Fundrise Review 2021: ieguldījumi komerciālā nekustamajā īpašumā tikai par 10 USD

Ir daudz pasīvu nekustamā īpašuma ieguldījumu iespēju.

Sākot ar nekustamā īpašuma ieguldījumu fondiem (REIT) un beidzot ar nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platformām, pasīvās investīcijas nekustamajā īpašumā ir vieglākas nekā jebkad agrāk.

Kopfinansējuma platformas parasti iegulda dzīvojamā nekustamajā īpašumā, un REIT parasti iegulda komerciālajā nekustamajā īpašumā. Viena no jomām, kas nav saņēmusi tik lielu uzmanību pasaules finansētajā pasaulē, ir komerciālais nekustamais īpašums.

Ja vēlaties ieguldīt komerciālā nekustamajā īpašumā, tas var būt grūti. Komerciālais nekustamais īpašums var būt ļoti dārgs, tāpēc ir grūti iekļūt kā privāts investors. Un REIT tiek tirgoti tirgū, tāpēc tie ir pakļauti akciju tirgus kaprīzēm - no kā jūs, iespējams, vēlaties izvairīties, ieguldot nekustamajā īpašumā!

Ievadiet Līdzekļu vākšana.

Fundrise ir privāta tirgus nekustamā īpašuma investīciju platforma, kurā jūs ieguldāt eREIT (elektroniskajos REIT), kas netiek tirgoti publiskajos tirgos.

Satura rādītājs

insta stories

1. Kas ir Fundrise?
2. Kas ir eREIT?
1. Pārdod savu eREIT
3. Kas ir eFonds?
4. Kas ir mērķtiecīga investēšana?
5. Četras fonda portfeļa opcijas
1. Starteris
2. Kodols
3. Uzlabots
4. Premium
6. Kas un kā var ieguldīt?
7. Kas ir Fundrise atgriešanās?
8. Kādi ir plusi un mīnusi?
1. Plusi:
2. Mīnusi:
9. Fundrise alternatīvas
1. Streitwise
2. Nekustamais īpašums Mogul
3. EquityMultiple
10. Kopsavilkums

Kas ir Fundrise?

Fundrise ir kolektīvi finansēta nekustamā īpašuma investīciju platforma, kuru 2012. gadā dibināja divi brāļi (Bens un Dens Milleri) Vašingtonas fonda pirmais projekts bija USD 325 000 palielinājums no 175 investoriem (vismaz USD 100) H ielā NE Koridors D.C.

Šodien jūs neieguldāt tieši nekustamajā īpašumā, bet ieguldāt eREIT un eFunds. Tie ir privāta nekustamā īpašuma portfeļi, kas atrodas visā ASV un ir vērsti uz jūsu ieguldījumu mērķi. Daži ieguldījumi ir paredzēti ienākumiem, citi - pašu kapitāla pieaugumam, un fonds tiks pielāgots šim mērķim.

Crowdfunded nekustamais īpašums pēdējā laikā ir kļuvis ļoti populārs, jo tas ļauj dažādot risku.

Fundrise atšķiras no dažām citām kolektīvi finansētām nekustamā īpašuma tirgus vietām, jo ​​jūs ieguldāt fondos, nevis tieši īpašumos. Šī iemesla dēļ jums nav jābūt akreditētam investoram, jo ​​jūs ieguldāt fondā, nevis privātā izvietojumā.

Tā ir viena no nedaudzajām nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas iespējām neakreditētiem investoriem. Šeit ir vēl daži.

Kā investors es domāju, ka šī ir atšķirība bez atšķirības. Tas joprojām ir daudzveidīgs, pat ja tas nav tieši īpašumos.

Kas ir eREIT?

EREIT ir kā parasts REIT, izņemot to, ka tas ir pieejams tikai Fundrise platformā. Tādējādi tirgus to mazāk ietekmē, jo tas nav pieejams atklātā tirgū. Tas arī nozīmē, ka tie ir mazāk likvīdi, jo tirgus ir mazāks.

Izmantojot Fundrise, visi eREITS ir komerciālie nekustamie īpašumi - tā ir viesnīcas, dzīvokļi, tirdzniecības centri un biroju ēkas. Nav vienas ģimenes māju vai citu dzīvojamo īpašumu, tie ir komerciāli nekustamie īpašumi, kas rada ienākumus.

