9 lietas, kas nepieciešamas, lai izdzīvotu tirgus lejupslīdē

Dažreiz akciju tirgus var aizvest tirgotājus savvaļas amerikāņu kalniņos, nevis ierastos mazuļa soļus augšup un lejup. Tas notika tikai šonedēļ, kā Dow Jones Industrial un S&P 500 reibinoši ienāca bailēs no koronavīrusa.

Kā var vidējais investors tikt galā ar tirgus lejupslīdi? Šeit ir deviņas lietas, kas nepieciešamas, lai izdzīvotu akciju tirgus ieniršanā.

1. Mierīga, ilgtermiņa domāšana

Kā akciju tirgus investors jūs spēlējat kazino, kurā atrodas mājas priekšrocība jūsu labvēlība ilgtermiņā. Tomēr laiku pa laikam jūs piedzīvosit zaudējumu gadu.

Apsveriet S&P 500 indekss, etalons ieguldījumu atdevei lielajiem kapitāla uzņēmumiem ASV. No 1985. līdz 2015. gadam S&P 500 zaudēja naudu piecos no 30 gadiem, un gada laikā zaudējumi bija pat 37%. Pārējie 25 gadi beidzās ar peļņu. Šo 30 gadu laikā ilggadējais investors “uzvarēja” piecus no sešiem gadiem!

Lai gan jums varētu rasties kārdinājums klausīties draugus, kolēģus un runājošās galvas televizorā, kuri jums pateiks, ka ir pienācis laiks panikai un pārdot, jo tas ir slikti, ignorējiet šo padomu.

Spēlējiet garo spēli, un beigās jūs turēsit uzvarētāju.

2. Labs padomnieks

Ja jūs paļaujaties uz naudas pārvaldnieka padomu, tagad ir pienācis laiks runāt ar savu padomdevēju, pirms pieņemat impulsīvus lēmumus savā portfelī. Visticamāk, jums nav daudz jādara, lai paliktu ceļā uz saviem ieguldījumu mērķiem. Jūsu padomdevējs var jūs atrunāt, pārdodot visu, tāpēc ir vērts piezvanīt, ja jums rodas šādas domas.
Mēs iesakām izmantot Fišera ieguldījumi kā jūsu finanšu konsultants vai izmantot viņa pakalpojumus Paladins lai atrastu sev labāko finanšu konsultantu.

3. Ienākumu atlikums

Sirdsmieram apskatiet visas dividendes, ko jūsu ieguldījumi regulāri izspļauj. Tirgus avārijas gadījumā dividendes parasti nesamazinās gandrīz tikpat daudz kā akciju vērtības.

Atkal apskatīsim S&P 500 indeksu. Indeksa vērtība no maksimuma 2007. gadā samazinājās par vairāk nekā 50% līdz minimumam 2009. gadā, bet indeksa dividendes krituma laikā samazinājās par pieticīgākiem 20 procentiem. Vai jūs joprojām strādājat vai pensijā, koncentrējoties uz ienākumiem, palīdzēsit tikt galā ar zaudējumiem kritušā tirgū.

Ja jūs joprojām strādājat, jūsu dividendes var reinvestēt, lai lejupslīdes laikā iegādātos vairāk akciju par vēl zemākām cenām.

Ja esat pensijā un dzīvojat no dividendēm, nevis paļaujaties uz akciju pārdošanu, lai finansētu savu iztiku izdevumus, jūs būtu saskārušies tikai ar 20% ienākumu samazinājumu, ja 100% savu aktīvu turētu S&P 500 rādītājs.

4. Atgādinājumi par patieso vērtību

Visas jūsu akcijas joprojām ir tur; lejupslīdes laikā tie vienkārši ir nedaudz mazāk vērti. Krājumi, kas pēc avārijas samazināsies no 100 ASV dolāriem par akciju līdz 80 ASV dolāriem par akciju, joprojām atspoguļo to pašu prasību par šī uzņēmuma aktīviem un nākotnes peļņu.

Lai gan jūsu brokeru paziņojums parādīs 20% vērtības zudumu šajā pozīcijā, jums joprojām pieder tieši tas, ko darījāt pirms avārijas.

