CrowdStreet apskats 2021. gads: ieguldījumi no kopfinansēta komerciāla nekustamā īpašuma

Vai vēlaties ieguldīt nekustamajā īpašumā, bet neesat pilnībā pārdots, domājot par nekustamā īpašuma ieguldījumu fondiem (REIT)? Ja tā, tad, iespējams, vēlēsities to rūpīgi aplūkot CrowdStreet.

CrowdStreet ir daļa no jaunas un strauji augošas nekustamo īpašumu ieguldījumu transportlīdzekļu klases, ko bieži dēvē par nekustamo īpašumu kolektīvā finansēšana, kur investori sanāk kopā, lai ieguldītu savu naudu nekustamā īpašuma projektos, ko piedāvā nekustamais īpašums sponsori.

CrowdStreet piedāvā ne tikai iespēju ieguldīt nekustamajā īpašumā, bet arī vienā no populārākajām investīcijām nekustamo īpašumu starp iestādēm un turīgām personām: komerciālo nekustamo īpašumu. Nekustamā īpašuma priekšrocība ir potenciāli nodrošināt gan stabilus regulārus ienākumus, gan kapitāla pieaugumu, pārdodot pamatā esošos īpašumus.

Kāpēc ieguldīt komerciālajā nekustamajā īpašumā? Saskaņā ar NAREIT, uz akcijām balstīti ieguldījumi nekustamajā īpašumā no 1978. līdz 2016. gadam nopelnīja 12,87%. Salīdziniet to ar S & P500, kas tajā pašā laika posmā nopelnīja 11,64%. Jūs varat saprast, kāpēc nekustamais īpašums ir tik pievilcīgs ieguldījums.

CrowdStreet ir viens no veidiem, kā ieguldīt komerciālajā nekustamajā īpašumā un izmantot šo potenciālo peļņu.

Kas ir CrowdStreet?

Atrodas Portlendā, Oregonas štatā, CrowdStreet darbojas kopš 2014. Lai gan tas var likties ne tik ilgs laiks, saprotiet, ka viss nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas bizness nepastāvēja līdz šī perioda beigām Jumpstart Our Business Startups (JOBS) likums 2012. gadā. Viens no šī akta galvenajiem rezultātiem bija piekļuves atvēršana privātā kapitāla ieguldījumiem, tostarp komerciālā nekustamā īpašuma projektiem, vairākiem investoriem.

Līdz tam piekļuve ieguldījumiem komerciālajā nekustamajā īpašumā bija pieejama tikai turīgiem investoriem un institucionālajai naudai, piemēram, pensijām un apdrošināšanas sabiedrībām.

Tikai sešu gadu laikā CrowdStreet ir finansējis vairāk nekā 430 komerciālo nekustamo īpašumu ieguldījumu piedāvājumus, piesaistot vairāk nekā 1,22 miljardus ASV dolāru kapitālu. Trīsdesmit trīs no šiem projektiem ir aizvērti (pārdoti).

Vai CrowdStreet ir paredzēts tikai akreditētiem investoriem?

Īsā atbilde ir jā. Tā kā CrowdStreet ieguldījumiem ir augsts risks/augsta atdeve, ir nepieciešams akreditēta investora statuss.

Lai kvalificētos akreditēta investora statuss, jums jāatbilst gada ienākumu vai neto vērtības prasībām:

1. Katram personīgajam ienākumam jābūt vismaz 200 000 USD gadā (vai 300 000 USD kopā ar dzīvesbiedru) pēdējo divu gadu laikā, ar pamatotu cerību sasniegt tādus pašus ienākumus kārtējā gadā, vai
2. Minimālā neto vērtība ir USD 1 miljons, neieskaitot personīgo dzīvesvietu.

Atšķirībā no dažām ieguldījumu platformām, kurās nepieciešams tikai pašsertificēt savu akreditētā investora statusu, CrowdStreet ir nepieciešama neatkarīga pārbaude. To var izdarīt, izmantojot VerifyInvestor.com izmantojot CrowdStreet darījumu centru vai sertificējot neatkarīgam trešās puses verificētājam, piemēram, jūsu MPI, advokātam vai bagātības padomniekam. Trešā puse var nodrošināt verifikāciju, iesniedzot verifikācijas vēstuli, kas veidnes veidā ir pieejama vietnē CrowdStreet.

