FarmTogether pārskats: ieguldiet ASV lauksaimniecības zemēs

Vai jūs uztrauc finanšu tirgu stāvoklis 2021. gadā? Vai jūs interesē patiess alternatīvs ieguldījums, kam ir ne tikai ilgtermiņa potenciāls, bet arī spēja attīstīties, kad grūtāk tiek risināti tradicionāli ieguldījumi?

Ja tā, apsveriet iespēju ieguldīt lauksaimniecības zemēs. Un jūs to varat izdarīt ātri un viegli, izmantojot nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platformu, kas pazīstama kā FarmKopā.

FarmTogether ļauj akreditētiem investoriem iegādāties akcijas atsevišķu saimniecību LLC, nopelnot naudu no zemes nomas maksas, kā arī cenu pieaugumu, pārdodot zemi.

Jāatzīst, ka lauksaimniecības zeme vairumā diskusiju par investīcijām nav aktuāla. Bet varbūt tāpēc tas ir bijis tik stabils izpildītājs tik daudzus gadus. Galu galā visa civilizācija paļaujas uz lauksaimniecības zemēm, jo ​​īpaši ASV lauksaimniecības zemēm, lai tās pabarotu. Ēdiens neiet cauri cikliem - tas vienmēr ir vajadzīgs. Un šī vajadzība labi saskan ar lauksaimniecības zemi.

Kā redzēsit, lasot šo pārskatu, lauksaimniecības zeme ir izrādījusies ilgstošs ieguldījums labos un sliktos laikos. Ieguldījumu platforma, piemēram, FarmTogether, var atvieglot lauksaimniecības zemes pievienošanu esošajam portfelim, lai nodrošinātu pēc iespējas plašāku diversifikāciju.

Satura rādītājs

1. Par FarmTogether
2. Vai lauksaimniecības zeme ir labākais alternatīvais ieguldījums?
1. Citi iemesli, kāpēc lauksaimniecības zeme ir labs ieguldījums
3. Kā darbojas FarmTogether
1. Akreditēta ieguldītāja prasība
2. FarmTogether funkcijas un priekšrocības
4. FarmTogether plusi un mīnusi
1. Plusi:
2. Mīnusi:
5. Vai jums vajadzētu ieguldīt FarmTogether?
6. Kopsavilkums

Par FarmTogether

FarmKopā atrodas Sanfrancisko, Kalifornijā, un tā ir nekustamā īpašuma kopfinansēšanas platforma, kas vairāk nekā desmit gadus ir specializējusies investīcijās lauku īpašumos. To vada vadības komanda ar vairāk nekā 70 gadu pieredzi lauku saimniecību investīcijās. Platforma ļauj jums iegādāties nelielu neatkarīgu saimniecību šķēles vairākos štatos visā valstī.

Līdzīgi kā ieguldot akcijās, jūs ieguldīsit īpašu sabiedrību ar ierobežotu atbildību (LLC) akcijās, kurām pieder zeme. Pēc tam jums būs tiesības saņemt proporcionālas gan zemes nomas maksas, gan kapitāla pieauguma daļas, kad pamata saimniecība beidzot tiks pārdota.

FarmKopā nav nekustamā īpašuma ieguldījumu trests (REIT), un to nevajadzētu sajaukt kā vienu. Ieguldot REIT, jūs iegādājaties gatavu komerciālā nekustamā īpašuma portfeli. Tā vietā FarmTogether darbojas kā nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platforma, kas ļauj jums izvēlēties individuālos īpašumus, kuros vēlaties ieguldīt.

FarmTogether projektē ieguldījumu atdevi, kas ir ļoti labvēlīga salīdzinājumā ar citiem ieguldījumiem, ieskaitot akcijas un komerciālo nekustamo īpašumu. Uzņēmums koncentrējas uz lauksaimniecības zemju ieguldījumiem, lai gūtu vidējo gada peļņu no 7% līdz 13%, kā arī vidējo gada naudas ienesīgumu robežās no 3% līdz 9%. Turklāt jūs varat turpināt gūt šo peļņu neatkarīgi no tā, kas notiek ar finanšu tirgiem.