EREIT iegādājas komerciālos aktīvus un aizdevumus, meklē pievienoto vērtību un pēc tam iekasē naudas plūsmu no procentu maksājumiem, nomas maksas un citas peļņas no komerciālajiem aktīviem.

EREIT gadījumā jums nav jāmaksā par darījumiem, jo ​​jūs pērkat un pārdodat tieši Līdzekļu vākšana. Jūs maksājat 0.85% gada aktīvu pārvaldīšanas maksu. (Ja izmantojat ieguldījumu pakalpojumus un pārvaldības sistēmu, papildus tiek iekasēta 0,15% gada ieguldījumu konsultāciju maksa).

Visbeidzot, minimālais ieguldījums eREIT ir tikai USD 500. Jums nav jābūt akreditētam investoram, atšķirībā no lielākiem minimumiem citās platformās, jo tas vairāk līdzinās kopfonda iegādei, nevis īpašuma daļai.

Pārdod savu eREIT

Fundrise brīdina investorus, ka viņiem ir jādomā par nekustamo īpašumu kā ilgtermiņa ieguldījumu. Paredzams, ka eREIT parastais turēšanas periods būs pieci gadi. Tomēr, ja izvēlaties likvidēt savu pozīciju ātrāk, iespējams, to varēsit veikt reizi ceturksnī.

Šī likvidācijas procesa skaidrojumā ir uzsvērts “ievērojot noteiktus ierobežojumus”. Šie ierobežojumi mainīsies atkarībā no eREIT, kurā esat ieguldījis, bet jūs varat sagaidīt 3% soda naudu par pirmstermiņa likvidāciju. Un atkarībā no tirgus apstākļiem likvidācijas funkcija var nebūt pieejama.

Kas ir eFonds?

E -fonds ir līdzīgs eREIT, izņemot to, ka tas ir ieguldīts dzīvojamā nekustamā īpašuma aktīvos piemēram, vienas ģimenes mājas, rātsnami un kopmītnes.

Tā ir strukturēta kā partnerattiecības, nevis korporācija, lai jūs izvairītos no nodokļu dubultās uzlikšanas. Tāpat kā eREIT, tas ir pieejams tikai tieši no Fundrise, tāpēc tas nav pakļauts akciju tirgus kaprīzēm. Minimālais eFonda ieguldījums ir 1000 ASV dolāru, un jums nav jābūt akreditētam ieguldītājam, lai ieguldītu.

E -fondu darbības veids ir tāds, ka viņi pērk zemi pārdošanai dažādās teritorijās, attīsta to ar dzīvojamām mājām un pēc tam pārdod, lai gūtu peļņu.

Pirmstermiņa dzēšana, izmantojot eFunds, ir līdzīga eREITS atmaksai, jo paredzams, ka ieguldījums tiks turēts vismaz piecus gadus. Bet, ja jums ir nepieciešams likvidēt savu pozīciju ātrāk, to varat izdarīt pēc 60 dienu gaidīšanas perioda un pēc tam katru mēnesi.

Vēlreiz par izņemšanu pirms 5 gadiem tiks piemērots 3% sods, un, pamatojoties uz noteiktiem tirgus apstākļiem, tas var nebūt pieejams.

Uzziniet vairāk par Fundrise
(Tas attiecas gan uz akreditētiem, gan neakreditētiem investoriem)

Kas ir mērķtiecīga investēšana?

Fundrise ļauj jums kā investoram izvēlēties vienu no trim mērķiem:

Papildu ienākumi -Tas ir paredzēts tiem, kuri vēlas gūt papildu pasīvos ienākumus, kuriem ir mērens ieguldījumu periods un, iespējams, drīz plāno pensionēties. Uz ienākumiem orientētie aktīvi veido 70% līdz 80%, un uz izaugsmi vērsti aktīvi ir atlikušie 20% līdz 30%.

Līdzsvarotas investīcijas -Tas ir paredzēts ieguldītājiem, kuri vēlas maksimālu diversifikāciju, kuriem ir mērens vai ilgtermiņa ieguldījumu horizonts un kuri var būt jaunāki par ieguldījumiem ārpus akciju tirgus. Uz ienākumiem orientētie aktīvi veido 40% līdz 60%, un uz izaugsmi vērsti aktīvi ir atlikušie 40% līdz 60%.

