Masterworks apskats: ieguldiet mākslas darbos bez minimuma

Ja jūsu ieguldījumu portfelis ir piepildīts ar “papīra aktīviem” - akcijām, obligācijām, fondiem utt. - vai esi domājis pievienot alternatīvus aktīvus maisījumam?

Ja jums ir (un jums vajadzētu), lieliska izvēle maijā esi māksla.

Jā, mākslas darbs.

Neatlaidiet šo alternatīvu viegli. Augstas kvalitātes mākslas darbs gadsimtiem ilgi ir bijis galvenais ieguldījums turīgo vidū. Retumu dēļ slavenu mākslinieku radīto mākslas darbu vērtībai laika gaitā ir tendence pieaugt, bieži vien pārspējot tradicionālākos līdzekļus.

Lai gan kādreiz jums būtu vajadzējuši miljoniem dolāru, lai ieguldītu retos mākslas darbos, platforma, kas pazīstama kā Meistardarbi ir nesusi nenovērtējamu mākslu ieguldīt līdz masām.

Tagad jums nav vajadzīgi miljoni - vai pat simtiem tūkstošu -, lai ieguldītu retā meistaru radītā mākslā. Meistardarbi ļauj ieguldīt šajos dārgumos tikai par USD 1000. Turklāt jūs pat varat sadalīt šo minimālo ieguldījumu vairākos dažādos mākslas darbos, kas ļauj dažādot savu kapitālu zilās mikroshēmas mākslas portfelī.

Meistardarbi īsumā
Kāpēc šis ieguldījums?	Māksla ir alternatīva aktīvu klase, kas parasti ir pieejama bagātībai, Masterworks piedāvā pastāvīgajiem investoriem iespēju daļēji piederēt mākslas darbam.
Minimālais ieguldījums	$1,000
Ieguldītāju kvalifikācija	Visi investori kvalificējas
Maksas struktūra	1% gada maksa plus 20% komisijas maksa par peļņu, pārdodot mākslas darbu
Akcijas	Pašlaik neviens nav aktīvs

Par meistardarbiem

Uzsākta 2017. gadā un atrodas Ņujorkā, Meistardarbi ir misijā, lai ļautu cilvēkiem visos finanšu līmeņos ieguldīt retā mākslā. Viņi to dara, ļaujot cilvēkiem ieguldīt nelielas naudas summas, lai piederētu slavenu gleznu akcijām (līdzīgi kā akciju pirkšana zilo mikroshēmu uzņēmumos).

Daži no mākslinieku darbiem, kuros varat piedalīties, ietver Endija Vorhola, Žana Mišela Baskjata, Kīta Haringa, Vilema de Kūninga, Banksija, Kloda Monē, Jajo Kusamas un Džoana Mičela darbus.

Uzņēmumu dibināja Scott Lynn, Alberto Simon un Hai Minh Tran, kuriem ir 75 gadu pieredze mākslas kolekcionēšanā.

Uzņēmumam ir a Labāks biznesa birojs vērtējums “A” skalā no A+ līdz F.

Vai māksla ir labs ieguldījums?

Māksla ir ļoti netradicionāls ieguldījums, un, visticamāk, vidusmēra cilvēks par to nemaz tā nedomā. Bet turīgie zina kaut ko tādu, ko vidusmēra investors nezina, un tas ir tas, ka retas mākslinieku meistaru gleznas bieži vien ir vieni no labākajiem aktīviem, kas viņiem ir.

Tas ir saistīts ar plaši atzītā mākslinieka talanta kombināciju, kā arī ar to, ka katrs gabals ir unikāls. Turklāt, kad mākslinieks ir miris, no šī avota vairs netiks radīts darbs. Laika gaitā katrs mākslas darbs kļūst arvien vērtīgāks.

Šo procesu ir veicinājis un veicinājis sprādziens gan individuālajā bagātībā, gan centrālo banku smagā naudas radīšana. Tā kā ienāk vairāk naudas - īpaši turīgo rokās -, retu mākslas darbu vērtība tiek paaugstināta līdz līmenim, kas reiz tika uzskatīts par neiedomājamu.

Pašlaik tiek lēsts 47 miljoni miljonāru pasaulē. Viņiem ir ne tikai aptuveni 50% pasaules bagātību, bet tie ir retās mākslas primārais tirgus. Vēlme turēt šādus gabalus turīgo vidū ir ievērojama, un to atspoguļo augsta un augoša mākslas vērtība.

Slavens piemērs ir Mona Līza autors Leonardo da Vinči. Lai gan tas atrodas izstādē Luvras muzejā Parīzē, 1962. gadā tā vērtība bija 100 miljoni ASV dolāru, taču nesen tika lēsts, ka tā vērtība ir 1 miljards ASV dolāru 2017.

