Šiomis dienomis alternatyvios investicijos tampa populiaresnės nei bet kada. Juk augant infliacijai ir sunkiais metais rinkoms, vis daugiau investuotojų ieško alternatyvių investavimo ir gerovės kūrimo būdų.
Tačiau pradedantiesiems gali būti sudėtinga išsiaiškinti, kaip investuoti į alternatyvų turtą. Tai ypač pasakytina apie vertybinius popierius, kurie nėra įtraukti į jokią vertybinių popierių biržą, pvz., sporto korteles ar retus kolekcionuojamus daiktus.
Laimei, yra daugybė alternatyvių investavimo platformų, kuriomis galite lengvai investuoti į įvairias turto klases. Ir geriausia yra tai, kad daugeliui platformų taikomi labai žemi minimalūs reikalavimai, todėl bet kas gali pradėti.
Geriausios alternatyvios investavimo platformos
Jei norite pradėti nuo alternatyvus turtas investuojate, bet norite dirbti per platformas, kurios specializuojasi šio turto srityje, jums pasisekė. Štai keletas geriausių alternatyvių investavimo platformų, kurias galite naudoti norėdami paįvairinti savo portfelį.
1. Yieldstreet
Mūsų rezultatas: 10
Geriausiai tinka: Turto įvairovė
Minimali investicija: $2,500
Kodėl pasirinkome Yieldstreet: Yieldstreet yra viena geriausių alternatyvių investavimo platformų dėl jos siūlomos įvairovės. Ji turi įvairių individualių sandorių ir lėšų, apimančių turtą, pvz., kriptovaliutą, meno kūrinys, privatus kapitalas, Nekilnojamasis turtasir struktūrinius užrašus. Be to, jo pavyzdinis „Prism Fund“ fondas užtikrina įvairų turtą ir minimalų 2500 USD investicijų reikalavimą.
Mums taip pat patinka Yieldstreet nes tai padeda kurti tikslu pagrįstus portfelius, atsižvelgiant į tai, ar jūsų tikslas yra pajamos, augimas ar balansas. Pagrindinis trūkumas yra tas, kad daugeliui sandorių ir lėšų reikia būti akredituotas investuotojas išskyrus Prizmų fondą.
Beje, „Yieldstreet“ turi didžiulę įvairovę iš bet kurios alternatyvios investavimo platformos. Kalbant apie mokesčius, daugumos pasiūlymų metiniai valdymo mokesčiai sudaro iki 2,5 %, o tai yra gana įprasta alternatyvaus turto atveju.
Pradėkite nuo Yieldstreet | Yieldstreet apžvalga
2. Lėšų surinkimas
Mūsų rezultatas: 9.5
Geriausiai tinka: Lengvas REIT investavimas
Minimali investicija: $10
Kodėl pasirinkome „Fundrise“.: Jeigu nori investuoti į nekilnojamąjį turtą be didelių pinigų, sunku įveikti Fundrise. Tai nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platforma leidžia investuoti į pajamas generuojančius eREIT su tik 10 USD. Tuomet akcininkai uždirba ketvirčio dividendus, o istoriškai „Fundrise“ kasmet uždirba apie 8–9%.
Lėšų surinkimas taip pat yra alternatyvaus investavimo erdvės lyderis, nes ima tik 1% metinių mokesčių. Palyginimui, daugelis nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformų ima 2% ar net daugiau įvairių mokesčių. Apskritai „Fundrise“ yra paprastas, bet efektyvus būdas įtraukti į savo portfelį nekilnojamąjį turtą.Pradėkite nuo Fundrise | „Fundrise“ apžvalga
Tai yra bendradarbiaujant su Fundrise atsiliepimas. Mes uždirbame komisinius iš partnerių nuorodų Investor Junkie. Visos nuomonės yra mūsų pačių.3. Meistrų darbai
Mūsų rezultatas: 9
Geriausiai tinka: Meno kūrinių investavimas
Minimali investicija: 20 USD padidėjimas, skiriasi
Kodėl pasirinkome Masterworks: Kai kalbama apie meno kūrinių investavimo platformos, Meistrų darbai yra beveik neginčijamas karalius. Ši alternatyvi investavimo platforma leidžia įsigyti meno kūrinių akcijų iš tokių kaip Bansky, Monet ir Van Gogh. Be to, akcijos dažnai prasideda tik nuo 20 USD ir nereikalaujama akreditacijos.
