Interactive Brokers un TD Ameritrade ir divi labi zināmi ieguldījumu brokeri ar īpašām stiprajām un vājajām pusēm. Nav šaubu, ka TD Ameritrade ir labāka izvēle iesācējiem investoriem. Pieredzējuši investori var dot priekšroku interaktīvajiem brokeriem, īpaši tiem, kas tirgojas starptautiski un dienas tirgotāji.
Apskatīsim abus un salīdzināsim, lai jūs varētu izlemt, kurš no tiem ir labāks jūsu ieguldījumu vajadzībām. Šeit ir mūsu interaktīvie brokeri vs. TD Ameritrade salīdzinājums.
Pārskats par Interactive Brokers vs. TD Ameritrade
Interaktīvie brokeri un TD Ameritrade ir divi no tiešsaistes brokeru pasaules pionieriem. Šajās platformās ir vairāk līdzību nekā atšķirību, taču šīs atšķirības var noteikt, kura no tām ir vislabākā konkrētajam tirgotājam. Šeit ir pamata salīdzinājums:
| Funkcija | Interaktīvie brokeri | TD Ameritrade |
| Pirmspārdošanas un pagarinātās tirdzniecības stundas | Jā | Jā |
| Demo konts | Jā | Jā |
| Minimālais depozīts | $0 | $0 |
| Dienas tirdzniecība | Jā | Jā |
| Maržas likmes | 0,75% līdz 2,58% | 7,5% līdz 9,5% |
| Komisija | 0,0005–0,0035 USD akcijām un ETF; 0,15 USD – 0,65 USD opciju līgumiem; 0,25–0,85 USD par nākotnes līgumiem | 0 USD akcijām un ETF; 0,65 USD opciju līgumiem; 2,25 USD par nākotnes līgumiem |
| Maksājumu veidi | Vads, pārbaude, ACH | Vads, čeks, ACH, pārskaitījumi no citas firmas, akciju sertifikātu nodošana |
| Drošības līdzekļi | Jā | Jā |
| Minimālā un maksimālā tirdzniecība | Nē | Nē |
| Regulators | SEC | SEC |
Kā darbojas katrs pakalpojums
Interaktīvie brokeri
Interactive Brokers tika dibināts 1993. gadā, un tas jau sen ir pieredzējušu tirgotāju labākā izvēle. Tā IBKR Pro platforma tika izstrādāta šiem klientiem, bet 2019. gadā tā pievienoja IBKR Lite privātajiem investoriem, tostarp privātpersonām, kopīpašniekiem, trasta un pensijas kontiem.
Minimālā depozīta summa Interactive Brokers ir 100 USD. Tomēr uzņēmums iesaka veikt minimālo depozītu USD 25 000 apmērā tiem, kas plāno ieguldīt daudzos portfeļos vai portfeļos, kuros notiek liela tirdzniecība. Šis 25 000 USD minimums var novērst konta bloķēšanu Vērtspapīru un biržu komisijā (SEC) modeļa dienas tirdzniecības noteikumi.
Interaktīvo brokeru unikālās īpašības
Tikai daži brokeri piedāvā tik daudz produktu, tostarp piekļuvi gandrīz 26 000 kopfondu. Klienti var veikt darījumus ezotēriskākās kategorijās, tostarp:
- Garantijas
- Kombinācijas
- Strukturēti produkti
- Fizikālie metāli
- Preču starpības
Platformā varat arī tirgoties ar kriptovalūtām. Komisijas maksa par lielākajām monētām, piemēram, Bitcoin, sākas no 0,12%, kas ir viena no zemākajām komisijām nozarē.
Turklāt Interactive Brokers’ Traders Academy piedāvā bezmaksas un stingrus tiešsaistes kursus, kas ir komplektēti ar testiem. Tātad jūs varat palielināt savas zināšanas par investīcijām neatkarīgi no tā, cik pieredzējis investors esat.