Lūdzu, ņemiet vērā, ka pašsertifikācijas veidlapu nosūtīšana, piemēram, ienākuma nodokļa deklarāciju, W-2 vai finanšu pārskatu sniegšana, nav pieņemami verifikācijas veidi.

Ja neesat akreditēts investors, bet interesējaties par ieguldījumiem nekustamajā īpašumā, apsveriet Streitwise. Tie piedāvā akciju REIT un neprasa akreditāciju. Šeit ir mūsu pilns pārskats.

Sāciet darbu ar CrowdStreet

Minimālais sākotnējais ieguldījums

Parastais minimums ir 25 000 USD, lai gan dažiem darījumiem var būt nepieciešami vismaz 100 000 USD. Minimālie ieguldījumi parasti tiek norādīti atsevišķu ieguldījumu informācijā.

Ja jums pašlaik nav USD 25 000, lai ieguldītu nekustamajā īpašumā, šeit ir vairāki veidi, kā sākt darbu ar tikai USD 1000.

Piedāvātie kontu veidi

Crowdstreet piedāvā individuālus vai kopīgus ieguldījumu kontus vai IRA, ja tie ir iekļauti specializētā pašregulētā IRA (SDIRA). Tie nav plaši izplatīti IRA konti, piemēram, tādi, ko piedāvā ieguldījumu brokeri. Tie parasti ir augsti specializēti IRA turētāji, kas īpaši strādā ar alternatīviem ieguldījumiem, tostarp privātā kapitāla komerciālo nekustamo īpašumu.

CrowdStreet ir izveidojis tiešsaistes integrāciju ar Millennium Trust, Entrust un Equity Trust īpaši IRA kontiem.

Ienākumu sadales biežums

Atkarībā no darījuma daži ieguldītāji var saņemt ienākumu sadali aizturēšanas periodā, bet lielākā daļa sadales notiek, kad īpašums tiek pārdots.

Ieguldījumu pieejamība

CrowdStreet piedāvājumi ir pieejami visos 50 štatos un ir atvērti ASV investoriem.

Klientu atbalsts

Klientu atbalsts ir pieejams tikai pa e-pastu. Nav norādīts tālruņa kontakts un nav mobilās lietotnes.

Konta drošība

Tāpat kā lielākā daļa investīciju, CrowdStreet nav aizsargāts ne ar FDIC, ne ar SIPC.

CrowdStreet Investments

CrowdStreet investīcijas iegūst un pārskata nekustamo īpašumu profesionāļu komanda, kas kopā ir vairāk nekā 60 gadus privātā kapitāla nekustamā īpašuma pieredze un iesaistīšanās vairāk nekā 6,5 miljardu ASV dolāru apmērā kopējā nekustamajā īpašumā darījumi.

Katram nekustamā īpašuma darījumam, kas tiek piedāvāts platformā, ir jāiziet trīs soļu process:

1. Sponsors Vetting. Šeit tiek pētīta un novērtēta nekustamā īpašuma attīstītāja vai apsaimniekotāja pieredze un pieredze un profesionalitāte. Tas ietver dziļas iepriekšējās darbības pārbaudes, atsauces pārbaudes un sponsora iepriekšējo projektu pārskatīšanu. Sponsori tiks klasificēti kā jaunie, pieredzējušie, uzņēmuma vai pastāvīgie.
2. Darījumu pārbaude. Šis solis ietver paša ieguldījuma novērtēšanu. CrowdStreet cenšas nodrošināt, ka ierosinātie ieguldījumi sakrīt ar sponsora pieredzi un CrowdStreet vispārējo ieguldījumu tēzi.
3. Piedāvājuma noteikumu apskats. Piedāvātā piedāvājuma nosacījumi un saistītie dokumenti tiek pārskatīti, ņemot vērā CrowdStreet standarta investoru darījumu nosacījumu matricu. Šī darbība var novest pie tā, ka sponsors pielāgo noteiktu informāciju vai darījums tiek pilnībā noraidīts.

Piemēram, visiem darījuma sponsoriem ir jāiegulda līdzdarbība darījumā un jānorāda savas līdzieguldījumu summas akciju piedāvājumiem.

Tikai tad, kad būs izpildīti visi trīs kritēriji, darījumi būs pieejami platformā ieguldījumiem.

CrowdStreet darījumi ir iedalīti četrās riska kategorijās. Divi piedāvā konservatīvāku ienesīgumu un mazāku risku, bet diviem citiem ir gan augstāka peļņa, gan augstāks riska līmenis.