Įsigijusi ir pakeitusi meno kūrinius vertybiniais popieriais, Masterworks turi nuo trejų iki 10 metų laikymo laikotarpį prieš parduodant meną siekdama pelno. Masterworks ima 20% pelno kaip mokestį ir 1,5% metinį mokestį, o investuotojai dalijasi likusį pelną.
Apskritai tai įdomi platforma ir būdas investuoti į „blue chip“ meno kūrinius. O JAV investuotojai turi prieigą prie antrinės akcijų rinkos, kuri padeda pagerinti likvidumą.
Pradėkite nuo Masterworks | Masterworks apžvalga
ŽR. SVARBIĄ INFORMACIJĄ ČIA4. Atvykę Namai
Mūsų rezultatas: 9
Geriausiai tinka: Gyvenamasis nekilnojamasis turtas
Minimali investicija: $100
Pradėkite nuo atvykusių namų
Kodėl pasirinkome atvykusius namus: Fundrise yra viena geriausių alternatyvių investavimo platformų, jei norite investuoti į REIT. Tačiau kalbant apie individualų, gyvenamąjį nekilnojamąjį turtą, „Arrived Homes“ yra vienas iš mūsų mėgstamiausių.
Su Arrived galite nusipirkti trupmeninių akcijų individualių, vienos šeimos namų, pradedant vos nuo 100 USD. Iš ten akcininkai uždirba ketvirčio dividendus iš nuomos pajamų. Taikomas 1% metinis valdymo mokestis, pvz., „Fundrise“. Iki šiol „Arrived Homes“ sumokėjo nuo 3,2% iki 7,2% metinių dividendų investuotojams, nors tai neapima turto vertės padidėjimo, nes įmonė yra tokia nauja.
Pradėkite nuo atvykusių namų | Atvykusių namų apžvalga
5. Kolekcionuojami
Mūsų rezultatas: 8.5
Geriausiai tinka: Sporto prisiminimai
Minimali investicija: $5
Pradėkite nuo kolekcionavimo
Kodėl pasirinkome kolekcionuojamą: Jei esate sporto gerbėjas, Collectable gali būti puiki alternatyvi investavimo platforma jums. Tai leidžia jums nusipirkti dalis legendinių sporto prisiminimų, pavyzdžiui, retų prekybos kortelės, pasirašyti megztiniai, dėvėti sportbačiai ir kiti labai kolekcionuojami daiktai.
Paprastai retos sporto atminimo detalės gali kainuoti šimtus tūkstančių dolerių. Tačiau Collectable pakeičia turtą vertybiniais popieriais ir kai kuriais atvejais investuotojams siūlo akcijas nuo 5 USD. Vienintelis mokestis, dėl kurio investuotojai turi nerimauti, yra 1% prekybos mokestis, jei jie kada nors perka ar parduoda akcijas per platformą.
Beje, tai labai spekuliatyvi alternatyvi turto klasė. O retumas taip pat negarantuoja įvertinimo ar likvidumo. Galiausiai Collectable yra puiki platforma super gerbėjams ir kolekcionieriams, tačiau prieš investuodami apsvarstykite riziką.
Pradėkite nuo kolekcionavimo | Kolekcionuojama apžvalga
6. Vinovest
Mūsų rezultatas: 8.5
Geriausiai tinka: Puikus vynas
Minimali investicija: $1,000
Pradėkite nuo Vinovest
Kodėl pasirinkome „Vinovest“.: Nors tai tikrai nišinė, dar viena pirmaujanti alternatyvi investavimo platforma, puikiai tinkanti vyno mėgėjams, yra Vinovest. Ši platforma leidžia investuoti į kuruojamus puikių vynų iš viso pasaulio portfelius. Ir kaip a robo patarėjas, galite investuoti į įvairius portfelius, kurie atitinka jūsų investavimo tikslus ir rizikos toleranciją.
