Streitwise apskats: komerciālā nekustamā īpašuma investīcijas tikai ar 1000 ASV dolāriem

Vai jūs izmantotu augstas ienesīguma investīcijas komerciālajā nekustamajā īpašumā, ja jūs varētu iekļūt tikai par USD 1000? Jūs varat, ieguldot Streitwise REIT. Trests paredz 2021. gadā izmaksāt ikgadējās dividendes 8–9% apmērā, kā arī iespēju piedalīties pamatā esošo īpašumu kapitāla pieaugumā.

Ieguldījumi ir likvīdāki nekā lielākajā daļā nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platformu, un jūs varat ieguldīt kā akreditēts vai neakreditēts investors. Un, iespējams, vislabāk, Streitwise REIT ir rūpīgi pasīvs ieguldījums. Jūs ieguldīsit savu naudu, saņemsiet dividendes un piedalīsities kapitāla pieaugumā - bez nepieciešamības sasmērēt rokas vai pat pārvaldīt pamatā esošos īpašumus.

Streitwise var būt ideāla investīciju platforma mazajam investoram, lai piedalītos sarežģītā komerciālā nekustamā īpašuma jomā.

Satura rādītājs

1. Par Streitwise
2. Kā darbojas Streitwise
1. Akreditētiem investoriem
3. Streitwise investīcijas
4. Streitwise funkcijas un priekšrocības
5. Streitwise plusi un mīnusi
1. Pros
2. Mīnusi
6. Vai jums vajadzētu ieguldīt Streitwise?

Par Streitwise

Streitwise atrodas Losandželosā, Kalifornijā, un darbību sāka 2017. gadā. Uzņēmums sponsorē nekustamo īpašumu ieguldījumu fondus (REIT) atsevišķu investoru ieguldījumiem.

Atšķirībā no daudzām pašreizējām tiešsaistes nekustamā īpašuma investīciju platformām, Streitwise ir REIT, nevis nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platforma. Tas piedāvā dažas priekšrocības salīdzinājumā ar konkurentiem.

REIT tiek uzskatīts par pašu kapitāls REIT, kas nozīmē, ka papildus dividendēm, ko veido neto naudas plūsma, ko rada īre no īpašumiem, jums būs arī daļa no kapitāla pieauguma par jebkuru ieguldījumu.

Kā darbojas Streitwise

Streitwise ir nekustamā īpašuma ieguldījumu trests, kas netiek publiski tirgots un iegulda komerciālajā nekustamajā īpašumā. Katrs ieguldījums, kas tiek turēts REIT, tieši pieder REIT. Pateicoties REIT akciju īpašumtiesībām, jūs esat īpašums, kas tai pieder. Pašreizējā neto aktīvu vērtība uz vienu akciju ir 10,11 ASV dolāri (uz 30.06.2019.).

Streitwise meklē īpašumus ar šādām īpašībām:

• Īpašumi, kas atrodas tirgos, kas nav vārti. Tie ir mērenāku cenu tirgi ar augstāku dividenžu ienesīgumu. (Padomājiet par tirgiem, kas neatrodas piekrastes reģionos ar augstu cenu.)
• Īpašumi, kas atrodas tuvu transportam, tuvumā esošajām ērtībām un izveidotajiem darba devējiem un nozarēm.
• Augstas kvalitātes konstrukcija.
• Ieraksts par ilgstošu noslogojumu, kas ir labi novietots, lai pārspētu plašāku tirgu.

Uzņēmums arī izmanto tikai nelielu sviras efektu, lai samazinātu katra atsevišķa ieguldījuma risku. Mērķa sviras efekts ir ierobežots līdz 40% līdz 60% no katra īpašuma lielākās izmaksas vai patiesās tirgus vērtības. Viņi koncentrējas uz īpašumiem ar kredītspējīgiem īrniekiem.

Ieguldot Streitwise REIT, jūs gūstat ienākumus no dividenžu sadales un iespējamā pamatā esošo īpašumu vērtības pieauguma. Dividendes tiek izmaksātas reizi ceturksnī. Uzņēmums reklamē, ka kopš sākuma ir izsnieguši 8%+ ikgadējās dividendes, pēdējā ir 8,4% gada dividendes ar 2021. gada 2. ceturkšņa izmaksu. Dividendes tiks paziņotas IRS veidlapā 1099-DIV līdz katra gada 31. janvārim.

Tā kā REIT ir kapitāla ieguldījums, pastāv risks zaudēt daļu vai visu savu ieguldījumu. Riski ietver nespēju atrast piemērotus ieguldījumus, naudas plūsmas samazināšanos vai lielus notikumus, piemēram, traucējumus finanšu tirgos vai ekonomiskās situācijas pasliktināšanos, un citus. Tomēr tas nav raksturīgs Streitwise, visiem ieguldījumiem ir kopīgs risks.

Akreditētiem investoriem

Dažas kolektīvā finansējuma nekustamā īpašuma platformas ir paredzētas tikai akreditētiem investoriem. Citi ir vērsti uz neakreditētiem investoriem, kas pēc noklusējuma ietver akreditētus ieguldītājus. Streitwise ļauj abiem, bet neakreditētiem investoriem ir nelieli ierobežojumi.