Ilgtermiņa izaugsme -Tas ir paredzēts tiem, kas vēlas maksimāli palielināt peļņu visā ieguldījuma laikā, kuriem ir ilgtermiņa ieguldījumu horizonts un kuri ir apmierināti ar lielāku iespējamo mainīgumu katru gadu. Uz ienākumiem orientētie aktīvi veido 20% līdz 30%, un uz izaugsmi vērsti aktīvi ir atlikušie 70% līdz 80%.

(Ja neesat pārliecināts, kāda veida ieguldītājs esat, ir anketa.)

Šiem plāniem jums vienkārši jāizvēlas viens veids, jāatver konts un jāiemaksā nauda. Fundrise tiek galā ar pārējo.

Ilgtermiņa izaugsmes plānā tiek prognozēts gada ienesīgums no 9,7% līdz 11,6% (aptuveni puse no ienākumiem, puse no pieauguma) un jūs 12 aktīvos projektos, kas apvienoti ar riska kategorijām (tie precīzi norāda, cik liela daļa no jūsu portfeļa tiks atvēlēta kur).

Četras fonda portfeļa opcijas

Līdzekļu vākšana piedāvā četras dažādas portfeļa iespējas, katrai no tām ir sava ieguldījumu metodika un minimālais sākotnējais ieguldījums.

Starteris

Jūs varat sākt ieguldīt tikai ar USD 10 un izvēlēties Fundrise eREIT, kurā ieguldīt. Kā norāda nosaukums, tas ir tikai iesācēju portfelis. Jūs varat jaunināt uz nākamajiem trim portfeļiem, palielinot ieguldījumus savā kontā.

Kodols

Pamatportfelim jums būs nepieciešami minimālie sākotnējie ieguldījumi 1000 ASV dolāru apmērā, un tas ir pieejams IRA kontiem (tradicionālajiem un Roth). Šajā plāna līmenī jūs varat dažādot papildu ienākumu, līdzsvarotu ieguldījumu un ilgtermiņa izaugsmes mērķus.

Pamatportfeļa opcija nodrošina arī dividenžu reinvestēšanu un automātiskas investīcijas. Kā bonuss tiek atcelti trīs mēnešu konsultāciju maksājumi par katru draugu, kuru uzaicināt uz Fundrise, kurš reģistrējas un finansē kontu.

Uzlabots

Šim portfelim ir visas pamatportfeļa funkcijas, taču tas arī dod iespēju sadalīt savus ieguldījumus lielākajā daļā Fundrise piedāvāto līdzekļu. Minimālais sākotnējais ieguldījums ir 10 000 ASV dolāru, un tas piedāvā arī novirzīšanas bonusu, taču tas nodrošina sešu mēnešu bezmaksas konsultāciju maksu.

Izmantojot galveno portfeli, jūs varēsit ieguldīt papildu ienākumu, līdzsvarotu ieguldījumu un ilgtermiņa izaugsmes mērķu kombinācijā.

Premium

Šim portfeļa variantam minimālās investīciju prasības ir 100 000 ASV dolāru, un tas ir paredzēts ieguldītājiem ar lielāku vēlmi riskēt. Jūs varēsiet ieguldīt vienreizējos ieguldījumos privātajos fondos, kas periodiski kļūst pieejami. Fundrise brīdina, ka ieguldījumi ir ļoti specializēti un “patiesi nelikvīdi” ar vēl ilgāku laika periodu nekā citi ieguldījumi. Bet viņi sagaida, ka šie ieguldījumi nodrošinās daudz lielāku atdevi.

Premium portfeļiem ir visas uzlabotā portfeļa funkcijas, taču tie nodrošina arī prioritāru piekļuvi Fundrise ieguldījumu komandu un atteikties no padomdevēja maksas par visiem 12 mēnešiem, kad jūs atsaucat draugu uz platforma.

Tāpat kā pamata un uzlabotos portfeļus, jūs varat sadalīt savus ieguldījumus starp papildu ienākumiem, līdzsvarotiem ieguldījumiem un ilgtermiņa izaugsmes mērķiem.

Uzziniet vairāk par Fundrise

Kas un kā var ieguldīt?

Jebkurš ASV rezidents, kurš ir vecāks par 18 gadiem, var kļūt par investoru vietnē Fundrise. Jums nav jābūt akreditētam investoram! (Starptautiskie investori nevar ieguldīt tieši Fundrise.)