Četri riska profili ietver:

Opportunistiski piedāvājumi

Tie ir ieguldījumi nekustamajā īpašumā, kuru mērķis ir visaugstākā peļņa, bet kuriem ir arī vislielākais risks. Šajā kategorijā ietilpst pamatvirzienu attīstība, kurai ir neliela naudas plūsma vai tās nav vispār, un kas bieži atspoguļo ļoti sarežģītus biznesa plānus.

Līdz šim CrowdStreet ir publicējis 102 oportūnistiskus darījumus, no kuriem septiņi ir pārdoti un pilnībā pamesti.

Piedāvājumi ar pievienoto vērtību

Šis ir vēl viens riska profils, kura mērķis ir būtiski palielināt īpašuma vērtību. Tas tiek darīts, veicot liela mēroga īpašuma uzlabojumus.

CrowdStreet ir piedāvājis investoriem piedalīties 227 pievienotās vērtības darījumos, no kuriem 23 ir pārdoti un izstājušies.

Core-Plus piedāvājumi

Core-plus ieguldījumi ir augstas kvalitātes īpašumi, kas lielākoties ir aizņemti, bet kuriem ir daži ikmēneša ienākumi, kas paredzēti turpmākajai apkopei un modernizācijai. Citiem vārdiem sakot, tie ir konservatīvāki ieguldījumi ar zemāku iespējamo gada peļņu. No 70 piedāvājumiem trīs ir pametuši.

Galvenie piedāvājumi

Pamata darījumiem ir stabilas, paredzamas naudas plūsmas, tie atrodas galvenajos tirgos un parasti ir pilnībā aizņemti, un tiem nav nepieciešami būtiski uzlabojumi.

Mazāk izplatīts darījums tirgū, CrowdStreet ir publicējis tikai piecus galvenos darījumus, un neviens no tiem vēl nav izstājies.

Sāciet darbu ar CrowdStreet

Ieguldījumi, izmantojot CrowdStreet

Ieguldot līdzekļus CrowdStreet, jums būs iespēja ieguldīt atsevišķos darījumos un/vai fondos un transportlīdzekļos.

Individuālie piedāvājumi

Ja jūs ieguldāt atsevišķos īpašumos, platforma sniedz informāciju par katra darījuma konkrētajiem parametriem. Piemēram, viņi sniegs piecas pamatinformācijas:

• Mērķa ieguldītāja IRR - paredzamo vidējo gada peļņu pēc darījuma pabeigšanas, ņemot vērā gan vidējās gada naudas plūsmas, gan pašu kapitāla atdevi turēšanas periodā.
• Mērķa kapitāla daudzkārtne - kumulatīvā sadalītā peļņa, dalīta ar apmaksātā kapitāla summu. Piemēram, ja darījumā ieguldāt 100 000 ASV dolāru un tiek gaidīts, ka pēc pabeigšanas jūs saņemsiet kopējo peļņu 200 000 ASV dolāru apmērā, mērķa pašu kapitāla reizinājums būs 2X.
• Mērķa vidējais naudas ienesīgums - paredzamo ikgadējo peļņas likmi no ienākumu sadales, ko saņemsiet par savu ieguldījumu.
• Mērķtiecīgs investīciju periods - laika posms, kas sagaidāms starp sākotnējiem ieguldījumiem un īpašuma pārdošanu. Atkarībā no individuālā darījuma tas var būt no diviem gadiem līdz 10 gadiem, vidēji no trim līdz pieciem gadiem.

Jūs varēsit izvēlēties individuālos īpašumus, kuros vēlaties ieguldīt, pamatojoties uz iepriekš minētajiem kritērijiem, un to, cik labi tas atbilst jūsu ieguldījumu cerībām.

Platforma piedāvā arī filtrēšanas meklēšanu, kas ļaus jums sašaurināt savu ieguldījumu izvēli, pamatojoties uz IRR, darījumu noteikumiem, ienākumiem izplatīšanas biežums, minimālais ieguldījumu lielums un ieguldījumu struktūra (parāds, pašu kapitāls, starpstāvokļa parāds, portfelis, vēlamais kapitāls vai REIT).

Varat arī filtrēt, pamatojoties uz valsts ģeogrāfisko reģionu un īpašuma veidu, piemēram, zemi, viesmīlība, rūpniecības, medicīnas birojs, daudzģimeņu, mazumtirdzniecības, studentu vai senioru mājoklis vai jaukta lietojuma īpašības.

