Ar ši scena skamba pažįstamai? Jūs atidarote telefoną, prisijungiate prie savo internetinės tarpininkavimo sąskaitos ir... tai raudona jūra... tarsi tai būtų buvę amžinybė.
Jei kada nors investavote meškų rinkos ar nuosmukio metu, žinote, koks skausmingas gali būti šis jausmas. Ir 2022 m. parodė, kad žinome, kokios skausmingai nestabilios gali būti rinkos.
Bet ką daryti, jei jūsų portfelis neturėtų taip smarkiai nukraujuoti kitą kartą, kai rinkos sumažės? O kas, jei būtų būdas papildyti savo portfelį apsaugant nuo neigiamo poveikio?
Įveskite nesusijusius išteklius: galingas įrankis, kurį įvertins bet kuris investuotojas.
Bendradarbiaujant su Meistrų darbai, pateikiame viską, ką reikia žinoti apie nesusijusį turtą ir kaip pradėti į jį investuoti.
Peržiūrėkite Masterworks čia >>>
Kas yra nesusiję turtai?
Turto koreliacija reiškia, kiek investicijų juda kartu. Paprastai turto koreliacijos balai svyruoja nuo –1 iki 1, o neigiamas 1 reiškia, kad turtas turi visiškai atvirkštinį ryšį, o teigiamas – reiškia, kad turtas yra visiškai koreliuojamas. Nulis reiškia, kad nėra koreliacijos.
Todėl terminas „nesusijęs turtas“ reiškia turtą, kuris neturi stiprios neigiamos ar teigiamos koreliacijos. Ir paprastai investuotojai lygina turtą su bendra akcijų rinka, ieškodami nesusijusio turto.
Visa ši koncepcija kyla iš Šiuolaikinė portfelio teorija (MPT)1952 m., ekonomisto Harry Markowitzo sukurta investavimo strategija. MPT yra matematinis portfelio kūrimo metodas, kuriuo bandoma maksimaliai padidinti grąžą prisiimant konkretų rizikos lygį. Norėdami tai padaryti, jis labai priklauso nuo įvairaus portfelio, įskaitant daug nesusijusio turto, sukūrimo.
Šiuolaikinė portfelio teorija yra daugelio šiuolaikinių pagrindų robo patarėjai yra pastatyti ant. Ir iš esmės tai yra kertinė teorija, kaip sukurti a stiprus portfelis atsižvelgiant į rizikos toleranciją.
Kas yra populiarūs nesusiję ištekliai?
Galite apsvarstyti daugybę nesusijusių išteklių tipų. Kurios turto klasės jums tinka, priklausys nuo jūsų konkrečių investavimo tikslų ir rizikos tolerancijos.
Auksas Sidabras
Istoriškai investuotojai pasuko į tauriuosius metalus, tokius kaip auksas ir sidabras kai rinkos nusileidžia. Taip yra todėl, kad taurieji metalai, tokie kaip auksas, istoriškai mažai koreliuoja su rinkos judėjimais arba yra tolygūs atvirkščiai koreliuoja.
Investuoti į tauriuosius metalus taip pat labai paprasta. Kai kuriems investuotojams, pirkdami tauriuosius metalus ar papuošalus, jie diversifikuoja savo portfelius. Tačiau taip pat galite nusipirkti aukso ir sidabro ETF per daugumą internetinių brokerių.
Kai kurie investuotojai tauriuosius metalus taip pat vertina kaip naudingus infliacijos apsidraudimas, o tai yra dar vienas galimas laikymo pranašumas kai kurie šios turto klasės jūsų portfelyje.
Dailės kūrinys
Kitas nesusijęs turtas kylantis populiarumas yra kelių milijonų dolerių meno kūriniai. Istoriškai vaizduojamąjį meną nėra stipriai koreliuoja su akcijų ir obligacijų rinkomis. Galų gale, „Picasso“ kaina svyruoja ne taip, kaip „Tesla“ akcijų kaina.
„Citi“ analitikų teigimu, vaizduojamojo meno koreliacija su akcijomis yra beveik 0. Tai reiškia, kad net jei akcijos krenta, jūsų investicijos į meną greičiausiai nesumažės. Tyrimai taip pat rodo, kad nuo 1995 m. šiuolaikinio meno kūriniai vidutiniškai paaugo 13,8% per metus, o tai lenkia S&P 500.
Ir nors dėl didelių sąnaudų kasdieniai investuotojai negalėjo įtraukti vaizduojamojo meno į savo portfelius, tai pasikeitė dėl dalinių investavimo platformų.
