„EquityMultiple“ apžvalga: investavimas į komercinį nekilnojamąjį turtą

Jei ieškote naujos turto klasės, kurią galėtumėte įtraukti į savo portfelį, verta pagalvoti apie komercinį nekilnojamąjį turtą.

Geros žinios yra tai, kad komercinis nekilnojamasis turtas nėra toks sudėtingas ar išskirtinis, kaip kadaise, ir jūs dabar per nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformas gali pradėti sumokėjus vos kelis tūkstančius dolerių Kaip EquityMultiple.

Tačiau net ir esant mažam investicijų minimumui, kurį siūlo „EquityMultiple“, vis dar yra didelių kliūčių patekti į rinką. Šioje „EquityMultiple“ apžvalgoje aš jums pasakysiu, kam ši investavimo platforma labiausiai tinka, ir pasidalinsiu privalumais bei trūkumais bei kai kuriomis „EquityMultiple“ alternatyvomis.

Turinys

1. Kas yra „EquityMultiple“?
2. Pagrindiniai bruožai
3. „EquityMultiple Investor Services“.
1. Viso ciklo turto valdymas
2. Atsidavusi ryšių su investuotojais komanda
4. Investicijų rūšys
1. Laikyti
2. Uždirbti
3. Augti
5. EquityMultiple Mokesčiai
6. Ar „EquityMultiple“ yra saugus?
7. Kaip prisiregistruoti naudojant „EquityMultiple“.
1. Sąskaitos finansavimas
2. Kas yra tinkamas?
3. Mokesčių ataskaitos
insta stories
8. Pliusai, minusai
1. Privalumai:
2. Minusai:
9. „EquityMultiple“ alternatyvos
1. Lėšų surinkimas
2. CrowdStreet
3. RealtyMogul
10. DUK
11. Ar turėtumėte investuoti naudodami „EquityMultiple“?

Kas yra „EquityMultiple“?

EquityMultipleyra įsikūrusi Niujorke nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platforma siūlanti didelio pajamingumo, profesionaliai valdomą komercinį nekilnojamąjį turtą. Pradėję veiklą 2015 m., dabar jie valdo sandorius, kurių bendra projekto vertė siekia daugiau nei 4,4 mlrd.

„EquityMultiple“ sujungia investicijas į nekilnojamąjį turtą su technologijomis. Jo tikslas – suteikti investuotojams investavimo galimybes į profesionaliai valdomus privataus nekilnojamojo turto sandorius. Jie sutelkia dėmesį į tai, kad investavimas į komercinį nekilnojamąjį turtą būtų paprastas, prieinamas ir skaidrus.

„EquityMultiple“ teikia vidinius draudimo įsipareigojimus, kad įvertintų galimus investicinius sandorius. Tik apie 5 % iš turimų sumažėja ir yra siūlomi investuotojams. Įmonės darbuotojai į savo verslą įneša dešimtmečių patirtį komercinio nekilnojamojo turto srityje.

Sužinokite daugiau apie „EquityMultiple“.

Pagrindiniai bruožai

• Akredituoti investuotojai tik tada, kai reikia didelių pajamų, didelės grynosios vertės arba abiejų šių dalykų derinio.
• Individualios ir bendros apmokestinamos investicinės sąskaitos, LLC, patikos fondai arba komanditinės ūkinės bendrijos. Taip pat galite sukurti specialią IRA paskyrą, žinomą kaip a savarankiškas IRA (SDIRA), kuri turi būti tvarkoma per specialų SDIRA patikėtinį.
• Profesionaliai valdomi komercinio nekilnojamojo turto portfeliai, užtikrinantys palūkanų pajamas, pastovias pajamas arba augimą.
• Minimali investicija 5000 USD.
• Ketvirtinės ataskaitos
• Mažiau likvidžios nei standartinės rinkos investicijos. Planuokite laikyti iki brandos
• Nėra mobiliosios programėlės
• Pagalba telefonu ir el. paštu, nuo pirmadienio iki penktadienio, 9:00–18:00 rytų laiku. Su investuotojais susisiekiama per specialią ryšių su investuotojais komandą.