Nav pārsteidzoši, ka retos mākslas darbos pēdējās desmitgadēs ir pārspēts S&P 500.

“Blue-chip artwork” 2018. gadā ne tikai pārspēja S&P 500, bet arī vairāk nekā divkāršoja savu sniegumu kopš 2000. gada. Saskaņā ar Artprice100 indekss, retā māksla no 2000. līdz 2018. gadam atdeva 450%, salīdzinot ar 200% S&P 500.

Ieguldījumi retā mākslā, izmantojot Masterworks

Pat ja jūs vispār neko nezināt par mākslas darbu, varat to izdarīt Meistardarbi. Visā platformā nav minimālu ieguldījumu, bet tas ir balstīts uz katru ieguldījumu. Tas palīdz nodrošināt iespēju investoriem gandrīz visos līmeņos. Tā kā jūs pērkat akcijas katrā mākslas darbā - parasti par 20 USD par katru -, jūs varat sadalīt savus ieguldījumus 50 dažādos gabalos. Tas ļaus jums izveidot retas mākslas portfeli ar salīdzinoši nelieliem ieguldījumiem.

Investīciju atlasi un pārvaldību veiks Meistardarbi. Tas ir tāds pats modelis kā kopfondiem, biržā tirgotajiem fondiem un robo konsultantiem, kur jūs ieguldāt savu naudu fondā un profesionāli pārvaldāt to.

Masterworks eksperti labi apzinās atšķirību starp parasto komerciālo mākslu, kas parasti ir pieejama, un "Investīciju līmeņa māksla" Pēdējais ir retu mākslu veids, ko radījuši atzīti meistari un kas parasti maksā miljoniem dolāru par gabalu.

Masterworks mākslas atlases un investīciju process

Uzņēmumā strādā 17 profesionāļi, kuri katru gabalu veic stingrā pārbaudes procesā. Tas ietver šādas darbības:

• Meistardarbi izdara, izmantojot datubāzi, kurā ir vairāk nekā 1 miljons izsoļu ierakstu, atlasot tikai gleznas, kuras radījuši mākslinieki ar augstāko sniegumu.
• Tiek novērtēts pats mākslas darbs. Apsvērumi ietver: Vai māksliniekam ir globāla kolekcionāru bāze? Kāda ir individuālā mākslinieka atzinības likme? Vai ir pietiekams pieprasījums pēc mākslinieka darba? Un izpratne par šī mākslinieka darba tirgus risku.
• Kad gabals ir nopirkts, Mastaerworks iesniedz piedāvājuma apkārtrakstu Vērtspapīru un biržas komisijai, ļaujot viņiem publiski piedāvāt šo gabalu.
• Investori var ieguldīt akcijā par USD 20 par akciju.
• Mākslas darbi tiks parādīti vietnē Meistardarbi galeriju, līdz tā tiek pārdota kolekcionāram. Parasti tiek pieņemts, ka gabals tiks turēts trīs līdz piecus gadus pirms pārdošanas, un ieņēmumi tiks sadalīti akcionāriem.

Ieguldījumu ar Masterworks iezīmes un priekšrocības

Minimālais ieguldījums. Nav. Jūs varat dažādot savus ieguldījumus vairākos dažādos mākslas darbos.

Investīciju turēšanas periods. Masterworks negarantē, kad mākslas darbs tiks pārdots. Tomēr viņi parasti lēš, ka turēšanas periods ir no trim līdz desmit gadiem.

Mākslas darbu atlase. Tā kā Masterworks galerijā vienmēr ir vairāki mākslas darbi, jūs varēsit izvēlēties konkrētus ieguldījumus, kurus vēlaties veikt.

Nodevas struktūra. Masterworks iekasē gada maksu 1% apmērā no jūsu ieguldījumu vērtības, lai segtu mākslas darbu uzglabāšanu, apdrošināšanu un nodošanu. Pārdodot kādu mākslas darbu, viņi no peļņas iekasē 20% komisijas maksu.

Investoru kontakts. Pieejams pa e-pastu [email protected] vai pa tālruni 203-518-5172, no pulksten 9:00 līdz 18:00 Austrumu. Nav norādītas saziņas dienas, tāpēc pieņemiet, ka tas ir pieejams tikai parastajās darba dienās.

Kā reģistrēties Masterworks

Tā kā tas ir specializēts ieguldījums, pievienoties Meistardarbi jums ir jāpieprasa uzaicinājums. Lai to izdarītu, aizpildiet īsu tiešsaistes pieteikumu, kurā tiks pieprasīta šāda informācija:

• Tavs vārds
• Epasta adrese
• Telefona numurs
• Konta veids - individuāls investors, ieguldījumu konsultants, esošs mākslas kolekcionārs, mākslas tirgotājs/padomnieks vai cits
• Jūsu ieguldījumu portfeļa lielums, kurā ietilpst akcijas, obligācijas un citi aktīvi
• Atbilde uz jautājumu “Cik daudz jūs apsvērtu iespēju investēt zilo mikroshēmu mākslā nākamo 12 mēnešu laikā?

