darbojas kā starpnieks starp lietotājiem un blokķēdi, lai veicinātu vienmērīgākus darījumus.

CEX ir kā bankas. Tie nodrošina jūsu kriptovalūtu līdzekļu uzglabāšanu, klientu atbalstu, kad tas jums nepieciešams, drošību, uzraudzību, un dažreiz pat ieguldījumu konsultācijas — tas viss par nelielu procentuālo maksu, kas parasti tiek novākta kā tirdzniecība komisijas maksas.

Jūs, iespējams, jau esat dzirdējuši par populārākajām centralizētajām biržām, piemēram, Binance, Monētu bāze, Krakens, Dvīņiun FTX.

Uzziniet vairāk >>>Labākās Cryppo biržas

Kas ir decentralizēta apmaiņa?

A decentralizētā birža jeb DEX izslēdz starpnieku un atvieglo tiešu, vienādranga kriptovalūtu tirdzniecību, izmantojot viedos līgumus.

Tātad, ja CEX ir kā Chase Bank, DEX ir vairāk kā Venmo. Tas ir mazāks par an entītija un vairāk par gludu tehnoloģiju, kas ļauj veikt P2P darījumus un citādi paliek nepiespiesti.

Mūsdienās populārākās decentralizētās biržas ir SushiSwap (aka Sushi), Uniswap, Curve Finance, Pancake Swap un Venus.

Centralizēta vs. Decentralizēts: galvenās atšķirības

Popularitāte

Pateicoties to mārketinga budžetam, lietotājdraudzīgumam un kapitālam, kas tos nodrošina, centralizētās biržas ir ievērojami populārākas nekā decentralizētās biržas. lielākā daļa no kriptovalūtu tirdzniecības apjoma.

Bet viņu pārsvars sarūk.

Daudzi kriptovalūtu fani domā, ka DEX ir nākotne. Patiesībā DEX aktivitāte strauji pieaug. 2021. gadā DEXs apmainījās ar kriptovalūtu vairāk nekā 1 triljonu USD vērtībā, 858% pieaugums salīdzinājumā ar 2020. gada aktivitāti.

Agrāk DEX tika kritizēti par to esamību arī zems tirdzniecības apjoms, jo vietnē nav pietiekami daudz pircēju un pārdevēju. Bet šķiet, ka tas mainās.

Drošība

Tūlīt ir izplatīts nepareizs uzskats, ka centralizēta apmaiņa ir drošāka iespēja. Galu galā tādas funkcijas kā 2FA, lietotāja verifikācija un klientu atbalsts obligāti izveidot drošāku tirdzniecības vidi, vai ne?

Patiesībā šie trešo pušu elementi var radīt vairāk kļūmes punktu, kā arī potenciālus ieejas punktus hakeriem un krāpniekiem. Turklāt, ja CEX neizdodas vai vienkārši pazūd, jūsu šifrēšana parasti pazūd kopā ar tām (tā es pazaudēju visu savu DOGE).

Turpretī, DEX nekad neuzņemas jūsu kriptovalūtu aizbildniecību. Tā vietā tie ļauj lietotājiem izveidot savienojumu ar savu kripto maki. Tādējādi jūs pilnībā kontrolējat savus līdzekļus, kad izmantojat decentralizētu apmaiņu, kas ir galvenais iemesls, kāpēc tie bieži tiek uzskatīti par drošāku iespēju. Bet tas nenozīmē, ka viņi ir pilnīgi neievainojami pret uzlaušanu.

Tagad daži varētu ātri norādīt, ka DEX līdzekļi nav atgūstami, turpretim daudzas centralizētas biržas ir sākušas apdrošināt savu lietotāju noguldījumus. Tā ir godīga atšķirība, taču atcerieties; nozagta kriptonauda ir ārkārtīgi grūti atmaksāt.

Goksa kalns tika uzlauzts 2014. gadā un lielākajai daļai upuru vēl ir jāsaņem atlīdzība.

Normatīvā uzraudzība

Regulatīvā uzraudzība ir galvenā robežšķirtne starp centralizētu un decentralizētu apmaiņu.

Vienkārši sakot, centralizētās biržas ievieto savus pirkstu nospiedumus katram darījumam — tās izvieto pasūtījumu grāmatas, atver kontus un pat pārņem lietotāju kriptovalūtu glabāšanu. Tāpēc viņi ir reģistrēties kā biržas globālajās regulējošās institūcijās, kā arī ievērot KYC prasības, piemēram, banku (lasīt: apkopot detalizētu lietotāja informāciju un izsekot viņu darbībai).

CEXs tas nevajag Seko noteikumiem nokļūt lielās nepatikšanās.

Pretstatā tam, decentralizētās biržas ir izveidotas ar rokām / tās izmanto viedos līgumus, lai atvieglotu P2P tirdzniecību. ietvaros pati blokķēde.

Ar šo tehnoloģiju lietpratīgo roku pietika, lai jau gadiem ilgi izslēgtu regulatorus no smaržas, taču tas mainās. Pirms aiziešanas 2019. gadā SEC pirmais kibernodaļas vadītājs teica šo:

Jebkuras blokķēdes izmantošana, lai izveidotu apmaiņu bez centrālām darbībām, nenoņem sākotnējā radītāja atbildību.