FarmTogether ir viens brīdinājums, kas jums jāzina jau no paša sākuma. Lai piedalītos platformā, jums ir jābūt akreditētam investoram. Tas nozīmē, ka jums ir jābūt vai nu augstiem ienākumiem, vai lielai neto vērtībai, vai abiem. Mēs sīkāk apspriedīsim šo prasību.

Uzziniet vairāk par FarmTogether

Vai lauksaimniecības zeme ir labākais alternatīvais ieguldījums?

Pirms iedziļināmies FarmTogether investīciju specifikā, vispirms pievērsīsimies lauksaimniecības tēmas kā ieguldījuma pamatjautājumam. Galu galā tas ir viss mērķis, lai apsvērtu ieguldījumu FarmTogether.

Sāksim ar lauksaimniecības zemes ilgtermiņa ieguldījumu rezultātiem.

Kā izrādās, lauksaimniecības zeme pēdējā pusgadsimta laikā ir pārspējusi citas aktīvu klases. Ekrānuzņēmums zemāk, publicēts Meklēju alfa, parāda lauksaimniecības zemes darbību salīdzinājumā ar visām pārējām galvenajām aktīvu klasēm laikā no 1972. līdz 2016. gadam:

Ieguldījums ar šāda veida sasniegumiem ir pelnījis ieguldītāju uzmanību.

Citi iemesli, kāpēc lauksaimniecības zeme ir labs ieguldījums

Lai gan ieguldījumu sniegums ir kaut kas zelta standarts attiecībā uz ieguldījumiem, ir arī citi iemesli ieguldīt lauksaimniecības zemē, tostarp daži, kuriem ir stratēģisks raksturs.

Aizsardzība pret inflāciju. Kā redzat iepriekš redzamajā ekrānuzņēmumā, lauksaimniecības zeme ir viegli pārspējusi ne tikai S&P 500, bet arī obligācijas, zeltu un pat nekustamā īpašuma ieguldījumu trestus.

Varat arī redzēt, ka ienesīgums ir pārsniedzis inflāciju vairāk nekā par sešiem procentpunktiem gadā. Tas nozīmē, ka ieguldījumi lauksaimniecības zemēs reāli pieauga laikā no 1972. līdz 2016. gadam. Tā kā neto reālā atdeve ir 6% gadā, lauksaimniecības zemes reālā vērtība dubultojas aptuveni ik pēc 12 gadiem.

Lauksaimniecības zeme darbojas, ja citi ieguldījumi to nedara. Saskaņā ar NCREIF indeksu lauksaimniecības zeme no 2019. gada 1. oktobra līdz 2020. gada 30. septembrim pieauga par 3,84%. Šis bija viena gada laika posms, kas raksturoja ārkārtēju nestabilitāti finanšu tirgos Covid-19 dēļ. Tomēr lauksaimniecības zeme joprojām deva pozitīvu peļņu.

Jāatzīmē arī, ka lauksaimniecības zeme laika gaitā ir pārsniegusi citus aktīvus, kas ietver vairākus karus, inflāciju, dezinflāciju un vairākas ekonomiskās un finanšu krīzes. Citiem vārdiem sakot, lauksaimniecības zeme darbojas kā patiess “nekorelēts ieguldījums”.

Lauksaimniecības zeme ir pasaules vissvarīgākās preces - pārtikas - avots. Pieprasījums pēc automašīnām, mājām, televizoriem, rūpniecības precēm un pat enerģijas laika gaitā var samazināties. Bet pieprasījums pēc pārtikas ir salīdzinoši nemainīgs. Faktiski, tā kā pasaules iedzīvotāju skaits turpina pieaugt, pieprasījums pēc pārtikas nākotnē tikai palielināsies.

Lauksaimniecības zeme ir smaga vērtība. Ieguldot lauksaimniecības zemēs, jūs ieguldāt produktīvā zemē, kas ir tik tālu no papīra aktīviem, cik vien iespējams. Ja jūs vēlaties dažādoties cietos aktīvos, bet neesat apmierināts ar dārgmetāliem vai enerģiju, lauksaimniecības zeme ir noteikta alternatīva.

FarmTogether sasmalcināja skaitļus, lai parādītu, kā jūsu portfelim varētu pievienot 15% lauksaimniecības zemes pēdējo 30 gadu laikā esat palielinājis savu ieguldījumu atdevi par gandrīz pusi procentpunkta gadā gadiem. Šis pusprocentpunkta pieaugums var būtiski mainīt jūsu portfeli vairāku gadu desmitu laikā.