Neierobežotu ierobežojumu gadījumā jums parasti ir jābūt akreditēts investors. Tam ir šādas prasības:

• Jums (vai jums un jūsu laulātajam) jābūt vismaz 1 miljona ASV dolāru tīrajai vērtībai, neskaitot pamatkapitālu jūsu primārajā dzīvesvietā, VAI
• Jums ir jābūt individuālajiem ienākumiem, kas pārsniedz 200 000 ASV dolāru vai kopā ar jūsu laulāto vairāk nekā 300 000 ASV dolāru katrā no diviem pēdējiem gadiem. Jābūt arī pamatotām cerībām sasniegt tādu pašu ienākumu līmeni kārtējā gadā.

Ja esat neakreditēts investors, jūs joprojām varat ieguldīt. Jūs varat ieguldīt Streitwise pat tad, ja esat neakreditēts investors, taču jūsu ieguldījums nedrīkst pārsniegt 10% no lielākās individuālie vai kopējie ienākumi katrā no pēdējiem diviem gadiem vai 10% no jūsu individuālās vai kopējās neto vērtības, neskaitot jūsu vērtību mājas.

Streitwise maksas un cenas. Iepriekšēja maksa ir 3% no jūsu ieguldījuma. Pēc tam tiek iekasēta gada pārvaldības maksa 2% apmērā no jūsu ieguldījuma. Nav slēptu maksu, piemēram, konsultāciju, rīcības, ūdenskrituma vai aizdevuma pakalpojumu maksas. Trasta ieguldījumu iegādē netiek iekasēta arī komisijas maksa.

Streitwise investīcijas

Investīcijas, kas tiek turētas Streitwise REIT tiek turēti, līdz tie sasniedz to, ko vadība uzskata par optimālo vērtību uzņēmuma paredzamā darbības laikā. Tajā brīdī viņi apsvērs iespēju atsavināt ieguldījumus. Ieņēmumi tiks vai nu sadalīti akcionāriem, vai ieguldīti citā īpašumā, kas, domājams, dos lielāku kopējo peļņu nākotnē. Parasti tiek sagaidīts, ka šis process prasīs apmēram 10 gadus katram ieguldījumam.

Pašreizējā REIT bija vairāki īpašumi, tostarp:

• Biroja parks Sentluisas piepilsētā. 290 000 kvadrātpēdas A klases biroju parku pašlaik aizņem Panera Bread galvenā mītne, New Balance reģionālā mītne, Wells Fargo, Edward Jones, Nationwide Insurance un citi īrniekiem.
• 142 000 pēdu liela ēka un autostāvvieta garāžā, kas atrodas Karmelā, Indianapolisā. Tā ir arī A klases telpa, kurā 108 000 pēdas kvadrātmetrus tiek iznomāta sabiedrībai Allied Solutions, LLC līdz 2030. gadam, un 15 750 pēdas kvadrātmetrus, kas tiek iznomāti F.C. Tucker līdz 2029.

Uzticība pašlaik aktīvi meklē papildu īpašumus REIT ietvaros, jo tā mērķis ir dažādot portfeli, pievienojot citus kvalitatīvus biroja īpašumus. Tomēr šobrīd tas neatklāj iespējamos papildu pirkumus.

Streitwise funkcijas un priekšrocības

Pieejamie konti: Individuālie konti, trasti un pašregulētas IRA. Jebkuram pensijas konta veidam ir jābūt pašpārvaldītam, nevis institucionālam kontam.

Minimālais sākotnējais ieguldījums: 5000 USD, ko var palielināt ar 500 USD soli.

Investīciju likviditāte: Tāpat kā visām nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platformām, likviditāte ir ierobežota. Pastāv viena gada bloķēšana, kuras laikā jūs nevarēsit likvidēt savus ieguldījumus. Pēc tam jums būs iespēja reizi ceturksnī piedalīties akcionāru atpirkšanas plānā. Šī plāna konkrētā informācija mainīsies atkarībā no jūsu turētajiem ieguldījumiem.

Krājumu izpirkšanas plāns darbojas, pamatojoties uz šādu grafiku:

• Ieguldījumi tika turēti mazāk nekā vienu gadu, izpirkšana nav atļauta.
• Viens līdz divi gadi, 90% no neto aktīvu vērtības (NAV).
• Divi līdz trīs gadi, 92,5% no NAV.
• Trīs līdz četri gadi, 95,0% no NAV.
• Četri līdz pieci gadi, 97,5% no NAV.
• Piecus gadus vai ilgāk, 100% no NAV.

Akcionāra nāves vai pilnīgas invaliditātes gadījumā 100% NAV būs tiesīgi izpirkt saskaņā ar plānu.

Tomēr ņemiet vērā, ka akciju atpirkšana netiek garantēta. Uzņēmums ierobežo kopējo izpirkšanu līdz ne vairāk kā 5% no apgrozībā esošajām akcijām jebkurā gadā vai 1,25% ceturksnī. Ja izpirkšana noteiktā ceturksnī vai gadā pārsniedz šos sliekšņus, izpirkšana nebūs iespējama.