Līdzekļu vākšana pašlaik atbalsta personiskos un kopīgos ieguldījumu kontus, kā arī trestus, LLC, LP, C un S korporācijas. Ja vēlaties ieguldīt savā IRA, jums būs jāizveido līgums ar Tūkstošgades trasta uzņēmumu, bet tas ir iespējams.

Kas ir Fundrise atgriešanās?

No iepriekš redzamās diagrammas Fundrise ieguldījumu gada peļņa ir sadalīta šādi:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020. gads (pirmā puse): 2,41%

Runājot par to, kāda nozīme ir dažādu fondu peļņai? Viņi apgalvo, ka ieguldījumi nekustamajā īpašumā ir 8–11% gadā.

Divas lietas, kas jāatzīmē no šīm atgriešanām.

Atklājot informāciju, “snieguma informācija tiek sniegta, atskaitot visas pārvaldības maksas un izdevumus, ja vien nav norādīts citādi”. Tātad tas ir patiesi 8 - 11% atdeve, nevis par 8 - 11% mazāk pārvaldības maksu (nav komisijas maksas), tāpēc tas ir godīgs priekšstats par to, ko dienas beigās ņemsiet mājās.

8% - 11% ir diezgan plašs diapazons, taču tas ir labi informēts.

The zems gals balstīts uz:

• Katra parāda aktīva gada procentu likmes vidējais svērtais plus,
• Gada vēlamā peļņa par katru vēlamo pašu kapitāla aktīvu plus,
• Pamatā tiek prognozēta ikgadējā peļņa no katra kapitāla aktīva.

Tad tas tiek atlaists par ~ 15%, lai ņemtu vērā negatīvos scenārijus ...

Tad viņi ņem 1%, lai ņemtu vērā 0,15% ikgadējo konsultāciju maksu un 0,85% gada aktīvu pārvaldīšanas maksu.

The augstākās klases pamatā ir: (tas ir tas pats, kas zemākais)

• Katra parāda aktīva gada procentu likmes vidējais svērtais plus,
• Gada vēlamā peļņa par katru vēlamo pašu kapitāla aktīvu plus,
• Pamatā tiek prognozēta ikgadējā peļņa no katra kapitāla aktīva.

Tad tas tiek diskontēts par ~ 2,5%, lai ņemtu vērā negatīvos scenārijus ...

Tad viņi ņem 1%, lai ņemtu vērā 0,15% ikgadējo konsultāciju maksu un 0,85% gada aktīvu pārvaldīšanas maksu.

Tātad atšķirība ir diskontēšanā. Bet tas ir diezgan stabils aprēķins, kurā ņemti vērā daudzi faktori.

Uzziniet vairāk par Fundrise

Kādi ir plusi un mīnusi?

Plusi:

• Nav akreditēta ieguldītāja prasības.
• Sāciet ieguldīt tikai ar USD 500.
• Zema investīciju pārvaldības maksa - tikai 1% gadā.
• Trīs dažādi ieguldījumu mērķi-papildu ienākumi, līdzsvaroti ieguldījumi un ilgtermiņa izaugsme-paredzēti, lai sasniegtu jūsu pašu ieguldījumu mērķus un riska toleranci.
• Stabils ieguldījumu pieauguma rādītājs, kas svārstās no 8,76% līdz 12,42% kopš 2014. gada.
• Iespēja atpirkt savu ieguldījumu tikai pēc 90 dienām, kas ir ārkārtīgi neparasti kolektīvās finansēšanas nozarē.
• Fundrise maksā sadalījumu reizi ceturksnī.

Mīnusi:

• Lai gan Fundrise piedāvā dāsnu (nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas nozarei) ieguldījumu izpirkšanas programmu, to sniegtie līdzekļi ir privāti piedāvājumi. Bet publiski tirgotus nekustamā īpašuma ieguldījumus, piemēram, REIT, var ātri un viegli tirgot, izmantojot lielākās brokeru sabiedrības, līdzīgi kā akcijas un ieguldījumu fondi, un bez sodiem par likvidāciju.
• Paredzams, ka Fundrise fondi kā ieguldījumi nekustamajā īpašumā sniegs plānoto peļņu vismaz piecu gadu laikā.