Lai piedalītos, jums jābūt vismaz 18 gadus vecam, un jums būs jāizveido sava konta parole.

Jums arī ir jāsaista bankas konts ar savu Meistardarbi konts. Tiks veikti divi testa noguldījumi Pleds lai verificētu savu kontu. Tālāk, a Dwolla konts ir nepieciešama, lai turētu un pārvaldītu jūsu noguldītos līdzekļus.

Vai man jāreģistrējas, pirms es redzu mākslas darbu, kurā vēlos ieguldīt? Jā. Ja jūs vispār interesē Masterworks, veiciet reģistrēšanās procesu, jo tie padara ieguldījumus pieejamus esošajiem kontiem pirmais. Tas var ilgt pat piecas dienas, pirms tās tiek atvērtas citiem, un, ja piedāvājums tiek parakstīts šajā laika posmā, jaunāki investori to nesaņem.

Kas notiek, kad reģistrējaties?

Džims pierakstījās, un tas viņam bija jāsaka par procesu jau 2019. gadā:

Pēc reģistrēšanās jūs tiekat ievietots gaidīšanas sarakstā, lai piekļūtu investīciju platformai. Lai piekļūtu, jums jāplāno tālruņa zvans, kurā jūs runājat ar kādu no viņu pārstāvjiem par saviem ieguldījumu mērķiem. Jūs varat ieplānot tālruņa zvanu, tiklīdz trīsdesmit minūtes pēc reģistrēšanās. Par to, ko tas bija vērts, tas vispār nebija pārdošanas laukums (kas mani godīgi pārsteidza!).

Mums bija nejauša piecpadsmit minūšu saruna, kurā pārstāvis apsprieda to, ko viņi darīja, un atbildēja uz visiem viņu jautājumiem. Viņš man teica, ka to mērķis ir iegūt apmēram desmit ieguldījumus gadā vai apmēram vienu reizi sešās nedēļās, un ka 1 000 000 ASV dolāru vērtēšanas darījumi bieži tiek slēgti apmēram nedēļas laikā. Ja vēlaties, viņi var turēt akcijas, lai jūs varētu veikt papildu izpēti, nejūtot spiedienu pirkt tieši tad un tur, bet es atteicos. Tas, iespējams, bija gadījuma rakstura zvana “pārdošanas” zvans, kāds man jebkad ir bijis, un es to novērtēju.

Mākslas darbu pirkšanas process

Pavisam nesen Džims investēja divos mākslas darbos, un šeit viņš par to runās:

Investīciju process bija patiešām vienkāršs. Tā kā es jau biju platformā, es periodiski esmu saņēmis e -pastus par jauniem mākslas darbiem, un divi mani darbi iekrita acīs. Pirmais bija Ziege by Gerhards Rihters, augsti novērtēts mūsdienu vācu mākslinieks, un otrais bija Džona Mišela Baskja, amerikāņu mākslinieka, kura vārdu es jau zināju, tumšais piens. Baskijs pagāja 1988. gadā 27 gadu vecumā un tika uzskatīts par vienu no 20. gadsimta ietekmīgākajiem māksliniekiem.

Daži piedāvājumi tiek abonēti dažu minūšu laikā, citi aizņem nedaudz vairāk laika. Piemēram, pirms apmēram nedēļas es ieguldīju Dark Milk, bet līdz 21.01.2021 tas bija tikai 60% abonentu:

Lai ieguldītu, vienkārši noklikšķiniet uz zilās pogas Ieguldīt tūlīt, un tad redzēsit šo ekrānu:

Katram ieguldījumam ir minimālais pasūtījums, un dažreiz tas ir pat 100 USD. Es uzskatu, ka tie sākas ar augstāku robežu un laika gaitā pakāpeniski samazinās.

Kad esat noklikšķinājis, jums jāizvēlas, kurš veic ieguldījumus (uzņēmums vai indivīds), un pēc tam, izmantojot Plaid, nododiet bankas informāciju. Jūs varat arī ieguldīt, izmantojot kredītkarti/debetkarti, pārskaitījumu vai pārskaitījumu no IRA.

Pēc nelielas apstrādes jūs esat pavisam jauns (ļoti) neliela mākslas darba īpašnieks!

