Kā ieguldīt lauksaimniecības zemēs

Runājot par ieguldījumiem, divas populārākās iespējas ir akciju tirgus un nekustamais īpašums.

Katrā no tām ir dažādas aktīvu klases. Akciju tirgū jums ir mazi uzņēmumi un lieli uzņēmumi. Jums ir vietējie un starptautiskie. Ar katru veidu arī tajos esošie uzņēmumi ir diezgan atšķirīgi. Jūs varat izvairīties no daudzām galvassāpēm, vienkārši iegādājoties ETF vai kopfondu, kas sastāv no vienas klases vai visa tirgus.

Ar nekustamo īpašumu tas nav tik vienkārši. Ir publiski tirgoti nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REIT), un tie piedāvā labu iespēju, ja vēlaties pakļauties nekustamajam īpašumam, bet nevēlaties, lai jums pieder kāds īpašums.

Bet viena aktīvu klase, kas mani ir fascinējusi, ir lauksaimniecības zeme.

Satura rādītājs

1. Kāpēc ieguldīt lauksaimniecības zemēs?
2. Kā ieguldīt lauksaimniecības zemēs
1. Speciālie REIT
2. Lauksaimniecības zemes kopfinansēšanas platformas

Kāpēc ieguldīt lauksaimniecības zemēs?

Mani interesē lauksaimniecības zeme, jo tā piedāvā akciju vērtības pieaugumu, kā arī naudas plūsmu. Ieguldot lauksaimniecībā izmantojamā zemē, pati zeme var pieaugt, palielinoties lauksaimniecības zemes vērtībai, bet jūs varat arī saņemt naudu no kultūraugu pārdošanas un/vai īres maksājumiem.

USDA regulāri publicē ziņojumus par zemes vērtību un pēdējo, ko es redzēju, no 2020. gada augusts, rāda, ka viens hektārs lauksaimniecības zemes (viss īpašums) ir aptuveni USD 3 160 vērts 2020. gadā (nemainās no 2019. gada):

Aramzemes vērtība, kas ir zeme, kurā tiek audzētas kultūras, ir nedaudz augstāka - USD 4 100 par akru:

Šīs vērtības ir visas valsts mērogā, un jūs redzēsiet milzīgas vērtību atšķirības atkarībā no valsts:

Daži apgabali ir vairāk vērti nekā citi, piemēram, Kalifornija un Kukurūzas josta (Aiova, Misūri, Ilinoisa, Indiāna un Ohaio), bet kopumā tā ir salīdzinoši stabila aktīvu klase, jo tai ir daudz zemāka svārstība salīdzinājumā ar akciju tirgu (kam tā ir jābūt) gaidāms).

Vēl viens iemesls, kāpēc tas mani interesē, ir tas, ka tam ir zema korelācija ar akciju tirgu. Cilvēkiem vienmēr ir vajadzīga pārtika gan labos, gan sliktos laikos, un tāpēc lauksaimniecības zemes vērtība, šķiet, daudz nemainās līdz ar akciju tirgu. Tam bija pozitīva peļņa pat sliktos akciju tirgus gados.

Visbeidzot, tā kā lauksaimniecības zeme ražo pārtiku, tā gūst labumu no inflācijas.

(Vēl viens slēpts ieguvums no lauksaimniecības zemes, dažreiz viņi uzstāda mobilo tālruņu torņus vai vēja turbīnas, un saimniecība var saņemt īres maksājumus par šīm vienībām.)

Kā ieguldīt lauksaimniecības zemēs

Ir daži veidi, kā ieguldīt lauksaimniecības zemēs, nepērkot zemi (es nebūtu labs lauksaimnieks, es pat nebūtu slikts lauksaimnieks... es būtu BRAISMĪGS).

Speciālie REIT

Vienkāršākais veids ir ieguldīt īpašos REIT, kas iegulda lauksaimniecības zemēs. Divi lielākie ir Lauksaimniecības zemes partneri (FPI) un Korporācija Gladstone Land (ZEME).

Farmland Partners ir Denverā, CO dibināts uzņēmums, kas dibināts 2013. gadā un kuram pieder aptuveni 156 600 16 Ziemeļamerikas štatos. Viņiem pieder saimniecības Alabamā, Arkanzasā, Kalifornijā, Kolorādo, Floridā, Džordžijā, Ilinoisā, Kanzasā, Luiziānā, Mičiganā, Misisipi, Nebraskā, Ziemeļkarolīnā, Dienvidkarolīnā, Dienviddakotā un Virdžīnijā.

Gladstone Land Corporation atrodas ārpus Virdžīnijas un darbojas kopš 1997. gada. Viņiem pieder 115 saimniecības, kuru platība ir 89 128 akri 10 štatos (Arizona, Kalifornija, Kolorādo, Florida, Merilenda, Mičiganā, Nebraska, Ziemeļkarolīna, Oregona, Teksasa un Vašingtona).