Uzziniet vairāk par Fundrise

Fundrise alternatīvas

Fundrise ir labs, bet šeit ir daži stabili Fondu piesaistes alternatīvas ja meklējat kaut ko citu:

Streitwise

Streitwise darbojas gandrīz tāpat kā Fundrise, jo tas ir ieguldījumu trests. Tas arī padara to par īstu nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platformu un vairāk par tradicionālu REIT, lai gan tas netiek publiski tirgots. Jūs varat sākt ieguldīt tikai ar USD 5000, un, ievērojot noteiktus ierobežojumus, jūs varat būt akreditēts investors vai neakreditēts.

Ieguvums no ieguldījumiem Streitwise ir viņu ieguldījumu metodikā. Viņi meklē īpašumus, kas atrodas “tirgos, kas nav vārti”, kas nozīmē, ka tiem ir zemākas cenas nekā īpašumiem dārgajos piekrastes tirgos. Īpašumiem jābūt arī augstas kvalitātes celtniecībai un ilgstoši augsta noslogojuma ierakstam ar augstas kvalitātes īrniekiem. Tie arī ierobežo sviras, lai samazinātu risku.

Tomēr likviditāte ir ierobežota, jo jūs nevarat izpirkt savu ieguldījumu pirmo gadu. Pēc tam jums tiks piemērota izpirkšanas maksa līdz 10%, kas pēc pieciem gadiem samazināsies līdz nullei. Uzņēmums iekasē 2% gada pārvaldības maksu.

Nekustamais īpašums Mogul

RealtyMogul ir vēl viena nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platforma, kas pieejama gan akreditētiem, gan neakreditētiem investoriem. Un jūs varat arī ieguldīt tikai ar USD 1000. Tie arī dod iespēju ieguldīt dažādās nekustamā īpašuma aktīvu klasēs, tostarp komerciālā, mazumtirdzniecības, dzīvojamā, daudzģimeņu un cita veida īpašumos.

Neakreditētiem investoriem viņi piedāvā fondu MogulREIT. Tas ir gan kapitāla, gan parāda ieguldījumu kombinācija komerciālā īpašumā, un gada izplatīšanas mērķis ir 8%.

Bet akreditētiem investoriem RealtyMogul piedāvā tiešus ieguldījumus atsevišķos īpašumos. Šiem ieguldījumiem nepieciešami vismaz 25 000 ASV dolāru, un tiem ir lielāka ilgtermiņa prognozētā peļņa, lai gan tiem ir arī augsta maksa.

EquityMultiple

EquityMultiple nepieciešams akreditēta investora statuss un minimālais sākotnējais ieguldījums 5000 ASV dolāru apmērā. Ieguldījumi tiek veikti institucionālos komerciālos nekustamajos īpašumos, kuros ir gan parāda, gan kapitāla ieguldījumi.

Viņiem ir unikāla maksas struktūra, iespējams, viņu veikto ieguldījumu rakstura dēļ. Ir gada maksa 0,5%, plus 10% no peļņas pēc sākotnējā ieguldījuma atdeves. Var būt citas maksas, kas tiks piemērotas katram atsevišķam ieguldījumam.

Vai jums šobrīd nav naudas? Šeit ir daži ātri veidi, kā nopelnīt 500 USD lai jūs šodien varētu ieguldīt kādā nekustamajā īpašumā.

Kopsavilkums

Nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas telpa pēdējos gados ir pievienojusi daudzus konkurentus. Taču Fundrise izceļas kā viens no līderiem šajā jomā, jo tie piedāvā mazajiem investoriem iespēju ieguldīt vienā no labākajiem nekustamā īpašuma ieguldījumiem - komerciālajā nekustamajā īpašumā.

Pats labākais, ka to var izdarīt tikai ar USD 500 un bez prasības būt akreditētam investoram. Jūs ne tikai gūsit labumu no pilnībā diversificēta nekustamā īpašuma portfeļa, bet Fundrise nodrošina iespēju likvidēt jūsu ieguldījumus pirms termiņa, lai gan ar noteiktiem ierobežojumiem un soda naudu. Bet tas izceļas ar to, ka ļoti maz nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platformu vispār piedāvā jebkādu iespēju priekšlaicīgai izpirkšanai.

Ja esat iesācējs, ieguldot nekustamā īpašuma kolektīvajā finansēšanā, vai arī vēlaties tikai nelielu naudas summu piesaistīt diversificētam portfelim, Fundrise ir viena no labākajām iespējām šajā nozarē.