Minimali 1000 USD investicijų suma į AI valdomus portfelius. Tačiau „Vinovest“ taip pat turi atskirą prekyvietę, kurioje galite įsigyti atskirų vyno butelių, kurių daugelis kainuoja mažiau nei 150 USD.
„Vinovest“ teigimu, per pastaruosius 30 metų puikūs vynai atsipirko 10,6%, o ši turto klasė nekoreliuoja su rinka, kad būtų apsaugota nuo neigiamo poveikio. Tiesiog atkreipkite dėmesį, kad mokate nuo 2,25% iki 2,85% metinių „Vinovest“ portfelių valdymo mokesčių, priklausomai nuo to, kiek investuojate.
Pradėkite nuo Vinovest | „Vinovest“ apžvalga
7. Rally Rd.
Mūsų rezultatas: 8.5
Geriausiai tinka: Nišiniai kolekcionuojami daiktai
Minimali investicija: $5
Pradėkite nuo Rally Rd.
Kodėl pasirinkome Rally Rd: Rally Rd. yra panašus į Collectable, išskyrus tai, kad jame yra daug daugiau turto, į kurį galite investuoti. Tai apima retus kolekcionuojamus daiktus, tokius kaip komiksai, prabangūs automobiliai, sporto kortelės ir net NFT. Nauji kolekciniai daiktai pristatomi pagal „IPO“, kai galite nusipirkti akcijų. Yra pradinis IPO mokestis, kurį Rally Rd. veikia siūlyme, tačiau po to investuotojai nemoka jokių mokesčių.
Žemiau linijos, Rally Rd. o akcininkai gali nuspręsti parduoti turtą, jei ateina kolekcininkas ir pateikia pasiūlymą. Tačiau yra ir antrinė rinka, kurioje galite parduoti akcijas, kad pasitrauktumėte anksčiau.
Likvidumas negarantuojamas ir, kaip ir kiti nišiniai kolekcionuojami daiktai, tai labai spekuliatyvus būdas investuoti. Bet jei norite turėti 0,5% „Ferrari“ arba 1% Michaelio Jordano „Air Jordan's“ poros, tai platforma jums.
Pradėkite nuo Rally Rd. | Rally Rd. Apžvalga
8. Klestėti
Mūsų rezultatas: 8
Geriausiai tinka: Tarpusavio paskolos
Minimali investicija: $25
Pradėkite nuo „Prosper“.
Kodėl pasirinkome „Prosper“.: Su Klestėti, galite investuoti į asmenines paskolas kaip formą tarpusavio skolinimas. Kitaip tariant, jūs beveik elgiatės kaip bankas, skolindami pinigus skolininkams mainais už palūkanų mokėjimą. Prosper teigimu, platformos vidutinė istorinė grąža yra 5,7% per metus. Ir jūs galite pradėti nuo 25 USD.
Skolininkai moka mėnesines įmokas, todėl jūs greitai pradedate uždirbti palūkanas. „Prosper“ kelia tam tikrus reikalavimus, kad sumažintų riziką, pvz., minimalaus kredito balo reikalavimus, taip pat pajamų ir banko ataskaitos įrodymą. Investuotojai taip pat gali pasirinkti ir pasirinkti individualias paskolas finansuoti arba naudoti Prosper „Auto Invest“ funkciją, kad finansuotų paskolas, kurios atitinka iš anksto nustatytus kriterijus.
Tiesiog atkreipkite dėmesį, kad paskolos yra neužtikrintos, o skolininkai gali ir nevykdo įsipareigojimų. Tačiau mažas 25 USD minimumas leidžia lengviau sumažinti riziką paskirstant pinigus kelioms paskoloms.
