ADaudzi turīgi investori var jums pateikt, ka nekustamais īpašums ir stabils ieguldījums, kas var nodrošināt gada ienākumus, kā arī ilgtermiņa izaugsmi.
Diemžēl, pērkot nekustamo īpašumu, ir vajadzīgs arī neliels sākotnējais kapitāls, kā arī laiks, enerģija un nauda uzturēšanai. Turklāt pastāv risks atrast un saglabāt labus īrniekus.
Par laimi, atsevišķiem ieguldītājiem vairs nav jākrāj simtiem tūkstošu dolāru vai jākļūst par saimniekiem, lai izmantotu ieguldījumus nekustamajā īpašumā. Kopfinansējuma uzņēmumi, piemēram, Peerstreet, Fundrise un RealtyMogul, ļauj jums sākt ieguldīt nekustamajā īpašumā tikai ar USD 500 vai USD 1000.
Lūk, kas jums jāzina, lai sāktu nekustamā īpašuma kolektīvo finansēšanu:
Kas ir nekustamā īpašuma kolektīvā finansēšana?
Nekustamā īpašuma kolektīvā finansēšana ļauj indivīdu grupai izmantot savu kolektīvo naudu, lai paveiktu vairāk, nekā katra persona varētu darīt viena.
Minimālais ieguldījums nekustamā īpašuma kolektīvajā finansēšanā svārstās no 500 USD līdz pat 20 000 USD vai vairāk.
Labākās kolektīvās finansēšanas platformas veic lielu rūpību, lai novērstu sliktos darījumus. Lai gan tas nozīmē, ka jūs galu galā maksājat par to papildu maksu, tas nozīmē arī to, ka varat justies pārliecinātāk, ka ieguldāt labā īpašumā, neesot nekustamā īpašuma ekspertam.
Nekustamā īpašuma kolektīvā finansēšana padara ieguldījumus nekustamajā īpašumā pieejamus vidusmēra cilvēkiem. Fundrise un DiversyFund pat neprasa, lai jūs būtu akreditēts investors, un jūs varat sākt darbu, sākot no 500 USD.
Likums arī atļauj šāda veida ieguldījumus reklamēt tiešsaistē, kas nav atļauts cita veida apvienotiem nekustamā īpašuma pirkumiem, piemēram, tirdzniecības un daudzdzīvokļu māju sindicēšanai.
Saistīts:Kā sākt darbu ar kapitāla kopfinansējumu
Labākās nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas vietnes
PeerStreet savieno akreditētos investorus ar aizņēmējiem, kuri meklē īstermiņa aizdevumus nekustamajam īpašumam. Visi aizņēmēji ir “nekustamā īpašuma kapitāla ieguldītāji”, kas nozīmē, ka viņi ir profesionāli investori, kuri iegādājas māju vai īpašumu, ātri to saremontē un atkal pārdod par augstāku cenu. Vairāk informācijas…šovs
Kā ieguldītājs PeerStreet, jūsu nauda tiek novirzīta ar nekustamo īpašumu nodrošinātā aizdevumā, un jums tiek piedāvāta pirmā apgrūtinājuma pozīcija. Pirmais ķīlas turētājs ir pirmā persona, kas saņem atmaksu, ja kaut kas notiek, lai izjauktu darījumu, un tas aizsargā jūsu naudu saistību nepildīšanas vai citu būtisku problēmu gadījumā.
Atšķirībā no tradicionālā nekustamā īpašuma ieguldījumu trasta (REIT), PeerStreet ieguldījumi nodrošina ieguldītājam lielāku pārredzamību un elastību. Ar PeerStreet, jums ir iespēja izvēlēties no dažādiem nekustamā īpašuma aizdevumu portfeļiem. Šie aizdevumi ir veidoti no dažādiem īpašuma veidiem, ģeogrāfiskajām atrašanās vietām, aizdevuma atmaksas termiņiem un citiem.