5. Dažādošana un pareiza aktīvu sadale

Labākais laiks aktīvu sadales iestatīšanai ir pirms tam liela akciju tirgus lejupslīde. Bet nekad nav par vēlu pareizi sadalīt savu portfeli.

Pareizas diversificētu akciju un ieguldījumu ar fiksētu ienākumu proporcijas turēšana ir būtiska, lai kontrolētu portfeļa svārstīgumu atkarībā no tā, cik lielu risku jūs varat izturēt. Ja jūs viegli panikas un pārdodat, kad tirgi krīt strauji, apsveriet iespēju pastāvīgi palielināt piešķīrumu ieguldījumiem ar fiksētu ienākumu, piemēram, obligācijas, CD un skaidrā naudā.

Vienkārši nekautrējieties atgriezties pie augsta akciju sadalījuma nākamajā reizē, kad tirgū būs vairāku gadu uzvaru sērija. Tas ir, pērkot augstu, pārdodot zemu cenu, tieši pretēji tam, ko vajadzētu darīt investoriem.

6. Domāšanas veids bez panikas

Vai samazinās akciju tirgus tiešām ietekmē tavu ikdienu? Vai nākamajā nedēļā un nākamajā mēnesī varēsiet galdā likt ēdienu? Vai hipotēka tiks samaksāta laikā? Vai evakuators parādīsies pulksten 3:00 un atgūs jūsu automašīnu? Visticamāk ne.

Ikdienas vai ikmēneša izdevumu vajadzībām nekad nevajadzētu paļauties uz spēcīgu akciju tirgus peļņu, jo tirgus ir ilgtermiņa izaugsmes dzinējs daudz nepastāvības īstermiņā.

7. Tirgus vēsture

Tuviniet sava iecienītākā kopfonda, ETF vai akciju diagrammu, un jūs redzēsit daudz kritumu par 5%, 8%, 10%vai vairāk. Tuviniet līdz vairāku gadu laika posmam, un lielākā daļa no šīm korekcijām pārvēršas par tikko pamanāmiem lejupvērstiem kritumiem uz augšupejošas tendences līnijas. Korekcijas notiek regulāri, lai gan plašā tirgus vispārējā tendence ir augšupejoša.

8. Apakšējā padevēja attieksme

Ceļā uz leju ir grūti noķert krītošu nazi, bet pamēģiniet, ja pie rokas ir naudas pārpalikums. Tirgus lejupslīde ir lielisks laiks, lai saņemtu vērtspapīrus ar dziļu atlaidi. Jūs vēlaties pirkt, kad visi citi pārdod.

Jūs, iespējams, neizvēlēsities absolūti zemāko tirgus punktu. Tomēr akciju iegāde ar 10% atlaidi vai vairāk, salīdzinot ar to, ar ko tās tirgojās tikai dažus mēnešus iepriekš, ir skaidra uzvara.

9. Konsekventa investēšana

Tā rezultātā, lai “kļūtu par apakšējo padevēju”, pārliecinieties, ka turpiniet regulāri ieguldīt visu tirgus lejupslīdi. Atstājiet 401 (k) iestatījumu automātiskai ieguldīšanai tāpat kā pirms avārijas. Lejupslīde var ilgt mēnesi vai gadu vai ilgāk.

Ļaujot savai naudai dolāra vidējās izmaksas ieguldījumiem visā lejupslīdes laikā, jūs garantējat, ka iepirksieties zemākajos punktos, salīdzinot ar augstāko līmeni pirms avārijas. Es personīgi ievēroju šo stratēģiju pēdējās lielās lejupslīdes laikā 2008. – 2009. Gadā un vēroju, kā daudzas manas ETF un kopfondu pozīcijas kopš tā laika dubultojās.

Visas jūsu investīciju karjeras laikā būs neskaitāmas korekcijas un avārijas. Turoties pie saviem ieguldījumiem labos un sliktos laikos, jūs kļūstat par investoru, nevis tikai par tirgus spekulantu vai dienas tirgotāju.