Uzziniet vairāk par FarmTogether

Kā darbojas FarmTogether

FarmKopā ir tiešsaistes tirgus lauksaimniecības zemju ieguldījumiem. Tas ir, tā ir platforma, kurā varat izvēlēties īpašumus, kuros vēlaties ieguldīt. Jums piederēs akcijas LLC, kam pieder un pārvalda īpašumu.

Piemēram, ja jūs ieguldāt 10 000 ASV dolāru īpašumā, kura kopējā vērtība ir 1 miljons ASV dolāru, jums būs tiesības līdz 1% no nomas maksas, kas saņemta par zemi, kā arī 1% no kapitāla vērtības pieauguma, ja lauksaimniecības zeme ir pārdots.

FarmTogether profesionāļu komanda veic veterinārārstu par katru pieejamo īpašumu. Viņi koncentrējas uz labi pārvaldītām saimniecībām ar rindkultūrām un ilggadīgām kultūrām galvenajos ražošanas reģionos visā ASV. Faktori, kas tiek ņemti vērā, ir ūdens tiesību un kvalitātes apstiprināšana, atbilstība videi, nosaukums, augsnes pārbaude un augkopība. Ražošanas centrā ir bioloģiskie produkti, augļi, dārzeņi un riekstu koki, kas visi ir augstvērtīgas kultūras. Lauku saimniecības atrodas Kalifornijā, Klusā okeāna ziemeļrietumos.

Lai ieguldītu, jums ir jābūt akreditētam investoram (skatiet aprakstu zemāk).

Viena svarīga atšķirība ir tāda, ka jūs neieguldāt saimniecībās, bet gan zemē, ko saimniecības aizņem. FarmTogether nenodarbojas ar saimniecību vadības uzņēmējdarbību. Uzņēmumiem, kurus ieguldāt, pieder zeme, kas tiek iznomāta lauksaimniekiem, kuri veic faktisko ražošanu. Lauksaimnieks maksā nomas maksu LLC, kas tiek nodota investoriem. Īrnieki parasti ir lieli lauksaimniecības uzņēmumi, nevis neatkarīgi lauksaimnieki.

Pērkot LLC akcijas, saprotiet, ka tas ir ilgtermiņa ieguldījums. Paredzamais investīciju laika periods var būt no pieciem gadiem līdz 15 gadiem. Likviditāte ir ļoti maza, ja vēlaties pārdot savas akcijas pirms īpašuma pārdošanas. Šī iemesla dēļ jums vajadzētu sagaidīt, ka jūsu ieguldījums tiks piesaistīts vismaz tik gadu, cik norādīts sākotnējā ieguldījumu piedāvājumā.

Paredzams, ka šī termiņa beigās īpašums tiks pārdots ar peļņu. Kad tas būs izdarīts, jūs arī piedalīsities kapitāla pieaugumā, pamatojoties uz jūsu īpašumtiesību daļu LLC.

FarmTo investīciju piemēri, kas pašlaik pieejami vietnē FarmTogether, ir šādi:

Akreditēta ieguldītāja prasība

Ikvienam ilgtermiņa ieguldījumam ir raksturīgi noteikti riski, īpaši tādi, kas ir tik nelikvīdi kā lauksaimniecības zeme. Viens ir tas, ka jums ir jāsaista ieguldījumi daudzus gadus. Vēl viens ir potenciāls, ka pamatā esošo lauksaimniecības zemi var pārdot ar zaudējumiem, nevis ar peļņu.

Šī iemesla dēļ, ieguldot FarmTogether, jums ir jābūt akreditētam investoram. Akreditēta ieguldītāja prasības ir šādi:

1. Jums jābūt individuālajiem ienākumiem, kas pārsniedz 200 000 USD katrā no pēdējiem diviem gadiem, vai kopīgiem ienākumiem ar šo personu laulātais katrā no šiem gadiem pārsniedz 300 000 ASV dolāru, ar pamatotu cerību sasniegt tādu pašu ienākumu līmeni pašreizējā gads, VAI
2. Jums ir jābūt individuālai vai kopējai neto vērtībai ar šīs personas laulāto, kas pārsniedz 1 miljonu ASV dolāru neietverot jūsu galveno dzīvesvietu.