Pradėkite nuo Propser | Prosper apžvalga
9. Mainvest
Mūsų rezultatas: 8
Geriausiai tinka: Smulkaus verslo skola
Minimali investicija: $100
Pradėkite naudotis Mainvest
Kodėl pasirinkome Mainvest: Viena paskutinė alternatyvi investavimo platforma, į kurią galite investuoti, kad uždirbtumėte pasyvias pajamas, yra Mainvest. Ši platforma leidžia finansuoti mažas Amerikos įmones kaip investavimo į skolą formą. Mainais verslo savininkai reguliariai grąžina paskolas skolintojams kartu su palūkanomis, kol bus sumokėta visa paskola.
„Mainvest“ platformoje yra daugybė mažų įmonių, įskaitant kavines, alaus daryklas, maisto sunkvežimius, vynines ir restoranus. Minimalus investicijų reikalavimas yra 100 USD, o investuotojai siekia 10–25 % grąžos. Svarbiausia yra tai, kad investuotojai nemoka mokesčių; įmonių savininkai padengia išlaidas, nes Mainvest suteikia prieigą prie kapitalo.
Žinoma, pagrindinė rizika investuojant į skolas yra ta, kad skolininkai įsipareigojimų nevykdo ir negali grąžinti paskolų. Tačiau „Mainvest“ minimalus 100 USD investicijų reikalavimas leidžia lengviau diversifikuoti kelias įmones, kad būtų sumažinta rizika.
Pradėkite naudotis Mainvest | Mainvest apžvalga
Alternatyvių investicijų privalumai ir trūkumai
privalumus
- Suteikia būdą diversifikuoti savo portfelį
- Galimybė pranokti bendrą rinką
- Alternatyvios investicijos dažnai apsaugo nuo neigiamo poveikio, nes jos nesusiję su rinka
- Alternatyvios investicijos taip pat gali būti geras istorinis infliacijos apsidraudimas
minusai
- Daugelis alternatyvių investicijų neduoda pajamų
- Kai kurios turto klasės yra labai spekuliatyvios ir rizikingos
- Naudojant alternatyvias investicijas, likvidumas dažnai yra mažas
Svarbūs svarstymai prieš investuojant
Dabar, kai žinote geriausias alternatyvias investavimo platformas ir privalumus bei trūkumus, prieš investuojant reikia atsižvelgti į dar kelis veiksnius:
- Rizikos tolerancija: Kaip ir bet kurios investicijos atveju, prieš pasineriant į alternatyvų pasaulį, svarbu atsižvelgti į savo rizikos toleranciją. Kai kurie iš šių aktyvų yra labiau spekuliatyvūs ir gali turėti didelių kainų svyravimų. Konservatyvesni investuotojai gali teikti pirmenybę fiksuotų pajamų variantams, pvz obligacijų arba viduriukai kaip dividendų akcijos.
- Laikotarpis: Kadangi daugelis alternatyvių aktyvų yra nelikvidūs, paprastai turite juos laikyti vidutiniu arba vidutiniu ilgas terminas. Dėl to jie yra prastas pasirinkimas trumpalaikėms investicijoms arba papildomų pinigų, kurių jums gali prireikti artimiausiu metu, vieta.
- Deramo patikrinimo reikalavimai: Įvairių alternatyvių išteklių tyrimas gali užtrukti daug darbo, ypač jei perkate iš kito asmens, o ne platformos. Tačiau net ir alternatyviose investavimo platformose svarbu atlikti savo išsamų patikrinimą ir pasverti privalumus ir trūkumus. Visa tai užtrunka, todėl alternatyvus turtas ne visada yra toks pasyvus iš anksto.
Apatinė eilutė
Alternatyvios investicijos nėra tinkamas pasirinkimas kiekvienam investuotojui. „Investor Junkie“ vis dar mėgsta geras senas akcijas ir ETF. Bet jei nori diversifikuokite savo portfelį naudodami netradicinį turtą, alternatyvos gali nusipelnyti vietos jūsų portfelį.
Vis tiek svarbu apsvarstyti privalumus ir trūkumus bei tai, kaip alternatyvos dera prie jūsų bendro turto paskirstymas. Tačiau naudojant alternatyvias investavimo platformas niekada nebuvo taip paprasta į savo portfelį įtraukti turto, pvz., puikaus vyno ar prabangių kortelių.