Īpašie REIT ir ērts veids, kā ieguldīt lauksaimniecības zemē, jo:

• Ikviens var ieguldīt - jums nav jābūt akreditētam investoram;
• Akcijas ir likvīdas - tā kā jūs varat tos pirkt un pārdot tirgū;
• Jūs saņemat tūlītēju dažādošanu - dažādās valstīs, saimniecībās, uzņēmumos, kultūraugu veidos utt.;
• Vienkārša nodokļu sagatavošana - tā kā tas ir publiski tirgots REIT, tas ir tāpat kā tirdzniecība ar jebkuru citu vērtspapīru

Lielais mīnuss ir tas, ka jums ir tirgus risks. Ja tirgus pieaug un cilvēki sāk likvidēties, akciju cena var pazemināties bez REIT vai tās operatoru vainas. Rakstot šo, Farmland Partners tirgo ar atlaidi tās uzskaites vērtībai. 17.12.2020. Yahoo Finance uzskaites vērtība uz vienu akciju bija 9,57 ASV dolāri, bet akciju cena ir aptuveni 8,73 ASV dolāri.

Lauksaimniecības zemes kopfinansēšanas platformas

Ja esat akreditēts investors (neto vērtība pārsniedz USD 1 000 000 vai USD 200 000 gada ienākumus pēdējo divu gadu laikā), jūs varētu apskatīt kolektīvās finansēšanas platformas. Izmantojot šīs platformas, jūs varat iegādāties īpašumtiesības kādā saimniecības daļā, nepērkot visu.

AcreTrader ir platforma, kas man vislabāk pazīstama, jo esmu ieguldījis trīs saimniecību daļās, un tās ļauj iegādāties hektārus lauksaimniecības zemes ar salīdzinoši zemu minimumu. Mans pirmais ieguldījums bija Ilinoisas rindkultūru saimniecībā ar vēja turbīnu - minimālais ieguldījums bija 5 akcijas (4750,50 ASV dolāri) ar 9,2% neto gada peļņu (ko viņi sauc par neto iekšējo peļņas likmi, IRR).

Ar katru ieguldījumu tie piedāvā daudz pētījumu, lai jūs varētu mazliet padziļināties, ja vēlaties, un tas viss ir pieejams, neprasot reģistrēties. Es pārskatīja AcreTrader ja vēlaties vairāk informācijas.

FarmKopā ir vēl viena platforma, kas ļauj ieguldīt atsevišķās saimniecībās. Es vēl neesmu ieguldījis ar viņiem, bet viņu piedāvājumā ir vismaz 10 000 USD, un viņi var izmantot sviras.

FarmTogether piedāvā vienīgo īpašumtiesību iespēju. Jūs pats varat iegādāties visu saimniecību, ja esat gatavs uzņemties vairāk nekā 1 000 000 USD. Viens vietnes trūkums ir tas, ka jums ir jāreģistrējas, pirms redzat vairāk informācijas (bet tas ir bez maksas).

Vairāk lasīšanas - FarmTogether apskats

Lauksaimniecības zemes kopfinansēšanas platformas ir lieliskas, jo:

• Ieguldiet īpašās saimniecībās - Jums ir aktīvi jāuzņemas ieguldījumi
• Maksa ir saprātīga - AcreTrader standarta 0.75% maksas struktūra šķiet godīga
• Jūs izvēlaties savu akciju pieauguma un naudas plūsmas kombināciju - Dažādi piedāvājumi piedāvā dažādas struktūras, lai jūs varētu izvēlēties sev piemērotāko

Tomēr ir trūkumi:

• Naudas plūsma galvenokārt ir parastie ienākumi - Kad jūs saņemat sadali, tas nebūs ilgtermiņa kapitāla pieaugums vai kapitāla atdeve. REIT dažreiz var spēlēt nodokļu uzskaites spēles, kur daļa no sadales atgriež jūsu naudu, bet šeit to nesaņemat.
• Jums būs jāiesniedz vairāk nodokļu veidlapu - Tāpat kā beisbola spēlētājam jāiesniedz nodokļi katrā valstī, kurā viņi spēlē, jums tagad būs jāiesniedz valsts nodokļu deklarācija par katru valsti, kurā jums pieder saimniecība. Tas ir tāpēc, ka jūs saņemat ienākumus štatā.
• Ļoti nelikvīds - Šiem ieguldījumiem ir 5 un 10 gadu aizturēšanas periodi, un nav iespējams izņemt naudu.

Es uzskatu, ka šī aktīvu klase ir jauks nodrošinājums pret tirgu. Ir arī jautri ieguldīt kaut ko citu.

Ko tu domā?