Kā jūs droši vien varat saprast no iepriekš minētajām prasībām, akreditēta investora statuss nodrošina, ka persona, kas iegulda lauksaimniecībā izmantojamai zemei ​​ir pietiekami daudz finanšu, lai saglabātu iespējamos zaudējumus, neapdraudot to ilgtermiņa finansiālo stāvokli drošība.

Lūdzu, ņemiet vērā, ka FarmTogether apliecina akreditēta investora statusu, izmantojot trešo pušu verifikācijas pakalpojumus, lai gan viņi pieņems ienākumu un neto vērtības dokumentāciju, kas iesniegta tieši.

FarmTogether funkcijas un priekšrocības

Minimālais sākotnējais ieguldījums. 10 000 USD par zemo cenu, bet tas var sasniegt pat 50 000 USD vai vairāk, atkarībā no konkrētā ieguldījuma.

Investīciju termiņš. Var būt pat pieci gadi, bet biežāk sastopami 7 līdz 10 gadi. Dažiem ieguldījumiem tas var būt ilgāks.

Nomas īres sadales biežums. Atkarībā no konkrētā ieguldījuma īres maksājumus var veikt reizi ceturksnī, reizi pusgadā vai reizi gadā.

Atbilstošie investori. Jūs varat ieguldīt kā privātpersona, LLC, komandītsabiedrība (LP) vai trasts. Investori var būt ASV pilsoņi vai pastāvīgie iedzīvotāji, vai ārvalstu pilsoņi.

Piemēroti konti. Ar nodokli apliekami ieguldījumu konti, taču tos var turēt pašpārvaldītā IRA kontā. Šajā nolūkā FarmTogether sadarbojas ar Alto IRA.

Ienākumu sadale. Ieņēmumus no īres maksājumiem var saņemt reizi ceturksnī, pusgadā vai gadā. Sadales tiek tieši noguldītas saistītā bankas kontā.

Nodokļu pārskati gada beigās. Izmantojot LLC individuālo ieguldījumu struktūru, gada beigu rezultāti tiks ziņoti IRS K-1 veidlapā. Tas ietvers īres ienākumus un izdevumus, kas tiks aplikti ar nodokli katru gadu. Kad īpašums ir pārdots, visi ienākumi tiks aplikti ar nodokli saskaņā ar labvēlīgākām ilgtermiņa kapitāla pieauguma nodokļa likmēm.

Lauku saimniecības maksas. Konkrētā maksas struktūra mainīsies atkarībā no piedāvātajiem ieguldījumiem. Parasti jūs varat sagaidīt “uzņemšanas maksu” no 0,5% līdz 1,0% no sākotnējā ieguldījuma. Jums vajadzētu arī sagaidīt ikgadēju pārvaldības maksu, kas parasti būs aptuveni 1% no jūsu ieguldījuma vērtības. Tomēr par pamatā esošās lauksaimniecības zemes pārdošanu netiek iekasēta maksa.

Klientu apkalpošana. Kontakti pa tālruni ir ierobežoti, jo jums ir jāplāno zvans. Uzņēmuma pamatā ir Rietumkrasts, tāpēc būs jāņem vērā laika joslu variācijas. Ierobežots kontakts pa tālruni ir raksturīgs nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas telpā.

FarmTogether plusi un mīnusi

Plusi:

• Lauksaimniecības zeme ir bijusi viena no labākajām un uzticamākajām investīcijām pēdējo 50 gadu laikā un pat recesijas un finanšu nestabilitātes laikā.
• Lauksaimniecības zeme ir pierādījusi sevi kā uzticamu ieguldījumu pat tad, ja finanšu aktīvos notiek lejupslīde, padarot to par patiesu alternatīvu ieguldījumu.
• FarmTogether iegulda savus līdzekļus pieejamos LLC, kas viņiem dod ieguldījumu katrā ieguldījumā.
• Ieguldījumus pilnībā nodrošina pamatā esošā lauksaimniecības zeme, kas ir daudz drošāka nekā vispārējie apgrūtinājumi lielākajai daļai papīra ieguldījumu.
• Gada peļņa tiek prognozēta no 7% līdz 13%. Tas ietver gan ikgadējos īres ienākumus, gan kapitāla pieaugumu, atsavinot īpašumu.
• Ieguldījumi ir pieejami gan ar nodokli apliekamiem kontiem, gan pašnodarbinātām IRA.
• Ieguldījumi ir atvērti ārvalstu rezidentiem, kā arī ASV investoriem.
• Minimālais ieguldījums ir tikai 10 000 USD.