PeerStreet arī apgalvo, ka tai ir zemāka maksas struktūra nekā tradicionālajam REIT, kas ļauj investoram gūt labumu no PeerStreet piedāvātās augstākās peļņas. Par katru aizdevumu, kurā ieguldāt, ar PeerStreet varat maksāt apkalpošanas maksu no 0,25% līdz 1,00%.
Visi nekustamā īpašuma aizdevumi, izmantojot PeerStreet, ir izvēlēti no pārbaudītajām privātajām finanšu iestādēm ASV. Aizņēmēji ir pārbaudīti eksperti nekustamā īpašuma nozarē. Saskaņā ar viņu vietni, investori vēsturiski ir nopelnījuši ikgadējo peļņu no 6% līdz 9% par aizdevumiem ar termiņu 6-36 mēneši.
- Minimālais ieguldījums: $1,000
- Izmaksas: 0,25% līdz 1,00% apkalpošanas maksa par katru aizdevumu
- Vēsturiskā ikgadējā peļņa: 6% līdz 9%
- Tikai akreditētiem investoriem? Jā
Pilnu PeerStreet pārskatu lasiet šeit.
Saistīts: 6 veidi, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā (no 10 USD līdz 100 000 USD)
Bez prasības akreditācijai un minimālajam ieguldījumam 500 ASV dolāru apmērā sākuma fondam Portfelis nodrošina zemu ienākšanas barjeru ikvienam iesācējam, kurš interesējas par ieguldījumiem nekustamajā īpašumā. Vairāk informācijas…šovs
Izmantojot Fundrise, varat izvēlēties iesācēju portfeli vai vienu no trim pamata portfeļa plāniem.
Neatkarīgi no tā, kuru izvēlaties, jūsu līdzekļi tiks ieguldīti eREIT (netirgotos REIT, kas katrs iegulda vairākos komerciālos nekustamajos īpašumos) uzņēmumi, kas koncentrējas uz ienākumiem) un e -fondi (privātie fondi, kas iegulda vairākos komerciālos nekustamos īpašumos, koncentrējoties uz izaugsmi, nevis ienākumi).
Privātie nekustamā īpašuma aktīvi, kas sastāv no jūsu eREIT un eFunds, atrodas visā ASV, un Fundrise pielāgo jūsu piešķīrumu atbilstoši jūsu īpašajām ieguldījumu vajadzībām.
Fundrise dividenžu reinvestēšanas programma “DRIP” ļauj automātiski atkārtoti ieguldīt dividendes jūs nopelnāt no saviem ieguldījumiem tieši atpakaļ atvērtos piedāvājumos platformā atbilstoši jūsu prasībām plāns.
Jūsu maksa tiek samazināta līdz minimumam. Ir 0,85% gada aktīvu pārvaldīšanas maksa plus 0,15% ikgadējā ieguldījumu konsultāciju maksa, kopā 1,00% gadā. Tomēr jūs varat maksāt arī citas dažādas maksas, tāpēc esiet gatavs.
Viena lieta, kas patiešām izceļas, ir Fundrise 90 dienu apmierinātības periods. Ja jebkurā 90 dienu laikā neesat apmierināts ar savu ieguldījumu, Fundrise atpirks jūsu ieguldījumu par sākotnēji samaksāto summu.
Saskaņā ar Fundrise tīmekļa vietni, vēsturiskā vidējā gada peļņa ir svārstījusies no 8,76% 2016. gadā līdz 12,42% 2015. gadā.
- Minimālais ieguldījums: $500
- Izmaksas: 0,85% ikgadējā aktīvu pārvaldīšanas maksa, plus 0,15% ikgadējā ieguldījumu konsultācija, kā arī iespējamās dažādas maksas
- Vēsturiskā ikgadējā peļņa: 8,76% līdz 12,42%
- Tikai akreditētiem investoriem? Nē
Pilnu Fundrise pārskatu skatiet šeit.
