Dažreiz labākā peļņa nāk no neparastām vietām. Lielākā daļa noguldītāju un investoru, iespējams, nezina, ir honorāri. Tas nav pārsteidzoši, ņemot vērā, ka honorāri ir patiesi alternatīvi ieguldījumi. Ja vien nestrādājat nozarē, kurā honorāri ir izplatīti, jūs, iespējams, ne tuvu neapzināties to ienākumu potenciālu.
Autoratlīdzība var nodrošināt pastāvīgu ienākumu plūsmu, kas ir pilnīgi neatkarīga no akciju tirgus un procentu likmēm.
Kas ir honorāri?
Autoratlīdzība ir licencēšanas veids. Jūs kaut ko izveidojat, un pēc tam kāds cits to pārdod, un jūs saņemat čeku par katru pārdošanu. Izveidotājs var pārdot savas tiesības uz autoratlīdzību ieguldītājam - un tur jūs ienākat.
Mūzika ir izplatīts piemērs, kad tiek izmantota autoratlīdzība. Ja jums pieder dziesmas tiesības, tad, kad kāds iegādāsies šo dziesmu, jūs saņemsiet samaksu.
Autoratlīdzība ir izplatīta arī biznesā. Uzņēmums var izgudrot produktu un pēc tam licencēt to lielākam uzņēmumam, lai ražotu un pārdotu. Piemēram, ja esat izgudrojis jauna veida stikla tīrītāju, jūs varētu to licencēt Ford un katru reizi, kad automašīna tika pārdota ar tīrītāju slotiņām, jūs saņemsiet čeku.
Vēl viens uzņēmējdarbības honorāra piemērs ir riska finansēšana. Riska kapitālists veic ieguldījumus jaunizveidotā uzņēmumā, un pretī viņi saņem nelielu maksājumu katru reizi, kad uzņēmums veic pārdošanu.
Jūs pat varat iegādāties autoratlīdzību par gāzi un naftu, kur īpašnieks saņem samaksu par katru pārdoto mucu. Minerālu tiesības ir vēl viens honorāra veids. Ja jūsu īpašumā ir minerāli, jūs varat pārdot tiesības kalnrūpniecības uzņēmumam, un jūs saņemsiet čeku, pamatojoties uz derīgo izrakteņu vērtību, ko tie iegūst no jūsu zemes.
Citas nozares, kurās tas ir izplatīts, ietver grāmatu, filmu videoklipu, fotoattēlu, ar autortiesībām aizsargātu attēlu un sindicētu TV šovu pārdošanu. Katrs no tiem ir brīvi pazīstams kā honorārs par izklaidi.
Kādas ir priekšrocības, ieguldot autoratlīdzībā?
Ieguldot autoratlīdzībās, ir sešas galvenās priekšrocības:
Katrs ieguldījums ir unikāls
Neatkarīgi no tā, vai tas ir biznesa bizness vai izklaides honorārs, vērtība rodas no tā, ka pamatā esošais produkts ir unikāls.
Piemēram, ja jums pieder daļa no honorāriem no populāras dziesmas, kas rakstīta pirms 20 gadiem, oriģināls ir vienīgais šāda veida. Padomājiet par mūziku, ko ierakstījuši Bītli vai Rolling Stones. Citi mākslinieki, iespējams, ir ierakstījuši vākus no lielākās daļas sava darba, taču oriģināli vienmēr būs unikāli to producentu dēļ. Tiešas konkurences praktiski nav.
Augsta raža
Autoratlīdzība bieži rada stabilus ienākumus, kas dod lielāku ienesīgumu, nekā jūs saņemsiet no noguldījumu sertifikātiem, obligācijām un akciju dividendes. Bet līdzīgi kā akcijas, ienākumi, no kuriem jūs nopelnāt honorāri tiek iegūti no pārdošanas no pamatā esošā produkta. Tas ir, autoratlīdzībām ir noteikta ekonomiskā vērtība.
Stabila ieguldījumu vērtība
Salīdzinot ar akcijām, autoratlīdzība ir stabils ieguldījums. Tā kā tie netiek publiski tirgoti, autoratlīdzības procentu vērtība tik ļoti nemainās. Jūsu ieguldījums tiks veikts, lai nopelnītu noteiktu ieņēmumu plūsmu, kas būs galvenais iemesls, kāpēc jums pieder honorārs.
Protams, tas nav bez riska. Ja uzņēmuma ieņēmumi samazināsies, samazināsies arī jūsu honorārs.
Īsts alternatīvs ieguldījums
Autoratlīdzības ienākumi parasti nav saistīti ar finanšu tirgu darbību. Piemēram, ja jūs vēlaties pārvietot daļu no naudas ieguldījumiem, kas netiks izņemti nākamajā akciju tirgus avārijā, honorāri ir veids, kā to izdarīt. Viņi var turpināt nodrošināt stabilus ienākumus neatkarīgi no tā, kas notiek ar akciju tirgu vai pat ar procentu likmēm.