TD Ameritrade
TD Ameritrade tika dibināta 1975. gadā, neilgi pēc tam, kad SEC likvidēja fiksētās brokeru komisijas maksas. 2019. gadā uzņēmumu nopirka Čārlzs Švābs, taču līdz šim TD Ameritrade joprojām ir atsevišķs produkts.
Papildus savām ieguldījumu iespējām TD Ameritrade piedāvā arī skaidras naudas pārvaldības pakalpojumus, tostarp tiešsaistes rēķinu apmaksu un debetkartes un kredītkartes.
TD Ameritrade unikālās īpašības
TD Ameritrade nodrošina pirmšķirīgus izglītojošus materiālus jaunajiem investoriem. Lai gan Interactive Brokers piedāvā arī izglītības iespējas, tie ir paredzēti pieredzējušiem tirgotājiem, nevis iesācējiem.
TD Ameritrade pilnībā iekļaujošā mācību programma ir bezmaksas un viegli uztverama. Investori var mācīties savā laikā un izmantot kursus, kas savienoti ar atbilstošām tīmekļa apraidēm, kā arī izglītības trenera palīdzību.
Pašlaik platformā nevarat tirgoties ar kriptovalūtām, taču varat ieguldīt kriptovalūtu nākotnes darījumos.
Kā viņi ir vienādi?
Kopumā piedāvājumu klāsts šajās platformās ir līdzīgs. Abi piedāvā robo padomdevējus, uzlabotas tirdzniecības platformas un iespēju tirgoties ar akcijām, biržā tirgotajiem fondiem (ETF), opcijām un nākotnes līgumiem. Viņiem abiem ir arī kriptovalūtu tirdzniecības iespējas, lai gan TD Ameritrade ļauj ieguldīt tikai kriptovalūtu fjūčeros.
Kā viņi atšķiras?
Interactive Brokers piedāvā daudz vairāk kopfondu bez slodzes un bez maksas nekā TD Ameritrade ar piekļuvi vairāk nekā 40 000 fondu. 2020. gadā Interactive Brokers atklāja Impact Dashboard, ļaujot klientiem identificēt uzņēmumus, kuriem ir kopīgas vērtības, un ieguldīt tajos.
Kopumā sākt darbu ar TD Ameritrade ir vieglāk nekā ar Interactive Brokers. Pēdējās patentētās tirdzniecības programmatūras mācīšanās līkne ir daudz stāvāka nekā pirmajai.
Otra atšķirība ir izmaksas. Ir nedaudz lētāk tirgot akcijas un ETF vietnē TD Ameritrade, jo Interactive Brokers iekasē vienotu likmi, bet TD Ameritrade to nedara. Tomēr TD Ameritrade iekasē lielāku maksu par fjūčeru tirdzniecību — 2,25 USD par līgumu, salīdzinot ar USD 0,25–0,85 pie Interactive Brokers. Tomēr Interactive Brokers iekasē maksu līdz USD 5 par kriptovalūtu fjūčeriem.
Interaktīvo brokeru cenas un plāni
Interactive Brokers piedāvā trīs atšķirīgus plānus un cenu struktūras, kuru izpratne var būt nedaudz mulsinoša.
Tās daudzpakāpju cenu noteikšanai ir zema brokera komisija, kas samazinās atkarībā no apjoma, kā arī saistītās maiņas, regulējošās un klīringa maksas. Ja maiņa nodrošina atlaidi, daļa no šīs naudas tiek atgriezta klientam. ASV minimālā viena pasūtījuma summa ir 0,35 USD, bet maksimālā ir 1% no tirdzniecības vērtības.
Fiksētas likmes plāns iekasē zemu, fiksētas likmes komisijas maksu vai nu par akciju, vai par iepriekš noteiktu procentuālo daļu no darījuma vērtības. Tirgojot ar ASV akcijām, ETF un garantijām, šīs maksas tiek iekasētas par visu akciju pārdošanu. Minimālā maksa par pasūtījumu ir 1 USD, bet maksimālā ir 1% no tirdzniecības vērtības.