„EquityMultiple Investor Services“.

EquityMultiple iš kitų nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformų išsiskiria tuo, kad neveikia kaip atvira internetinė prekyvietė. Vietoj to, dėmesys sutelkiamas į visapusiškesnę, į investuotoją orientuotą patirtį. Štai keletas paslaugų, kurias galite tikėtis gauti investuodami naudodami „EquityMultiple“.

Viso ciklo turto valdymas

„EquityMultiple“ yra ne tokia „pasidaryk pats“ investavimo platforma nei dauguma jos konkurentų. Jie turi specialią turto valdymo komandą, kuri dirba su kiekvienu sandoriu, nuo pradinio uždarymo iki investicijų pasitraukimo. Be griežto patikrinimo proceso, „EquityMultiple“ komanda siekia maksimaliai padidinti investuotojų grąžą ir sumažinti kapitalo praradimo riziką.

Atsidavusi ryšių su investuotojais komanda

Tai dar viena unikali „EquityMultiple“ paslauga. Kiekvienas investuotojas platformoje turi savo atstovą. Galėsite pasikalbėti su gyvu žmogumi apie investavimo galimybes ar net savo asmeninį portfelį.

Investicijų rūšys

„EquityMultiple“ investicijos patenka į vieną iš trijų kategorijų: išlaikyti, uždirbti ir augti, kurios yra saugos, pajamų ir augimo kategorijos. Pažvelkime atidžiau, kaip galite investuoti į kiekvieną kategoriją:

Laikyti

• Taupomosios sąskaitos alternatyvos
• Konkurencingos trumpalaikės palūkanų normos
• Tipiškas derlius yra geresnis nei kompaktinis diskas

„Alpine Note“ yra taupomosios sąskaitos alternatyva, kurios palūkanų normos gerokai viršija vidutines indėlių sertifikatai (CD). Jis prieinamas trims mėnesiams, šešiems mėnesiams ir devyniems mėnesiams. Pajamos iš „Alpine Notes“ gali būti panaudotos kitoms vertybinių popierių serijoms arba kitoms „EquityMultiple“ investicijoms.

Uždirbti

• Senjorų skola – siekia 8–12 % grąžos
• Pageidaujamas akcinis kapitalas – siekia 10–14 % grąžos
• Į pajamingumą orientuotos lėšos

Šis ramstis suteikia komercinio nekilnojamojo turto investicijas, siūlančias dabartinį pelną, mokėjimo prioritetą ir trumpus terminus. Investicijos apima prioritetines skolas, kurių tikslinė grąža yra nuo 8% iki 12%, privilegijuotus akcijas, kurių tikslinė grąža yra nuo 10% iki 14%, ir į pajamingumą orientuotas obligacijas.

Augti

• Pridėtinė vertė ir oportunistinis kapitalas – tikslinis grynasis IRR yra 18 %+
• Į aukštyn nukreiptos lėšos
• Į augimą orientuoti portfeliai
• Tikslinis sulaikymas penkeriems metams

Šis ramstis siūlo komercinio nekilnojamojo turto investicijas, turinčias didelį augimo potencialą. Kaip rodo pavadinimas, augimas yra įtrauktas į investavimo tikslą.

Didžiausias dėmesys skiriamas pridėtinės vertės ir oportunistiniam kapitalui, kurio tikslinė grynoji vidinė grąžos norma (IRR) yra 18 % ar daugiau. Taip pat pabrėžiami į augimą orientuoti fondai ir į augimą orientuoti portfeliai.

Sužinokite daugiau apie „EquityMultiple“.

EquityMultiple Mokesčiai

EquityMultiple mokesčiai priklauso nuo investavimo tipo:

Jei investuojate į skolą arba privilegijuotąjį kapitalą, taikomas 1% jūsų investicijos aptarnavimo mokestis, tačiau jis gali būti didesnis arba mažesnis. (Jei nurodyta „Pageidaujamas grąžinimas“, tai yra be aptarnavimo mokesčio.)