Mīnusi:

• Lai ieguldītu platformā, jums ir jābūt akreditētam investoram.
• Ierobežota likviditāte-lauksaimniecības zeme ir ļoti ilgtermiņa ieguldījums, kas prasīs jūsu kapitāla piesaisti daudzus gadus. Pašlaik nav iespējams likvidēt jūsu akcijas, taču uzņēmums strādā pie šīs pieejamības radīšanas.
• Ieguldījumi IRA kontā jāveic ar specializēta IRA turētāja starpniecību.
• Ierobežots klientu apkalpošanas dienests - kontakts pa tālruni ir pieejams tikai pēc iepriekšēja pieraksta.

Uzziniet vairāk par FarmTogether

Vai jums vajadzētu ieguldīt FarmTogether?

Ieguldījumi lauksaimniecības zemēs ir diezgan neparasti. Tāpēc to vislabāk aprobežojas ar indivīdiem ar augstiem ienākumiem vai augstu tīro vērtību. Tas ir viss iemesls, kāpēc ir nepieciešams akreditēta investora statuss.

Labākajā gadījumā ieguldījumiem lauksaimniecības zemēs vajadzētu aizņemt nelielu daļu no jūsu kopējā portfeļa. Tas ir ne tikai tāpēc, ka jebkurā gadā ir iespējami zaudējumi, vai pat atsavinot lauksaimniecībā izmantojamo zemi, bet arī tāpēc, ka tas ir ļoti ilgtermiņa ieguldījums. Jūs piesaistīsit savus līdzekļus daudzus gadus, kas būs iespējams tikai tad, ja jums būs citi, likvīdāki ieguldījumi.

Nav šaubu, ka lauksaimniecības zemei ​​ir ilgtermiņa ieguldījumu priekšrocības, ko nepiedāvā tradicionālāki aktīvi. Ir pierādīts, ka tas ir stabils ilgtermiņa izpildītājs, un tas pretojas ekonomiskām un finansiālām dislokācijām labāk nekā vairums aktīvu kategoriju.

Bet jums pilnībā jāapzinās riski, kas saistīti ar ieguldījumiem lauksaimniecības zemēs. Lai gan FarmTogether dara visu iespējamo, lai ierobežotu risku, kas saistīts ar kādu konkrētu īpašumu, zināma riska pakāpe ir raksturīga lauksaimniecības zemei.

Piemēram, ģeogrāfiskais risks varētu attīstīties, ja īpašums atrodas valsts daļā, kurā ir nelabvēlīgi laika apstākļi. Var būt arī ražas risks, ja raža konkrētai kultūrai ir slikta gadu vai ilgāk. Lauksaimniecības preču tirgus cenas var ietekmēt arī gada peļņu un pat lauksaimniecības zemes ilgtermiņa izredzes.

Īsāk sakot, ieguldījumi lauksaimniecības zemēs ir klasisks augstas atlīdzības/augsta riska ieguldījums, kam vajadzētu aizņemt ne vairāk kā daļu no jūsu kopējā portfeļa.

Kopsavilkums

Ja jūs nolemjat ieguldīt lauksaimniecības zemēs, FarmTogether ir viens no labākajiem veidiem, kā to izdarīt. Tie var padarīt ieguldījumus lauksaimniecības zemēs tikpat vienkāršus kā akciju pirkšana par līdzekļiem, izmantojot brokeri. Paredzams, ka ieguldījums sniegs gan gada ienākumus, izmantojot neto nomas maksu, gan kapitāla pieaugumu, pārdodot īpašumu.

Tikmēr jums nav vajadzīgas īpašas zināšanas par lauksaimniecību, kā arī jums nebūs jāiesaistās šajā procesā. Jūs faktiski darbosities kā saimnieks, nevis kā lauksaimnieks, lai gan jums būs priekšrocības, ko sniedz ieguldījumi lauksaimniecības zemēs.

Jūs varat atvērt kontu un sākt ieguldīt, apmeklējot vietni FarmKopā website.