Forex un obligāciju tirdzniecība ir pieejama ar daudzpakāpju cenām. Attiecībā uz IBKR Lite uz visiem pārējiem darījumu veidiem, izņemot bez komisijas maksas kotētas ASV biržas akcijas un ETF, attiecas fiksētas cenas. IBKR profesionālie tirgotāji var izvēlēties starp fiksētām vai daudzpakāpju cenām.
Par portfeļa dzēšanu nav jāmaksā. No IBKR Pro tirgotājiem, kuru konta minimums ir mazāks par 1000 USD, tiek iekasēta neaktivitātes maksa 1 ASV dolāra apmērā mēnesī. Komisijas maksa par kopieguldījumu fondiem ārpus tā fondiem bez darījumu maksas ir 3% no tirdzniecības vērtības vai USD 14,95 par katru darījumu, atkarībā no tā, kurš ir mazāks.
TD Ameritrade cenas un plāni
Nav platformas vai datu maksas un tirdzniecības minimuma. Kamēr tiešsaistes akciju pasūtījumi irbezmaksas, klientiem, kas darījumu veikšanai izmanto interaktīvo tālruņu sistēmu, ir jāmaksā USD 5, un tiem, kas izvēlas brokera palīdzību, jāmaksā USD 25.
Tirgotāji maksā 6,95 USD komisijas maksu par tiešsaistes darījumiem ārpusbiržas (OTC) akcijas, kas nav kotētas ASV biržās. TD Ameritrade iekasē maksu līdz USD 74,95 par kopieguldījumu fondiem ārpus tā bezdarījuma maksas piedāvājumiem. Tas neuzliek maksu par neaktivitāti.
Papīra tirdzniecības salīdzinājums
Iesācējiem tirgotājiem vajadzētu būt piekļuvei simulatoram, lai viņi varētu "papīra tirdzniecība” un iemācīties izstrādāt tirdzniecības stratēģijas pirms pašu līdzekļu izmantošanas. Interactive Brokers papīra tirdzniecības konts ļauj klientiem izmantot visu tā tirdzniecības iespēju klāstu a simulēta vide, bet ir pieejama tikai tiem, kuru regulārie tirdzniecības konti ir apstiprināti un finansēti. Demonstrācijas ir pieejamas tīmekļa vietnē, lai potenciālie klienti varētu iegūt sistēmas funkcionalitātes pārskatu.
TD Ameritrade piedāvā savu paperMoney virtuālo akciju tirgus simulatoru. Paredzēts tiem, kas apgūst jaunu stratēģiju, piemēram, opciju tirdzniecību, nākotnes līgumus vai forex tirgi — paperMoney ir pieejama thinkorswim tirdzniecības platformā. Līdztekus papīra tirdzniecībai simulatora lietotāji var izpētīt krājumus ārpus savas zināšanu bāzes un eksperimentēt ar dažādām aktīvu klasēm.
Mobilo lietotņu salīdzinājums
TD Ameritrade piedāvā divas mobilās lietotnes. TD Ameritrade lietotne ar tās intuitīvo dizainu ļauj ērti tirgoties ar akcijām, ETF un opcijām. Šī lietotne piedāvā iespēju iestatīt cenu brīdinājumus, saņemt reāllaika cenas, piekļūt skatīšanās sarakstiem un meklēt integrētās diagrammas ar indikatoriem. Lietotāji var piekļūt arī trešo pušu pētījumiem un analītiķu pārskatiem.
Aktīvie tirgotāji var novērtēt TD Ameritrade thinkorswim mobilo lietotni. Šajā lietotnē ir iekļautas visas standarta lietotnes funkcijas, kā arī iespēja tirgot vairāku posmu opciju starpības un forex atsevišķos apakškontos. Tā diagrammu veidošana un analīze ļauj klientiem izveidot savu pasūtījumu izpildi. Lietotājiem ir piekļuve ThinkScript, patentētai programmēšanas valodai, lai pārbaudītu algoritmus, lai iegūtu ļoti specifiskus rezultātus.