3. RealtyMogul
RealtyMogul ļauj akreditētiem un neakreditētiem investoriem ieguldīt naudu dažādos ieguldījumos nekustamajā īpašumā. Ieguldījumi, piemēram, daudzdzīvokļu ēkas, biroja telpas, rūpniecības objekti, pašnoliktavas, tirdzniecības telpas, medicīnas ēkas vai viesmīlības iestādes. Vairāk informācijas…šovs
Akreditētie investori: Jūs varat veikt vienu ieguldījumu noteiktā īpašumā (vai nelielā īpašumu grupā). RealtyMogul to sauc privāts izvietojums, un šis ieguldījums nozīmē akciju iegādi sabiedrībā ar ierobežotu atbildību RealtyMogul (LLC). Šis LLC ieguldīs LLC vai komandītsabiedrībā (LP), kurai pieder faktiskā nekustamā īpašuma tiesības.
Kāpēc sākotnējā līmeņa LLC iegulda? Tas ļauj ieguldījumu sponsoriem samazināt savas pieskaitāmās izmaksas, un tas piedāvā piekļuvi vairākām ieguldījumu iespējām. Turklāt RealtyMogul pilnveido savus izplatīšanas ziņojumus visā platformā, piedāvājot LLC akcijas.
Tomēr neļaujiet tam sevi nomākt. Izmantojot RealtyMogul, Īpašumi tiek rūpīgi pārbaudīti (ieskaitot īpašuma zābaku pārbaudi uz zemes un ar ieguldījumiem saistīto principu krimināltiesisko pārbaudi). Turklāt jums ir lielāka kontrole pār savu ieguldījumu izvēli nekā ar REIT, un jūs faktiski varat ieguldīt atsevišķos īpašumos.
Tipiski ieguldījumu periodi privātajā izvietojumā ir trīs līdz septiņi gadi, minimālie ieguldījumi ir no 15 000 līdz 50 000 USD. Tīmekļa vietne nesniedz informāciju par šo ieguldījumu vēsturisko gada peļņu. Turklāt maksas struktūra ir atkarīga no ieguldījuma veida (ieguldīšana aizdevumā vai ieguldīšana kapitālā) un darījuma veida.
Neakreditēti investori: RealtyMogul piedāvā REIT iespējas. MogulREIT I piedāvā dažādus dažādus komerciālos īpašumus. MogulREIT II koncentrējas uz daudzģimeņu dzīvokļiem. Abi nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi ļauj ieguldījumiem izmantot pensijas kontus. Minimālais ieguldījums kontos bez pensijas ir 1000 ASV dolāru. Pensijas kontiem minimālais ieguldījums ir; $5,000.
RealtyMogul ir ierobežojis gada maksu par šiem ieguldījumiem 3%apmērā.
Saskaņā ar RealtyMogul tīmekļa vietni, vēsturiskā vidējā gada peļņa ir svārstījusies no 8% līdz 11% REIT.
- Minimālais ieguldījums: 15 000 USD - 50 000 USD privātā izvietojuma ieguldījumiem, 1000 USD - REIT.
- Izmaksas: mainās atkarībā no individuālajiem ieguldījumiem privātajā izvietojumā, bet REIT - 3% gadā
- Vēsturiskā ikgadējā peļņa: nav iekļauts privātā izvietojuma ieguldījumu sarakstā, 8–11% - REIT
- Tikai akreditētiem investoriem? Privāts izvietojums jā, ieguldot REITs nē
Pārbaudiet mūsu pilnu RealtyMogul pārskatu šeit.
EquityMultiple uzsāka komerciālā nekustamā īpašuma profesionāļi, kuri vēlējās izmantot tehnoloģijas, lai atvērtu savu biznesu jauniem akreditētiem investoriem. EquityMultiple atbalsta vadošā valsts nekustamā īpašuma kapitāla tirgus firma Mission Capital Advisors. Vairāk informācijas…šovs
Investori ar EquityMultiple var izbaudīt ieguldījumus komerciālajā nekustamajā īpašumā no visas valsts.