Līdzekļi un transportlīdzekļi

CrowdStreet piedāvā arī komerciālā nekustamā īpašuma fondus. Tie sastāv no ieguldījumiem, kas sadalīti vairākos īpašumos vienā, diversificētā portfelī.

Viena sponsora līdzekļus pārvalda viena nekustamā īpašuma firma, un tie koncentrējas uz to, kas ir šīs firmas specialitāte. Tas var būt balstīts uz ģeogrāfisko reģionu vai konkrētu komerciāla īpašuma veidu, piemēram, mazumtirdzniecības, biroja vai daudzģimeņu kompleksiem.

CrowdStreet līdzekļus pārvalda pati CrowdStreet. Pamatojoties uz dažādām ieguldījumu stratēģijām, tiek piedāvāti dažādi fondi.

CrowdStreet plusi un mīnusi

Plusi:

• Iespēja ieguldīt komerciālajā nekustamajā īpašumā, kas ir viens no ienesīgākajiem ilgtermiņa ieguldījumiem.
• Augstas peļņas potenciāls - tipiskajam ieguldījumam mērķa IRR ir 22% ikgadējās sadales laikā un kapitāla vērtības pieaugums, pārdodot īpašumu, ir iekļauts, bet jums tas ir jāpārskata katrā gadījumā atsevišķi pamats.
• Jums būs iespēja ieguldīt atsevišķos īpašumos vai ieguldījumu fondos.
• Jūs varat izvēlēties gan ģeogrāfisko atrašanās vietu, gan konkrētos īpašuma veidus, kuros vēlaties ieguldīt, tostarp lielus dzīvokļu kompleksus, mazumtirdzniecības vai biroja telpas, viesmīlību, studentu mājokli un daudz ko citu.

Mīnusi:

• Akreditēta investora statuss ir nepieciešams un tiks pārbaudīts.
• Augsts minimālais sākotnējais ieguldījums, sākot no 25 000 USD.
• Likviditātes trūkums - tas ir raksturīgi visiem nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas ieguldījumiem, jo ​​katrs no tiem ir atsevišķs darījums, kas nepiedāvā publisku apmaiņu par pirmstermiņa iziešanu.
• Ieguldījumu saistības - termiņi var ilgt no vismaz diviem gadiem līdz pat 10 gadiem.
• Ļoti ierobežots kontakts - tikai e -pasta kontakts, netiek piedāvāts kontakts pa tālruni.
• Nav mobilās lietotnes, lai izsekotu savus ieguldījumus.
• Netiek piedāvāts apdrošināšanas segums, piemēram FDIC vai SIPC. Tomēr jūsu ieguldījumus nodrošina pamatā esošais nekustamais īpašums, kuram tas ir pievienots.

Vai CrowdStreet darījumi ir labs ieguldījums?

Tikai jūs varat noteikt, kas jums ir labs ieguldījums, pamatojoties uz savu riska toleranci, ieguldījumu mērķiem, laika periodu un personīgajām vēlmēm.

Pat ja jūs kvalificējaties kā akreditēts investors, jums vajadzētu ieguldīt tikai nelielu daļu no sava portfeļa, izmantojot CrowdStreet vai jebkuru citu singlu. nekustamā īpašuma kolektīvā finansēšana platforma. Nekustamajam īpašumam vajadzētu būt procentam no jūsu kopējā portfeļa kapitāla piešķīruma, un ir prātīgi šo summu dažādot vairākām investīcijām. Tas būs īpaši svarīgi, ja jūs ieguldāt atsevišķos nekustamā īpašuma darījumos.

Bet, ja jums ir finansiālas iespējas un jūs vēlaties savam portfelim pievienot patiesu alternatīvu ieguldījumu - vienu ar paredzamā peļņa krietni virs vidējā un kas labvēlīgi konkurē ar akcijām - CrowdStreet vajadzētu būt jūsu izlases sarakstā iespējas.

Ja vēlaties iegūt vairāk informācijas vai vēlaties ieguldīt, apmeklējiet vietni CrowdStreet vietne.

Sāciet darbu ar CrowdStreet

Atruna:
Šajā ziņojumā ir saistīta filiāles saite. CrowdStreet nav apstiprinājis šo ziņu. Tomēr, ja reģistrējaties vietnē CrowdStreet, izmantojot šo filiāles saiti, WalletHacks.com var jums bez maksas nopelnīt novirzīšanas maksu.