Interactive Brokers IBKR mobilā lietotne ļauj klientiem piekļūt vairāk nekā 135 pasaules tirgiem. Klienti var tirgoties ar akcijām, nākotnes līgumiem, opcijām, nākotnes opcijām un forex, atrodoties ceļā, saņemot tā pati institucionālā kvalitātes izpēte un vairāk nekā 50 datu kolonnas, kas pieejamas tās galddatoru tirdzniecībā platforma.
Ārvalstu investīciju salīdzinājums
Runājot par starptautisko tirdzniecību, Interactive Brokers ir nepārprotams ieguvējs, jo TD Ameritrade atļauj tirdzniecību tikai ASV tirgos. Tas piedāvā piekļuvi 135 biržām 33 valstīs un 23 valūtās.
Interaktīvo brokeru klientu apkalpošana
Interactive Brokers nodrošina 24 stundas diennaktīklientu apkalpošana darba dienās. Pašreizējiem klientiem ir pieejami tiešsaistes tērzēšanas pakalpojumi.
TD Ameritrade klientu apkalpošana
Klienti var sazināties ar TD Ameritradeklientu apkalpošana pa tālruni 24/7 tiešsaistes tērzēšanai, kas tiešsaistes brokeru pasaulē ir retums. Tehniskais atbalsts ir pieejams no pirmdienas līdz piektdienai no pulksten 7:00 līdz 18:00. ET.
Cik droši viņi ir?
Kā Vērtspapīru investoru aizsardzības korporācijas (SIPC), Interactive Broker un TD Ameritrade biedri klienta aktīvi tiek aizsargāti līdz USD 500 000 vērtībā, kas ietver USD 250 000 gaidīšanas skaidrā naudā reinvestīcijas. Ja kāda SIPC dalībfirma neizdodas un zaudē spēju pildīt vērtspapīru klientu saistības, SIPC nodrošina arī šādu firmu aizsardzību pret zaudējumiem.
Starpniecības uzņēmuma maksātnespējas gadījumā TD Ameritrade katram klientam nodrošina arī USD 149,5 miljonus. aizsardzība vērtspapīriem un 2 miljonu dolāru aizsardzība skaidrai naudai, izmantojot papildu segumu Londonā apdrošinātāji.
Kas attiecas uz drošības elementiem, TD Ameritrade piedāvā aktīvu aizsardzības garantiju, ja nauda vai vērtspapīri tiek pazaudēti nesankcionētas tirdzniecības dēļ. Tā piedāvā daudzas drošības lejupielādes, lai aizsargātu klientu kontus, tostarp TrendMicroTM HouseCall un Symantec drošības pārbaude.
Interactive Brokers drošība piedāvā drošu pieteikšanās sistēmu, papildu drošības līmeni, klientiem bez maksas. Šai sistēmai ir jāizmanto bezmaksas fiziskās drošības ierīce vai digitālās drošības lietotne viedtālruņiem. Drošā pieteikšanās sistēma pieprasa papildu darbību, piesakoties kontā, ievadot nejauši ģenerētu drošības kodu.
Kam tie ir piemēroti?
Aktīvie tirgotāji un investori, kas vēlas piekļūt pasaules tirgiem, visticamāk, dos priekšroku Interactive Brokers. To zemās peļņas likmes padara ikdienas tirdzniecību lētāku ilgtermiņā.
Iesācējiem un vidējiem investoriem TD Ameritrade var šķist labāka izvēle. Platforma piedāvā papildu izglītības resursus, kā arī parastās filiāles, kurās tie, kas tikko sākuši darbu, var saņemt padomu personīgi.
Secinājums: kurš ir labākais?
Kura platforma ir vislabākā, ir atkarīga no investoru pieredzes un mērķiem. Iesācēju investori, visticamāk, novērtēs TD Ameritrade viegli lietojamo platformu un pētniecības rīkus. Investori ar lielāku pieredzi varētu dot priekšroku Interactive Brokers to daudzajiem fondiem un vairākām tirdzniecības iespējām, piemēram, iespējai iegādāties starptautiskas akcijas. Tomēr tai ir sarežģīta maksas struktūra, kas dažiem lietotājiem var radīt neskaidrības.