Tātad pašreizējā 2022. gadā, gan biržas veidus var regulēt – tā vien šķiet, ka centralizētās biržas ir lielākais un vieglākais SEC mērķis.

Lietojamība

Vispārīgi runājot, centralizētās biržas ir daudz lietotājam draudzīgākas nekā decentralizētās biržas.

DEX parasti rūpējas par satriecošākiem, pieredzējušiem kriptovalūtu tirgotājiem, kuri brīvi pārvalda progresīvu terminoloģiju. Piemēram, šeit ir klips no Sushi mājaslapas:

DEX gaidīt ka jūs zināt, ko šie termini nozīmē, un varat arī pārvietoties sarežģītākā, detalizētākā lietotāja saskarnē.

Pretstatā tam, centralizētā apmaiņa ietver lietotājus, kuriem ir maz Nē iepriekšējas zināšanas par kriptovalūtu. Tiem ir intuitīvas, iesācējiem draudzīgas saskarnes, un lielākajai daļai ir plaši izglītojošo materiālu aizmugurējie katalogi.

Coinbase būs pat maksā tev lai uzzinātu par kriptovalūtu. Cik lietojams un iesācējiem draudzīgs ir ka?

Īsāk sakot, kamēr centralizētās biržas cenšas pēc iespējas vairāk izlīdzināt kriptovalūtu apguves līkni, DEX turpina piedāvāt melnā dimanta pieredzi — un viņi to zina.

Kripto atlase

Decentralizētās apmaiņas nodrošina piekļuvi lielākajai daļai, ja nē visi esošās kriptovalūtas.

Savukārt centralizētās biržas piedāvā piekļuvi a kūrēts sarakstu.

Šajā ziņā viens nav objektīvi labāks par otru. Ja esat iesācējs kriptovalūtā, iespējams, vēlēsities zināt, ka kriptovalūtas, ko pārlūkojat, ir rūpīgi pārbaudījusi profesionāla trešā puse.

Bet, ja jums ir lielāka pieredze, jūs varētu vēlēties piekļūt visi kriptovalūtas, lai jūs varētu to iegūt nākamā daudzsološā altcoina pirmajā stāvā.

Maksas

Kā jūs droši vien varējāt uzminēt, decentralizētajām biržām ir zemākas maksas. Automatizējot lielāko daļu procesu, DEX ir mazāk pieskaitāmo izdevumu, kas tiek nodoti gala lietotājam.

Lai ilustrētu, centralizētā apmaiņa Coinbase iekasē komisijas maksu no 0,5% līdz 4,5% par katru darījumu. Viena no populārākajām decentralizētajām biržām SushiSwap (aka Sushi) iekasē tikai 0,3% par pāri.

Ātrums

Šeit ir vēl viens, kas varētu jūs pārsteigt; neskatoties uz to zemajām pieskaitāmajām izmaksām un šķietami racionalizētajām darbībām, DEX patiesībā ir lēnākas no tām.

DEX darījumi blokķēdē notiek reāllaikā, lai saskaņotu un aizpildītu tos līdz desmit minūtēm. No otras puses, CEX darījumi var notikt gandrīz acumirklī platformas likviditātes dēļ.

Centralizēta vs. Decentralizēts: kas jums ir piemērots?

Jūs varētu dot priekšroku centralizētai apmaiņai, ja:

Ja vēlaties bez piepūles gūt pieredzi uz rampas, viegli lietojamus rīkus un vērtību, ja altcoins ir iepriekš pārbaudīts, jūs būsiet ļoti apmierināts ar centralizētu apmaiņu. Centralizētās biržas izmantošanas ātrums, vienkāršība un ērtības ir tas, kas piesaista lielāko daļu kriptovalūtu tirgotāju.

Jūs varētu dot priekšroku a decentralizēta apmaiņa, ja:

Ja kādu laiku tirgojaties centralizētā biržā un jūtaties pieredzējis un pārliecināts pietiekami, lai izlauztos pats (būtībā), lēciens no CEX uz DEX var būt pareizais solis.

Decentralizētā apmaiņa noņem aizsargmargas, kā arī nodevas un ierobežojumus, kā arī ielaiž jūs blokķēdē. Ja esat tam gatavs, jūs būsiet ļoti laimīgs, tirgojoties, izmantojot DEX.

Bottom Line

Vai decentralizētā birža galu galā apsteigs centralizēto? Visticamāk ne. Es prognozēju, ka, tāpat kā Amazon un tradicionālie mazumtirdzniecības veikali, abas iespējas turpinās pastāvēt līdzās. Un tā ir laba lieta, jo tā dod mums iespēju izmantot abus to attiecīgās priekšrocības.

Lai gan CEX vai DEX varētu būt labāk piemērots, jums tas nav jādara izvēlēties starp abiem; varat pārvaldīt CEX kontu, lai mācītos un vienkāršus darījumus, un izmantot DEX kontu, lai izraktu neskaidrus altcoinus vai izvairītos no maksas. Salīdziniet labākās kriptovalūtu biržas šeit >>