Dividenžu reinvestēšana: Jūs varat reģistrēties dividenžu reinvestēšanas plānā (DRIP) un izmantot savus ienākumus no dividendēm, lai palielinātu savu ieguldījumu.

Nodokļu priekšrocības: Tā kā jūs ieguldāt REIT, no ar nodokli apliekamā ienākuma varat atskaitīt līdz 20% no jūsu dividendēm. REIT apliekamos ienākumus var samazināt par nolietojuma izdevumiem, kas ir bezskaidras naudas izdevumi, kas ir kopīgi ieguldījumiem nekustamajā īpašumā.

Streitwise plusi un mīnusi

Pros

• Salīdzinoši zems minimālais sākotnējais ieguldījums - tikai 5000 USD.
• Paredzams, ka pašreizējais dividenžu ienesīgums Streitwise REIT gadā būs 8-9%.
• Pieejams gan akreditētiem, gan neakreditētiem investoriem, bet neakreditētiem ieguldītājiem ir noteikti daži ierobežojumi.
• Trīs uzņēmuma dibinātājpartneriem ir vairāk nekā 5 miljoni ASV dolāru no savas naudas, kas ieguldīti REIT. Tas nozīmē, ka viņu nauda ir pakļauta riskam, pārvaldot ieguldījumus.
• Investīcijas ir koncentrētas tirgos ar zemākām izmaksām, īrējot kredīta cienīgiem īrniekiem, lai radītu lielāku naudas plūsmu, nekā tas būs pieejams tirgos ar augstām izmaksām.
• Streitwise ierobežo sviras līdz 40% līdz 60% diapazonam, kas arī samazina ieguldījumu risku.
• Pašreizējais Streitwise REIT ir pašu kapitāla REIT, kas dod jums labumu gan no regulāriem dividenžu ienākumiem, gan kapitāla vērtības pieauguma, atsavinot pamatā esošo ieguldījumu.
• Spēja izpirkt 90% vai vairāk no ieguldījumiem, ja vismaz vienu gadu esat turējis ieguldījumu saskaņā ar akciju atpirkšanas plānu. Šī ir daudz dāsnāka izpirkšanas politika nekā nekustamā īpašuma kolektīvā finansējuma gadījumā platformām, kurām parasti ir jāpaliek ieguldītām visu paredzamo laiku ieguldījumu termiņš.
• Ir pieejami plāni individuāliem kontiem, trestiem un pašregulētiem IRA. Tas var būt lieliski piemērots, jo nekustamais īpašums ir ilgtermiņa ieguldījums, kas nodrošina lielāku peļņu nekā vidēji.

Mīnusi

• Pašreizējais REIT pastāv tikai kopš 2017. gada septembra.
• Streitwise pašlaik ir tikai viena REIT opcija.
• Veicot sākotnējo ieguldījumu, tiek iekasēta 3% avansa maksa.

Vai jums vajadzētu ieguldīt Streitwise?

Mēs esam uzskaitījuši riskus, kas saistīti ar ieguldījumiem komerciālajā nekustamajā īpašumā. Bet patiesībā jebkuram ieguldījumam, kas saistīts ar akciju līdzdalību, ir noteikti riski. Bet Streitwise REIT izmaksas ir konsekventas, divciparu dividenžu peļņa, kā arī iespēja piedalīties kapitāla pieaugumā.

To var izdarīt tikai ar USD 1000, kas padara to par ideālu komerciālā nekustamā īpašuma investīciju platformu mazajiem investoriem. Streitwise REIT kvalitāte-ieguldījumi īpašumos, kas atrodas zemu izmaksu tirgos, augstas kvalitātes īrniekiem ar tikai nelielu sviras efektu - padara šo ieguldījumu gan zemāku risku, gan lielāku peļņu nekā tie, kas pieejami ar tipisku nekustamā īpašuma kolektīvo finansējumu platformas.

Streitwise REIT ir pieejams arī pašvirzītiem IRA. Tas ir ļoti svarīgi, jo komerciāli nekustamais īpašums ir viens no labākajiem ilgtermiņa ieguldījumiem, tāpēc tas ir lieliska izvēle pensijai ieguldot.

Tad ir diversifikācijas faktors. Ja jūsu pašreizējā portfelī dominē “papīra aktīvi”, piemēram, akcijas un obligācijas, komerciālais nekustamais īpašums pievienos alternatīvu ieguldījumu. Tas ir tāpēc, ka komerciālais nekustamais īpašums ir gan “ciets aktīvs”, gan lielā mērā izturīgs pret papīra aktīvu, īpaši akciju, tirgus cikliem. Jūs varat atrast savu Streitwise REIT pozitīvu peļņu pat tad, ja krājumi atrodas lāču tirgū. Tāda veida ieguldījumu diversifikācija ir nepieciešama ikvienam, bet vairumam portfeļu trūkst.

Ja vēlaties iegūt vairāk informācijas vai vēlaties ieguldīt, apmeklējiet vietni Streitwise vietne.