Autoratlīdzību var pārdot tālāk
Tā kā honorāri ir naudas plūsma, tos var gan pirkt, gan pārdot. Ir pat iespējams, ka jūsu honorāra procentiem būs lielāka vērtība turpmākajos gados, jo pamatdarbs, kas nodrošina ieņēmumus, kļūst arvien retāks. Un dažreiz dziesma vai filma atgriežas. Tas var notikt, piemēram, ja populārā jaunā filmā tiek demonstrēta veca dziesma.
Tas ir pilnīgi pasīvs veids, kā ieguldīt
Kad esat ieguldījis autoratlīdzības straumē, jums vairs nekas nav jādara. Jūs varat sēdēt, atpūsties un vērot ienākumus. No jūsu puses nav nepieciešama ieguldījumu pārvaldība, pat pirkšana un pārdošana. Un tā kā autoratlīdzības vērtības atklātās biržās nemainās, nav pat jāskatās cenas.
Kā ieguldīt honorāros
Ir iespējams ieguldīt honorāros pat tad, ja esat pilnīgi jauns šajā procesā. Pašreizējie honorāru īpašnieki dažreiz pārdod daļu vai pat visu savu autoratlīdzības pozīciju, lai iegūtu naudu. Tas nenozīmē, ka jūs varat iegādāties honorāru straumē jebkuru ar autortiesībām aizsargātu vienumu, kas jebkad ir izgatavots. Bet jebkurā brīdī dažās no tām ir pieejamas akcijas.
Par laimi, ir biržas un brokeri, kur var iegādāties procentus par autoratlīdzību.
Autoratlīdzību apmaiņa
Autoratlīdzību apmaiņa ir tiešsaistes tirgus un izsoļu platforma, kurā varat iegādāties un pārdot intelektuālo īpašumu. Viņi sadarbojas gan ar satura veidotājiem - cilvēkiem, kuri rada darbu, kas rada autoratlīdzību -, gan ar investoriem, kas ir cilvēki, kas iepērkas šajās honorāru ienākumu plūsmās.
Royalty Exchange organizē honorārus aktīvu komplektos, lai tie būtu draudzīgi ieguldītājiem. Tie nodrošina vērtēšanas atbalstu, risku mazināšanu un elastīgu portfeļa izstrādi. Izsoļu namā varat meklēt honorāru iespējas un pat pārdot savas pozīcijas otrreizējā tirgū, kuras abas ir pieejamas tiešsaistes platformā.
Saskaņā ar Royalty Exchange datiem ir pabeigti vairāk nekā 800 darījumi par vairāk nekā 70 miljoniem ASV dolāru, un vidējā ieguldījumu atdeve ir 12,14%. Protams, tas ir labāk nekā jūs varat ieguldīt jebkurā fiksēta ienākuma ieguldījumā, taču tas ir arī nedaudz labāk nekā gada vidējā peļņa no krājumiem ir aptuveni 10%.
Tirgū varat iegādāties un pārdot honorārus, kas saistīti ar mūziku, filmām un preču zīmēm.
Tie sniedz pašreiz pieejamo honorāru pozīciju piemērus:
- Brāļu Doobie “Black Water” un citas dziesmas (izdevējdarbība) var iegādāties, ieguldot USD 160 000 uz 10 gadu termiņu. Tā pašreizējā ienesīgums ir 15%.
- 1983. gada komēdijas klasiku “Tirdzniecības vietas” (filmu atlikumi) var iegādāties par 140 300 ASV dolāriem, izmantojot mūža tiesības un pašreizējo ienesīgumu 6%.
- Bērnu izglītojošo materiālu (preču zīmi) var iegādāties par 1 047 500 USD uz 10 gadiem. Tā pašreizējā ienesīgums ir 19%.
Ja plānojat ieguldīt intelektuālajā īpašumā, piemēram, izdevējdarbībā, filmu atlikumos un preču zīmēs, pārliecinieties, ka jūs to darāt rūpīgi izpētiet Royalty Exchange vietni, kā arī trešo pušu avotus, lai pilnībā iepazītos ar procesa norisi darbojas.
SongVest ieraksti
SongVest sevi sauc par mūzikas akciju tirgu. Tas nav pārsteidzoši, ņemot vērā, ka uzņēmums ir tirgus, kur pirkt un pārdot ar mūziku saistītās autoratlīdzības. Faktiski uzņēmums ir tik ļoti veltīts mūzikas industrijai, ka viņi uzsāka savu ierakstu kompāniju SongVest Records.
Pati SongVest pārvēršas par autoratlīdzību ģenerējošu katalogu uzskaites platformu, bet ieguldījumi jaunos albumos ir ieviesti SongVest Records. Tādā veidā SongVest Records darbojas kā vienaudžu platforma, ko viņi raksturo kā “vietu, kur satiekas mūzikas ventilators un mākslinieks”. Finansējumu jaunu albumu izveidei nodrošina fanu investori (“SongVestors”), kuriem ir tiesības uz honorāriem, ko rada mākslinieku radītā mūzika.