Kā ir veikti Masterworks fondi

Viena interesanta joma, ko varat apskatīt, ir Masterworks portfeļa vērtības, tajā ir uzskaitīti visi viņu ieguldījumi un aprēķinātā patiesā vērtība uz akciju. Pašlaik ir 55 fondi, Masterworks 001, LLC, izmantojot masterworks 055, LLC, un tikai 18 no tiem ir aprēķināta patiesā vērtība uz akciju, kas atšķiras no IPO cenas 20 ASV dolāru apmērā (tas ir no 22. jūnija, 2021:

Ieguldījumi Vārds	Mākslinieks	Mākslas darbs	IPO Cena	Apr. Patiesā vērtība uz akciju	Piedāvājums Summa	Netieši Bruto Mainīt
1	Masterworks 001, LLC	Endijs Vorhols	1 krāsaina Merilina (apgriešanās sērija)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Masterworks 002, LLC	Klods Monē	Ventilācijas apvērsums	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Masterworks 003, LLC	Banksijs	Mona Līza	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Masterworks 004, LLC	Jonass Vuds	Āmurs 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Masterworks 005, LLC	Alekss Kacs	Maksīna	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Masterworks 006, LLC	Žans Mišels Baskijs	Mošeja	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Masterworks 007, LLC	Sesīlija Brauna	Meitenes nepatikšanas	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Masterworks 008, LLC	Kaws	Tālu draugi	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Masterworks 009, LLC	Ginters Fērgs	Bez nosaukuma	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Masterworks 010, LLC	Sems Džiljams	Izsekošana	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Masterworks 011, LLC	Pjērs Soulagess	Peinture 102 × 130 cm, 2007. gada 11. jūlijs	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Masterworks 012, LLC	Yayoi Kusama	Infinity Nets T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Masterworks 013, LLC	Kaws	Pavadonis (informācija par pūļa šāvienu)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Masterworks 014, LLC	Džoana Mičela	Rabarberi	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Masterworks 015, LLC	Banksijs	Pērtiķu inde	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Masterworks 016, LLC	Džordža dzīvoklis	Skatoties kosmosā	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Masterworks 017, LLC	Endijs Vorhols	Mazais elektriskais krēsls	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Masterworks 018, LLC	Kīts Harings	Bez nosaukuma	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Masterworks 019, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Visi mani ieguldījumi ir pārāk jauni, lai tiem būtu paredzamas vērtības atšķirības.

Plusi un mīnusi, ieguldot Masterworks

Vai jums vajadzētu ieguldīt mākslā, izmantojot Masterworks?

Vispirms izlemiet, vai ieguldījumi tēlotājmākslā darbosies ar jūsu portfeļa kombināciju. Tā ir lieliska izvēle, ja vēlaties dažādot savu portfeli ar patiesu “cieto aktīvu”. Tā kā tēlotājmāksla ir reta parādība, tai vienmēr būs vērtība, un potenciāls, ka tās vērtība pieaugs nesamērīgi ar finanšu tirgiem, ir ļoti reāla. Galu galā pat finanšu satricinājumu laikā turīgie bieži izmanto alternatīvus aktīvus, lai palielinātu savus ieguldījumus. Tēlotājmāksla ir viens no šiem aktīviem.

Vislabāk ir apņemties izmantot tikai nelielu daļu no sava portfeļa. Galu galā, neskatoties uz zilo mikroshēmu mākslas augsto vērtību, tā nemaksā procentus vai dividendes.

Lielāko daļu portfeļa vajadzētu ieguldīt tradicionālos aktīvos, piemēram, akcijās un vērtspapīros ar fiksētu ienākumu. Mākslas pozīcija galvenokārt ir pretcikliska alternatīva.

Tomēr vēl viens iemesls, lai saglabātu ļoti mazus ieguldījumus, ir tas, ka tēlotājmāksla vidusmēra investoram ir neapzināti ūdeņi. Jūs paļausities uz vadības spriedumu, jo nav iespējams novērtēt kāda konkrēta mākslas darba patieso vai nākotnes vērtību no publicētiem avotiem.

Visbeidzot, apzinieties, ka mākslas darbs ir ilgtermiņa ieguldījums. Ir ne tikai ilgs atmaksāšanās periods, bet arī jūsu ieguldījums ir nelikvīds. Parasti jums būs jāaizstāv amats, līdz pārdos konkrētos mākslas darbus, kuros esat ieguldījis Meistardarbi.

Paturot prātā šos brīdinājumus, ja jūs interesē ieguldījumi zilās mikroshēmas mākslā, Meistardarbi ir tava iespēja to izdarīt. Vienkārši atveriet kontu un pēc tam varat izvēlēties, kurās daļās vēlaties ieguldīt. Jūs neesat atbildīgs par pārvaldības detaļām, jo ​​uzņēmums jūsu vietā to apstrādās.

Tā kā vispārējā bagātība pasaulē turpina pieaugt, tai ir jāatsakās no zilās mikroshēmas. Šī ir iespēja izmantot šo tendenci.

Ja vēlaties iegūt vairāk informācijas vai ja vēlaties pierakstīties, lai investētu zilās mikroshēmas mākslā, apmeklējiet vietni Masterworks vietne.