Platforma koncentrējas uz fiksētas likmes darījumiem, kuru atdeve ir aptuveni 8% līdz 14%. Viņu minimālais darījums ir 500 000 USD. Uzņēmums savienojas ar pieredzējušiem aizdevējiem parādu darījumiem. Tas nozīmē, ka EquityMultiple daļēji finansē citu banku izsniegtos aizdevumus, nevis finansē pašus nekustamā īpašuma aizdevumus. Iekšējā parakstīšanas komanda piedāvā lielu rūpību, lai nodrošinātu, ka ieguldītāji iegūst pēc iespējas labākus ieguldījumus. Cik pienācīga rūpība? EquityMultiple pieņem tikai 5% no izskatītajiem darījumiem.
Izmaksas atšķiras atkarībā no jūsu ieguldījuma struktūras. Par kapitāla ieguldījumiem uzņēmums iekasē nelielu gada maksu (parasti 0,5%). Turklāt EquityMultiple patur 10% no visas peļņas pēc tam, kad ieguldītāji ir atmaksājuši visus sākotnējos ieguldījumus
Parāda ieguldījumiem parasti ir apkalpošanas maksa, kas izpaužas kā “starpība” starp sponsora vai sākotnējā aizdevēja samaksāto procentu likmi un ieguldītājiem samaksāto procentu likmi.
Akreditētie investori var sākt darbu ar EquityMultiple ar minimālu ieguldījumu USD 5000 dažiem piedāvājumiem, lai gan parasti minimālais ieguldījums ir 10 000 USD. Saskaņā ar EquityMultiple tīmekļa vietni, vēsturiskās ikgadējās peļņas likmes svārstījās no 7% līdz 14%, atkarībā no konkrētās ieguldījumu struktūras.
- Minimālais ieguldījums: 5000 USD dažiem ieguldījumiem (lai gan 10 000 USD ir biežāk sastopamais minimums).
- Izmaksas: 0,5% gada maksa, 10% no peļņas
- Vēsturiskā ikgadējā peļņa: 7% līdz 14%, atkarībā no ieguldījumu struktūras
- Tikai akreditētiem investoriem? Jā
DiversyFund ir nulles maksas platforma, kas koncentrējas uz izaugsmes REIT, lai dažādotu jūsu ieguldījumu portfeli ar nekustamo īpašumu. Viņi iegulda daudzģimeņu īpašumos (pazīstami arī kā daudzdzīvokļu ēkas), kuriem nepieciešami daži atjauninājumi, bet kuriem jau ir naudas plūsma no īrniekiem. Izmantojot ieguldītāju līdzekļus, viņi pirmajā īpašumtiesību gadā uzlabo visas vienības, ļaujot tām piespiedu vērtības pieauguma rezultātā palielināt nomas maksu un ēku vērtību. Vairāk informācijas… šovs
Nākamais solis viņu procesā ir vienkārši gaidīt, kamēr ēka vēl vairāk novērtēs savu vērtību, un pēc tam nākamajā tirgus ciklā maksimālās peļņas dēļ beidzot pārdot. Ikmēneša dividendes tiek automātiski atkārtoti ieguldītas fondā, vēl vairāk palielinot jūsu labklājības pieaugumu.
Termiņi ir pieci vai desmit gadi, tad īpašumi tiek pārdoti un peļņa tiek sadalīta akcionāriem. Viņi to sauc par ieguldījuma nekustamajā īpašumā stratēģiju, kas rada pievienoto vērtību.
DiversyFunds raksturīgā iezīme ir tā, ka tā ir tieša sponsora platforma. Tas nozīmē, ka viņiem pieder un pārvalda visus savus aktīvus. Nav sponsorēšanas pienākumu, piemēram, īpašuma atrašanas, iegādes un plānošanas, ārpakalpojumu. Tas jums nozīmē pilnīgu pārredzamību, un jūsu DiversyFund informācijas panelī ir viss, ko vēlaties redzēt par savu ieguldījumu reāllaikā.
Saskaņā ar DiversyFunds tīmekļa vietni, viņu ikgadējā peļņa bija 17,3% 2018. gadā un 18% 2017. gadā. Vidējā gada peļņa ir norādīta 17,6%apmērā.