Investicijų į paprastąjį kapitalą metinis stebėjimo ir ataskaitų teikimo mokestis yra 0,5–1,5 % jūsų investicinio kapitalo. Be to, kai tik gausite visą pagrindinę investicijų sumą ir IRR tikslą buvo pasiektas, „EquityMultiple“ taip pat rinks procentą nuo perviršio, kad gautų pelną dalyvavimas.

„EquityMultiple“ fondų mokesčiai skiriasi, tačiau paprastai į juos įeina inicijavimo mokestis, taip pat metinis administracinių išlaidų mokestis – 30–70 USD vienam investuotojui.

Ar „EquityMultiple“ yra saugus?

Taip, „EquityMultiple“ yra saugu naudoti. Jų fizinė infrastruktūra yra talpinama ir valdoma kaip Heroku programa saugiuose Amazon duomenų centruose. Jis naudoja Amazon Web Service (AWS) technologiją. Visi jautrūs duomenys yra užšifruoti ir saugomi duomenų bazėse, kad atitiktų saugumo reikalavimus.

Duomenų šifravimas naudojamas naudojant pramonės standartinį šifravimą ir geriausią „EquityMultiple“ technologijos krūvos praktiką. Lėšos, laikomos indėlyje, laukiančios investicijų, laikomos atskiroje FDIC apdraustoje banko sąskaitoje, apimančioje iki 250 000 USD vienam indėlininkui.

Kaip prisiregistruoti naudojant „EquityMultiple“.

Tu gali prisiregistruokite „EquityMultiple“. tiesiai iš savo svetainės pagrindinio puslapio. Paraiška užpildoma vos per kelias minutes, o prisijungti nereikia.

Jūsų bus paprašyta pasirinkti, ar esate akredituotas investuotojas. Jis pagrįstas savarankiško sertifikavimo procesu, tačiau turėsite pranešti „EquityMultiple“, kaip atitinkate reikalavimus. Kiekvieną kartą investuodami būsite paprašyti patvirtinti savo būseną.

Sąskaitos finansavimas

Galite finansuoti savo sąskaitą susiedami savo banko sąskaitą su „EquityMultiple“. Tada galite perkelti lėšas į savo investicinę sąskaitą per ACH pervedimus. Kitos finansavimo galimybės apima čekį arba pavedimą. Atminkite, kad visi grynieji pinigai laikomi atskiroje sąskaitoje FDIC apdraustame nacionaliniame banke, o vienam indėlininkui padengiama iki 250 000 USD.

Kas yra tinkamas?

„EquityMultiple“ priima bet kurį akredituotą investuotoją, turintį JAV mokesčių mokėtojo kodą. Tai gali būti socialinio draudimo numeris arba darbdavio identifikavimo numeris (EIN). Dalyviai gali būti JAV piliečiai, legalūs JAV gyventojai arba užsienio piliečiai, kuriems priklauso JAV įsteigtas investicinis subjektas.

Mokesčių ataskaitos

Pelno mokesčio tikslais metų pabaigos investicijų ir išlaidų rezultatai bus pateikti pagal IRS formą K-1.

Sužinokite daugiau apie „EquityMultiple“.

Pliusai, minusai

„EquityMultiple“ labai patinka, tačiau tai nebus tinkama priemonė kiekvienam investuotojui. Štai mano „EquityMultiple“ privalumų ir trūkumų sąrašas:

Privalumai:

• Pradėkite investuoti nuo 5000 USD.
• Konkurencingi mokesčiai
• Tiesioginis klientų aptarnavimas, įskaitant specialią ryšių su investuotojais komandą.
• Nėra kapitalo reikalavimo

Minusai:

• Apriboja dalyvavimą akredituotiems investuotojams
• Nėra mobiliosios programėlės
• Dėl kelių pakopų mokesčių struktūros gali būti šiek tiek sunku apskaičiuoti investicijų grąžą

„EquityMultiple“ alternatyvos

Jei „EquityMultiple“ nėra jums tinkama investicijų į nekilnojamąjį turtą platforma, atidžiai peržiūrėkite kai kurias alternatyvas:

Lėšų surinkimas

Lėšų surinkimas yra puiki „EquityMultiple“ alternatyva smulkesniems investuotojams. Minimali pradinė investicija yra tik 10 USD, palyginti su 5000 USD su „EquityMultiple“. Be to, kai „EquityMultiple“ reikalauja, kad jūs būtumėte akredituotas investuotojas, „Fundrise“ gali priimti akredituotus ir neakredituotus investuotojus.