Pavyzdžiui, įmonės kaip Meistrų darbaileidžia investuoti į „blue-chip“ meno kūrinius iš tokių menininkų kaip Banksy, Monet ir Picasso. Akcijos prasideda tik nuo 20 USD, tačiau jų nariai vidutiniškai į jas investuoja daugiau nei 30 000 USD. Įsigijus akcijų, „Masterworks“ meno kūrinius paprastai laiko kelerius metus, kad būtų galima juos įvertinti
Po galutinio pardavimo Masterworks moka akcininkams. Ir jų pasiekimai buvo gana įspūdingi.
Remiantis jos svetaine, jie nariams suteikė +21%, + 27% ir +32% grynosios grąžos iš ankstesnių pasiūlymų.
Tiesa, tai yra a ilgalaikė investicija. Tačiau yra ir antrinė rinka, kurioje galite pirkti ir parduoti akcijas, o tai suteikia jums šiek tiek likvidumo. Anksčiau tik itin turtingi žmonės galėjo pasinaudoti šiuo nesusijusiu turtu.
Apskritai alternatyvios investavimo platformos kaip Masterworks padeda demokratizuoti meno kūrinių investavimo pasaulį, ir pasirodo, kad prieigos nori daug žmonių. Neseniai užsiregistravo daugiau nei 587 000 žmonių. Norite pamatyti, kas šiuo metu yra prieinama?
Gaukite prioritetinę prieigą čia
Nekilnojamas turtas ir REIT
Nekilnojamas turtas ir akcijų rinka nėra visiškai nesusiję. Galų gale, kai rinkos kenčia, dažnai matome palūkanų normų didėjimą, o tai turi tiesioginės įtakos būsto paskolų palūkanų normoms.
Sakė, investicijos kaip REITs nėra labai stipriai susiję su rinka. Pagal „EquityZen“., dalis šios silpnesnės koreliacijos priežasčių yra ta, kad nekilnojamasis turtas ne visada yra toks jautrus makroekonominėms naujienoms. Be to, REIT turimas turtas paprastai yra ilgalaikis nuomos sutartys, todėl pinigų srautas yra stabilesnis.
Kalbant apie tai, kaip pradėti investuoti į nekilnojamąjį turtą, yra daugybė galimybių. Jei neturite daug kapitalo, naudokite nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformos Kaip Lėšų surinkimas arba Atvykę Namai yra puiki vieta pradėti. Tokios įmonės, kaip jūs, investuoja į akcijas, kurios uždirba atitinkamai 10 ir 100 USD, ir jūs neprivalote būti akredituotas investuotojas.
Žinoma, jei turite lėšų, taip pat galite apsvarstyti galimybę įsigyti nuomojamą būstą, tačiau tai reiškia daugiau rizikos nei sutelktinio finansavimo modelis.
Vynas
Kalbant apie sutelktinį finansavimą, šis investavimo pamišimas palietė ne tik nekilnojamojo turto ir meno kūrinių pasaulį. Tiesą sakant, dabar yra daugybė platformų, kurios jums leidžia investuoti į vyną, leidžianti paįvairinti savo portfelį kita unikalia turto klase.
Ir, kaip ir kitos šio sąrašo turto klasės, vynas nėra stipriai koreliuojamas su akcijų ir obligacijų rinkomis. Tiesą sakant, tai yra istoriškai stabili turto klasė ir pagal investavimo į vyną platformą Vinovest, puikus vynas taip pat viršijo S&P 500 nuo 2000 m.
„Vinovest“ leidžia sukurti puikių vynų portfelį nuo 1000 USD. Ji parenka vynus pagal jūsų rizikos toleranciją ir tikslus, panašiai kaip ir robo patarėjai. Metiniai mokesčiai prasideda nuo 2,85%, tačiau tuo labiau investuojate, jie mažėja.
Tokios platformos kaip Vintas Taip pat galite investuoti į vyną, pradedant nuo 25 USD, jei norite pridėti vyno į savo portfelį, bet pradėti su mažiau pinigų.
Kylančios rinkos obligacijos
Vienas paskutinis nesusijęs turtas, kurį galite apsvarstyti savo portfeliui, yra besivystančių rinkų obligacijos. Tai obligacijos, kurias besivystančios šalys išleidžia plėtros projektams finansuoti. Paprastai jos yra didesnės rizikos nei investicijos, pvz., įmonių ar vyriausybės obligacijos iš išsivysčiusių šalių. Tačiau derlius gali būti daug didesnis.