Investīciju uzsākšana ir ļoti vienkārša. Izveidojiet kontu, izlemiet, kurš ieguldījums jums ir piemērots, ieguldiet tiešsaistē un pēc tam vērojiet, kā pieaug jūsu ieguldījums. Minimālais ieguldījums ir 500 USD, un tas ir pieejams ikvienam. Ir pat funkcija, lai katru mēnesi iestatītu automātiskos ieguldījumus ar vismaz 500 USD pieaugumu.
- Minimālais ieguldījums :;$500
- Izmaksas: neviena!
- Vēsturiskā ikgadējā peļņa:17.6%
- Tikai akreditētiem investoriem ?:Nē, ja vien jūs nevēlaties piedalīties viņu A sērijas kārtā un ieguldīt tieši pašā DiversyFund, tādā gadījumā jums būs nepieciešama akreditācija.;
Izmantojot DiversyFund, ir tikpat viegli sākt ieguldīt, kā apmaksāt rēķinu tiešsaistē. Nodrošiniet sevi pret tirgus nestabilitāti un vērojiet savu ieguldījumu pieaugumu, izmantojot integrētos rīkus un viegli saprotamo informācijas paneli.
Alternatīva nekustamā īpašuma kolektīvajai finansēšanai: Jumta segums
Vai vēlaties, lai nekustamā īpašuma kolektīvā finansēšana būtu vienkārša, bet drīzāk jums piederētu visi īpašumi? Ja tā, pārbaudiet Roofstock. Tas ir tiešsaistes tirgus, kurā atrodas gatavi, īrnieku apdzīvoti īpašumi visā valstī. Roofstock mērķis ir izmantot savu platformu, lai efektīvāk un par zemākām izmaksām saskaņotu pircējus un pārdevējus.
Izmantojot Roofstock, pircēji maksā 0,5% tirgus maksu, bet pārdevēji - 2,5% sarakstu. Tas ir daudz mazāk, nekā iet caur nekustamā īpašuma aģentu. Lielākā daļa no uzskaitītajiem īpašumiem ir vienģimenes mājas.
Roofstock ļauj apskatīt detalizētu ieguldījumu īpašuma informāciju, piemēram, pārbaudes ziņojumu, detalizētus fotoattēlus, 3D modeli, stāvu plānus un daudz ko citu.
Tā kā lielāko daļu īpašumu pašlaik aizņem īrnieki, jūs sāksit pelnīt naudu, īrējot no pirmās dienas.
Īpašumi, kas uzskaitīti vietnē Roofstock, ir pārbaudīti stingri. Jumta segums veic lielāko daļu darba, tāpēc jums tas nav jādara. Tas atvieglo dzīvotspējīgu nekustamo īpašumu atrašanu.
Noklikšķiniet šeit, lai sāktu darbu ar Roofstock
Bottom Line
Nekustamā īpašuma kolektīvā finansēšana var sniegt jums priekšrocības, ko sniedz ieguldījumi nekustamajā īpašumā, neradot galvassāpes nakts vidū, kas rodas, īpašumtiesības iegādājoties un izīrējot. Lai gan akreditācijas prasības var atturēt dažus potenciālos investorus no dažiem nekustamā īpašuma aspektiem kolektīvo finansējumu, joprojām ir pieejamas iespējas nekustamā īpašuma kolektīvā finansējuma ieguldījumiem neakreditētiem investors.
Vai esat kādreiz izmantojis nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platformas? Pastāstiet mums par savu pieredzi komentāros!
Turpiniet lasīt:
Pati pirmā lieta, kas jums jādara, iekļūstot nekustamajā īpašumā
[Brīdinājums saimniekiem] Neaizmirstiet nolietojuma atgūšanu
Ieguldiet nekustamajā īpašumā tikai par USD 1000 [RealtyMogul apskats]
Kā aprēķināt īres īpašuma naudas plūsmu
Emīlija Gija Birkena ir godalgota rakstniece, autore, naudas trenere un pensionēšanās eksperte. Viņas četrās grāmatās ietilpst Piecus gadus pirms pensionēšanās, Izvēlieties savu pensiju, Lai sociālā drošība darbotos jūsu labā, un Izbeidziet finansiālo stresu tūlīt.