Lėšų didinimo investicijos daugiausia laikomos privačiuose investiciniuose fonduose, žinomuose kaip eREIT ir eFunds. Tai kažkas panašaus į investicinius fondus, kurie investuoja į daugybę investavimo į nekilnojamąjį turtą galimybių. Fundrise siūlo penkis skirtingus investavimo planus – pagal jūsų portfelio dydį – ir tris skirtingus investavimo scenarijus, įskaitant ilgalaikį augimą, pajamas arba subalansuotą investavimą, kuris yra šių dalykų derinys du. Norėdami gauti daugiau informacijos, peržiūrėkite mūsų Fundrise apžvalga.

Sužinokite daugiau apie Fundrise

CrowdStreet

CrowdStreet yra labiau tradicinė nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platforma nei „EquityMultiple“, tačiau ji taip pat orientuota į komercinio nekilnojamojo turto investavimą. Bendrovė reklamuoja 23,1% IRR, skaičiuojant iki 2014 m., O „EquityMultiple“ – 17%. Kaip ir „EquityMultiple“, turite būti akredituotas investuotojas, kad galėtumėte dirbti su „CrowdStreet“.

„CrowdStreet“ minimali pradinė investicija yra 25 000 USD, žymiai daugiau nei „EquityMultiple“ reikalauja 5 000 USD. Ir nors „CrowdStreet“ neteikia tiesioginio klientų aptarnavimo, kaip tai daro „EquityMultiple“, jie siūlo platesnį sandorių pasirinkimą, į kuriuos galima investuoti, nei „EquityMultiple“. Tai apima galimybę investuoti ne tik į nekilnojamojo turto fondus, bet ir į atskirą nuosavybę. Sužinokite daugiau mūsų CrowdStreet apžvalga.

Sužinokite daugiau apie CrowdStreet

RealtyMogul

RealtyMogul yra atvira akredituotiems ir neakredituotiems investuotojams. Panašiai kaip „EquityMultiple“, galite atidaryti sąskaitą tik su 5000 USD (norėdami investuoti į pajamų REIT). Platforma taip pat siūlo platesnį investavimo galimybių spektrą, įskaitant investicijas į gyvenamuosius ir daugiabučių namus. Kaip ir „CrowdStreet“, „RealtyMogul“ suteikia jums galimybę dalyvauti individualiuose nekilnojamojo turto sandoriuose.

Deja, „RealtyMogul“ mokesčių struktūra yra didesnė nei „EquityMultiple“. Naudojant RealtyMogul, mokesčių struktūros yra susietos su kiekvienu atskiru sandoriu, o kai kuriais atvejais išankstiniai mokesčiai yra gana dideli. Taip pat gali būti taikomas metinis valdymo mokestis, taip pat papildomi mokesčiai, pagrįsti procentais nuo turto generuojamų bendrųjų pajamų. Individualūs RealtyMogul pasiūlymai labiau tinka labiau patyrusiems investuotojams. Skaitykite mūsų RealtyMogul apžvalga daugiau detalių.

Sužinokite daugiau apie RealtyMogul

DUK

Sužinokite daugiau apie „EquityMultiple“.

Ar turėtumėte investuoti naudodami „EquityMultiple“?

Jei ieškote alternatyvios investicijos, EquityMultiple turėtų būti jūsų trumpajame sąraše. Su sąlyginai kukliu pradinių investicijų poreikiu ir ilgalaikės grąžos potencialu, kurį siūlo reklama Nekilnojamojo turto turto klasė „EquityMultiple“ kartais gali pranokti tradicines investicijas, pvz., akcijas ir obligacijas.

Tai taip pat puikus būdas diversifikuoti portfelį, kurį daugiausia gali sudaryti popierinės investicijos, įtraukiant „kietąją investiciją“.