Pagal Švabas, besivystančių rinkų obligacijos nėra labai susijusios su JAV akcijomis ir gali pasiūlyti panašią grąžą kaip didelio pajamingumo skolos. Šios obligacijos daryti Koreliuoja su rinkomis stipriau nei JAV iždo vertybiniai popieriai, tačiau vis tiek turi silpną ir vidutinę koreliaciją:
Tačiau pagrindinis besivystančių rinkų obligacijų trūkumas yra tas, kad jos yra nepastovios, taigi ir didesnės rizikos. Pavyzdžiui, per „Covid-19“ besivystančių rinkų obligacijos nukrito 16% per kelias savaites prieš įsikišant centriniams bankams, o tai rodo, kokia nepastovi ši investicija gali būti:
Trumpai tariant, besivystančių rinkų obligacijos yra dar viena galimybė investuotojams, ieškantiems nesusijusio turto. Tačiau žinokite, kad ši investicija reikalauja didesnės rizikos tolerancija nei daugelis alternatyvų.
Investavimo į nesusijusį turtą privalumai ir trūkumai
Argumentai "už":
- Neigiama apsauga: Pagrindinis argumentas investuojant į nesusijusį turtą yra jūsų portfelio apsauga nuo neigiamo poveikio. Kitaip tariant, jei rinkos smunka, kai kurie jūsų nesusiję ir atvirkščiai koreliuoti turtai gali padėti apsaugoti jūsų portfelį ir išlaikyti tam tikrą grąžą. Tai strategija, kurią rizikos draudimo fondai naudoja savo klientams apsaugoti.
- Didelės grąžos potencialas: Kitas galimas nesusijusio turto pranašumas yra galimybė pranokti rinką. Tai ypač pasakytina apie atvirkščiai koreliuojamą turtą, kuris smarkiai išauga, kai rinkos smunka.
- Lengva pradėti: Dėl dalinio investavimo platformų dabar galite investuoti į įvairias alternatyvus turtas kai kuriais atvejais su 10 USD ar net mažiau.
Minusai:
- Galimas pajamų trūkumas: Vienas reikšmingas nesusijusio turto trūkumas yra tas, kad daugelis jų negeneruoja fiksuotų pajamų. Dėl to jie gali būti mažiau patrauklūs investuojantiems į pensiją arba investuotojams, kurie mėgsta tokius vertybinius popierius dividendų akcijos arba obligacijas.
- Likvidumo problemos: Daugelis nesusijusio turto yra labai nelikvidūs. Dėl to jie yra prastas pasirinkimas norint užblokuoti didžiąją dalį jūsų portfelio, todėl daugelis investuotojų laikosi 5–10% diapazono.
- Deramo patikrinimo reikalavimai: Investuoti į alternatyvas ir nesusijusį turtą gali būti daug sudėtingiau nei pirkti akcijas ar ETF. Kai kuriems turtams, pvz., auksui ir sidabrui, taikomi fiziniai saugojimo reikalavimai. Klastotės ir klastotės taip pat gali kelti susirūpinimą meno kūrinių ir kolekcionuojamų daiktų erdvėje. Galiausiai tai reiškia, kad investuotojai prieš investuodami turėtų praleisti daug laiko tyrinėdami ir tikrindami tokio tipo nesusijusius turtus.
Apatinė eilutė
Alternatyvioms investicijoms populiarėjant, investuoti į nesusijusį turtą tampa tik lengviau. Tai puiki žinia kasdieniams investuotojams, o ne tik rizikos draudimo fondai ir privataus kapitalo įmonės gali pasinaudoti tokia apsauga nuo neigiamų padarinių.
Tačiau tai nereiškia, kad reikia investuoti į akcijas, ETF, investicinius fondus ir obligacijų nėra gera idėja. Tiesą sakant, šios investicijos yra daugelio sėkmingų investuotojų portfelių dalis. Ir jei investuojate siekdami pajamų ar augimo, tai nėra blogas skambutis.
Galiausiai turite apibrėžti savo rizikos toleranciją ir tikslą, o tada sukurti jums tinkamą portfelį. Diversifikacija yra svarbi, tačiau visada įsitikinkite, kad investuojate pagal žaidimo planą.
Pasiruošę investuoti į meną su Masterworks? Naudokite šią nuorodą, kad praleistumėte laukiančiųjų sąrašo eilutę >>>