Ieguldot honorāros, izmantojot SongVest, tā nav tik pasīva kā citas honorāru platformas. Kā investors jūs tieši piedalīsities mūzikas biznesā. Jums tiks piedāvāti mārketinga un citi rīki, lai reklamētu māksliniekus dažādās tiešsaistes platformās, lai palielinātu informētību, palielinātu straumēšanu un pārdošanu, kā arī palielinātu tūrisma ieņēmumus.
Šī iespēja šķiet spekulatīvāka nekā citas, jo tā pamatā ir jaunu talantu popularizēšana. Vienmēr pastāv iespēja, ka albums vai izpildītājs neizdosies. Bet, ja tie pacelsies, jūs būsit iegādājies nākotnes honorāru ienākumu plūsmā. Jūs varat ieguldīt tikai USD 50, un jūsu ieguldījums tiks apvienots ar citiem investoriem, lai reklamētu māksliniekus.
Cypress izaugsmes kapitāls
Cypress izaugsmes kapitāls specializējas honorāros, kas saistīti ar riska kapitālu un uzņēmējdarbības uzsākšanu. Uzņēmums tika uzsākts 2010. gadā un ir pabeidzis vairāk nekā divus desmitus vairāku miljonu dolāru, uz honorāriem balstītu ieguldījumu. Šie ieguldījumi ir bijuši programmatūras un tehnoloģiju pakalpojumu uzņēmumos.
Viņi apgalvo, ka ir lielākais un pieredzējušākais uz autoratlīdzību balstītais izaugsmes kapitāla investors valstī, kura kapitāls tiek pārvaldīts vairāk nekā 100 miljonu ASV dolāru apmērā.
Uzņēmums strādā, nodrošinot jaunajiem uzņēmumiem līdz pat 5 miljoniem ASV dolāru, lai ieguldītu savā biznesā. Aizdevumu finansē riska kapitālisti, un tas tiek atmaksāts ar darījumā norādīto honorāru.
Kad aizdevums ir atmaksāts, plus peļņa ieguldītājam, darījums ir pabeigts. Autoratlīdzība apstājas.
Katram uzņēmumam, ko finansē uz Cypress Growth Capital investīcijas, kas balstītas uz autoratlīdzību, ir jāiesaistās programmatūrā vai pakalpojumos, kas nodrošina tehnoloģiju, un to gada ieņēmumi ir no 3 USD miljoniem un 30 miljoniem ASV dolāru, tiem ir vismaz divu gadu darbības vēsture, jābūt rentabliem vai tuvu rentabilitātei, tiem jāatrodas ASV, un tiem ir nepieciešams kapitāls no 1 miljona līdz 5 ASV dolāriem miljons.
Citas autoratlīdzības iespējas
Iepriekš minētie uzņēmumi ir tikai trīs piemēri pieejamajām honorāru ienākumu iespējām. Iespējas pastāv arī citās jomās, piemēram, naftas un gāzes honorāru fondos, alternatīvos ieguldījumos, zelta ieguves uzņēmumos un daudzās citās jomās.
Vai jums vajadzētu ieguldīt honorāros?
Es noteikti nedomāju, ka visiem ieguldītājiem būtu jāsteidzas un jāpārvieto nauda honorāru līgumos. Tā kā tie parasti pieprasa jums piesaistīt naudu uz ilgu laiku vai pat uz visiem laikiem, honorāri nav piemēroti maziem vai nepieredzējušiem investoriem. Autoratlīdzība nav tik likvīda kā akcijas. Nav naudas tirgus, kas varētu nopirkt jūsu ieguldījumu, ja jums trūkst naudas. Jums tas būs jāuzskaita biržā, piemēram, iepriekš minētajos, un jāgaida pircējs.
Bet, ja esat liels investors, meklējat peļņu virs vidējā līmeņa, kā arī veidu, kā dažādot savu ieguldījumu portfeli, autoratlīdzības ieguldījumi var būt ideāls veids, kā to izdarīt. Jūs varat iegūt lielāku peļņu nekā ieguldījumi ar fiksētu ienākumu un bieži pat pārspēt akciju ilgtermiņa peļņu.
Tomēr jūs, iespējams, nevēlaties ieguldīt vairāk nekā nelielu daļu no sava portfeļa autoratlīdzības situācijās. Visa koncepcija par investīcijām honorāros ir tikai aptuveni 10 gadus veca, un, lai gan joma aug, tā nav īpaši dziļa. Šī iemesla dēļ, iespējams, vēlēsities sākumā izmantot lēnu pieeju.
Koncentrējieties uz ieguldījumiem honorāru iespējās nozarēs un uzņēmumos, par kuriem jums ir zināmas zināšanas. Jūs varat izvērsties mazāk pazīstamā teritorijā, tiklīdz esat kļuvis apmierinātāks ar autoratlīdzības ieguldījumu procesa darbību.